臺灣新北地方法院九十一年度訴字第二五四九號｜法律人

臺灣板橋地方法院刑事判決　　　　　　　　　　　　九十一年度訴字第二五四九號公　訴　人　臺灣板橋地方法院檢察署檢察官被　　　告　戊○○ 乙○○ Ｅ○○ 癸○○ 楊慧珊黃○○ 丑○○ Ｂ○○ Ｃ○○ 子○○ 右十人共同選任辯護人　金學坪律師選任辯護人　蔡明和律師被　　　告　午○○ 右列被告因期貨交易法等案件，經檢察官提起公訴（九十一年度偵字第五六四六號、第四八一○號、第七五六四號），本院判決如左：主文午○○共同未經許可，擅自經營期貨經理事業，累犯，處有期徒刑捌月，併科罰金新台幣拾萬元，罰金如易服勞役，以銀元參佰元即新台幣玖佰元折算壹日。扣案如附表所示之物均沒收。戊○○、乙○○共同未經許可，擅自經營期貨經理事業，各處有期徒刑陸月，均緩刑肆年。扣案如附表所示之物沒收。Ｅ○○、癸○○、楊慧珊、黃○○、丑○○、Ｂ○○、Ｃ○○、子○○共同未經許可，擅自經營期貨經理事業，各處有期徒刑參月，均緩刑貳年。扣案如附表所示之物沒收。事實一、午○○曾於民國八十四年一月二十六日因違反藥事法等案件，經台灣新竹地方法院以八十三年度訴字第一一五四號判處有期徒刑十月，八十四年三月三日判決確定；又於八十四年六月二十一日因竊盜案件經台灣新竹地方法院以八十四年度易字第一三六七號判處有期徒刑十月，復於八十四年七月二十四日因傷害案件，經台灣新竹地方法院以八十四年度易字第二○二四號判處有期徒刑四月，八十四年八月八日判決確定，上開二罪合併定其應執行刑為有期徒刑一年；又於八十四年七月十一日因強制罪，經台灣新竹地方法院以八十四年度訴字第五五一號判處有期徒刑八月，八十四年七月二十四日判決確定，上開違反藥事法案件及強制罪案件，經合併定其應執行之刑為有期徒刑一年四月，並與前開傷害及竊盜案件接續執行，於八十五年十二月二十日因縮短刑期假釋出監，並於八十七年一月一日所刑期滿執行完畢。二、宇○○（未到案，另行審結）、午○○係設臺北縣永和市○○路○段六十九號四樓「聯成合作企業社」（下稱聯成企業社）之前後任負責人，巳○○（未到案，另行審結）係聯成企業社實際負責人，戊○○是現場負責人兼經理，負責提供期貨交易之相關顧問諮詢及下單交易之服務，乙○○及Ｅ○○為助理，協助客戶進行期貨交易之顧問及下單交易，楊慧珊為人事助理，負責人員及客戶應徵工作，癸○○、Ｃ○○為行政人員，黃○○、丑○○、子○○、Ｂ○○均為服務台操作人員，負責接聽電話為客戶向香港下單進行期貨交易，渠等均係聯成企業社之員工，均明知經營期貨服務事業及期貨顧問諮詢事業，須經主管機關之許可並發給許可執照，始得營業，而其經營之聯成企業社登記之營業項目並未包括期貨經理、顧問、仲介及提供客戶從事外匯保證金期貨交易之相關服務業務，仍基於概括之犯意聯絡，自九十年五月間起，先利用報紙廣告對外招考抄寫員、行政助理、或其他專職人員，俟不知情之不定特人前往應徵，錄取上班後，復以夥同具共同犯意之香港籍人士Ｇ○○、庚○○、Ｎ○○（以上三人均未到案，均另行審結）擔任顧問職，即施以外匯期貨買賣之講解訓練等方式，以進行外匯期貨交易可獲巨利予以遊說，使經由見報應徵上班不特定之人認其所言，而變更上班之意思，進而停止上班，而為開戶交易，外匯保證金交易每口五百美元，手續費八十美元，並要求該等客戶將款項匯至香港匯豐銀行，受款人為ＭＡＸＬＥＧＥＮＤＩＮＶＥＳＴＬＩＭＩＴＥＤ，帳號為0000000000，客戶亦可打電話：00000000、00000000、00000000號下單、或至聯成企業社下單；又於聯成企業社內提供場所、設備與相關外匯資訊，使客戶知悉並分析外匯保證金交易之市場行情等服務（每口保證金當日為美金五百美元、留倉者為美金一千五百美元，手續費為美金八十美元），進行高槓桿之「外匯保證金期貨交易」，初期第一次或第二次交易該等客戶均可獲利，惟俟客戶大量交易後，聯成企業即通知渠等要求補倉，以求彌平損失，屢次匯款，損失更形嚴重，若沒補倉，即遭全數平倉出場，致使Ｆ○○、卜慶祥、辰○○、酉○○、Ｄ○○ 、亥○○、蔡佳瑩、天○○、Ｈ○○、卯○○、未○○、Ｊ○○、申○○、Ｌ○ ○○、壬○○、Ａ○○、宙○○、寅○○、丙○○、辛○○、Ｏ○○、陳舂福、地○○、劉振作、Ｋ○○、Ｍ○○、戌○○、己○○、賴美虹、丁○○、玄○○ 等人損失約新台幣一億元。