臺灣新北地方法院刑事判決

公訴人

臺灣新北地方檢察署檢察官

被告

謝宗憲

上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第45499號），本院判決如下：

主文

事實

謝宗憲依其智識及社會生活之通常經驗，可預見提供金融帳戶之提款卡及密碼予他人使用，可能因此供作為詐欺犯罪收取、提領不法款項之用，藉此掩飾、隱匿犯罪所得之真正去向，竟基於縱若如此亦不違反其本意之幫助詐欺取財、幫助洗錢等不確定故意，於民國114年5月27日前近接之某時許，在不詳地點，將其所申設中華郵政帳號000-00000000000000號（下稱本案帳戶）之提款卡及密碼（下稱本案帳戶資料），提供予不詳之人使用。嗣該不詳之人所屬詐欺集團成員取得本案帳戶後，共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢等犯意聯絡，於附表一「詐騙時間及方式」欄所示時間，以所示之方式，向附表一「告訴人」欄所示之施維雄等3人施以詐術，致其等均陷於錯誤，於附表一「轉帳時間／金額」欄所示時間，將所示款項匯至本案帳戶，旋遭不詳之人持本案帳戶提款卡提領殆盡。

理由

ㄧ、認定犯罪事實所憑之證據及理由：訊據被告謝宗憲就上揭犯罪事實，於本院審理時坦承不諱（金訴卷第32、34、35頁），核與證人即告訴人施維雄（偵卷第17、18頁）、黃稚翔（偵卷第19、20頁）、張育雯（偵卷第21、22頁）於警詢時之證述相符，並有本案帳戶開戶資料及交易明細（偵卷第7、8頁）、告訴人施維雄對話紀錄及轉帳明細（偵卷第31至39頁）、告訴人黃稚翔轉帳明細及對話紀錄（偵卷第58至70頁）、告訴人張育雯轉帳明細及對話紀錄（偵卷第74、75頁）等在卷可稽，足認被告上開任意性自白與事實相符，可以採信。本案事證明確，被告犯行堪以認定，應依法論科。

二、論罪科刑：

㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪，以及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第2條第1款、第19條第1項後段之幫助洗錢罪。

㈡被告以一次交付本案帳戶資料之行為，使詐欺者得向被害人施維雄等3人先後為3次詐欺取財行為及3次洗錢行為，係以一行為犯幫助詐欺取財罪及幫助洗錢罪，應依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。

㈢被告基於幫助之犯意而為洗錢罪構成要件以外之行為，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，依正犯之刑減輕之。

㈣爰審酌被告知悉目前社會詐騙盛行，竟將本案帳戶資料提供予他人使用，使詐欺者得持以作為詐騙及洗錢工具使用，造成執法機關難以追查詐騙者之真實身分及犯罪所得之去向，益增告訴人等求償之困難度，所為實屬不該。兼衡被告於本院審理時坦承犯行，並與附表一編號2所示告訴人成立調解，有本院調解筆錄存卷可查（審金訴卷第45、46頁，其餘告訴人經通知未到庭）之犯後態度；國中肄業之智識程度；先前從事送貨工作，嗣後預計將從事動物救援工作，與母親、弟弟同住，無須撫養對象之家庭生活狀況，暨告訴人等所受財產損害數額等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就徒刑如易科罰金及罰金如易服勞役部分均諭知折算標準，以資處罰。

㈤被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，有法院前案紀錄表在卷可佐，審酌被告因一時失慮，致觸犯本案犯行，然於犯後已與如附表一編號2所示告訴人成立調解，可見被告犯後已知其行為乃法所不許，並積極彌補其行為所生之損害，本院認被告經此科刑之宣告，自當知所警惕，而無再犯之虞，尚無逕對被告施以刑罰之必要，自可先賦予被告非在監之適當社會處遇，以期其能有效回歸社會，認對被告宣告之刑，以暫不執行為適當，依刑法第74條第1項第1款之規定，併予宣告緩刑3年，以啟自新，並依同條第2項第3款之規定，命被告應依如附表二所示給付方式，向附表二所示之人支付損害賠償。至被告於本案緩刑期間，若違反上開負擔情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要者，告訴人得請求檢察官聲請撤銷緩刑之宣告，併此敘明。

㈥檢察官雖依刑法第38條第2項規定聲請沒收本案帳戶，惟衡酌本案帳戶於本案犯行之前即已申辦使用，非專供本案幫助犯罪使用，本案帳戶之交易明細等資料尚含有個人與銀行間金融財務交易紀錄，不宜僅以供此次犯罪使用即逕予全部沒收註銷。且本案帳戶尚涉及銀行與被告間各種存款財務管理之民事法律關係，非純屬被告單方管領支配，況此所謂「帳戶」亦非僅單指某一具體事物，尚涵蓋金融機構與該帳戶申辦人間存款法律關係之一切紀錄、憑證等事物，故顯亦不宜概以沒收。此外宣告沒收本案帳戶，是否具刑法上之非難性而可達刑法沒收之立法目的，亦非無虞。綜上，此部分不予宣告沒收。

據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。

本案經檢察官楊景舜偵查起訴，由檢察官鍾子萱到庭執行職務。

附錄本案論罪科刑法條全文：洗錢防制法第2條：本法所稱洗錢，指下列行為：

一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。

二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。

三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。

四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。洗錢防制法第19條：有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5000萬元以下罰金。

前項之未遂犯罰之。

刑法第339條：意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。

以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。

前2項之未遂犯罰之。