臺灣新北地方法院八十九年度訴字第二О八八號

• 裁判案由: 重利
• 案件類型: 刑事
• 審判法院: 臺灣新北地方法院
• 裁判日期: 90 年 01 月 29 日

臺灣板橋地方法院刑事判決　　　　　　　　　　　　八十九年度訴字第二О八八號
公　訴　人　臺灣板橋地方法院檢察署檢察官
被　　　告　丁○○
右列被告因重利案件，經檢察官提起公訴（八十九年度偵字第四二Ｏ九號、第一三三
三六、第一五六七五號），本院判決如左：
主 文
丁○○以乘他人急迫貸以金錢，而取得與原本顯不相當之重利為常業，處有期徒刑捌
月。
扣案如附表四所示之物均沒收。
事 實
一、丁○○貪圖重利，自民國八十八年五月間起至八十九年七月十日止，將其位於臺
北縣板橋市○○路一Ｏ四號富雅堂古玩店裝設之（０二）二二七五─六三四六號
電話刊登在中國時報、聯合報上，並以「軍公教貸款」內容作為廣告，以招攬不
特定之人向其借貸金錢以賺取利息收入，適丁海陵、邱淑美等人（詳如附表一所
示），因週轉不靈等原因而急需現金，即以上開廣告所載電話與丁○○接洽貸款
事宜，丁○○即乘丁海陵、邱淑美等人需款孔急之際，在上開富雅堂古玩店，同
意貸予如附表一所示之現金，約定每借貸借款人新台幣（下同）一萬元，以十日
為一期，一期以一千至一千二百元不等計算利息，於借款時或要求借款人提供身
分證件影本並預先簽發本票（面額為借款同額或借款二倍），作為質押，並將第
一期利息預先由貸與之金額中扣除，而取得與原本顯不相當之重利，並賴以維生
，恃之為常業。其間先於八十九年二月十七日下午四時三十分許，經警在上開富
雅堂古玩店當場查獲，並扣得如附表二所示之物。丁○○復於八十九年七月十日
下午四時三十分許，同在上開富雅堂古玩店為警查獲，並當場查獲如附表三所示
之物。
二、案經台北縣警察局海山分局、蘆洲分局報請臺灣板橋地方法院檢察署檢察官偵查
起訴。
理 由
一、訊據被告丁○○除否認有借貸款項予丁海陵之外，對於前述其餘事實均坦承不諱
。經查，前揭犯罪事實業經借款人邱淑美、詹前宏、高明忠、蘇承希、辛○○、
庚○○、壬○○、子○○、己○○、乙○○、丙○○、癸○○等人於警訊中指述
借款並繳交利息之情節相符，證人戊○○○亦於偵查中證稱：其友人「麗貞」持
伊身分證借款之情節無訛（參見台灣板橋地方法院檢察署八十九年度偵字第四二
Ｏ九號案卷第六十三頁），並有報紙廣告影本一紙（附於台北縣警察局蘆洲分局
刑事案件卷宗）在卷，及被告丁○○所有供犯重利罪所用之借款明細表四紙（附
表二編號五）、借款人資料信封袋九十三封、借款人資料九十三紙（附表三編號
一）、借款人名冊一本（附表三編號五），被告丁○○所有預備供犯罪所用之空
白商業本票六本（附表二編號二、附表三編號二）及借款人所有供借款擔保所用
之本票、證件、借據、存摺、印章等物（附表二編號三、四，附表三編號一不沒
收欄、編號三、四、七、八、九、十）扣案可資佐證，被告前開自白應與事實相
符。次查，證人丁海陵經本院合法傳喚、拘提雖未到庭陳述，惟被告丁○○於偵
查中供稱：「丁海陵也有向我借錢，我沒算他利息，我還同情他，剛開始我也有
算他利息」等語（參見台灣板橋地方法院檢察署八十九年度偵字第一三三三六號
案卷第十六頁），而被告丁○○所有供犯重利罪所用之借款明細表其中二張，載
有丁海陵之姓名，有該借款明細表二張在卷可稽（參見於台灣板橋地方法院檢察
署八十九年度偵字第四二Ｏ九號案卷第二十六頁下方二張借款明細表），顯見被
告丁○○確有借貸款項予丁海陵並收取重利之行為，其辯稱並未借款予甲○○云
云，實係卸責之詞，不足採信。此外復有丁海陵書立之借據三紙、汽車駕駛執照
一張扣案可資佐證，被告丁○○借貸款項與丁海陵並收取重利之事實，亦堪認定
。再者，刑法上規定之常業罪，只須有賴某種犯罪為業之意思，而有事實之表現
為已足，縱被告同時兼操其他職業，亦無礙成立常業犯罪。本件被告丁○○雖另
經營古玩店，惟其既以刊登廣告之方式招攬不特定之人向其借貸以收取高額之利
息，且又貸款予多人，主觀上應有以之為業賴此維生之意，所為自係以重利為常
業無疑。綜上所述，本件事證明確，被告丁○○之犯行堪以認定。
二、查被告丁○○從事貸款及收取利息之業務，並乘多人急迫之際貸以金錢，收取高
額之利息，並以之為常業而賴此維生，核其所為，係犯刑法第三百四十五條之常
業重利罪。爰審酌被告之品行、智識程度、重利行為對他人及社會私經濟秩序所
造成之損害程度非輕，本案所貸出之金額、所收之重利多寡及經營之期間，以及
被告犯罪後之態度等一切情狀，量處如主文所示之刑，以示懲儆。扣案如附表二
、三「沒收欄」內所示之物（即附表四所示），均屬被告丁○○所有，且分係供
、預備供犯本件常業重利罪所用之物，均應依刑法第三十八條第一項第二款規定
宣告沒收；至附表二、三所示其餘之物，或雖係被告所有，但非供本件罪行所用
之物，或非屬被告所有之物，自均無從於宣告沒收，併予敘明。
據上論斷，應依刑事訴訟法第二百九十九條第一項前段，刑法第三百四十五條、第三
十八條第一項第二款，罰金罰鍰提高標準條例第一條前段，判決如主文。
本案經檢察官洪家原到庭執行職務。
中 華 民 國 九十 年 一 月 廿九 日
臺灣板橋地方法院刑事第三庭
法 官 連育群右正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後十日內，向本院提出上訴狀。