迄至九十一年二月二十六日，在臺北縣永和一段六十九號四樓「聯成合作企業社」，為臺北縣政府警察局搜索查獲，並扣得聯成企業社即巳○○所有如附表所示供經營期貨顧問及經理業務所用之電腦螢幕一台、電腦主機一台、客戶協議書十份、工資單二張、銀行帳號單三張、客戶投資資料表一份、營利事業登記證影本一張等物（詳如附表所載）。二、案經臺北縣政府警察局永和分局移請台灣板橋地方法院檢察署檢察官偵查起訴。理由一、訊據被告午○○固坦承為聯成企業社負責人，前任負責人為宇○○，惟矢口否認有從事地下期貨交易或提供期貨顧問諮詢犯行，並辯稱聯成企業只提供資訊而不收費，有雇請投資顧問教導客戶看盤，並無從事外匯買賣亦無收取手續費。訊據被告戊○○雖坦承係聯成企業社現場經理，但矢口否認帶客操盤，並辯稱：我只是給意見，會不會聽那是他們的事情云云。訊據被告乙○○、Ｅ○○均坦承擔任助理，惟矢口否認有從事地下期貨交易或提供期貨顧問諮詢犯行，辯稱：伊等工作項目為負責分書信、簽到紙給新進職員抄寫云云。訊據被告癸○○、黃○○、Ｃ○○均坦承擔任行政助理，惟矢口否認有從事地下期貨交易或提供期貨顧問諮詢犯行，辯稱：伊等工作為接聽客戶電話及現場抄寫資料，並不知道這是違法的云云。訊據被告楊慧珊、丑○○、子○○、Ｂ○○均坦承擔任總機，惟辯：稱伊等只負責接聽電話，其餘均不知情，並不知道期貨交易是違法的云云。經查：（一）右開犯罪事實業據被害人Ｆ○○、卜慶祥、辰○○、酉○○、Ｄ○○、亥○○ 、蔡佳瑩、天○○、Ｈ○○、卯○○、未○○、Ｊ○○、申○○、Ｌ○○○、壬○○、Ａ○○、宙○○、寅○○、丙○○、辛○○、Ｏ○○、陳舂福、地○ ○、劉振作、Ｋ○○、Ｍ○○、戌○○、己○○、賴美虹、丁○○、玄○○等人先後於警訊時及偵、審中指訴明確（見九十一年度偵字第四八一○號偵查卷第二百六十頁至第三百四十八頁，九十一年度偵字第七五六四號偵查卷第二頁至第五十四頁，九十一年度偵字第五六四六號第一百三十頁至第一百八十頁）。證人地○○於本院訊問時證稱：「我原先是在他們舊公司上班，也是經營期貨，公司很正常，我一天上班二小時，一個月上二十天，薪水五千元，沒有下單買賣，但是我有下訂金美金壹仟元給「百視達」的職員，姓名忘了。隔了壹個月，我回去「百視達」公司，他們已經解散，後來我進本案這家公司，我就問他們是否和「百視達」公司有連線，我拿訂單給他們看，叫他們幫我查，後來他們說這張訂單算數，我才加入，並補了美金五千元進去，給何人忘了。（問：何人和你接觸？）被告庚○○和另一個香港籍男子。他們教我買賣期貨，邊輔導邊叫教我們下單。第一天去的時候有賺，第二天也有錢進來，到了第四、五天就跌了，他們就叫我補錢」等語，證人Ｄ○○亦稱：「我是看報紙應徵清潔工，被告乙○○面試，說月薪一萬八千元，他說要我做外匯，不要作清潔工，我說試試看，因為我學歷不高。他說他可以幫我。一開始我是做助理，第一天有個老師幫我們上課，還有三個人一齊上課，其中一個叫「翁瑞圃」就拉我去投資，說我們一人投資美金五千元，我就去借了壹萬美金，玩了大約一星期，當時輔導我們的被告庚○○和香港籍「進仔」說，我們已經套牢了，要我補錢，我就再補美金二千元，他說要幫我們操作，過了幾天，他說沒有了，要我再補，我說我沒有錢，他就問我要不要在這邊工作，可以邊工作邊操作，我說不要，我要退出，他就說退出一毛錢都沒有。（問：庭上被告江偉志等人當初有無勸你操作投資外匯？）