臺灣屏東地方法院 - 105年度金重訴字第1號（違反銀行法等） - 2026 司法院判決書查詢系統

臺灣屏東地方法院刑事判決　　　　　　105年度金重訴字第1號公　訴　人　臺灣屏東地方檢察署檢察官被　　　告　白桂錦選任辯護人　葉錦郎律師被　　　告　吳連強選任辯護人　王建元律師被　　　告　陳金彤選任辯護人　周振宇律師被　　　告　謝佳芳選任辯護人　黃見志律師被　　　告　紀乃瑜選任辯護人　王朝震律師被　　　告　紀毅明選任辯護人　王朝震律師林石猛律師被　　　告　紀宣卉選任辯護人　葉錦郎律師上列被告等因違反銀行法等案件，經檢察官提起公訴（105 年度偵字第6715號、第9513號、第9514號、第9515號、第9527號）及移送併案審理（同署107年度偵字第350號），本院判決如下：主文白桂錦、吳連強、陳金彤共同犯銀行法第一百二十五條第一項後段之非法經營銀行業務罪，各處有期徒刑捌年。謝佳芳共同犯銀行法第一百二十五條第一項後段之非法經營銀行業務罪，處有期徒刑柒年陸月。紀乃瑜幫助犯銀行法第一百二十五條第一項後段之非法經營銀行業務罪，處有期徒刑肆年。紀毅明幫助犯銀行法第一百二十五條第一項後段之非法經營銀行業務罪，處有期徒刑參年捌月。陳金彤、紀乃瑜被訴違反洗錢防制法部分均無罪。紀宣卉無罪。事實一、白桂錦、謝佳芳、梁雅玲、張秀珠（原名張鐀方）、陳麗琴、吳珍慧、張維元（後5 人未據起訴，下稱白桂錦等7 人）於民國102 年11月前均曾參加高雄地區所成立之康乃馨互助會，而陳金彤原為高雄地區所成立之真善美自治互助聯誼會（下稱真善美互助會）之會計。緣白桂錦等7 人因參與康乃馨互助會而受有損害，雖渠等均明知未經主管機關許可不得經營銀行業務，亦不得以借款、收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息或其他報酬，仍起意自行招集互助會，惟因渠等沒有自組互助會之相關經驗，遂透過真善美互助會創立人麥盛創（無證據證明有參與本案）之介紹，認識有相關互助會經驗之陳金彤，以及謝佳芳之夫吳連強同意擔任會首後，白桂錦等7 人、陳金彤及吳連強（下稱白桂錦等9 人）即共同基於非銀行而經營收受存款業務之犯意聯絡，另白桂錦之夫紀毅明及其女兒紀乃瑜亦均明知上開白桂錦等9 人違反銀行法收受存款、吸收資金之行徑，仍各別基於幫助違反銀行法收受存款之犯意，而為下列行為：㈠白桂錦等9 人先於102 年11月份起，成立以為吳連強會首之「飛耀自治互助聯誼會（即合會，下稱飛耀互助會，於102 年11月20日正式開幕）」，並為將所收取之投資款做其他投資之用，復於103 年2 月25日，在高雄市○○區○○○路0 號26樓之3 成立「勝育投資開發股份有限公司」（後變更地址為高雄市○○區○○○路00號27樓之1 ，下稱勝育公司），推由白桂錦擔任該公司董事長，吳連強則擔任該公司監察人，並以陳金彤不知情之子羅定遠，以及紀乃瑜2 人掛名為該公司董事。而自上開飛耀互助會成立時起，即由吳連強、白桂錦、陳金彤共同主導該互助會會務、財務與經營決策事宜，並由吳連強擔任各會組會首；由陳金彤擔任總會計，掌管互助會財務；白桂錦等7 人除自行投資該互助會外，並對外招攬、鼓吹不特定人投資；由紀乃瑜擔任會計（出納）兼行政人員，負責協助辦理開標、旅遊業務及活動辦理、收取會員繳納款項、存取相關投資款、發放得標金給會員、發放員工薪資、建置新會員資料（期間另有馬佳伶、李伊羚加入而擔任會計兼行政人員，惟2 人均未據起訴），以及製作相關帳冊，而紀毅明於期間內曾擔任該互助會之紀律組組長，維持秩序，並處理會員糾紛，且催收部分會員款項、復擔任飛耀互助會所設耀愛慈善協會理事長，圖以耀愛慈善協會名義掩飾飛耀互助會之非法性（渠等稱為「防火牆」）；白桂錦等9 人對外並標榜飛耀互助會乃「改良式互助會」、「無死會」、「無倒會風險」、「獲利較銀行利息或坊間任一投資為高」，並以吳連強為軍職退休、紀毅明為警職身分為幌，鼓吹不特定民眾加入互助會。且為鼓勵會員介紹他人加入，白桂錦等9 人亦仿效其他營業性互助會之手法，設有位階制度，亦即隨會員介紹投資人入會會數之增加而達一定門檻時，依序賦予會員「專員、主任、副理、處長」等幹部職銜，飛耀互助會並舉辦各種餐會、旅遊活動，藉以招攬及營造投資人熱烈投資飛耀互助會之景象，復製作如附表一、二、三、四、五所示互助會組方案獲利明細表之高額報酬率為誘引鼓吹。㈡白桂錦等9 人共同非法經營收受存款業務之方式如下：每組會員含會首共25會，以2 年為1 會期，每會新臺幣（下同）10,000元，一律由吳連強擔任會首，會首固定參加1 會，其餘24會則由會員參加，會員在每組合會中，可選擇參加抽籤標及固定標，固定標另分為6 會組、12會組、24會組模式。 ⑴參加「抽籤標」者，起會第1 個月，標息固定為2,500 元，會員先繳付會費7,500 元及每期200 元、共25期、合計5,000 元之服務費，共計12,500元；第2 期開始，以抽籤決定得標者，得標者可領回原繳交之7,500 元會費、2,500 元利息及扣除1 期管理費200 元之預付管理費4,800 元（共計14,800元），該得標會員即退出互助會，無須再按月繳交死會之會費10,000元，但其餘未得標之會員仍須繳交每月10,000元減去標息後之會費；第3 期得標者，可領回已繳交之15,000元會費、2 個月之利息計5,000 元及扣除2 期管理費計400 元後所返還之預付管理費4,600 元（共計24,600元），此後該得標會員即退出互助會，無須再按月繳交死會之會費10,000元，而其餘未得標會員則繼續繳交每月10,000元減去標息後之會費，依此類推，年化投資報酬率高達14.92%至220.80% 不等（各會員每期需繳會費、管理費、得標者領取金額及投資報酬率等，如附表一所載）。 ⑵參加「固定標6 會組」者，起會第1 個月，標息固定為2,500 元，會員先繳付會款45,000元（1 組會費乘以6 ）及服務費30,000元（1 組服務費乘以6 ），共計75,000元；「6 會組」之會員，均無庸進行開標程序，固定標息2,500 元，逕依該會組會員間預先約定之得標順序，每4 期得標1 次，按順序得標，得標會員即退出互助會，無須再按月繳交死會會費，年化報酬率達17.64%至19.47%不等（各會員應繳互助會會費、管理費、得標者領取金額及投資報酬率等，如附表二所載）。 ⑶參加「固定標12會組」者，起會第1 個月，標息固定為2,500 元，會員先繳付會款90,000元（1 組會費乘以12）及服務費60,000元（1 組服務費乘以12），共計150,000 元；「12會組」之會員，亦均無庸進行開標程序，固定標息2,500 元，逕依該會組會員間預先約定之得標順序，每2 期得標1 次，按順序得標，得標會員即退出互助會，無須再按月繳交死會會費，年化報酬率達21.68%至22.53%不等（各會員應繳互助會會費、管理費、得標者領取金額及投資報酬率等，如附表三所載）。 ⑷參加「固定標24會組」者，起會第1 個月，標息固定為2,500 元，會員先繳付會款180,000 元（1 組會費乘以24）及服務費120,000 元（1 組服務費乘以24），共計300,000 元；「24會組」之會員，亦無庸進行開標程序，固定標息2,500 元，每期得標1 次，年化報酬率達31.40%（會員應繳互助會會費、管理費、領取金額及投資報酬率等，如附表四所載）。 ⑸其後，因飛耀互助會無力負擔高額標金報酬率，自104 年2 月份起，改為會員按期繳付每會會款8000元，每會每期可獲標息2000元，其餘均如前開運作方式。依此計算，以抽籤標為例，抽籤標得標會員依其得標期數，年化投資報酬率高達166.20％～10.97 ％等（各會員每期需繳會費、管理費、得標者領取金額及投資報酬率等，如附表五所載）。㈢上開互助會會員所應繳納之會費、服務費，除得以現金臨櫃繳納或交付被告白桂錦等人外，並得以匯款轉帳之方式匯入如附表六所示之帳戶中。白桂錦等9 人即以上揭方式，自102 年11月起至104 年8 月間止，招攬陳興屏、周政達、林雲菊、魏玉滿、魏正忠、王朝財、洪清美、陳韻晴、張美如、林靜美、王銀城、張家華、張益壽、林松汪、潘復漢、謝旲駖、謝玥純、饒芝玲、胡志修、吳樹芸、鄭謝文定、吳金美、陳宥順、林均權、吳崇良、林杏花、林國華、李芸娥、潘黃素貞、黃素秋、張世華、黃羽淨及其他不特定多數投資人加入互助會，而投入如附表七（合計153,639,650 元）所示之資金，並給付會員與本金顯不相當之利息。另互助會所得款項除支付會員得標金外，並購買高雄市○○區○○○路00號27樓之1 房地（登記所有權人：勝育公司，詳如附表八編號1 所示），及坐落高雄市○○區○○段000 地號等17筆土地（重測前為高雄市○○區○○段0000地號等17筆土地）應有部分（另向銀行貸款1800萬元，應有部分登記所有權人：吳連強、白桂錦、羅定遠、麥盛創，詳如附表八編號2 至5 所示）。二、嗣因飛耀互助會於104 年8 月20日止會，會員之投資款多數無法領回，部分會員遂分向法務部調查局屏東縣調查站檢舉，以及具狀向臺灣屏東地方檢察署提出告訴，臺灣屏東地方檢察署遂指揮法務部調查局屏東縣調查站於105 年8 月30日持本院核發之搜索票，至白桂錦、紀毅明位於高雄市○○區○○街000 號13樓住處進行搜索，扣得如附表九所示之物；至紀乃瑜位於高雄市○○區○○街000 ○0 號住處進行搜索，扣得如附表十所示之物；至吳連強位於屏東縣○○鄉○○路00巷0 號進行搜索，扣得如附表十一所示之物；至陳金彤位於高雄市○○區○○路000 巷00號進行搜索，扣得如附表十二所示之物。復於105 年10月12日，由法務部調查局屏東縣調查站持本院核發之搜索票，至謝佳芳向位於屏東縣○○市○○路000 號之臺灣新光商業銀行屏東分行所租賃之保險箱內，扣得如附表十三所示之物；又於105 年10月20日，在陳金彤上開住處，扣得如附表十四所示之物；另於105 年12月7 日，在法務部調查局屏東縣調查站停車場，扣得如附表十五所示之物，而悉上情。三、案經陳興屏、林雲菊、周政達、魏玉滿、陳韻晴、張美如、林靜美、王銀城、王朝財、洪清美、謝昊駖、張益壽、胡志修、謝旲駖、謝玥純、陳宥順、饒芝玲、鄭謝文定、吳金美、林均權、吳崇良、吳樹芸、林杏花告訴及魏正忠訴由法務部調查局屏東縣調查站移送臺灣屏東地方檢察署檢察官偵查起訴，暨臺灣高雄地方檢察署檢察官簽請臺灣高等檢察署高雄檢察分署令轉臺灣屏東地方檢察署檢察官偵查暨黃羽淨、潘黃素貞訴由同署檢察官偵查而移送併案審理。理由壹、證據能力方面㈠被告陳金彤及其辯護人固爭執共同被告吳連強、白桂錦、紀毅明、紀乃瑜、紀宣卉、謝佳芳、證人梁雅玲、林雲菊、張秀珠、陳麗琴、吳珍慧、張維元、馬佳伶、李伊羚分別於警詢、調詢之陳述，以及共同被告紀宣卉、林雲菊於偵查中之陳述不具證據能力（見本院卷卷㈢第155 頁），惟此部分既均未經本院執之作為認定被告陳金彤犯罪事實之證據，自無論述其證據能力之必要。㈡被告陳金彤及其辯護人固另爭執共同被告吳連強、白桂錦、紀毅明、紀乃瑜、謝佳芳、證人梁雅玲、張秀珠、陳麗琴、吳珍慧、張維元、馬佳伶、李伊羚分別於偵查中之陳述不具證據能力（見本院卷卷㈢第155 頁）。按「被告以外之人於偵查中向檢察官所為之陳述，除顯有不可信之情況者外，得為證據」，刑事訴訟法第159 條之1 第2 項定有明文，此當為首揭傳聞法則之例外。又被告以外之人於偵查中向檢察官所為之陳述，就被告而言，事實上難期有於檢察官偵查中行使反對詰問權之機會，是該等陳述應屬未經完足調查之證據，但非謂無證據能力。申言之，除該被告以外之人死亡、身心障礙致記憶喪失或無法陳述、滯留國外或所在不明而無法傳喚或傳喚不到、或到庭後拒絕陳述等情形外，如於審理時使被告或其辯護人得針對該被告以外之人於偵查中向檢察官所為之陳述，有補足行使反對詰問權之機會，即非不容許該被告以外之人於偵查中向檢察官所為之陳述作為證據（參見最高法院95年度台上字第6675號判決、96年度台上字第3527號判決意旨意旨）。經查，證人即共同被告吳連強、白桂錦、紀毅明、紀乃瑜、謝佳芳、證人梁雅玲於偵查中向檢察官所為之陳述，或係以被告之身分所為，或係以證人之身分具結所為，而被告陳金彤於檢察官偵查中固未對上開人等詰問或與之對質，但依前開說明，此並非意指上開人等於偵查中之證述即無證據能力，應僅係屬於未經完足調查之證據而已。嗣於本院審理時，被告陳金彤之辯護人業已針對證人共同被告吳連強、白桂錦、紀毅明、紀乃瑜、謝佳芳、證人梁雅玲於偵查中所為陳述，對其等分別行交互詰問，是依上述說明，上開人等於偵查中所為陳述即非不容許作為被告陳金彤案件之證據，自不得再執被告陳金彤未於偵查中對上開人等詰問或與之對質為由，而否認上開人等於偵查中所為陳述得採為證據使用。再者，就上開人等於偵查中陳述時之外部客觀情況，復查無其他顯不可信之情形，揆諸首揭法律規定，其等於偵查中所為之陳述當具有證據能力，而可採為被告陳金彤所屬案件之證據使用，故被告陳金彤及其辯護人主張上開人等於偵查中所述為傳聞證據，且顯不可信，故均無證據能力云云，均容無足取。至證人張秀珠、陳麗琴、吳珍慧、張維元、馬佳伶、李伊羚並未偵查中有何證述，被告陳金彤及其辯護人爭執此部分證述，容有誤會。㈢本判決所引用之其他證據資料（詳後引用之各項證據），其中係屬傳聞證據部分，縱無刑事訴訟法第159 條之1 至第159 條之4 或其他規定之傳聞證據例外情形，因被告等人及渠等辯護人就前揭審判外陳述之證據能力，於本院準備程序及審判期日中均表示無意見或不爭執（見本院卷㈡第175 頁及反面、卷㈤第65頁、183 頁反面、卷㈥第8 頁反面、105 頁反面、卷㈦第76頁），且於本院審判期日，亦均未聲明異議，本院審酌卷內並無事證顯示各該陳述之作成時、地與週遭環境，有何致令陳述內容虛偽、偏頗之狀況後，均認為適當，依刑事訴訟法第159 條之5 第2 項之規定，為傳聞法則之例外，應有證據能力。至於本院以下援引之其餘非供述證據資料，檢察官、被告等人及渠等辯護人於本院準備程序時對該等證據能力均未加以爭執，且其中關於刑事訴訟法第164 條第2 項規定，證物如為文書部分，係屬證物範圍。該等可為證據之文書，已經依法踐行調查證據之程序，即提示或告以要旨，自具有證據能力。貳、有罪方面一、認定事實部分訊據被告紀毅明對於前開犯罪事實，業已坦承不諱（見本院卷卷㈡第97頁、卷㈦第263 頁），而被告白桂錦、吳連強對於前開犯罪事實，固均表示認罪，惟被告白桂錦陳稱：當初以為這是民法所規定合法的合會行為云云，被告吳連強則陳稱：伊只是人頭會首，對於飛耀互助會沒有主導權云云（見本院卷卷㈡第96、97頁、卷㈥第105 頁反面至112 頁、卷㈦第91、263 至266 頁）；訊據被告陳金彤、謝佳芳、紀乃瑜固不爭執其等確有參與飛耀互助會，且陳金彤、紀乃瑜2 人為該互助會之會計，而謝佳芳為創始會員，之後升任為處長，另該互助會確以前方式運作，並有收到如附表七所示之資金等事實，惟均矢口否認有何前揭違反銀行法或幫助犯違反銀行法之犯行，被告陳金彤辯稱：伊是代收代付，並沒有對外招攬，伊是用自已的錢去做投資而已，伊只是會計云云，被告謝佳芳辯稱：伊跟每個會員做的事情都一樣云云，被告紀乃瑜則辯稱：伊從頭到尾都只是員工而已云云（見本院卷卷㈡第97頁、卷㈥第105 頁反面至112 頁、卷㈦第91、263 至266 頁）。經查：㈠被告6 人上開所坦承及不爭執之事實，除據其等自承在卷外，並經證人即飛耀互助會處長梁雅玲於偵查、本院審理時（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈢34至40頁、本院卷卷㈦第89、90頁）、證人羅定遠於調查局詢問、偵查時（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈢第43至44頁、第56、57頁）、證人麥盛創於調查局詢問、偵查時（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈢第60頁反面至62頁、第104 至106 頁、105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈦第178 、179 頁）、證人張滄永、邱瑞明於調查局詢問時（見105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈥第2 至4 頁、卷㈦第144 頁反面至146 頁）、證人即飛耀互助會處長張秀珠、陳麗琴、吳珍慧、證人即飛耀互助會會計兼行政人員馬佳伶於本院審理時（見本院卷卷㈤第197 至199 頁、第190 頁反面至194 頁、卷㈦第77至83頁、第84至88頁）、證人陳文玲於警詢時（見高雄市政府警察局刑事警察大隊刑案偵查卷宗第146 至149 頁）、證人即告訴人陳興屏於警詢、調查局詢問、偵查、本院審理時（見高雄市政府警察局刑事警察大隊刑案偵查卷宗第121 至126 頁、臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈠第215 至218 頁、卷㈡第7 至14頁、本院卷卷㈦第12頁反面至15頁）、證人即告訴人周政達、洪清美、林杏花、黃羽淨、潘黃素貞於偵查時（臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈠第218 至221 頁、105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈠第163 至164 頁、卷㈥第159 、160 頁、106 年度他字第1393號偵查卷卷㈢第239 至243 頁、267 至269 頁、347 頁、107 年度偵字第350 號偵查卷第51至53頁、71至73頁）、證人即告訴人饒芝玲、謝玥純、胡志修、吳樹芸、鄭謝文定、吳金美、陳宥順、吳崇良於調查局詢問、偵查時（見臺灣屏東地方檢察署105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈢第40頁及反面、第45至46頁、第284 頁及反面、第287 頁及反面、第294 頁及反面、第362 頁及及反面、卷㈥第15頁及反面、第22頁及反面、第33頁及反面、第137 至138 頁、第141 至143 頁、第155 至158 頁、第160 至163 頁、卷㈦第125 至126 頁）、證人即告訴人魏玉滿於調查局詢問、偵查、本院審理時（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈠第225 至227 頁、105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈡第76頁及反面、本院卷卷㈥第15頁反面、16頁及反面）、證人即告訴人魏正忠、謝昊駖於警詢、調查局詢問、偵查時（見高雄市政府警察局刑事警察大隊刑案偵查卷宗第89至93頁、第112 至118 頁、臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈡第5 至6 頁、105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈠第158 至160 頁、105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈢第26頁及反面、卷㈥第139 至141 