書記官 蘇恩慶中 華 民 國 九十 年 二 月 八 日
附錄本案論罪科刑法條全文：
刑法第三百四十四條：
乘他人急迫、輕率或無經驗，貸以金錢或其他物品，而取得與原本顯不相當之重利者
，處一年以下有期徒刑、拘役或科或併科一千元以下罰金。
刑法第三百四十五條：
以犯前條之罪為常業者，處五年以下有期徒刑，得併科三千元以下罰金。
附表一
┌──┬──────┬───────┬──┬──────┬───────┐
│編號│借款人 │借款金額 │編號│借款人 │借款金額 │
│ │ │（新台幣） │ │ │ │
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│一 │丁海陵 │十四萬五千元 │二 │邱淑美 │四萬元 │
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│三 │詹前宏 │三萬元 │四 │李智源 │六萬元 │
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│五 │呂立成 │五萬五千元 │六 │柯元誼 │二萬五千元 │
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│七 │陳賢聰 │十四萬元 │八 │黃如鳳 │三萬元 │
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│九 │鄧明升 │三萬元 │十 │倪義光 │三萬五千元 │
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│十一│辛○○ │七萬元 │十二│蔡春藤 │六萬元 │
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│十三│楊登科 │五萬元 │十四│莊鴻木 │五萬元 │
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│十五│馬維雄 │一萬五千元 │十六│江孟雄 │六萬元 │
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│十七│呂仰祖 │一萬五千元 │十八│林士瀛 │十萬元 │
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│十九│周餘民 │二萬元 │二十│林富宏 │六萬元 │
├──┼──────┼───────┼──┼──────┼───────┤
│廿一│綽號麗真之成│四萬元 │廿二│林郁虔 │十萬元 │
│ │年女子持友人│ │ │ │ │
│ │戊○○○之身│ │ │ │ │
│ │分證前往借款│ │ │ │ │
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│廿三│陳金龍 │九萬五千元 │廿四│葉志禮 │十萬元 │
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│廿五│劉慶森 │二萬五千元 │廿六│張景峰 │一萬五千元 │
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│廿七│丙○○ │四萬元 │廿八│賴兆燃 │三萬元 │
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│廿九│癸○○ │五萬元 │三十│己○○ │五萬元 │
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│三一│子○○ │四萬五千元 │三二│曾嘉豪 │五千元 │
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│三三│何國基│二萬五千元 │三四│高明忠 │十二萬五千元 │
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│三五│徐文韜 │三萬元 │三六│乙○○ │五萬元 │
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│三七│張應華 │四萬元 │三八│陳辛遠 │三萬五千元 │
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│三九│游木桂 │二萬五千元 │四十│陳國寰 │二萬元 │
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│四一│林進溢 │六萬元 │四二│潘秀英 │五萬元 │
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│四三│王金鳳 │二萬五千元 │四四│謝乾讚 │十九萬元 │
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│四五│李孟賢 │八萬元 │四六│倪自強 │二萬五千元 │
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│四七│庚○○ │六萬元 │四八│朱建松 │四十萬元 │