只有庭上被告乙○○當初是和我面試的，我看過被告丑○○，他是總機小姐，其他庭上被告沒有接觸。我第一次匯錢，是個臺灣人「ＮＩＮＹ」幫我匯的，由被告庚○○幫我開戶頭。匯錢是「進仔」幫我，被告庚○○幫我輔導。乙○○說我這麼年輕，不適合作清潔工，他就建議我做助理，說如果我按照他們教我們怎麼做的方式，以後別說養小孩，就是以後小孩的讀書都不成問題，還說他以前是公務員，現在公務員都不做了，現在做這個，月入幾十萬元。我繼續問做什麼，他就大概講一下，反正他們會教我們怎麼做，會先給我們上課」等語（見本院九十二年一月二十三日筆錄）。證人己○○於本訊問時證稱：「何時去的我忘了，當初我是在新店應徵抄寫員，他們突然關門，有位主管告訴我一個地址，叫我去聯成合作企業社，叫我去那邊看電腦，和之前應徵的工作完全不一樣。剛開始叫我抄寫、試著打電話，後來說有風險，要我交出保證金。和我接觸的人都是英文名字稱呼，沒有中文名字。而且英文名字一直改來改去。那些人自稱是廣東人，是否是從香港來的，我不知道。後來他們說要加錢，不然我之前交的保證金就會不見。後來我們去問那個小姐怎麼錢一直不見，他才說這些錢都是我們自己操作，至於操作什麼我也不清楚。當初是應徵抄寫員，一個月三萬五千元，後來又教我們統計貨幣的數字。前後共繳了二百萬元，沒有收據，只有他們自己寫的字條，有張去臺灣銀行結匯的水單也丟了」等語。證人戌○○證稱：「我是看報紙應徵抄寫員，剛開始一位自稱「連儀」的小姐帶我到小房間，後來又有二個小姐在裡面，好像也是被害人。我去應徵時是抄寫員，抄寫約四、五天左右，自稱「連儀」的小姐問我抄寫利潤如何？後來拿期貨交易單子教我們計算昇、貶值，後來就叫我們投資，交付一萬美金約三十八萬新台幣。當時旁邊也有人要跟進，也慫恿我，我想我現在欠錢，我就跟進，用信用卡借錢投資。剛開始二、三天拿水單給我看說這是我賺到的，後來就說日幣貶值，說我的三十八萬元已經沒有了，要我補錢，當時我是瞞著家人，後來沒有辦法告訴我先生，我先生說這可能是騙局，我說公司有主管操盤，應該穩賺不賠，公司又給我二、三天甜頭後，又告訴我賠錢了，又要我補七萬多元，我總共賠了四十五萬元。和我接洽的人是廣東人，是位小姐，當時還有叫「金鳳」、「燕媜」的二位小姐」等語。證人Ｆ○○證稱：「我是看公司門口經常應徵人員，我就去問，有位先生說是買賣日幣，昇、貶值可以賺差價，交易時間及一次要交付三十八萬元台幣，我就去銀行匯到香港匯豐銀行帳戶。當時是乙○○跟我講他帶著我操作，前幾次都是他帶著我操作，也沒有什麼賺，後來日幣貶值，過了四、五次操作後，有一天他把我轉交給ＳＥＶＥＮ帶我操作，他就一直要我下單買，有一次他說我操作錯誤，錢被套住了，沒有餘額，要我再補錢，我就再補三十八萬元，也是匯到香港匯豐銀行帳戶，經過一段時間，我沒有去，停止了約一個多月，他說套住的話也要算利息，從我後面交的三十八萬元扣除。後來再去時已經被查獲了」等語。證人甲○○鑿稱則：「起初我和朋友一起應徵抄寫員，有個叫「ＭＯＮＥＹ」的上海女子接待我，後來改為ＳＥＶＥＮ，他跟我說看到大家賺錢想不想賺，我就試看看。他要我匯錢，共匯了二次共二萬美金台幣八十萬元（含手續費）。前幾次交易看起來不錯，有一次說日幣貶值，說被套住了，他說錢在裡面要救出來，但是剩下的錢不夠，要我匯第二次，後來一直被套住，我發現情況不對。都是ＳＥＶＥＮ帶我進出交易。匯出單據在卷內，也有收到日結單、出金單，那只是電腦打印出來憑據，沒有看到錢，只是張單子。到底有無交易，我也不知道。我是看電腦，電腦是和電視台連線，只是個圖表」等語。證人丁○○證稱「我也是應徵行政人員，自稱ＪＯＨＮ的男子拿出紙要我們抄寫，抄了幾天要我們看電腦，抄寫日幣匯率，後來就是ＳＥＶＥＮ帶我，同期還有女孩子說投資有賺錢，問我要不要玩，我受了他的誘惑，就匯了台幣十九萬元到香港匯豐銀行，前二天有給我表說有賺錢，之後又說我交易錯誤，十九萬元被套住，ＳＥＶＥＮ說如果要解套，一定要匯一萬美金，我猶豫了二個星期湊錢，後來回公司說不想玩，要結束，他們說我差八萬元利息，如果不付，會收到律師信。