頁）、證人即告訴人王朝財、陳韻晴、張美如、張益壽於調查局詢問、偵查時（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈡第20至21頁、第168 至169 頁、第171 至172 頁反面、105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈠第161 至162 頁、175 至178 頁、卷㈡第57至58頁、卷㈥第135 至136 頁）、證人即告訴人林均權於警詢、偵查時（見105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈢第367 至368 頁、卷㈥第172 至174 頁）、證人即被害人張家華、林松旺、林國華於調查局詢問、偵查時（見105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈡第18至19頁、第82至83頁、第264 至269 頁、卷㈦第108 至109 頁、203 至205 頁）、證人即被害人潘復漢、張世華、黃素秋於偵查時（見105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈡第269 至271 頁、107 年度偵字第350 號偵查卷第53至55頁）、證人即被害人李芸娥於警詢時（見高雄市政府警察局刑事警察大隊刑案偵查卷宗第96至101 頁）分別證述明確在卷，復有告訴人陳興屏提出之會數統計、繳款收據、入會申請書、告訴人林雲菊提出之銀行帳戶及繳納款項統計、繳款收據、存摺內頁、郵政入戶匯款申請書、新光銀行匯款申請書、國內匯款申請書、告訴人周政達提出之繳款收據、繳納款項統計、告訴人魏玉滿提出郵政入戶匯款申請書、存款存戶存提交易明細查詢、存摺存款對帳單、勝育公司之公司及分公司基本資料查詢、抽籤標及固定標（分為6 會組、12會組、24會組）模式表、晉階要件及獎勵表、合會簿、合作金庫商業銀行灣內分行104 年11月18日合金灣內字第1040003484號函暨所附新開戶建檔登錄單及交易明細、合作金庫商業銀行屏南分行105 年5 月25日合金屏南字第1050002114號函暨所附開戶基本資料、歷史交易明細查詢結果、臺灣新光商業銀行股份有限公司業務服務部104 年11月6 日（104 ）光銀業務字第5556號函暨所附客戶資料查詢- 基本資料及交易明細資料查詢、陽信商業銀行股份有限公司104 年11月6 日陽信總業務字第1049917761號函暨所附帳戶資料表及交易明細、華南商業銀行總行104 年11月11日營清字第1040051367號函暨客戶資料整合查詢及帳戶往來明細、中華郵政股份有限公司104 年11月9 日儲字第1040180628號函暨所附以局號帳號查詢客戶基本資料及客戶交易歷史清單、高雄市政府地政局美濃地政事務所105 年5 月2 日高市地美登字第10570317600 號函暨所附重測後六龜區仙人段528 地號等17筆土地之土地登記公務用謄本、地籍圖謄本、告訴人張美如所提之無摺存款收執聯、告訴人王銀城所提之無摺存款收執聯、郵政儲金利率表、臺灣銀行利率匯率/ 新臺幣存（放）款牌告利率、勝育公司設立登記表、公司章程、董事會議事錄、股東臨時會議事錄、梁雅玲之合作金庫商業銀行仁德分行帳號0000000000000 號帳戶存摺封面及內頁資料、合作金庫商業銀行仁德分行104 年11月18日合金仁德字第1040002989號函暨所附新開戶建檔登錄單及交易明細、法務部調查局屏東縣調查站105 年8 月30日搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表、扣押物品收據（紀乃瑜、羅定遠、紀毅明、陳金彤、吳連強）、飛耀家族自治互助聯誼會車長及副車長職責表、業績報表、入會申請書明細、飛耀家族合會平台簡介、台新國際商業銀行105 年11月28日台新作文字第105295 06 號函暨所附歷史交易明細查詢、勝育公司股東第一次籌備會議紀錄、會員名冊、飛耀自治聯誼會102 年11月6 日、11月21日會議紀錄、被害人張家華所提之證明書、本票、告訴人陳韻晴所提之存摺封面及內頁影本、告訴人林靜美所提之無摺存款收執聯、告訴人謝昊駖提出之合會簿、存摺封面及內頁資料、告訴人饒芝玲提出之合會簿、存摺封面及內頁資料、謝玥純提出之合會簿、存摺封面及內頁資料、內政部105 年9 月23日台內團字第1050066485號函暨所附立案相關資料、飛耀自治聯誼會102 年12月1 日、12月11日會議紀錄、法務部調查局屏東縣調查站105 年10月12日搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表、扣押物品收據（謝佳芳）、告訴人胡志修所提出之合會簿、存摺內頁資料、告訴人吳樹芸所提出之繳納會款統計資料、合會簿、繳款收據、告訴人鄭謝文定所提出之合會簿、繳款收據、105 年10月12日搜索扣押筆錄、扣押物品目錄表、扣押物品收據（陳金彤）、告訴人陳宥順所提出之合會簿、繳款資料、告訴人林均權所提出之存摺封面及內頁資料、入會申請書、繳款收據、康乃馨自救會101 年6 月20日、102 年4 月11日、102 年10月6 日紀錄、飛耀自治聯誼會12月30日、103 年1 月12日、1 月27日會議紀錄、飛耀自治聯誼會103 年4 月26日4 月份處長會議紀錄、飛躍互助會宣傳資料、台新國際商業銀行105 年10月26日台新作文字第10528278號函暨所附歷史交易明細查詢、證人張滄永提出之不動產買賣契約書、告訴人吳金美所提出之繳款收據明細、告訴人吳崇良提出之統計表、合會簿、105 年12月7 日扣押筆錄、扣押物品目錄表、扣押物品收據（紀毅明）、證人邱瑞明所提出之不動產買賣契約書、高雄市六龜區農會 105 年7 月7 日六區農信字第1050000161號暨所附貸款相關資料、被告謝佳芳提出之下線會員統計資料、被告白桂錦提出之下線會員統計資料、告訴人或被害人王朝財等48人所提出之受害金額統計表、繳款收據、入會申請書、合會簿、郵政入戶匯款申請書、匯款申請書、國內匯款申請書、存摺內頁影本、本院108 年10月1 日公務電話紀錄、告訴人黃羽淨、潘黃素貞所提出之債權人明細表、證人梁雅玲、張秀珠、吳珍慧、陳麗琴所提出之下線會員資料等件附卷可參（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈠第10至46頁、195 頁、卷㈡15至19、第27頁、第33至73頁、第92至162 頁、175 頁反面至177 頁、第179 頁反面至180 頁反面、182 頁及反面、260 至269 頁、卷㈢第28至32之1 頁、230 至239 頁、卷㈣第19至37頁、64至68頁、法務部調查局屏東縣調站偵查卷宗第89至151 頁、160 至170 頁、105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈡第7 至9 頁、13、14、20至28頁反面、35至38頁反面、46至49頁、卷㈢第27至39頁反面、41至43頁反面、47至53頁反面、113 頁至146 頁反面、185 頁及反面、187 至192 頁、285 至286 頁反面、289 至293 頁反面、296 至302 頁、318 至320 頁、364 至366 頁、370 至391 頁反面、卷㈣第96至98頁、103 至106 頁、147 至165 頁、卷㈤52至59頁、卷㈥第8 至11頁、25至32頁反面、35頁至131 頁反面、234 至236 之1 頁、卷㈦第147 至150 頁反面、卷㈨第1 至165 頁反面、本院卷卷㈢第3 至25頁、69至109 頁、433 至622 頁、卷㈣第31至382 頁、458 至770 頁反面、卷㈥第151 頁、166 、167 、169 至173 、175 至181 頁、185 至194 頁），是上開事實，均堪認定。㈡除被告紀毅明外，其餘被告5 人故為上開陳稱或以前揭情詞置辯，惟查： ⒈飛耀互助會之運作模式是否屬於非銀行不得經營收受存款業務之行為： ①按銀行法第29條第1 項規定，除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務。同法第29條之1 規定以借款、收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬者，以收受存款論。其立法目的，在於維護經濟金融秩序，避免社會投資大眾受地下金融之優厚條件吸引，致投入金錢而受法所不允許之投資風險，其立法目的與刑法重利罪尚不相同；又銀行法該條規定處罰之對象為「收受存款之人」，並非「放款之人」，亦與刑法重利罪處罰之行為態樣有異，則上開條文立法理由所謂參考刑法第344 條重利罪規定之意旨，應僅係參考其立法用語，而非認為應與刑法重利罪適用同一標準而為解釋。則是否「顯不相當」，自應參酌當時之經濟及社會狀況，依金融機構間平均定期儲蓄存款利率或民間互助會之利率，較之一般債務之利息，顯有特殊之超額者，以決定之。又銀行法第29條之1 之規定，乃在禁止行為人另立名目規避銀行法第29條「不得經營收受存款」之禁止規定，而製造與收受存款相同之風險，是於定義銀行法第29條之1 之與本金顯不相當時，自不應逸脫上開法律規範之意旨。又所謂與本金顯不相當，應參酌當時當地之經濟及社會狀況，如行為人向多數人或不特定人收受款項或資金，並約定交付款項或資金之人能取回本金，且約定或給付高於一般銀行定期存款之利率，即能使多數人或不特定人受該行為人提供之優厚利率所吸引，而容易交付款項或資金予該非銀行之行為人，即與銀行法第29條之1 所謂與本金顯不相當相符。且是否「顯不相當」，自應從「投資人」及「募資者」之角度予以綜合觀察（最高法院106 年度台上字第3713號判決意旨參照）。 ②再者「稱合會，謂由會首邀集2 人以上為會員，互約交付會款及標取合會金之契約。其僅由會首與會員為約定者，亦成立合會。前項合會金，係指會首及會員應交付之全部會款」、「標會由會首主持，依約定之期日及方法為之」、「首期合會金不經投標，由會首取得，其餘各期由得標會員取得」、「每期標會，每一會員僅得出標一次，以出標金額最高者為得標。最高金額相同者，以抽籤定之。但另有約定者，依其約定。無人出標時，除另有約定外，以抽籤定其得標人」、「會首應於前項期限內，代得標會員收取會款，連同自己之會款，於期滿之翌日前交付得標會員」，民法第709 條之1 第1 、2 項、第709 條之4 第1 項前段、第709 條之5 、第709 條之6 第1 、2 項、第709 條之7 第2 項前段分別定有明文。換言之，民法上之合會會員並無層次位階或先後之分，亦無持續增加會員進而擴大之可能，且第2 期以後之合會，會首係將應收取合會金，繳交予各期之得標會員，各期應支付予得標會員之合會金，即為向死會（含會首）及活會會員收取之會款，在合會進行之過程中，除非有倒會或其他無法收合會金之情，並不會發生有無法支付合會金給得標會員之情，甚且負擔其他債務。此外，會員依資金需求緩急，而有出價標息之不同，不一定每位會員都可獲取利潤，無資金需求者，自可賺取會員出價之標息，而有資金需求急欲得標獲取資金者，即須按會員人數依其出價得標之標息支付利息，是合會會員每期可否取得利潤，或利潤之多少，會隨得標者所出標息高低而有所不同，得標者並非必然可以賺取利潤，此因合會本質為民間互助性質，以解決會員資金週轉需求為目的，與資金存放銀行專為保本暨領取固定利息有別，故民法上合會，倘所有會員皆無資金需求，而須以抽籤決定得標者時，因繳交死會會費，係支付活會會員利息，對會員而言係不利之義務，存有虧損之風險，絕無保證獲利情事。③查飛耀互助會對外以「無死會」、「無倒會風險」、「獲利較銀行利息或坊間任一投資為高」招攬會員，標金固定，且得標者即退出該組互助會，會員間並以加入或招攬會數之多寡而位階之不同，均業如前述，足見飛耀互助會之運作方式顯與民法合會章之規定不符。況且，飛耀互助會成立後，為投資之用，因而成立勝育公司，且除購買高雄市○○區○○○路00號27樓之1 房地外，並有購買高雄市○○區○○段000 地號等17筆土地應有部分，亦均如前述，而之所以購買高雄市六龜區之土地之目的係要成立及經營養生村（或稱銀髮社區）等情，亦分據被告吳連強於調查局詢問、偵查、本院羈押訊問時、被告白桂錦於警詢、調查局詢問、偵查、本院羈訊問時、被告陳金彤於警詢、偵查時分別陳明在卷（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈣第311 頁、本院105 年度聲羈字第162 號卷宗第15、16頁、高雄市政府警察局刑事警察大隊刑案偵查卷宗第6 、26、30、34頁、臺灣高雄地方檢察署104 年度他字第9265號偵查卷第68頁、臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈢第111 、122 、127 、152 、156 頁、本院105 年度聲羈字第160 號卷宗第20頁、105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈢第262 頁），另飛耀互助會負債經營，且係以轉投資獲利一節，另據被告吳連強、陳金彤分別於偵查、本院羈押訊問時分別陳明在卷（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈣第11頁、本院105 年度聲羈字第160 號卷宗第30頁），則顯然飛耀互助會係以投資並保證獲利之方式，持續招攬會員加入該互助會，且一方面經由持續向會員收取會費及服務費，另一方透過投資土地等不動產，賺得價差，而圖以該投資所得，彌補該互助會經營所造成之虧損，自已明顯違反民法互助會之之功能，及脫離合會之本質及目的，堪認該互助會形式上雖名為互助會，但本質上係以此名義運作，實質上而為投資，達到吸收資金之目的甚明。 ④又飛耀互助會除以前揭方式對外招攬、鼓吹不特定人投資，並以前揭方式運作該互助會等情，業經本院認定如前，足見飛耀互助會並未限定僅特定人或少數人始得加入，且透過被告白桂錦等人之招攬持續擴充組織成員，組織成員可隨時增加，任何不特定多數人均可能受招攬而加入飛耀互助會，而合於銀行法第29條之1 中「不特定之人」之要件。 ⑤另國內合法金融機構102 年間至104 年間公告之1 年期定存利率均不高於2 ％，此除為公眾周知之事實外，並有郵政儲金利率表、臺灣銀行利率匯率/ 新臺幣存（放）款牌告利率附卷可參（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈡第199 頁及反面）。是以，在目前「低利率」時代之經濟及社會狀況下，被告白桂錦等9 人共同以飛耀互助會名義招攬多數不特定人投資並參與互助會，並以附表一至五所示高額「會利」吸引會員，足見被告白桂錦等9 人以上揭名義約定及給付予「會員」之「會利」，相較於當時一般合法銀行存款等債務之利率，顯有「顯不相當」之情形。而本院所得認定之飛耀互助會所收受之會款即準存款金額亦高達153,639,650 元，會員人數亦甚眾多，以如此龐大之「人數」及「金額」觀之，更已發生大量吸收社會資金、危害金融經濟秩序之結果，亦可證明上揭「會利」、「利息」等報酬係「顯不相當」，甚為明確。 ⑥是以，飛耀互助會以互助會名義與投資人約定上揭內容之交易模式以收吸資金，確係屬銀行法規範之收受存款行為無訛。 ⒉被告陳金彤、謝佳芳、吳連強、紀乃瑜、紀毅明究係基於正犯或幫助犯之地位參與飛耀互助會： ①被告陳金彤部分被告陳金彤係飛耀互助會之總會計，且對於飛耀互助會之財務、行政、如何投資等相關事務有相當決策及主導權一情，業據證人即共同被告吳連強、白桂錦、謝佳芳、證人梁雅玲於偵查、本院審理時（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈢第35、36、127 、128 、135 頁、卷㈣第14頁、105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈢第199 、203 、211 、221 、222 、259 頁、本院卷卷㈤第7 、8 、19、21頁、30頁反面、79頁、198 頁反面、199 頁、卷㈥第11頁）、證人即共同被告紀毅明於偵查時（見105 年度偵字第6715號偵查卷卷三第246 、247 、250 頁）、證人即共同被告紀乃瑜、證人張秀珠於本院審理時分別證述明確（見本院卷卷㈤第184 頁反面、189 、199 頁），且被告陳金彤在其他參與飛耀互助會之會員中，被認為是該互助會之核心幹部，並有主導及決定會務、財務與經營決策之權一節，亦經證人即告訴人陳興屏於調查局詢問、警詢時（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈡第13頁及反面、高雄市政府警察局刑事警察大隊刑案偵查卷宗第122 頁）、證人即告訴人魏玉滿、王朝財於調查局詢問時（見臺灣屏東地方檢察署105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈡第76頁、104 年度他字第2322號偵查卷卷第20頁）、證人即告訴人魏正忠、謝昊駖於警詢時（見高雄市政府警察局刑事警察大隊刑案偵查卷宗第90、113 、114 頁）分別證稱明確在卷，是依上開證人之證稱，被告陳金彤於飛耀互助會絕非僅為單純之會計人員；參以飛躍互助會取得資金成立之勝育公司，董事1 人登記為其子羅定遠，另所購買坐落高雄市○○區○○段000 地號等17筆土地應有部分亦有部分登記其子羅定遠等節，除據被告陳金彤自承在卷外（見高雄市政府警察局刑事警察大隊刑案偵查卷宗第29頁、臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈢第145 頁反面、146 頁），並有勝育公司設立登記表、高雄市六龜區農會105 年7 月7 日六區農信字第0000000000號暨所附土地登記第二類謄本（重測前）等件附卷可參（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈡第260 至261 頁、105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈨第1 、14至53頁反面），而堪認定，則倘若被告陳金彤僅係飛耀互助會1 名單純之會計人員，衡情自無在尚有其他處長，甚或是具創始會員身分之處長在之情況下，逕將勝育公司之1 名董事登記為其子羅定遠，以及上開具有一定價值之土地登記給其子羅定遠之理，足見被告陳金彤在該互助會之重要性，由此益徵被告陳金彤確係有共同經營該互助會之情，其所辯自非可採。 ②被告謝佳芳部分被告謝佳芳不僅係飛耀互助會之處長，亦為該互助創始會員一情，業據證人即共同被告白桂錦於偵查、本院訊問時（見本院105 年度聲羈字第160 號卷宗第16頁、臺灣屏東地方檢察署105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈢第231 頁、本院卷卷㈠第165 頁）、證人梁雅玲、吳珍慧、張維元於警詢（見高雄市政府警察局刑事警察大隊刑案偵查卷宗第63、72、81頁）、證人張秀珠於本院審理時（見本院卷卷㈤第198 頁）分別證述明確卷，且觀之飛耀互助會於102 年11月6 日、同年月21日（同年月20日正式開幕）之會議紀錄記載（見臺灣屏東地方檢察署105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈡第13、14頁），被告謝佳芳確均有與會之情，自堪認被告謝佳芳確為飛耀互助會之創始會員之一。