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│四九│陳知恩 │一萬五千元 │五十│彭銘芳 │八萬元 │
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│五一│胡家笙 │七萬五千元 │五二│徐玉葉 │十七萬元 │
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│五三│江心錠 │七萬元 │五四│壬○○ │十二萬元 │
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│五五│蘇承希 │九萬元 │五六│洪仙花 │三萬元 │
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│五七│彭啟營 │二萬元 │五八│杜振昌 │廿五萬元 │
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│五九│鄭林玉 │三萬元 │六十│洪譽芳 │三萬元 │
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│六一│洪鶴群 │五萬元 │六二│王明和 │五萬元 │
├──┼──────┼───────┼──┼──────┼───────┤
│六三│張燦章 │不詳 │六四│胡善旺 │不詳 │
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│六五│紀凌斯 │六萬元 │六六│李芳武 │不詳 │
├──┼──────┼───────┼──┼──────┼───────┤
│六七│朱月英 │不詳 │六八│田忠平 │不詳 │
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│六九│柳建辰 │不詳 │七十│林連雄 │不詳 │
├──┼──────┼───────┼──┼──────┼───────┤
│七一│何芝深 │不詳 │七二│林垂取 │不詳 │
├──┼──────┼───────┼──┼──────┼───────┤
│七三│洪譽芳 │不詳 │七四│丁美妃 │六萬元 │
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│七五│王雪美 │八萬元 │七六│楊陳月娥 │四萬元 │
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│七七│許雁和 │六萬元 │七八│歐陽新華 │六萬元 │
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│七九│洪碧鳳 │五萬元 │八十│彭康盛 │四萬元 │
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│八一│賈玉清 │二十萬元 │八二│王崇宇 │廿八萬元 │
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│八三│吳安吉 │二十萬元 │八四│賴明順 │四萬元 │
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│八五│翦孝廉 │八萬元 │八六│楊茗凱 │四萬元 │
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│八七│林宏智 │二十萬元 │八八│高念祖 │六萬元 │
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│八九│羅文華 │四萬元 │九十│林建欽 │六萬元 │
├──┼──────┼───────┼──┼──────┼───────┤
│九一│周盈宏 │十萬元 │九二│黃必學 │四萬元 │
├──┼──────┼───────┼──┼──────┼───────┤
│九三│莊裕昌 │十萬元 │九四│Ａ１（詳如偵│五萬元 │
│ │ │ │ │查卷內對照表│ │
│ │ │ │ │） │ │
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附表二
┌──┬───────────┬───┬────────┬───────┐
│編號│物 品 名 稱 │數 量│ 沒 收│ 不 沒 收│
├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤
│一 │存摺 │三本 │ │不沒收，被告范│
│ │ │ │ │良興所有，非供│
│ │ │ │ │犯罪所用之物 │
├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤
│二 │空白商業本票 │二本 │被告丁○○所有，│ │
│ │ │ │預備供犯罪所用之│ │
│ │ │ │物，依刑法第三十│ │
│ │ │ │八條第一項第二款│ │
│ │ │ │規定宣告沒收 │ │
├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤
│三 │甲○○汽車駕駛執照 │一張 │ │不沒收，案外人│
│ │ │ │ │甲○○所有 │
├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤
│四 │甲○○簽立之借據 │三張 │ │不沒收，非屬被│
│ │ │ │ │告丁○○所有之│
│ │ │ │ │物 │
├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤
│五 │借款明細表 │四張 │被告丁○○所有，│ │
│ │ │ │供犯罪所用之物，│ │
│ │ │ │應刑法第三十八條│ │
│ │ │ │第一項第二款之規│ │
│ │ │ │定宣告沒收 │ │
└──┴───────────┴───┴────────┴───────┘
附表三
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│編號│物 品 名 稱 │數 量│ 沒 收│ 不 沒 收│
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│一 │借款人資料信封袋（其內│九十三│信封袋九十三封及│信封袋內之借款│
│ │有如附表一編號一至編號│封 │信封袋內之借款人│人身分證影本、│
│ │九十四所示借款人之身分│ │資料共九十三紙，│本票各九十三紙│
│ │證影本、本票、借款人資│ │係被告丁○○所有│，非屬被告范良│
│ │料各一紙），起訴書漏載│ │，供犯罪所用之物│興所有，不為沒│
│ │借款人資料信封袋，並將│ │，依刑法第三十八│收之宣告 │
│ │九十三張本票誤載為九十│ │條第一項第二款之│ │
│ │五張 │ │規定宣告沒收 │ │
├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤
│二 │空白商業本票 │四本 │被告丁○○所有，│ │
│ │ │ │預備供犯罪所用之│ │
│ │ │ │物，依刑法第三十│ │
│ │ │ │八條第一項第二款│ │
│ │ │ │規定宣告沒收 │ │
├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤
│三 │潘錦治機車行駛執照 │一張 │ │不沒收，非屬被│
│ │ │ │ │告丁○○所有 │
├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤
│四 │姚明修機車行駛執照 │一張 │ │不沒收，非屬被│
│ │ │ │ │告丁○○所有 │
├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤
│五 │借款人名冊 │一本 │被告丁○○所有，│ │
│ │ │ │供犯罪所用之物，│ │
│ │ │ │應刑法第三十八條│ │
│ │ │ │第一項第二款之規│ │
│ │ │ │定宣告沒收 │ │
├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤
│六 │丁○○郵局存摺 │一本 │ │不沒收，被告范│
│ │ │ │ │良興所有，非供│
│ │ │ │ │犯罪所用之物 │
├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤
│七 │丁○○台北企銀存摺 │一本 │ │不沒收，被告范│
│ │ │ │ │良興所有，非供│
│ │ │ │ │犯罪所用之物 │
├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤
│八 │黃必學存摺、印章 │一本、│ │不沒收，非屬被│
│ │ │一枚 │ │告丁○○所有之│
│ │ │ │ │物 │
├──┼───────────┼───┼────────┼───────┤
│九 │李智源存摺、印章 │一本、│ │不沒收，非屬被│
│ │ │一枚 │ │告丁○○所有之│
│ │ │ │ │物 │
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│十 │莊裕昌存摺、印章 │一本、│ │不沒收，非屬被│
│ │ │一枚 │ │告丁○○所有之│
│ │ │ │ │物 │
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│十一│行動電話 │一具 │ │不沒收，被告范│
│ │ │ │ │良興所有，非供│
│ │ │ │ │犯罪所用之物 │
└──┴───────────┴───┴────────┴───────┘
附表四
┌──┬──────────────┬──┬──────────────┐
│一 │空白商業本票陸本│二 │借款明細表肆張 │
├──┼──────────────┼──┼──────────────┤
│三 │借款人資料信封袋玖拾參封 │四 │借款人資料玖拾參紙 │
├──┼──────────────┼──┼──────────────┤
│五 │借款人名冊壹本 │ │ │
└──┴──────────────┴──┴──────────────┘