我沒有再匯八萬元。之前我向他要合約書，他們說在香港，沒辦法現在給。他們還要我去借錢，我沒有去借」等語。證人玄○○證稱：「我是看報紙應徵抄寫員，開始是ＳＥＶＥＮ帶我進去看了幾天電腦，他叫乙○○和我搭檔，在一間小房間看日幣電腦昇、貶值，之後乙○○和ＳＥＶＥＮ慫恿我下去做，結果我在公司蓋了將近五十個印章，我拿了十九萬元匯到香港匯豐銀行帳戶。然後就交易，開始一、二天不錯，從第四天開始巳○○說我計算錯誤，乙○○慫恿我下去作，後來被套住，巳○○要我補錢進去，我沒有補，他們也要我補利息，我也沒有補。之後我去永和分局備案。我叫另一間公司的人要了九萬元回來」等語。證人辰○○證稱「我是應徵抄寫員，一起進去的人有六個人，其中好像是他們的人，他在那邊誘導我們說很好賺，他就問他們相關的事情，問我們要不要加入。剛開始是香港女子在帶，後來我匯了十九萬元台幣到香港匯豐銀行，就由江偉志帶，我就開始操作，我就一直賠，剛開始一、二天賺，後來就賠，後來要我再匯錢，我不想做，他們又慫恿，我沒有聽他們的話，沒有再匯錢」等語（見本院九十二年二月二十七日筆錄）。證人Ｋ○○證稱：「我當初是為了應徵報紙抄寫員工作而去面試，乙○○面試介紹我來上班，說晚上七點到九點，只是抄寫文書資料，我本來不知道他們從事期貨交易，我上班後一個多月，被告戊○○說身為公司一員要加入公司期貨交易，我說我生活困難才來上班，沒有能力從事交易，我沒有錢，他說可以信用貸款，他給我一些資料去找人辦，我去玉山、寶島二家銀行辦信用貸款，我總共貸了五十萬元，戊○○叫我匯款到香港匯豐銀行，共匯了三十八萬元新台幣，才開始做交易，我說我不懂，戊○○就教我操作並且帶我操作，而且乙○○說我進來參加買賣，壹個月就能把本金和資金收回，而且是零風險，做了一段時間，賺到六十萬元，我說要拿回，他說不行，他說要做到公司規定的金額好像壹佰多萬以上才能取回。後來就說買賣有問題，結果連本金都拿不回來，並且要我賠償，不然香港那邊會告我。（問共虧了多少錢？）投資三十八萬元及二個半月的薪水沒有拿到。他們還說我要再賠十幾萬元，不然香港銀行要告我，要我等通知。（問如何操作？）我是買賣日幣的升貶值，一口美金五百元，看電腦銀幕漲跌就知道有沒有賺，還給我一些公司資料、銀行訊息」等語。證人亥○○證稱：「我是應徵抄寫員，開始幾天拿東西給我們抄寫，後來安排一些人跟我們講，外匯操作很好賺，壹個月就把本錢拿回，我看附近的人都有賺錢，剛開始買了一、二次有賺，前後我共匯入壹佰萬元到香港匯豐銀行。（問何人帶你操作？）戊○○。一口美金五百元，操作日幣買賣。像我們買升值，但是就是一直貶值，他就要我們補錢，如果不補，就要付利息，如果不付利息，就要辦出場。（問何人告訴你要補利息？）我們每天有單據，戊○○說要補利息，說如果不出場，銀行幫我們保管要收利息」等語。證人Ｉ○○證稱「我是應徵會計，算顧客營收，後來香港籍女子ＭＯＮＥＹ就說顧客為何會賺錢，因為就是他們玩外匯，說可以玩漲跌，沒有風險，因為同期進去的人有說想玩，我說我的錢不到一口，ＭＯＮＥＹ說我可以只玩半口。都是ＭＯＮＥＹ給我們的資訊，我共匯了十九萬元新台幣到香港匯豐銀行。剛開始作有賺錢，本來一直是玩日幣，我說可否換英鎊或歐元，他說日幣比較保險，有次下單，旁人說很保險，從那次就開始賠，而且也沒有付薪水，我就沒有再借錢玩，也沒有和他們聯絡」等語（見本院九十二年三月二十六日筆錄）。且有被害人提出之購買外幣結匯水單及匯款單等資料附於偵查卷內足資佐證。