準此，被告謝佳芳既係飛耀互助會之創始會員，其後並招攬會員入會，其亦共同經營該互助會之情，當堪認定。至梁雅玲、張秀珠、陳麗琴、吳珍慧、張維元5 人雖未據檢察官起訴，惟基於同上之理由，梁雅玲、張秀珠、陳麗琴、吳珍慧、張維元5 人，亦有共同經營飛耀互助會無誤，併此指明。 ③被告吳連強部分被告吳連強實際有參與飛耀互助會之運作，且工作內容為該互助會最重要之開標業務，另外尚有主持會議及參與旅遊活動等情，業據其自承在卷（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈣第2 頁、本院105 年度聲羈字第162 號卷第13頁反面、臺灣屏東地方檢察署105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈢第215 頁），且被告吳連強對有飛耀互助會亦有相當決策及主導權一節，另據證人即共同被告白桂錦、陳金彤、證人梁雅玲於警詢時（見高雄市政府警察局刑事警察大隊刑案偵查卷宗第21、39、47頁）、證人張秀珠於本院審理時證述明確（見本院卷卷㈤199 頁），且被告吳連強在其他參與飛耀互助會之會員中，被認為是該互助會之核心幹部或幹部，且有主導及決定會務、財務與經營決策之權等情，亦經證人即告訴人陳興屏於調查局詢問、警詢時（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈡第13頁及反面、高雄市政府警察局刑事警察大隊刑案偵查卷宗第122 頁）、證人即告訴人魏玉滿、王朝財、林雲菊、王銀城於調查局詢問時（見臺灣屏東地方檢察署105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈡第51、76頁、104 年度他字第2322號偵查卷卷第20頁、104 年度他字第2322號偵查卷卷㈡第22頁）、證人即告訴人陳韻晴於偵查中（見臺灣屏東地方檢察署105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈠第178 頁）、證人即告訴人魏正忠、謝昊駖於警詢時（見高雄市政府警察局刑事警察大隊刑案偵查卷宗第90、113 、114 頁）分別證稱明確，是依上開證人之證稱，被告吳連強絕非係人頭會首；參以飛躍互助會取得資金成立之勝育公司，監察人登記為被告吳連強，另所購買坐落高雄市○○區○○段000 地號等17筆土地應有部分亦有部分登記為被告吳連強，以及飛耀互助會所所得之資金，曾放置1200萬在被告吳連強於銀行開設之保險箱（不論事後有無提出返還，此部分被告吳連強與陳金陳金彤尚有爭議）等節，除據被告吳連強自承在卷外（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈣第6 頁反面、13頁、105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈡第230 頁反面、卷㈢第217 頁、卷㈥第293 、294 頁），並據證人即共同被告陳金彤證述明確在卷（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈢第158 、160 頁、105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈢第102 、104 、304 頁反面），復有勝育公司設立登記表、高雄市六龜區農會105 年7 月7 日六區農信字第0000000000號暨所附土地登記第二類謄本（重測前）等件附卷可參（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈡第260 至261 頁、105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈨第1 、14至53頁反面），而堪認定，則如前述，倘若被告吳連強僅係飛耀互助會之人頭會首，衡情在有其他處長，甚或是具有創始會員身分之處長在之情況下，自無將被告吳連強登記為勝育公司監察人，並保管千萬款項，以及將具有一定價值之土地登記給被告吳連強之理，由此益徵被告吳連強絕非人頭會首，被告吳連強上開人頭會首之所陳，亦非可採。 ④被告紀乃瑜、紀毅明部分 ⑴被告紀乃瑜在飛耀互助會係擔任會計（出納）兼行政工作，並未有招攬投資或與其密接關聯之行為，除據其自陳在卷外（見高雄市政府警察局刑事警察大隊刑案偵查卷宗第40頁、臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈢第166 、195 頁、本院105 年度聲羈字第160 號卷第37頁、本院105 年度偵聲字第131 號卷第33頁反面、本院卷㈠第173 頁），並經證人即共同被告吳連強、陳金彤、謝佳芳、證人梁雅玲、張秀珠、陳麗琴、吳珍慧、張維元、李伊羚、證人即告訴人林雲菊、魏玉滿、被害人李芸娥分別於警詢、調查局詢問、偵查及本院審理時證稱明確（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈠第224 、226 頁、卷㈢第21頁反面、第35頁、第139 頁反面、150 頁、卷㈣第2 、10、14頁、本院卷卷㈤第15頁反面、25頁、80頁反面、81頁、高雄市政府警察局刑事警察大隊刑案偵查卷宗第20、39、46、54、73、82、97、137 頁），且本案並無被告紀乃瑜有招攬會員之相關證據，堪認被告紀乃瑜所為者僅係幫助上開違反銀行法犯行之行為，而為幫助犯。 ⑵被告紀毅明固於本院為認罪之表示，業如前述，且於偵查時陳稱：「（問：你有無參與飛耀互助會的活動，包括招攬、鼓吹投資人參加合會、協助白桂錦招攬投資人參加飛耀互助會？）有，我有協助我太太白桂錦招攬投資人參加飛耀互助會；（問：你做了什麼協助的事情？）白桂錦如果要出去找投資人我就會載她出去，還有我也會在旁聽並且和他們一起聊；（問：你跟白桂錦與招攬的人聊飛耀互助會的事，是聊什麼事？）就是要加入合會要如何加入，要繳多少錢；（如果我要加入要如何加入？）就是看剛才那張表」等語，惟其後已另陳稱「（問：所以你跟投資人講說這張表要怎麼看？）是白桂錦講，因為我沒有那個說服力；（問：白桂錦在跟要招攬的人聊飛耀互助會時，你是否會在旁補充？）我沒辦法說明，因為白桂錦已經說得清楚了」等語（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈢第223 頁），是依上揭被告紀毅明於偵查時前後所述，其究竟有無真正招攬會員，或僅係在旁陪同被告白桂錦，顯然即屬有疑；雖證人即告訴人林雲菊於偵查中證稱：「就是在103 年年底去的，就是他及他先生紀毅明在，講解的人是白桂錦，但紀毅明也是在場，並穿插補充說明，當時我是跟陳興屏一起去」等語（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈠第223 頁），惟所謂「穿插補充說明」是幫忙解釋不懂的地方，亦或是有積極招攬之行為，自不能等同視之，參以證人即告訴人陳興屏亦僅證稱：「紀毅明我有跟他交談過，他是在現場招呼會員跟會員聊」等語（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈠第218 頁），並未證稱有招攬之情，另證人即告訴人魏玉滿、魏正忠、王銀城、潘復漢、謝昊駖雖有證稱有看到被告紀毅明，惟均未證稱被告紀毅明有何招攬互助會之行為（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈠第226 頁、105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈠第159 、164 頁、卷㈡第270 頁、卷㈥第140 頁、高雄市政府警察局刑事警察大隊刑案偵查卷宗第118 頁），而證人即共同被告吳連強、白桂錦、陳金彤、謝佳芳、證人梁雅玲、馬佳伶亦均證稱被告紀毅明沒有招攬會員之行為（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈣第2 頁反面、10、11頁、本院卷卷㈤第12頁反面至13頁、14頁反面至15頁反面、第24頁、第66頁反面、79頁反面至80頁、191 、196 頁、卷㈥第12頁、105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈢第99、100 頁），本案復無被告紀毅明有招攬會員之其他相關證據，則被告紀毅明所為應僅係對互助會之運作給予助力，而屬幫助之行為，亦堪認定。 ⑶準此，公訴意旨認被告紀乃瑜、紀毅明均為本案之正犯，容屬有誤，併此指明。 ⒊本案被告等人並無欠缺違法性認識之情狀： ⑴按「除有正當理由而無法避免者外，不得因不知法律而免除刑事責任。但按其其情節，得減輕其刑」，刑法第16條定有明文。所謂「不知法律」，其態樣有二，其一為消極之不認識自己行為為法律所不許，其二為積極之誤認自己行為為法律所許。上開二種態樣，學理上稱之為「違法性錯誤」（或稱「法律錯誤」、「禁止錯誤」）。考以法律頒佈之後，人民即有知法守法之義務，行為人自不能動輒以「不知法律」而作為規避刑事責任之藉口。故行為人縱然「不知法律」，原則上仍無從解免其刑事責任。惟行為人之不知法律已達於不能避免之程度，且又具有正當理由者，固得免除刑事責任，而不成立犯罪。但若行為人之不知法律並非上述不可避免之狀況，依法仍不得解免其刑事責任，僅法院可審酌行為人之情狀、行為當時之客觀情狀等，倘認其可非難性低於通常之行為者，得為減輕其刑之科刑上考量。 ⑵經查，飛耀互助會與民法所規定互助會之運作方式並不相同，業如前述，且自鴻源投資公司案件爆發以來，社會上假借投資等相關名義，以獲致高利率報酬為號召，吸收大眾資金之案件層出不窮，對於投資人造成損害甚鉅，電視媒體及報章雜誌等大眾傳播媒體乃多所報導，則一般人本於生活經驗及認識，理當時有所聞，客觀研判上自無不知以上開方式招攬會員進入飛耀互助會之行為係屬觸法之舉之理。又被告等人係因康乃馨互助會被檢調查獲，始成立飛耀互助會一節，業據被告等人自承在卷，則被告等人非無知悉康乃馨互助會可能涉及不法，否則何以會遭檢調介入調查。而被告等人於行為時均業已成年，且均具有相當之學歷程度（見本院卷㈦第287 至291 頁），觀渠等當庭應訊之表現，應係身心尚屬健全，智識程度為一般程度之成年人，並非年幼無知或與社會隔絕而無常識之人，依渠等智識能力與社會生活經驗，對於其等前揭所為，將構成犯罪或有所觸法乙事，當難諉為不知；縱認渠等主觀上確有所不知，衡情亦顯非不可避免之狀況。從而，被告白桂錦陳稱：當初以為這是民法所規定合法的合會行為云云，被告陳金彤辯稱：伊是代收代付云云，被告謝佳芳辯稱：伊跟每個會員做的事情都一樣云云，被告紀乃瑜則辯稱：伊從頭到尾都只是員工而已云云，均非可採。㈢綜上所述，本件事證明確，被告白桂錦、吳連強、陳金彤、謝佳芳共同違反非銀行不得經營收受存款業務之犯行，被告紀乃瑜、紀毅明幫助前開犯行之行為，均洵堪認定，均應依法論科。二、論罪科刑部分㈠被告等人為上開行為後，銀行法第125 條第1 項於107 年1 月31日修正公布、同年2 月2 日施行。原條文第1 項後段規定「『其犯罪所得』達新臺幣1 億元以上者，處7 年以上有期徒刑，得併科新臺幣2 千5 百萬元以上5 億元以下罰金」；經修正為「『其因犯罪獲取之財物或財產上利益』達新臺幣1 億元以上者，處7 年以上有期徒刑，得併科新臺幣2 千5 百萬元以上5 億元以下罰金」。修正理由載明：1.104 年12月30日修正公布之刑法第38條之1 第4 項所定沒收之「犯罪所得」範圍，包括違法行為所得、其變得之物或財產上利益及其孳息，與原第1 項後段（指銀行法第125 條第1 項後段）「犯罪所得」依立法說明之範圍包括因犯罪直接取得之財物或財產上利益、因犯罪取得之報酬、前述變得之物或財產上利益等，有所不同。2.查原第1 項後段係考量犯罪所得達1 億元對金融交易秩序之危害較為嚴重而有加重處罰之必要，惟「犯罪所得金額達1 億元」之要件與行為人主觀之惡性無關，故是否具有故意或認識（即預見），並不影響犯罪成立，是以犯罪行為所發生之客觀結果，即「犯罪所得」達法律擬制之一定金額時，加重處罰，以資懲儆，與前開刑法係因違法行為獲取利得不應由任何人坐享之考量有其本質區別。鑑於該項規定涉及罪刑之認定，為避免混淆，造成未來司法實務上犯罪認定疑義，該「犯罪所得」之範圍宜具體明確。另考量變得之物或財產上利益，摻入行為人交易能力、物價變動、經濟景氣等因素干擾，將此納入犯罪所得計算，恐有失公允，故宜以因犯罪行為時獲致之財物或財產上利益為計，不應因行為人交易能力、物價變動、經濟景氣等因素，而有所增減，爰修正第1 項，以資明確。3.又「因犯罪取得之報酬」本可為「因犯罪獲取之財物或財產上利益」所包含，併此敘明等語。依上揭修法說明，可知銀行法第125 條第1 項後段修正後之要件較為限縮，自屬行為後法律有變更，且修正後之法律較有利於行為人，依刑法第2 條第1 項但書規定，即應適用107 年1 月31日修正公布、同年2 月2 日施行之銀行法第125 條第1 項規定。至銀行法第125 條雖再於108 年4 月17日修正公布、同年月19日施行，但本次修正僅係將同條第2 項「經營『銀行』間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業，未經主管機關許可，而擅自營業者，依前項規定處罰」，修正為「經營『金融機構』間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業，未經主管機關許可，而擅自營業者，依前項規定處罰」，與本案涉及之罪名及適用法條無關，附此敘明。㈡按銀行法第125 條第1 項後段規定之立法意旨，既在處罰行為人（包括單獨正犯及共同正犯）違法吸金之規模，則其所稱「犯罪所得」，在解釋上自應以行為人對外所吸收之全部資金、因犯罪取得之報酬及變得之物或財產上之利益為其範圍。而違法經營銀行業務所吸收之資金或存款，依法律及契約約定均須返還予告訴人，甚至尚應支付相當高額之利息。若計算犯罪所得時，將已返還告訴人之本金予以扣除，則其餘額即非原先違法吸金之全部金額，顯然無法反映其違法對外吸金之真正規模。況已返還告訴人之本金若予扣除，而將來應返還告訴人之本金則不予扣除，理論上亦有矛盾。且若將已返還或將來應返還告訴人之本金均予以扣除，有可能發生無犯罪所得之情形，自與上揭立法意旨有悖。從而告訴人所投資之本金，不論事後已返還或將來應返還，既均屬行為人違法對外所吸收之資金，於計算犯罪所得時，自應計入，而無扣除之餘地（參照最高法院102 年度第14次刑事庭會議㈡決議意旨）。次按銀行法第125 條就未經允許之吸收資金行為以刑罰制裁，係因違法吸金足以侵害人民財產法益、破壞社會安定及金融秩序，須以刑罰手段遏止之，該行為之可責性在於違法吸金之事實，而非在於事後有無利用該等資金獲利，是不論原吸收資金之數額及嗣後利用該等資金獲利之數額俱屬「犯罪所得」，倘原吸金金額在1 億元以上，即有銀行法第125 條第1 項後段加重刑責規定之適用，不應僅以事後損益計算之，亦無成本計算問題，無扣除營業成本（如允諾給予投資人之報酬、業務人員之佣金、公司管銷費用等）之必要，縱使行為人負有依約返還本息之義務，亦不得用以扣抵。況此類型之犯罪，行為人於非法吸收資金時，均以保證獲利定期回收本息之方式為犯罪手段，誘使他人投入資金，若認行為人仍須依契約約定給付本息，即認其無犯罪所得，顯與本條項後段之立法目的相違背（最高法院100 年度台上字第1137號判決意旨參照）。再者，我國金融法規中關於處罰犯罪之規定，雖旨在促進交易市場整體之健全與發展，維持金融秩序之穩定，然因對社會肩負不同之引導任務，而異其規範目的。或為達成市場資訊公開，避免少數壟斷之要求，使投資大眾享有均等獲取資訊之機會，以維護交易公平者，例如：內線交易之禁止；或為落實金融監理，有效控管資金供需中介者金融機構，以彌補市場機制自我修復功能之不足，防止系統性風險所肇致之市場失序，保護投資大眾者，例如：禁止非依組織登記而經營銀行業務。前者，共同參與犯罪之行為人，因無資訊不對稱可言，自非受規範保護之人；後者，無關乎資訊公開之問題，舉凡提供資金而為非法聚資之來源者，不論是否共同參與犯罪之人，均屬市場投資者之一員，其地位應屬相同。從而，共同正犯被吸收之資金，既係該共同正犯以市場投資者即存款人之地位所存入之資金，而享有與其他存款人相同之權利與義務，則其被吸收之資金，與其他存款人被吸收之資金，在法律上自應作相同之評價。雖然該項資金來源係共同正犯之一，原屬於該共同正犯個人所有，但該資金一旦被吸收以後，其性質已經轉變為該共同正犯與其他正犯共同違法經營銀行存款業務所得之財物，應屬於該共同正犯與其他正犯共同犯罪所得之一部分，而不再屬於該被吸收資金之共同正犯所有，該共同正犯僅能以存款人之身份主張其權利（例如本金償還請求權及利息支付請求權），而不能以該資金原係其所有，認非犯罪所得。故銀行法第125 條第1 項後段所處罰非法經營銀行業務之行為，共同正犯被吸收之資金，自應列入其犯罪所得，不應扣除。準此，被告白桂錦等人向各該告訴人、被害人收受如附表七所示投資款項合計153,639,650 元，並約定或給付與本金顯不相當之利息，應依同法第125 條第1 項後段論處。㈢是核被告白桂錦、吳連強、陳金彤、謝佳芳所為，均係違反銀行法第29條之1 、第29條第1 項規定，而均應依同法第125 條第1 項後段之非銀行經營收受存款業務罪處斷，被告紀乃瑜、紀毅明所為，則均係犯刑法第30條第1 項前段、銀行法第125 條第1 項後段之幫助非銀行經營收受存款業務罪。公訴意旨認被告紀乃瑜、紀毅明2 人所為均係犯同法第125 條第1 項後段之非銀行經營收受存款業務罪，容有誤解，惟起訴之基本社會事實既屬同一，爰依法變更起訴法條。被告白桂錦、吳連強、陳金彤、謝佳芳就上開犯行與梁雅玲、張秀珠、陳麗琴、吳珍慧、張維元有犯意聯絡及行為分擔，均應論以共同正犯。被告紀乃瑜、紀毅明就其等幫助犯非法經營銀行業務罪部分，本院審酌其幫助犯罪之情節較輕，依刑法第30條第2 項規定減輕其刑。另按刑法第28條之共同正犯，係指2 人以上共同實行犯罪之行為者而言，幫助他人實行犯罪行為者，並非實行正犯，在事實上雖有2 人以上共同幫助他人實行犯罪行為，要亦各負幫助責任，仍無適用刑法第28條之餘地（最高法院33年上字第793 號判例意旨參照）；本件被告紀乃瑜、紀毅明雖對於被告白桂錦等人前開違反銀行法之犯行，而均資以助力，然參照前揭說明，被告紀乃瑜、紀毅明仍無適用刑法第28條論以共同幫助犯之餘地，併此說明。㈣刑事法若干犯罪行為態樣，本質上原具有反覆、延續實行之特徵，立法時既予特別歸類，定為犯罪構成要件之行為要素，則行為人在密切接近之一定時、地持續實行之複次行為，倘依社會通念，於客觀上認為符合一個反覆、延續性之行為觀念者，於刑法評價上，即應僅成立一罪。