（二）被告午○○稱聯成企業只提供資訊不收取費用，惟被害人Ｆ○○、卜慶祥、辰 ○○、酉○○、Ｄ○○、亥○○、蔡佳瑩、天○○、Ｈ○○、卯○○、未○○ 、Ｊ○○、申○○、Ｌ○○○、壬○○、Ａ○○、宙○○、寅○○、丙○○、辛○○、Ｏ○○、陳舂福、地○○、劉振作、Ｋ○○、Ｍ○○、戌○○、己○ ○、賴美虹、丁○○、玄○○等人於警訊及偵查中均供稱聯成企業收取每口手續費美金八十元，顯見被告午○○所言不實，為卸責之詞，不足採信。（三）被害人Ｆ○○、卜慶祥、辰○○、酉○○、Ｄ○○、亥○○、蔡佳瑩、天○○ 於警詢及偵審中之供詞，均大致尚屬相符，且均一致供稱：由被告巳○○負責面試，被告乙○○及被告戊○○指導操作下單，被告Ｇ○○、庚○○在旁慫恿。是被告戊○○及乙○○辯稱僅提供客戶意見，並未帶客操作云云，顯係卸責之詞，非可採信。（四）被告宇○○、午○○係聯成企業社先後任負責人，有該聯成企業社營利事業登記證影本乙紙附卷可稽，且被告午○○於警訊時供稱「聯成合作企業社提供客戶資料，由客戶跟香港交易商直接接洽自行開戶，並僱請投資顧問教導客戶看盤，：：：，戊○○是我不在公司時的現場負責人，我不是人頭」等語（見九十一年度偵字第五六四六號偵查卷第六頁背面至第八頁），是被告午○○嗣後於本院審理時辯稱其均不認識本件其餘被告，僅係掛名負責人云云，顯屬不實。又被告Ｅ○○、癸○○、楊慧珊、黃○○、丑○○、Ｂ○○及子○○均自承擔任聯成企業社之助理或總機工作，Ｅ○○負責協助客戶進行期貨交易之顧問諮詢及下單交易，楊慧珊為人事助理，負責人員及客戶應徵工作，癸○○、黃 ○○、丑○○、子○○、Ｂ○○均為服務台操作人員，負責接聽電話為客戶向香港下單進行期貨交易，渠等均係聯成企業社之員工，而該企業社主要業務既為期貨交易之顧問及經理，並以電話直接向位於香港之期貨交易商直接下單交易，豈能於嗣後諉為不知係期貨交易；而以電話向香港之期貨交易商下單既為其主要交易方式，自屬實施經營期貨交易經理之部分構成要件行為，自不得僅以應徵總機業務，而諉為未參予期貨經理事業，殆可認定。（五）此外，復有扣案物電腦螢幕一台、電腦主機一台、客戶協議書十份、工資單二張、銀行帳號單三張、客戶投資資料表一份、營利事業登記證影本一張等如附表所示之供經營期貨顧問諮詢及期貨經理所用之物，及被害人提出之匯款單影本，附卷足稽，本件事證明確，被告午○○等人犯行堪以認定。二、核被告午○○、戊○○、乙○○、Ｅ○○、楊慧珊、癸○○、黃○○、丑○○、子○○、Ｂ○○、Ｃ○○所為，均係犯期貨交易法第一百十二條第五款之未經許可擅自經營期貨經理事業及期貨顧問事業罪。其等違法經營期貨顧問之低度行為，為經營期貨經理事業之高度行為所吸收，不另論罪。被告午○○、戊○○、乙 ○○、Ｅ○○、癸○○、楊慧珊、黃○○、丑○○、Ｂ○○、Ｃ○○及子○○等十一人分別擔任聯成企業社之負責人、現場經理、顧問、助理、輔導員、總機，雖職務內容不同，然彼此間與巳○○、庚○○、宇○○、Ｎ○○、Ｇ○○間，有犯意之聯絡及行為之分擔，均為共同正犯。又經營期貨經理事業及期貨顧問事業，其犯罪之行為本身即含有反覆實施之性質，在法律的評價上，應屬單一行為，公訴人認被告午○○等人上開犯行時接事同，顯係概括犯意為之，為連續犯，尚有誤會。被告午○○前有如事實欄所載之犯罪、科刑及徒刑之執行情形，有台灣高等法院檢察署刑案資料簡覆表乙件在卷足憑，茲於五年以內再犯有期徒刑以上之本罪，為累犯，應依法加重其刑。爰審酌被告午○○、戊○○、乙○○、Ｅ○ ○、癸○○、楊慧珊、黃○○、丑○○、Ｂ○○、Ｃ○○、子○○等十一人未經許可擅自經營外匯保證金交易業務達五月，規避主管機關之管理，破壞國家正常金融交易秩序，其等犯罪之動機、目的、又被告午○○係聯成企業社負責人，戊 ○○及乙○○親自從事帶客操作外匯保證金交易，情節較重，其餘被告或提供資訊、邀約客戶從事外匯保證金交易、為客戶打電話下單，情節及所生危害較輕，及犯罪後坦承部分犯行，態度尚可等一切情狀，分別量處如主文所示之刑，並就被告午○○科處罰金之部分，諭知易服勞役之折算標準。又被告戊○○、乙○○ 、Ｅ○○、癸○○、楊慧珊、黃○○、丑○○、Ｂ○○、Ｃ○○、子○○等十人，前均未曾受有期徒刑以上刑之宣告，有台灣高等法院檢察署刑案紀錄簡覆表可參，被告等人均係高中、高職或專科、大學以上之學歷，智識程度非低，其等因一時失慮，偶罹刑典，事後已坦承部分犯行，尚具悔意，諒經此刑之宣告後，應知警惕而無再犯之虞，本院因認暫不執行其刑為當，分別予以宣告緩刑，用啟自新。扣案如附表所示之物，係聯成企業社（即同案被告巳○○）所有，供犯罪所用之物，業經認定如前，爰依刑法第三十八條第一項第二款沒收。三、公訴意旨另以：被告宇○○、午○○係設臺北縣永和市○○路○段六十九號四樓聯成合作企業社之前後任負責人，巳○○係聯成企業實際負責人，戊○○是現場負責人兼經理，乙○○、Ｅ○○、楊慧珊、癸○○、黃○○、丑○○、子○○、Ｂ○○、Ｃ○○係聯成企業員工，均明知經營期貨服務事業及期貨顧問諮詢事業，須經主管機關之許可並發給許可執照，始得營業，而其經營之聯成企業登記之營業項目並未包括仲介及提供客戶從事外匯保證金期貨交易之相關服務業務，仍意圖為渠等不法之所有，並恃以為業，先行虛設行號，成立聯成企業，並擅自九十年五月間起，假藉從事外匯期貨保證金交易業務，再行利用報紙廣告對外招考抄寫員、行政助理、或其他專職人員，俟不知情之不定特人前往應徵，錄取上班後，復以夥同具共同犯意之香港籍人士Ｇ○○、庚○○、Ｎ○○擔任顧問職，即施以外匯期貨買賣之講解訓練等方式，以虛設交易外匯期貨可獲利假象，使經由見報應徵上班不特定之人陷於錯誤，認其所言及買賣均為真實，而變更上班之意思，進而停止上班，而為開戶交易，外匯保證金交易每口五百美元，手續費八十美元，並要求該等客戶將款項匯至香港匯豐銀行，受款人為ＭＡＸＬＥＧＥＮＤＩＮＶＥＳＴＬＩＭＩＴＥＤ，帳號為0000000000，客戶亦可打電話：00000000、00000000、00000000號下單、或至聯成企業下單；又於聯成企業內提供場所、設備與相關外匯資訊，使客戶誤以為可充分知悉並分析外匯保證金交易之市場行情等服務（每口保證金當日為美金五百美元、留倉者為美金一千五百美元，手續費為美金八十美元），進行高槓桿之「外匯保證金期貨交易」，初期第一次或第二次交易均使該等客戶獲利，以誘騙渠等提高交易張數，俟客戶大量交易後，聯成企業即通知渠等要求補倉，以求彌平損失，屢次匯款，損失更形嚴重，若沒補倉，即遭全數平倉出場，若有客戶要求出金，卻不能領回。聯成企業未實際進行外匯期貨保證金交易，係以虛列帳戶，詐騙不知情之投資人，所得金額約計有新台幣一億元，迄九十一年二月二十六日，在臺北縣永和一段六十九號四樓「聯成合作企業社」，為臺北縣政府警察局搜索查獲，並扣得電腦螢幕一台、電腦主機一台、客戶協議書十份、工資單二張、銀行帳號單三張、客戶投資資料表一份、營利事業登記證影本一張等物（詳如扣押物品清單所載）。因認被告午○○、戊○○、乙○○、Ｅ○○、癸○○、楊慧珊、黃○○、丑○○、Ｂ○○、子○○、Ｃ○○此部份之所為，另涉有刑法第三百四十條之常業詐欺罪及期貨交易法第八十二條罪。四、按犯罪事實應依證據認定之，無證據不得推定其犯罪事實，又不能證明被告犯罪或其行為不罰者，應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第一百五十四條、第三百零一條第一項分別定有明文。