學理上所稱「集合犯」之職業性、營業性或收集性等具有重複特質之犯罪均屬之，例如經營、從事業務、收集、販賣、製造、散布等行為概念者（最高法院95年度臺上字第1079號判決、95年度臺上字第3937號判決、95年度臺上字第46 86 號判決意旨參照）。本件被告白桂錦、吳連強、陳金彤、謝佳芳所犯銀行法第125 條第1 項之犯行，以及被告紀乃瑜、紀毅明多次幫助被告等人違反上開銀行法之行為，核其等行為性質，均具有營業性及反覆性，依前揭判決意旨，各應僅成立一罪。㈤臺灣屏東地方檢察署檢察官以107 年度偵字第350 號移送本院併案審理部分，與已起訴之犯罪事實有「集合犯」之一罪關係，本院自應併予審理。㈥爰審酌被告白桂錦、吳連強、陳金彤、謝佳芳均明知飛躍互助會並非銀行，不得經營吸收存款業務，竟仍貪圖其等之利益，且一再發展組織促使投資者投入巨額金錢，而於此期間吸金總額高達上億元，已具體妨害國內金融秩序及經濟安定，助長投機風氣，使投資人蒙受重大損失，對國家金融、經濟秩序已造成直接危害，另被告紀乃瑜、紀毅明亦均明知上情，仍助長被告白桂錦等人為上開犯行，渠等自均實值非難，惟考量被告6 人，除被告陳金彤曾因違反票據法案件，經法院判處罰金外，別無任何前案紀錄，此有臺灣高等法院被告前案紀錄表6 份在卷可按，素行均非不良，並兼衡被告白桂錦等6 人各別參與程度，及渠等是否有坦承犯行，以及坦承犯行程度、犯罪動機、目的、手法、被告白桂錦（與被告紀毅明為夫妻關係）自陳高職畢業之智識程度、目前無業、已婚、有2 名成年子女（即被告紀乃瑜、紀宣卉），被告吳連強（與被告謝佳芳為夫妻關係）自陳三專畢業之智識程度、目前從臨時工、月入約2 萬至3 萬5 仟元、已婚、有2 名成年子女，被告陳金彤自陳高職畢業之智識程度、目前無業、離婚、有1 名成年子女，被告謝佳芳自陳高職畢業之智識程度、目前從事汽車旅館櫃檯工作、月入2 萬3 仟元、已婚、有2 名成年子女，被告紀乃瑜自陳大學畢業之智識程度、月入2 萬3 仟元左右，離婚、無子女，被告紀毅明自陳高中畢業之智識程度、目前從事保全工作，加上退休金、月入約6 萬元、已婚、有2 名成年子女之家庭、生活及經濟狀況（見本院卷卷㈦第287 至291 頁）等一切情狀，分別量處如主文所示之刑。三、沒收部分：㈠按「犯本法之罪，犯罪所得屬犯罪行為人或其以外之自然人、法人或非法人團體因刑法第三十八條之一第二項所列情形取得者，除應發還被害人或得請求損害賠償之人外，沒收之」，銀行法第136 條之1 定有明文。是以，倘認為因犯罪所得財物或財產上利益，應發還被害人或第三人者，則自不能宣告沒收，亦毋庸於主文宣告發還被害人或第三人，而僅應於理由欄敘明應發還被害人或第三人的意旨即可。而本件附表七所示之各筆款項，乃自附表七所示之各告訴人、被害人或第3 人收取之款項，應分別發還各該告訴人、被害人或第3 人，且經部分告訴人、被害人提起刑事附帶民事訴訟為請求，本院爰不為沒收之諭知，然此係因應發還告訴人、被害人或第3 人，而不予沒收，要無使被告白桂錦等人終局保有犯罪所得之意，附此敘明。㈡扣案如附表九所示之物，或有供告訴人、被害人或第3 人匯款之存摺（詳附表六），惟該等存摺均價值非高，亦可向銀行或郵局申請作廢並重辦，欠缺刑法上之重要性，依刑法第38條之2 第2 項規定，均不予宣告沒收或追徵。至如附表九所示其餘扣案之物，被告白桂錦固供稱有的跟飛耀互助會有關（見本院卷卷㈦第267 頁），惟被告白桂錦亦陳稱係自已所做的資料，固上開扣得之物，或雖與飛躍互助會有關，惟有關與供本件犯行所用之物，並不相同，復無證據證明除供告訴人、被害人或第3 人匯款之存摺外，其餘之物為被告白桂錦供本件犯行所用之物，爰均不諭知宣告沒收。至於如附表九編號11-1至11-5、11-6至11-11 、11-41 、11-42 之物，雖無證據證明與本案有關，然均為具有財產價值之物，爰依刑事訴訟法第133 條第2 項規定續予扣押之，俾保全前述犯罪所得之追徵抵償。㈢扣案如附表十所示之物，編號7-1 與本案無關，業據被告紀乃瑜陳明在卷（見本院卷卷㈦第269 頁），另編號7-2 所示之硬碟，為屬證據性質之物品，非被告紀乃瑜供本件犯行所用之物，爰均不諭知宣告沒收。㈣扣案如附表十一所示之物，被告吳連強並不清楚為何物，業據其陳明在卷（見本院卷卷㈦第269 頁），或有可能與飛躍互助會有關，惟如前述，因無證據證明為被告吳連強供本件犯行所用之物，爰均不諭知宣告沒收。㈤至扣案如附表十二至十五所示之物，或與飛躍互助會有關，惟有關與供本件犯行所用之物，並不相同，前已述及，亦均不諭知宣告沒收。至於如附表十三編號8 至22所示之物，亦依刑事訴訟法第133 條第2 項規定續予扣押之，俾保全前述犯罪所得之追徵抵償。㈥另本案自證人麥盛創處所扣得之物，並無證據證明與本案有關，爰亦均不諭知宣告沒收。參、無罪及不另為無罪諭知方面一、公訴意旨另略以：㈠被告吳連強7 人（含被告紀宣卉）上開所為，致告訴人陳興屏等約555 名投資人誤信吳連強等人所言為真，而以現金交付被告吳連強等人、臨櫃繳納現金，或匯款存入吳連強等人所掌握如附表六所示帳戶等方式投資飛耀互助會，被告吳連強7 人即以此方式經營銀行收受存款業務，收受款項金額達4 億6394萬5850元，因認吳連強7 人另涉有刑法第339 條之4 第1 項3 人以上共犯詐欺罪嫌，另被告紀宣卉亦涉有銀行法第125 條第1 項後段之非銀行經營收受準存款業務罪嫌。㈡被告陳金彤、紀乃瑜為隱匿、掩飾上開不法所得，竟出於隱匿、掩飾重大犯罪不法所得之犯意聯絡，自103 年8 月25日起至104 年8 月17日止，於附表五所示之時間，在不詳金融機構內，多次以小額提領現金（不超過50萬元）之方式，提領梁雅玲合庫銀行仁德分行0000000000000 號帳戶內之款項，共計95次，提領現金達4149萬元7380元，以規避銀行對於實際交易人之身分查核，致該等犯罪所得流向不明。因認被告陳金彤、紀乃瑜另涉有違反洗錢防制法第11條第1 項、第2 項掩飾自己及他人重大犯罪所得罪嫌。二、經查：㈠公訴意旨意旨固認本件共有約555 名投資人，且收受款項金額達4 億6394萬5850元，惟依起訴書「證據清單及待證事實欄」、「㈡書證、物證部分」、「編號56」所載及「附表四」所載（見本院卷卷一第42、61、62頁），公訴意旨應係以飛躍互助會入申請書申請人統計明細表及飛躍互助會會款收入明細為據。然檢察官自偵辦本案起僅傳喚31位之告訴人或被害人，此有起訴書及移送併辦意旨書所載可參，另該起訴書「附表四」所示飛躍互助會會款收入明細係被告紀乃瑜為單方面製作，是否合於真實，卷內亦無相關資料可佐，則基於有疑時從有利被告之解釋原則，本院所能認定者僅為如附表七所示投資人及金額，尚難認定本案參與投資人有約555 人，金額有達4 億6394萬5850元。㈡公訴意旨又認除被告紀宣卉（詳後述）外之其餘本案被告6 人另涉有刑法第339 條之4 第1 項3 人以上共犯詐欺罪嫌。惟查，被告白桂錦等人確有成立飛躍互助會，並對外招攬會員，而有違反銀行法之犯行，業經本院認定無誤，但被告白桂錦等人確有給付會員高額會員利息等情，此可參附表七所載「投資金額」中有「扣除領回金額」之內容，且會員所投資之款項，除給付會員上開得標金及利息外，被告白桂錦等人並有購買高雄市○○區○○○路00號27樓之1 房地，及坐落高雄市○○區○○段000 地號等17筆土地之應有部分，亦經本院認定如前，足認被告白桂錦等人顯未有虛構投資事實，且有給付相關款項，尚難認被告白桂錦等人有何詐欺之犯意或對告訴人、被害人、第3 人施用何種詐術，而告訴人、被害人、第3 人有陷於錯誤之情形，自難遽以詐欺之罪責相繩，公訴意旨此部分所指，尚難為可採。㈢公訴意旨另認被告紀宣卉依白桂錦指示經手會員繳納之會費，負責收受、支領、管理渠多個帳戶內會費款項，並催收會費，另於飛耀互助會所設位於會址旁之咖啡廳任職，且協助飛耀互助會開標等會務事宜，而認被告紀宣卉亦涉有銀行法第125 條第1 項後段之非銀行經營收受準存款業務嫌，以及刑法第339 條之4 第1 項3 人以上共犯詐欺罪嫌。然查： ⑴被告紀宣卉曾於104 年1 月份某日起，在勝育公司所成立的「LOVECAFE」咖啡廳工作約幾個月時間，除據被告紀宣卉自承在卷外（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈢第226 頁反面、248 頁），並經證人即共同被告吳連強、白桂錦、陳金彤、紀毅明、謝佳芳、證人梁雅玲、馬佳伶、證人即告訴人周政達、王朝財、謝昊駖、吳金美、證人即被害人林國華分別證述明確在卷（見本院卷卷㈤第6 頁反面、67頁、81頁及反面、第196 頁、卷㈥第12頁、臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈠第224 頁、卷㈢第111 、121 頁、215 頁、105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈠第162 頁、卷㈡第158 頁反面、192 頁、卷㈥第140 頁、157 頁、卷㈦第204 頁），自堪以認定。雖證人即告訴人魏正忠、王朝財、林松汪曾分別證稱：「（問：是否知道紀宣卉？）開標時我偶爾會看到他來協助開標的事」、「（問：是否知道紀宣卉？）若互助會忙，他就會過來幫助」、「（問：你去看開標及投資互助會期間，有無看過或知道有那些是互助會的幹部？）紀宣卉、紀乃瑜是各自在裡面做帳」等語（見臺灣屏東地方檢察署105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈠第160 頁、㈡第267 頁），惟此與證人即共同被告白桂錦、陳金彤、謝佳芳、紀乃瑜、證人即告訴人陳興屏、魏玉滿、洪清美謝昊駖、證人即告訴人吳金美、證人馬佳伶所證稱被告紀宣卉並未參與飛耀互助會事務等情係有所不符（見本院卷卷㈤第18頁、25頁反面、26頁、32頁及反面、67頁、191 頁反面、192 、196 頁卷㈥第12頁及反面、臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈠第218 頁、第226 頁、卷㈢第202 頁、105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈠第164 頁、卷㈥第140 、157 頁），參以本案其餘告訴人及被害人亦均未證稱被告紀宣卉有在飛耀互助會工作之情事，復無其他證據可資證明，自難認證人即告訴人魏正忠、王朝財、林松汪上開所證為可採。 ⑵證人即告訴人張美如固證稱：「（問：你可否提供飛耀互助會會員匯款之金融機構之帳戶？）因為我都是提領現金，直接拿給白桂錦或她2 個女兒（紀宣卉）及紀乃瑜」等語（見臺灣屏東地方檢察署105 年度偵字第6715號偵查卷卷㈠第39頁），惟證人即告訴人張美如究係基於何原因拿給被告紀宣卉，並未據證人即告訴人張美如陳明，就此，證人即共同被告白桂錦係證稱：「（問：是否有請紀宣卉向妳的會員代收會款？）我印象只有一個會員張美如小姐的會員，她要繳會款，我們在七樓，我叫她把錢交給紀宣卉，後來我有問紀宣卉，她說那天剛好張小姐要繳會錢，剛好樓下沒有地方可以停車，所以就叫紀宣卉下去跟她拿會錢，就那一次」等語（見本院卷卷㈥第26頁）。是以，依前揭證人即共同被告白桂錦所證，當時係屬偶發之狀況，始會叫被告紀宣卉去向告訴人張美如拿取前揭款項，且依前所證此情亦僅為單一事件，故是否可認被告紀宣卉當次所為即係基於共同或幫助被告白桂錦為上揭違反銀行法犯行之意思，自非無疑。 ⑶再者，被告紀宣卉所申辦如附表六所示之帳戶，確有經被告白桂錦提供給告訴人及被害人匯款一情，業經本院認定屬實，而被告紀宣卉就此部分係供稱：名下有4 個帳戶，且已申請很久了，申請完就給被告白桂錦使用，從小到大的帳戶都交給被告白桂錦保管等語（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈢第242 、243 頁、本院105 年度聲羈字第160 號卷第56頁），互核證人即共同被告白桂錦所證稱：家人所辦的帳戶都在伊這裏，何時開始使用被告紀宣卉的帳戶，伊沒有印象，是在飛耀互助會之前等語係屬相符（見本院卷卷五第26頁反面），則在無證據證明被告紀宣卉所申辦前揭帳戶係飛耀互助會成立後始交由被告白桂錦提供給告訴人及被害人匯款之情形下，自難認被告紀宣卉交由被告白桂錦使用上開帳戶時，係基於共同或幫助被告白桂錦為上揭違反銀行法犯行而為，其理亦屬明確。 ⑷至被告紀宣卉固於偵查時供稱：如果是我媽媽下線的會員，我有詢問過為何沒有繳過會錢等語（見臺灣屏東地方檢察署10 4年度他字第2322號偵查卷卷㈢第248 頁），惟此部分並未據證人即同案被告、其他證人供述或證述此情，況被告紀宣卉於同時係供稱：我記得我有向我的二舅舅白朝金、大舅白朝福詢問過，其他的會員應該是不會等語（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈢第249 頁），再佐以被告紀宣卉並未參與飛耀互助會事務，業經本院認定如前，衡情被告紀宣卉自無可能毫無原因及理由為前開與其無關之詢問，自應係基於被告白桂錦所托而為，則被告紀宣卉在身為被告白桂錦之女兒，且詢問對象分別為其大舅及二舅之情況下，能否僅因其偶而代被告白桂錦為前開詢問，即遽認被告紀宣卉確有公訴意旨所指之犯行，當非無疑。 ⑸此外，被告紀宣卉另於偵查時再供稱：被告白桂錦會請伊以網路銀行匯款給會員等語（見臺灣屏東地方檢察署104 年度他字第2322號偵查卷卷㈢第243 頁），惟被告紀宣卉究係何時、以及前後共幾次為此匯款之行為，並未據被告紀宣卉陳明，且其為前揭匯款時，其是否已任職或尚任職於勝育公司所經營之咖啡廳，均無相關證據資料可資認定，則縱被告紀宣卉在其母親即被告白桂錦之請求下，有為前揭匯款之行為，但能否逕認被告紀宣卉所為係基於違反銀行法，甚或係詐欺之犯意而為，亦非無疑。㈣公訴意旨雖認被告陳金彤、紀乃瑜另涉有違反洗錢防制法第11條第1 項、第2 項掩飾自己及他人重大犯罪所得罪嫌，惟如前述，飛耀互助會於經營期間係有支付得標金及會利給會員，復有購買前揭不動產等情，均如前述，則身為會計之被告陳金彤、紀乃瑜自有因支出前揭款項而提領之必要，則在無任何證據證明被告陳金彤、紀乃瑜所為提領款項之行為為掩飾自己及他人重大犯罪所得之情況下，當無法逕以陳金彤、紀乃瑜2 人有前揭提領之行為，即認被告2 人有涉犯此部分犯行，當不待言。三、綜上所述，被告紀宣卉究否確涉有前揭詐欺及違反銀行法之犯行，以及被告陳金彤、紀乃瑜究否確另有前揭違反洗錢防制法之犯行，尚無足夠之證據予以證明，本院認為仍存有合理之懷疑，猶未到達確信其為真實之程度，自不能遽認被告紀宣卉，以及被告陳金彤、紀乃瑜確有此等被訴犯行。此外，檢察官復未提出其他積極證據，資以證明被告紀宣卉、陳金彤、紀乃瑜確有其所指此等部分之犯行，揆諸首揭法律規定與說明，既無足夠證據確信公訴意旨此部分之指述為真實，不能證明被告紀宣卉、陳金彤、紀乃瑜此等部分犯罪，本院自應為被告紀宣卉無罪，以及被告陳金彤、紀乃瑜被訴違反洗錢防制法部分無罪判決之諭知；而本院原亦應就公訴意旨所指被告白桂等6 人逾如附表七所示投資人及投資金額以外之違反銀行法，以及3 人以上共犯詐欺罪部分為無罪判決之諭知，然就逾如附表七所示投資人及投資金額以外之違反銀行法部分，與前揭論罪科刑部分係有集合犯之一罪關係，前已敘及，另3 人以上共犯詐欺罪部分，檢察官認此部分與前開論罪科刑部分有想像競合犯之裁判上一罪關係，爰就此部分均不另為無罪之諭知。據上論斷，應依刑事訴訟法第299 條第1 項前段、第300 條、第301 條，銀行法第125 條第1 項後段、第136 條之1 ，刑法第2 條第1 項但書、第2 項、第11條、第28條、第30條第1 項前段、第2 項，判決如主文。本件經檢察官陳韻如偵查起訴，檢察官盧惠珍移送併辦，由檢察官劉昀到庭實行公訴。中華民國 108 年 12 月 31 日刑事第二庭審判長法官楊宗翰法官李宗濡法官曾思薇附表一：抽籤標合會- 標息2,500 元之合會會員報酬率表 ┌─┬───┬───┬────┬────┬───┬────┬────┬───┬──┬───┐ │得│每一個│每一個│各期得標│各期得標│各期得│各期得標│各期得標│投資報│得標│年化投│ │標│單位各│單位需│會員得標│者得領取│標者得│者得領取│者獲利金│酬率% │時投│資報酬│ │期│期需繳│繳交之│前已繳納│之預定報│領回之│總金額 │額 │(F=E/A│資月│率% │ │別│交之合│管理費│總金額 │酬 │預繳管│(D=B+C) │(E=D-A) │*100) │數 │(H=F/G│ │N │會金額│ │(A=7500*│(B=10000│理費 │ │ │ │(G) │*12) │ │ │ │ │ (N-1)+ │*(N-1)) │（C） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ 5000) │ │ │ │ │ │ │ │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │1 │ 7,500│5,000 │ - │ - │ - │ - │ - │ - │ - │ - │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │2 │ 7,500│ - │ 12,500│ 10,000│ 4,800│ 14,800│ 2,300│ 18.40│ 1 │220.80│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │3 │ 7,500│ - │ 20,000│ 20,000│ 4,600│ 24,600│ 4,600│ 23.00│ 2 │138.00│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │4 │ 7,500│ - │ 27,500│ 30,000│ 4,400│ 34,400│ 6,900│ 25.09│ 3 │100.36│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │5 │ 7,500│ - │ 35,000│ 40,000│ 4,200│ 44,200│ 9,200│ 26.29│ 4 │ 78.86│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │6 │ 7,500│ - │ 42,500│ 50,000│ 4,000│ 54,000│ 11,500│ 27.06│ 5 │ 64.94│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │7 │ 7,500│ - │ 50,000│ 60,000│ 3,800│ 63,800│ 13,800│ 27.60│ 6 │ 55.20│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │8 │ 7,500│ - │ 57,500│ 70,000│ 3,600│ 73,600│ 16,100│ 28.00│ 7 │ 48.00│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │9 │ 7,500│ - │ 65,000│ 80,000│ 3,400│ 