次按認定不利於被告之事實，須依積極證據，茍積極之證據本身存有瑕疵而不足為不利於被告事實之認定，即應為有利於被告之認定，更不必有何有利之證據，而此用以證明犯罪事實之證據，猶須於通常一般人均不至於有所懷疑，堪予確信其已臻真實者，始得據以為有罪之認定，倘其證明尚未達到此一程度，而有合理性之懷疑存在，致使無從為有罪之確信時，即應為無罪之判決，此有最高法院八十二年度臺上字第一六三號判決、七十六年度臺上字第四九八六號、三十年度上字第八一六號等判例意旨可資參照，而依法治國家之刑事訴訟原則，檢察官除提起公訴外，尚須維持公訴，負有說服責任，其舉證責任之目的，係在充分證明被告確有如公訴所指之犯罪事實，從而其舉證責任應存在於刑事訴訟程序之全程，且於舉證不足以使法院產生有罪之確信時，為終局的舉證責任未盡，是故，於公訴程序，用以證明犯罪事實之證據之蒐集、提出、及說服之責任，在於檢察官，刑事訴訟法第一百六十一條第一項規定檢察官就被告犯罪事實，應負舉證責任，並指出證明之方法，即明示其旨，至於修正前刑事訴訟法第一百六十三條第一項及修正後刑事訴訟法第一百六十三條第二項關於法院調查證據之規定，乃指法院應於訴訟當事人舉證之範圍內，依職權或聲請，循刑事訴訟法第一百六十四條以下關於證據調查之程序及方法而為調查，以將檢察官及其他當事人之舉證轉換為法院之證據認知，究明證據之證據能力與證明力，非謂法院得逾越公正第三者地位，代檢察官蒐集證據，否則不啻破壞訴訟三方關係，衍生由法院證明被告犯罪，或檢察官與法院協同證明被告犯罪等嚴重悖反法治國家原則之結果，影響人民對於法院中立客觀之信賴，最高法院八十七年臺非字第一號判決謂：「按法院固應依職權調查證據，但並無蒐集證據之義務。刑事訴訟法第三百七十九條第十款規定應於審判期日調查之證據而未予調查之違法，解釋上應不包括蒐集證據在內，其調查之範圍，以審判中案內所存在之一切證據為限，案內所不存在之證據，即不能責令法院為發現真實，應依職權從各方面詳加蒐集、調查」，即宣示相同意旨，可供參考。四、經查：（一）操作外匯保證金業務，係屬於期貨交易之一種，期貨交易本身伴隨其高獲利之特性，即具有高度之風險性，且外匯交易係屬於不同國家幣別之交易，在交易市場上並無集中之交易所，各種貨幣之價值若干為適當合理，全取決於國際間經濟之相對安定性、經濟成長之相對性、失業率高底之比較性等無法計較之因素，再貨幣價格表現上僅呈現同一趨勢走向之現形圖而已，一日之內漲跌幅度甚大，若非有足夠之專業知識，在市場上賠本者，比比皆是，是以，經營期貨交易之公司均與客戶簽署合約，在合約內標明補足保證金、平倉、買賣交易方式、風險告知等重要事項，客戶需依自己風險承受度詳加評估後，再進行交易，本件聯成企業社代表香港ＭＡＸＬＥＧＥＮＤＩＮＶＥＳＴＬＩＭＩＴＥＤ（麥斯資金管理公司）與客戶即告訴人Ｆ○○等人簽署協議書，由客戶自行將款項匯至香港匯豐銀行帳戶後，為外匯保證金交易，每口保證金為五百美元，留倉者為一千五百美元，手續費八十美元，客戶在家中及聯成企業社均可透過聯成企業社所提供之電話下單買賣外匯，客戶下單買賣外匯時，需填寫認購單，隔天香港麥斯公司會傳真日結單至聯成企業社，由被告戊○○等人將日結單交與客戶等情，業據告訴人Ｆ○○、卜慶祥、辰○○、己○○、戌○○ 、丁○○、玄○○、地○○、Ｄ○○、Ｋ○○、亥○○、Ｉ○○到庭證述在卷，復有協議書、認購單、日結單等扣案可稽，足認香港麥斯公司與告訴人等間確有外匯期貨保證金交易之事實，應可認定，公訴人以告訴人Ｏ○○等於警訊之指訴，稱未收到該期貨買賣之相關單據或實物云云，即遽認為本件並無實際下單交易，尚有未洽。（二）聯成企業社係於九十年五月三十日核准設立，其營業項目有資訊軟體服務、資料處理服務業、電子資訊供應服務業、企業經營管理顧問業、投資顧問業等，此有台縣政府營利事業登記證影本一紙在卷足憑，是公訴人認被告午○○等人虛設聯成企業行號云云，顯與事實不符。而本案聯成企業與客戶簽約後，客戶自行匯款至香港匯豐銀行帳戶後，客戶均係自行打電話下單為期貨交易，被告戊○○、乙○○、Ｅ○○等人縱有提供買賣外匯期貨交易之意見，惟決定權仍在客戶，尚難以告訴人嗣後交易結果係屬虧損，即係遭被告等所詐騙。（三）又查，告訴人天○○於偵查中供稱：（問：妳投資多少？）四十萬，後來拿回十九萬元等語（見偵查卷第三七○頁）；告訴人丙○○證稱：我後來有拿回十二萬元等語（見偵查卷第四一二頁）；告訴人玄○○證稱：我後來拿回八萬多元（見偵查卷第四一一頁）；告訴人己○○於本院訊問時亦結證稱：（問：有無從公司領到錢？）有，前後既次有美金幾佰元等語（見本院九十二年二月二十七日訊問筆錄），是上開告訴人既有從聯成企業社領回款項，公訴人謂「若有客戶要求出金，卻不能領回」云云，顯與事實不符，自不能憑此，認為被告午○○等人有詐欺之犯行。而被告戊○○等人為賺取客戶之手續費，縱有多方慫恿客戶開戶下單為期貨交易之舉，亦屬商場上之促銷手法，是否開戶交易，決定權仍在於客戶，其等客戶願意簽署合約，匯款從事期貨保證金交易，顯係受惑於期貨保證金交易之高獲利性質，而無視於伴隨而來之高風險性，有以致之，尚難認被告午○○等有何施用詐術，亦不得僅憑告訴人投資虧損之結果，即遽認被告午○○等人有詐欺之犯行。而違反期貨交易法第八十二條第一項之規定，未經主管機關之許可並發給許可執照，而經營期貨經理事業及期貨顧問事業其處罰之規定，即係期貨交易法第一百十二條第五款之規定，是公訴人認被告午○○等人另涉有期貨交易法第八十二條第一項之規定，亦有誤會。因公訴人認此部份之犯行，與前開已論罪科刑部分，有牽連犯之裁判上一罪關係，爰不另為無罪之諭知，附此敘明。據上論斷，應依刑事訴訟法第二百九十九條第一項前段，期貨交易法第一一二條第五款，刑法第十一條前段、第二十八條、第四十二條第二項、第四十七條、第七十四條第一款、第三十八條第一項第二款，罰金罰鍰提高標準條例第二條，判決如主文。本案經檢察官侯靜雯到庭執行職務中華民國九十二年四月三十日臺灣板橋地方法院刑事第一庭法官胡堅勤右正本證明與原本無異。如不服本判決，應於判決送達後十日內，向本院提出上訴狀。書記官吳詩琳中華民國九十二年四月三十日附表：編號物品名稱數量所有人附註一電話聯絡單壹張聯成合作企業社（即巳○○）二工資單貳張同右三銀行帳號單參張同右四日記簿壹本同右五傳真列印表肆張同右六領款單伍拾貳份同右七客戶協議書拾份同右八客戶紀錄參份同右九轉帳確認申請表捌拾份同右十結束帳戶確認通知書貳拾份同右十一認購單拾貳張同右十二日結單拾參張同右十三ＣＤＰ陸張同右十四模擬交易單壹張同右十五電腦看盤圖表陸拾貳張同右十六新聞資訊表貳拾張同右十七盤價表伍張同右十八數據表貳張同右十九外幣換算表肆張同右二十外匯買賣係則參考資料拾壹張同右二十一每日來電面試統記表拾張同右二十二應徵者來電欲上何班之統計表拾參張同右二十三工作申請表貳張同右二十四刊登廣告剪貼簿暨統計來電人數登記簿肆冊同右二十五每日重要經濟數據公佈紀錄貳份同右二十六匯市買賣技巧簡介壹份同右二十七錄音機肆台同右二十八錄音帶拾陸捲同右二十九銀幕壹台同右三十主機（電腦）壹台同右三十一鍵盤壹個同右三十二ＡＤＳＬ數據機壹台同右三十三磁片伍片同右三十四認購單壹疊同右三十五聯成企業合作社抄寫表伍張同右三十六全球十大外匯交易中心交易量文宣紙伍張同右三十七每日重要經濟數據公佈紀錄貳張同右附錄本案所犯法條全文期貨交易法第一百一十二條有下列情事之一者，處七年以下有期徒刑，得併科新臺幣三百萬元以下罰金：一未經許可，擅自經營期貨交易所或期貨交易所業務者。二未經許可，擅自經營期貨結算機構者。三違反第五十六條第一項之規定者。四未經許可，擅自經營槓桿交易商者。五未經許可，擅自經營期貨信託事業、期貨經理事業、期貨顧問事業或其他期貨服務事業者。六期貨信託事業違反第八十四條第一項規定募集期貨信託基金者。七違反第一百零六條、第一百零七條或第一百零八條第一項之規定者。

臺灣新北地方法院九十一年度訴字第二五四九號

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