83,400│ 18,400│ 28.31│ 8 │ 42.46│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │10│ 7,500│ - │ 72,500│ 90,000│ 3,200│ 93,200│ 20,700│ 28.55│ 9 │ 38.07│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │11│ 7,500│ - │ 80,000│ 100,000│ 3,000│ 103,000│ 23,000│ 28.75│ 10 │ 34.50│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │12│ 7,500│ - │ 87,500│ 110,000│ 2,800│ 112,800│ 25,300│ 28.91│ 11 │ 31.54│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │13│ 7,500│ - │ 95,000│ 120,000│ 2,600│ 122,600│ 27,600│ 29.05│ 12 │ 29.05│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │14│ 7,500│ - │ 102,500│ 130,000│ 2,400│ 132,400│ 29,900│ 29.17│ 13 │ 26.93│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │15│ 7,500│ - │ 110,000│ 140,000│ 2,200│ 142,200│ 32,200│ 29.27│ 14 │ 25.09│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │16│ 7,500│ - │ 117,500│ 150,000│ 2,000│ 152,000│ 34,500│ 29.36│ 15 │ 23.49│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │17│ 7,500│ - │ 125,000│ 160,000│ 1,800│ 161,800│ 36,800│ 29.44│ 16 │ 22.08│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │18│ 7,500│ - │ 132,500│ 170,000│ 1,600│ 171,600│ 39,100│ 29.51│ 17 │ 20.83│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │19│ 7,500│ - │ 140,000│ 180,000│ 1,400│ 181,400│ 41,400│ 29.57│ 18 │ 19.71│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │20│ 7,500│ - │ 147,500│ 190,000│ 1,200│ 191,200│ 43,700│ 29.63│ 19 │ 18.71│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │21│ 7,500│ - │ 155,000│ 200,000│ 1,000│ 201,000│ 46,000│ 29.68│ 20 │ 17.81│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │22│ 7,500│ - │ 162,500│ 210,000│ 800│ 210,800│ 48,300│ 29.72│ 21 │ 16.98│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │23│ 7,500│ - │ 170,000│ 220,000│ 600│ 220,600│ 50,600│ 29.76│ 22 │ 16.24│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │24│ 7,500│ - │ 177,500│ 230,000│ 400│ 230,400│ 52,900│ 29.80│ 23 │ 15.55│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │25│ 7,500│ - │ 185,000│ 240,000│ 200│ 240,200│ 55,200│ 29.84│ 24 │ 14.92│ └─┴───┴───┴────┴────┴───┴────┴────┴───┴──┴───┘ 附表二：6會固定標合會-標息2,500元之合會會員報酬率表 ┌──┬────┬─┬───┬────┬────┬───┬────┬────┬───┬────┬────┬───┬────┬────┐ │期別│各期得標│得│A 會員│A 會員各│A 會員各│B 會員│B 會員各│B 會員各│C 會員│C 會員各│C會員各 │D 會員│D 會員各│D 會員各│ │ │者可獲報│標│各期應│期實繳金│期淨收金│各期應│期實繳金│期淨收金│各期應│期實繳金│期淨收金│各期應│期實繳金│期淨收金│ │ │酬總額 │順│繳金額│額 │額 │繳金額│額 │額 │繳金額│額 │額 │繳金額│額 │額 │ │ │ │序│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │ 1 │ - │ -│75,000│ 75,000│ - │75,000│ 75,000│ - │75,000│ 75,000│ - │75,000│ 75,000│ - │ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │ 2 │ 14,800│ A│37,500│ 22,700│ - │45,000│ 45,000│ - │45,000│ 45,000│ - │45,000│ 45,000│ - │ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │ 3 │ 24,600│ B│37,500│ 37,500│ - │37,500│ 12,900│ - │45,000│ 45,000│ - │45,000│ 45,000│ - │ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │ 4 │ 34,400│ C│37,500│ 37,500│ - │37,500│ 37,500│ - │37,500│ 3,100│ - │45,000│ 45,000│ - │ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │ 5 │ 44,200│ D│37,500│ 37,500│ - │37,500│ 37,500│ - │37,500│ 37,500│ - │37,500│ - │ 6,700│ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │ 6 │ 54,000│ A│30,000│ - │ 24,000│37,500│ 37,500│ - │37,500│ 37,500│ - │37,500│ 37,500│ - │ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │ 7 │ 63,800│ B│30,000│ 30,000│ - │30,000│ - │ 33,800│37,500│ 37,500│ - │37,500│ 37,500│ - │ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │ 8 │ 73,600│ C│30,000│ 30,000│ - │30,000│ 30,000│ - │30,000│ - │ 43,600│37,500│ 37,500│ - │ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │ 9 │ 83,400│ D│30,000│ 30,000│ - │30,000│ 30,000│ - │30,000│ 30,000│ - │30,000│ - │ 53,400│ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │10 │ 93,200│ A│22,500│ - │ 70,700│30,000│ 30,000│ - │30,000│ 30,000│ - │30,000│ 30,000│ - │ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │11 │ 103,000│ B│22,500│ 22,500│ - │22,500│ - │ 80,500│30,000│ 30,000│ - │30,000│ 30,000│ - │ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │12 │ 112,800│ C│22,500│ 22,500│ - │22,500│ 22,500│ - │22,500│ - │ 90,300│30,000│ 30,000│ - │ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │13 │ 122,600│ D│22,500│ 22,500│ - │22,500│ 22,500│ - │22,500│ 22,500│ - │22,500│ - │ 100,100│ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │14 │ 132,400│ A│15,000│ - │ 117,400│22,500│ 22,500│ - │22,500│ 22,500│ - │22,500│ 22,500│ - │ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │15 │ 142,200│ B│15,000│ 15,000│ - │15,000│ - │ 127,200│22,500│ 22,500│ - │22,500│ 22,500│ - │ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │16 │ 152,000│ C│15,000│ 15,000│ - │15,000│ 15,000│ - │15,000│ - │ 137,000│22,500│ 22,500│ - │ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │17 │ 161,800│ D│15,000│ 15,000│ - │15,000│ 15,000│ - │15,000│ 15,000│ - │15,000│ - │ 146,800│ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │18 │ 171,600│ A│ 7,500│ - │ 164,100│15,000│ 15,000│ - │15,000│ 15,000│ - │15,000│ 15,000│ - │ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │19 │ 181,400│ B│ 7,500│ 7,500│ - │ 7,500│ - │ 173,900│15,000│ 15,000│ - │15,000│ 15,000│ - │ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │20 │ 191,200│ C│ 7,500│ 7,500│ - │ 7,500│ 7,500│ - │ 7,500│ - │ 183,700│15,000│ 15,000│ - │ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │21 │ 201,000│ D│ 7,500│ 7,500│ - │ 7,500│ 7,500│ - │ 7,500│ 7,500│ - │ 7,500│ - │ 193,500│ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │22 │ 210,800│ A│ - │ - │ 210,800│ 7,500│ 7,500│ - │ 7,500│ 7,500│ - │ 7,500│ 7,500│ - │ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │23 │ 220,600│ B│ - │ - │ - │ - │ - │ 220,600│ 7,500│ 7,500│ - │ 7,500│ 7,500│ - │ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │24 │ 230,400│ C│ - │ - │ - │ - │ - │ - │ - │ - │ 230,400│ 7,500│ 7,500│ - │ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │25 │ 240,200│ D│ - │ - │ - │ - │ - │ - │ - │ - │ - │ - │ - │ 240,200│ ├──┼────┼─┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┤ │總額│ │ │ │ 435,200│ 587,000│ │ 470,400│ 636,000│ │ 505,600│ 685,000│ │ 547,500│ 740,700│ ├──┼────┴─┼───┴────┴────┼───┴────┴────┼───┴────┴────┼───┴────┴────┤ │獲利│ │ 151,800│ 165,600│ 179,400│ 193,200│ └──┴──────┴─────────────┴─────────────┴─────────────┴─────────────┘ ┌──┬───────────────┬────┬─────────────────────────────────────────┐ │ │ A會員 │ 34.08│ （總收金額-總繳金額）/總繳金額*100 │ │ ├───────────────┼────┼─────────────────────────────────────────┤ │報酬│ B會員 │ 35.20│ （總收金額-總繳金額）/總繳金額*100 │ │率% ├───────────────┼────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │ C會員 │ 35.48│ （總收金額-總繳金額）/總繳金額*100 │ │ ├───────────────┼────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │ D會員 │ 35.29│ （總收金額-總繳金額）/總繳金額*100 │ └──┴───────────────┴────┴─────────────────────────────────────────┘ ┌──┬───────────────┬────┬─────────────────────────────────────────┐ │ │ A會員 │ 19.47│ 34.08/21*12（報酬率/投資月數*12） │ │ ├───────────────┼────┼─────────────────────────────────────────┤ │年化│ B會員 │ 19.20│ 35.20/22*12（報酬率/投資月數*12） │ │報酬├───────────────┼────┼─────────────────────────────────────────┤ │率% │ C會員 │ 18.51│ 35.48/23*12（報酬率/投資月數*12） │ │ ├───────────────┼────┼─────────────────────────────────────────┤ │ │ D會員 │ 17.64│ 35.29/24*12（報酬率/投資月數*12） │ └──┴───────────────┴────┴─────────────────────────────────────────┘ 附表三：12會固定標合會- 標息2,500 元之合會會員報酬率表 ┌──┬────┬─┬────┬────┬─────┬────┬────┬─────┐ │期別│各期得標│得│A 會員各│A 會員各│A 會員各期│B 會員各│B 會員各│B 會員各期│ │ │者可獲報│標│期應繳金│期實繳金│淨收金額 │期應繳金│期實繳金│淨收金額 │ │ │酬總額 │順│額 │額 │ │額 │額 │ │ │ │ │序│ │ │ │ │ │ │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │ 1 │ - │ -│150,000 │150,000 │ - │150,000 │150,000 │ - │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │ 2 │14,800 │ A│82,500 │67,700 │ - │90,000 │90,000 │ - │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │ 3 │24,600 │ B│82,500 │82,500 │ - │82,500 │57,900 │ - │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │ 4 │34,400 │ A│75,000 │40,600 │ - │82,500 │82,500 │ - │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │ 5 │44,200 │ B│75,000 │75,000 │ - │75,000 │30,800 │ - │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │ 6 │54,000 │ A│67,500 │13,500 │ - │75,000 │75,000 │ - │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │ 7 │63,800 │ B│67,500 │67,500 │ - │67,500 │3,700 │ - │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │ 8 │73,600 │ A│60,000 │ - │13,600 │67,500 │67,500 │ - │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │ 9 │83,400 │ B│60,000 │60,000 │ - │60,000 │ - │23,400 │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │10 │93,200 │ A│52,500 │ - │40,700 │60,000 │60,000 │ - │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │11 │103,000 │ B│52,500 │52,500 │ - │52,500 │ - │50,500 │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │12 │112,800 │ A│45,000 │ - │67,800 │52,500 │52,500 │ - │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │13 │122,600 │ B│45,000 │45,000 │ - │45,000 │ - │77,600 │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │14 │132,400 │ A│37,500 │ - │94,900 │45,000 │45,000 │ - │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │15 │142,200 │ B│37,500 │37,500 │ - │37,500 │ - │104,700 │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │16 │152,000 │ A│30,000 │ - │122,000 │37,500 │37,500 │ - │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │17 │161,800 │ B│30,000 │30,000 │ - │30,000 │ - │131,800 │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │18 │171,600 │ A│22,500 │ - │149,100 │30,000 │30,000 │ - │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │19 │181,400 │ B│22,500 │22,500 │ - │22,500 │ - │158,900 │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │20 │191,200 │ A│15,000 │ - │176,200 │22,500 │22,500 │ - │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │21 │201,000 │ B│15,000 │15,000 │ - │15,000 │ - │186,000 │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │22 │210,800 │ A│7,500 │ - │203,300 │15,000 │15,000 │ - │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │23 │220,600 │ B│7,500 │7,500 │ - │7,500 │ - │213,100 │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │24 │230,400 │ A│ - │ - │230,400 │7,500 │7,500 │ - │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │25 │240,200 │ B│ - │ - │ - │ - │ - │240,200 │ ├──┼────┼─┼────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤ │總額│ │ │ │766,800 │1,098,000 │ │827,400 │1,186,200 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──┼────┴─┼────┴────┴─────┼────┴────┴─────┤ │獲利│ │ 331,200 │ 358,800 │ └──┴──────┴───────────────┴───────────────┘ ┌──┬───────────────┬────┬────────────────────┐ │報酬│ A會員 │ 43.19│ （總收金額- 總繳金額）/ 總繳金額*100 │ │率% ├───────────────┼────┼────────────────────┤ │ │ B會員 │ 43.36│ （總收金額- 總繳金額）/ 總繳金額*100 │ └──┴───────────────┴────┴────────────────────┘ ┌──┬───────────────┬────┬────────────────────┐ │年化│ A會員 │ 22.53│ 43.19/23*12 （報酬率/ 投資月數*12 ） │ │報酬├───────────────┼────┼────────────────────┤ │率% │ B會員 │ 21.68│ 43.36/24*12 （報酬率/ 投資月數*12 ） │ └──┴───────────────┴────┴────────────────────┘ 附表四：24會固定標合會- 標息2,500 元之合會會員報酬率表 ┌──┬────┬──┬─────┬─────┬──────┐ │期別│各期得標│得標│會員各期應│會員各期實│會員各期淨收│ │ │者可獲報│順序│繳金額 │繳金額 │金額 │ │ │酬總額 │ │ │ │ │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │ 1 │ - │ - │300,000 │300,000 │ - │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │ 2 │14,800 │ - │172,500 │157,700 │ - │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │ 3 │24,600 │ - │165,000 │140,400 │ - │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │ 4 │34,400 │ - │157,500 │123,100 │ - │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │ 5 │44,200 │ - │150,000 │105,800 │ - │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │ 6 │54,000 │ - │142,500 │88,500 │ - │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │ 7 │63,800 │ - │135,000 │71,200 │ - │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │ 8 │73,600 │ - │127,500 │53,900 │ - │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │ 9 │83,400 │ - │120,000 │36,000 │ - │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │10 │93,200 │ - │112,500 │193,000 │ - │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │11 │103,000 │ - │105,000 │2,000 │ - │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │12 │112,800 │ - │97,500 │ - │15,300 │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │13 │122,600 │ - │90,000 │ - │32,600 │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │14 │132,400 │ - │82,500 │ - │49,900 │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │15 │142,200 │ - │75,000 │ - │67,200 │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │16 │152,000 │ - │67,500 │ - │84,500 │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │17 │161,800 │ - │60,000 │ - │101,800 │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │18 │171,600 │ - │52,500 │ - │119,100 │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │19 │181,400 │ - │45,000 │ - │136,400 │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │20 │191,200 │ - │37,500 │ - │153,700 │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │21 │201,000 │ - │30,000 │ - │171,000 │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │22 │210,800 │ - │22,500 │ - │188,300 │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │23 │220,600 │ - │15,000 │ - │205,600 │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │24 │230,400 │ - │7,500 │ - │222,900 │ ├──┼────┼──┼─────┼─────┼──────┤ │25 │240,200 │ - │ - │ - │240,200 │ ├──┼────┴──┼─────┼─────┼──────┤ │總額│ │ │1,098,500 │1,788,500 │ ├──┼───────┼─────┴─────┼──────┤ │獲利│ │ 690,000 │ │ └──┴───────┴───────────┴──────┘ ┌──┬───────────────┬────┬────────────────────┐ │報酬│ 會員 │ 62.81│ （總收金額- 總繳金額）/ 總繳金額*100 │ │率% │ │ │ │ └──┴───────────────┴────┴────────────────────┘ ┌──┬───────────────┬────┬────────────────────┐ │年化│ 會員 │ 31.40│ 62.81/24*12 （報酬率/ 投資月數*12 ）│ │報酬│ │ │ │ │率% │ │ │ │ └──┴───────────────┴────┴────────────────────┘ 附表五：抽籤標合會-標息2,000元之合會會員報酬率表 ┌─┬───┬───┬────┬────┬───┬────┬────┬───┬──┬───┐ │得│每一個│每一個│各期得標│各期得標│各期得│各期得標│各期得標│投資報│得標│年化投│ │標│單位各│單位需│會員得標│者得領取│標者得│者得領取│者獲利金│酬率% │時投│資報酬│ │期│期需繳│繳交之│前已繳納│之預定報│領回之│總金額 │額 │(F=E/A│資月│率% │ │別│交之合│管理費│總金額 │酬 │預繳管│(D=B+C) │(E=D-A) │*100) │數 │(H=F/G│ │N │會金額│ │(A=8000*│(B=10000│理費 │ │ │ │(G) │*12) │ │ │ │ │( N-1) +│*(N-1)) │（C） │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ 5000) │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │1 │8,000 │5,000 │ - │ - │ - │ - │ - │ - │ - │ - │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │2 │8,000 │ - │13,000 │ 10,000│ 4,800│ 14,800│1,800 │13.85 │ 1 │166.20│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │3 │8,000 │ - │21,000 │ 20,000│ 4,600│ 24,600│3,600 │17.14 │ 2 │102.84│ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │4 │8,000 │ - │29,000 │ 30,000│ 4,400│ 34,400│5,400 │18.62 │ 3 │74.80 │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │5 │8,000 │ - │37,000 │ 40,000│ 4,200│ 44,200│7,200 │19.46 │ 4 │58.38 │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │6 │8,000 │ - │45,000 │ 50,000│ 4,000│ 54,000│9,000 │20.00 │ 5 │48.00 │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │7 │8,000 │ - │53,000 │ 60,000│ 3,800│ 63,800│10,800 │20.38 │ 6 │40.76 │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │8 │8,000 │ - │61,000 │ 70,000│ 3,600│ 73,600│12,600 │20.66 │ 7 │35.42 │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │9 │8,000 │ - │69,000 │ 80,000│ 3,400│ 83,400│14,400 │20.87 │ 8 │31.31 │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │10│8,000 │ - │77,000 │ 90,000│ 3,200│ 93,200│16,200 │21.04 │ 9 │28.05 │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │11│8,000 │ - │85,000 │ 100,000│ 3,000│ 103,000│18,000 │21.18 │ 10 │25.42 │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │12│8,000 │ - │93,000 │ 110,000│ 2,800│ 112,800│19,800 │21.29 │ 11 │23.23 │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │13│8,000 │ - │101,000 │ 120,000│ 2,600│ 122,600│21,600 │21.39 │ 12 │21.39 │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │14│8,000 │ - │109,000 │ 130,000│ 2,400│ 132,400│23,400 │21.47 │ 13 │19.82 │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │15│8,000 │ - │117,000 │ 140,000│ 2,200│ 142,200│25,200 │21.54 │ 14 │18.46 │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │16│8,000 │ - │125,000 │ 150,000│ 2,000│ 152,000│27,000 │21.60 │ 15 │17.28 │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │17│8,000 │ - │133,000 │ 160,000│ 1,800│ 161,800│28,800 │21.65 │ 16 │16.24 │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │18│8,000 │ - │141,000 │ 170,000│ 1,600│ 171,600│30,600 │21.70 │ 17 │15.32 │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │19│8,000 │ - │149,000 │ 180,000│ 1,400│ 181,400│32,400 │21.74 │ 18 │14.49 │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │20│8,000 │ - │157,000 │ 190,000│ 1,200│ 191,200│34,200 │21.78 │ 19 │13.76 │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │21│8,000 │ - │165,000 │ 200,000│ 1,000│ 201,000│36,000 │21.82 │ 20 │13.09 │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │22│8,000 │ - │173,000 │ 210,000│ 800│ 210,800│37,800 │21.85 │ 21 │12.49 │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │23│8,000 │ - │181,000 │ 220,000│ 600│ 220,600│39,600 │21.88 │ 22 │11.93 │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │24│8,000 │ - │189,000 │ 230,000│ 400│ 230,400│41,400 │21.90 │ 23 │11.43 │ ├─┼───┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼───┼──┼───┤ │25│8,000 │ - │197,000 │ 240,000│ 200│ 240,200│43,200 │21.93 │ 24 │10.97 │ └─┴───┴───┴────┴────┴───┴────┴────┴───┴──┴───┘ 附表六： ┌──┬────────────────────┬───────────┐ │編號│金融機構/戶名/帳戶帳號 │備註 │ ├──┼────────────────────┼───────────┤ │ 1 │吳連強、白桂錦聯名合庫銀行灣內分行128787│被告供述 │ │ │0000000 號帳戶 │ │ ├──┼────────────────────┼───────────┤ │ │梁雅玲合庫銀行仁德分行0000000000000 號帳│被告供述 │ │ │戶 │ │ ├──┼────────────────────┼───────────┤ │ 3 │紀宣卉合庫銀行屏南分行0000000000000 號帳│被告、林雲菊、林國華供│ │ │戶 │述 │ ├──┼────────────────────┼───────────┤ │ 4 │潘麗皇新光銀行0000000000000 號帳戶 │附表九編號11-48 、潘麗│ │ │ │皇、魏玉滿供述 │ ├──┼────────────────────┼───────────┤ │ 5 │紀宣卉華南銀行屏東分行000000000000號帳戶│附表九編號1-78、白桂錦│ │ │ │供述 │ ├──┼────────────────────┼───────────┤ │ 6 │紀宣卉屏東北平路郵局00000000000000號帳戶│附表九編號11-67 、紀宣│ │ │ │卉、林雲菊、魏玉滿、林│ │ │ │國華供述 │ ├──┼────────────────────┼───────────┤ │ 7 │紀乃瑜屏東崇蘭郵局00000000000000號帳戶 │附表九編號11-68 、白桂│ │ │ │錦、王銀城供述 │ ├──┼────────────────────┼───────────┤ │ 8 │吳連強永豐銀行三民分行000000000000000000│附表十編號7-2 硬碟資料│ │ │34號帳戶 │、林均權供述 │ ├──┼────────────────────┼───────────┤ │ 9 │吳連強華南銀行00000000000000000000號帳戶│附表十編號7-2 硬碟資料│ │ │ │ │ ├──┼────────────────────┼───────────┤ │ 10 │白桂錦合作金庫屏南分行0000000000000 號帳│附表九編號11-53 、大額│ │ │戶 │通貨資料 │ ├──┼────────────────────┼───────────┤ │ 11 │白桂錦橋頭郵局00000000000000000000號帳戶│附表九編號扣11-45 大額│ │ │ │通貨資料、陳韻晴供述 │ ├──┼────────────────────┼───────────┤ │ 12 │紀乃瑜合作金庫灣內分行0000000000000 號帳│附表九編號11-47 、陳韻│ │ │戶 │晴供述 │ ├──┼────────────────────┼───────────┤ │ 13 │白桂錦永豐銀行屏東分行00000000000000號帳│附表九編號11-54 、白桂│ │ │戶 │錦供述 │ ├──┼────────────────────┼───────────┤ │ 14 │紀毅明橋頭郵局00000000000000號帳戶 │附表九編號扣11-62 、林│ │ │ │靜美、王銀城供述 │ ├──┼────────────────────┼───────────┤ │ 15 │白桂錦新光銀行000000000000號帳戶 │附表九編號11-83 、白桂│ │ │ │錦供述 │ ├──┼────────────────────┼───────────┤ │ 16 │白桂錦華南銀行高雄博愛分行000000000000號│附表九編號11-85 、白桂│ │ │ │錦供述 │ ├──┼────────────────────┼───────────┤ │ 17 │紀毅明台新銀行南屏分行00000000000000號帳│附表九編號11-79 、謝昊│ │ │戶 │駖、饒芝玲供述 │ ├──┼────────────────────┼───────────┤ │ 18 │白朝福國泰世華銀行0000000000000 號帳戶 │附表九編號11-59 、張益│ │ │ │壽供述 │ ├──┼────────────────────┼───────────┤ │ 19 │謝佳芳郵局00000000000000號帳戶 │胡志修供述 │ ├──┼────────────────────┼───────────┤ │ 20 │陳美嘉永豐銀行00000000000000號帳戶 │林均權供述 │ ├──┼────────────────────┼───────────┤ │ 21 │白桂錦新光銀行0000000000000 號帳戶 │新光銀行105.10.26 函 │ └──┴────────────────────┴───────────┘ 附表七：㈠白桂錦部分： ┌──┬────────┬──────────┬───────────┬───────────┐ │編號│投資人 │投資金額 │投資內容 │證據出處 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │1 │陳興屏 │合計4,255,000 元（有│⒈抽籤標4 會，自103 年│本院卷卷㈢第588至597頁│ │ │ │扣除領回為3,268,800 │ 7 月份起。 │ │ │ │ │元） │⒉抽籤標10會，自103 年│ │ │ │ │ │ 8 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標2 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 1 月份起。 │ │ │ │ │ │⒋抽籤標6 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 2 月份起。 │ │ │ │ │ │⒌固定標6 會組2 組，自│ │ │ │ │ │ 103 年7 月份起。 │ │ │ │ │ │⒍固定標12會組，自103 │ │ │ │ │ │ 年7 月份起。 │ │ │ │ │ │⒎固定標6 會組，自104 │ │ │ │ │ │ 年2 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │2 │周政達 │合計795,000 元（有扣│⒈固定標6 會組，自103 │本院卷卷㈣第219 至238 │ │ │ │除領回為544,800元） │ 年8 月份起。 │頁 │ │ │ │ │⒉抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 8 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標2 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 9 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │3 │林雲菊 │合計2,517,500 元（有│⒈抽籤標1 會，自103 年│本院卷卷㈢第598 至610 │ │ │ │扣除領回為2,045,900 │ 12月份起。 │頁 │ │ │ │元） │⒉固定標24會組，自104 │ │ │ │ │ │ 年1 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊固定標24會組，自104 │ │ │ │ │ │ 年1 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │4 │魏玉滿 │合計1,912,500 元（有│⒈抽籤標12會，自103 年│本院卷卷㈢第612 至619 │ │ │ │扣除領回為1,166,700 │ 9 月份起。 │頁 │ │ │ │元） │⒉抽籤標12會，自103 年│ │ │ │ │ │ 9 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │5 │魏正忠 │合計9,800,500元 │⒈103 年7 月加入。 │ │ │ │ │ │⒉15會抽籤標。 │ │ │ │ │ │⒊固定標24會組8 組。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │6 │王朝財 │合計1,595,000 元（有│⒈抽籤標1 會，自103 年│本院卷卷㈢第433 至445 │ │ │ │扣除領回為1,055,600 │ 6 月份起。 │頁 │ │ │ │元） │⒉抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 7 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標12會，自103 年│ │ │ │ │ │ 10月份起。 │ │ │ │ │ │⒋抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 6 月份起。 │ │ │ │ │ │⒌抽籤標3 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 7 月份起。 │ │ │ │ │ │⒍抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 9 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │7 │王銀城 │125,000 元 │抽籤標1 會，自103 年 │105 年度偵字第6715號偵│ │ │ │ │5 月份起。 │查卷卷㈠第164 頁、卷㈡│ │ │ │ │ │第51頁反面 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │8 │洪清美（王朝財之│合計2,656,000 元（有│⒈抽籤標2 會，自103 年│本院卷卷㈢第447 至483 │ │ │妻） │扣除領回為2,366,800 │ 8 月份起。 │頁 │ │ │ │元） │⒉抽籤標6 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 3 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標2 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 5 月份起。 │ │ │ │ │ │⒋抽籤標3 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 7 月份起。 │ │ │ │ │ │⒌抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 6 月份起。 │ │ │ │ │ │⒍抽籤標6 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 3 月份起。 │ │ │ │ │ │⒎抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 6 月份起。 │ │ │ │ │ │⒏抽籤標1 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 1 月份起。 │ │ │ │ │ │⒐抽籤標12會，自104 年│ │ │ │ │ │ 3 月份起。 │ │ │ │ │ │⒑抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 8 月份起。 │ │ │ │ │ │⒒抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 9 月份起。 │ │ │ │ │ │⒓抽籤標6 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 8 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │9 │陳韻晴（含其母陳│合計279,500元 │共3 抽籤標 │105 年度偵字第6715號偵│ │ │玉秀） │ │ │查卷卷㈡第30頁反面 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │10 │張美如（含其叔張│合計197,200元 │共4 抽籤標 │105 年度偵字第6715號偵│ │ │恆賢） │ │ │查卷卷㈡第40頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │11 │張家華 │合計2,180,000元 │ │105 年度偵字第6715號偵│ │ │ │ │ │查卷卷㈡第18頁反面 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │12 │張益壽 │合計390,000元 │ │105 年度偵字第6715號偵│ │ │ │ │ │查卷卷㈡第57頁反面 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │13 │謝昊駖（改名謝春│合計5,241,500 元（有│⒈抽籤標12會，自103 年│本院卷卷㈣第704 至730 │ │ │玲） │扣除領回為3,598,700 │ 6 月份起。 │頁 │ │ │ │元） │⒉抽籤標4 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 7 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標2 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 8 月份起。 │ │ │ │ │ │⒋固定標6 會組，自103 │ │ │ │ │ │ 年10 月份起。 │ │ │ │ │ │⒌固定標6 會組，自103 │ │ │ │ │ │ 年10月份起。 │ │ │ │ │ │⒍固定標6 會組，自103 │ │ │ │ │ │ 年10月份起。 │ │ │ │ │ │⒎固定標12會組，自103 │ │ │ │ │ │ 年12月份起。 │ │ │ │ │ │⒏固定標12會組，自103 │ │ │ │ │ │ 年12月份起。 │ │ │ │ │ │⒐固定標6 會組，自103 │ │ │ │ │ │ 年12月份起。 │ │ │ │ │ │⒑固定標12會組，自103 │ │ │ │ │ │ 年12月份起。 │ │ │ │ │ │⒒固定標6 會組，自103 │ │ │ │ │ │ 年12月份起。 │ │ │ │ │ │⒓固定標6 會組，自104 │ │ │ │ │ │ 年4 月份起。 │ │ │ │ │ │⒔抽籤標12會，自104 年│ │ │ │ │ │ 4 月份起。 │ │ │ │ │ │⒕抽籤標2 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 7 月份起。 │ │ │ │ │ │⒖抽籤標1 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 2 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │14 │饒芝玲 │合計1,514,400 元（有│⒈固定標6 會組，自103 │本院卷卷㈣第614 至620 │ │ │ │扣除領回為1,268,800 │ 年11月份起。 │頁 │ │ │ │元） │⒉固定標24會組，自104 │ │ │ │ │ │ 年4 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標2 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 6 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │15 │吳樹芸 │合計271,000元 │⒈抽籤標2 會，自104 年│本院卷卷㈣第77至92頁 │ │ │ │ │ 1 月份起。 │ │ │ │ │ │⒉抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 12月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 11月份起。 │ │ │ │ │ │⒋抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 8 月份起。 │ │ │ │ │ │⒌抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 8 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │16 │謝玥純 │合計1,830,500 元（有│⒈抽籤標4 會，自103 年│本院卷卷㈣第732 至748 │ │ │ │扣除領回為1,454,600 │ 6 月份起。 │頁 │ │ │ │元） │⒉抽籤標4 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 7 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標2 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 10月份起。 │ │ │ │ │ │⒋固定標12會組，自104 │ │ │ │ │ │ 年1 月份起。 │ │ │ │ │ │⒌抽籤標1 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 1 月份起。 │ │ │ │ │ │⒍抽籤標2 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 6 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │17 │鄭謝文定 │合計225,000元 │⒈抽籤標1 會，自103 年│本院卷卷㈣第586 至602 │ │ │ │ │ 8 月份起。 │頁 │ │ │ │ │⒉抽籤標1 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 1 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標1 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 2 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │18 │吳金美 │合計2,199,000元 │⒈固定標12會組，自103 │本院卷卷㈣第31至76頁 │ │ │ │ │ 年11月份起。 │ │ │ │ │ │⒉抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 5 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 7 月份起。 │ │ │ │ │ │⒋抽籤標2 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 8 月份起。 │ │ │ │ │ │⒌抽籤標2 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 1 月份起。 │ │ │ │ │ │⒍抽籤標9 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 2 月份起。 │ │ │ │ │ │⒎抽籤標7 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 2 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │19 │林國華 │合計806,800元 │⒈固定標12會組，自104 │本院卷卷㈢第533 至541 │ │ │ │ │ 年5 月份起。 │頁 │ │ │ │ │⒉固定標12會組，自104 │ │ │ │ │ │ 年5 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │20 │李芸娥 │合計3,048,900 元（有│⒈抽籤標6 會，自103 年│本院卷卷㈣第620 至650 │ │ │ │扣除領回為1,754,900 │ 1 月份起。 │頁反面 │ │ │ │元） │⒉抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 5 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標12會，自103 年│ │ │ │ │ │ 6 月份起。 │ │ │ │ │ │⒋抽籤標8 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 7 月份起。 │ │ │ │ │ │⒌固定標12會組，自103 │ │ │ │ │ │ 年10月份起。 │ │ │ │ │ │⒍固定標6 會組，自103 │ │ │ │ │ │ 年10月份起。 │ │ │ │ │ │⒎固定標6 會組，自103 │ │ │ │ │ │ 年12月份起。 │ │ │ │ │ │⒏抽籤標1 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 2 月份起。 │ │ │ │ │ │⒐抽籤標1 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 6 月份起。 │ │ │ │ │ │⒑抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 2 月份起。 │ │ │ │ │ │⒒抽籤標1 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 7 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │21 │胡承鈜 │145,000元 │抽籤標2 會，自104 年1 │本院卷卷㈢第491 至495 │ │ │ │ │月份起。 │頁反面 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │22 │王育絨 │228,500元 │⒈抽籤標1 會，自103 年│本院卷卷㈢第497 至502 │ │ │ │ │ 8 月份起。 │頁反面 │ │ │ │ │⒉抽籤標1 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 2 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標1 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 1 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │23 │李文宗 │90,000元 │抽籤標2 會，自104 年2 │本院卷卷㈢第503 頁 │ │ │ │ │月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │24 │洪碧珠 │87,500元 │抽籤標1 會，自103 年10│本院卷卷㈢第515 至520 │ │ │ │ │月份起。 │頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │25 │楊漢榮 │合計330,000 元（有扣│固定標6 會組，自103 年│本院卷卷㈢第521 至532 │ │ │ │除領回為241,600元） │12月份起。 │頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │26 │潘鐠燧 │合計612,500 元（有扣│⒈抽籤標1 會，自103 年│本院卷卷㈣第93至94頁 │ │ │ │除領回為362,300元） │ 7 月份起。 │ │ │ │ │ │⒉固定標6 會組，自103 │ │ │ │ │ │ 年8 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │27 │許潘素琴 │合計175,000 元（有扣│抽籤標2 會，自103 年8 │本院卷卷㈣第95頁 │ │ │ │除領回為81,800 元） │月份起。 │ │ │ │ │ │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │28 │黃華雅 │102,500元 │抽籤標1 會，自103 年8 │本院卷卷㈣第97 頁 │ │ │ │ │月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │29 │蕭美麗 │合計862,500 元（有扣│固定標12會組，自103 年│本院卷卷㈣第99至101 頁│ │ │ │除領回為543,500元） │10月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │30 │楊貴香 │合計1,212,500 元（有│⒈固定標12會組，自103 │本院卷卷㈣第215 至218 │ │ │ │扣除領回為893,500 元│ 年10月份起。 │頁 │ │ │ │） │⒉抽籤標4 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 10月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │31 │李晨鳳 │合計557,500 元（有扣│⒈固定標6 會組，自103 │本院卷卷㈣第652 至656 │ │ │ │除領回為420,100元） │ 年12月份起。 │頁反面 │ │ │ │ │⒉抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 12月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標1 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 4 月份起。 │ │ │ │ │ │⒋抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 1 月份起。 │ │ │ │ │ │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │32 │張燕屏 │合計895,000 元（有扣│⒈固定標6 會組2 組，自│本院卷卷㈣第658 至660 │ │ │ │除領回為806,600元） │ 103 年12月份起。 │頁反面 │ │ │ │ │⒉抽籤標2 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 10月份起。 │ │ │ │ │ │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │33 │李宗峰 │合計1,283,000 元（有│⒈固定標6 會組，自103 │本院卷卷㈣第662 至668 │ │ │ │扣除領回為1,125,800 │ 年12月份起。 │頁反面 │ │ │ │元） │⒉固定標12會組，自104 │ │ │ │ │ │ 年2 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 10月份起。 │ │ │ │ │ │⒋固定標6 會組，自104 │ │ │ │ │ │ 年4 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │34 │陳碧治 │合計137,000 元（有扣│⒈抽籤標1 會，自103 年│本院卷卷㈣第670 頁及反│ │ │ │除領回為73,200 元） │ 6 月份起。 │面 │ │ │ │ │⒉抽籤標1 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 4 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標1 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 6 月份起。 │ │ │ │ │ │⒋抽籤標1 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 8 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │35 │王月珍 │合計1,175,500元 │⒈抽籤標1 會，自104 年│本院卷㈣第750 至752 頁│ │ │ │ │ 2 月份起。 │反面、卷㈦第61、62頁 │ │ │ │ │⒉抽籤標3 會2 組，自10│ │ │ │ │ │ 3 年9月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標12會，自103 年│ │ │ │ │ │ 2 月份起。 │ │ │ │ │ │⒋固定標12會組，自102 │ │ │ │ │ │ 年12 月份起。 │ │ │ │ │ │⒌固定標6 會組，自103 │ │ │ │ │ │ 年1 月份起。 │ │ │ │ │ │⒍固定標12會組，自104 │ │ │ │ │ │ 年5 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │36 │王蕙英 │合計702,300元 │⒈抽籤標2 會，自103 年│本院卷㈣第758 至760 頁│ │ │ │ │ 3 月份起。 │反面、卷㈦第61、62頁 │ │ │ │ │⒉固定標6 會組，自103 │ │ │ │ │ │ 年12月份起。 │ │ │ │ │ │⒊固定標12會組，自104 │ │ │ │ │ │ 年5 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │37 │白桂錦 │合計1,850,000元 │ │本院卷㈢第71頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │38 │紀乃瑜 │合計480,000元 │ │本院卷㈢第71頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │39 │紀毅明 │285,000元 │ │本院卷㈢第71頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │40 │紀宣卉 │合計1,652,500元 │ │本院卷㈢第71頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │41 │白朝金 │合計3,980,000元 │ │本院卷㈢第73頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │42 │白朝福 │合計925,000元 │ │本院卷㈢第73頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │43 │賴玉春 │87,500元 │ │本院卷㈢第75頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │44 │鍾英正 │102,500元 │ │本院卷㈢第75頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │45 │鍾偉成 │110,000元 │ │本院卷㈢第75頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │46 │鍾瑛珊 │332,500元 │ │本院卷㈢第75頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │47 │李秉樺 │425,000元 │ │本院卷㈢第75頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │48 │李智能 │393,400元 │ │本院卷㈢第75、95頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │49 │張有晴 │80,000元 │ │本院卷㈢第75頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │50 │張鈞評 │80,000元 │ │本院卷㈢第75頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │51 │林金麗 │125,000元 │ │本院卷㈢第77頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │52 │林麗微 │125,000元 │ │本院卷㈢第77頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │53 │楊玉女 │1,01,000元 │ │本院卷㈢第77頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │54 │楊韻慈 │125,000元 │ │本院卷㈢第77頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │55 │奚淑容 │53,000元 │ │本院卷㈢第77頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │56 │許秋梅 │132,500元 │ │本院卷㈢第77頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │57 │盧亞屏 │37,000元 │ │本院卷㈢第77頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │58 │李素香 │95,000元 │ │本院卷㈢第81頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │59 │劉淑瓊 │147,500元 │ │本院卷㈢第81頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │60 │蔡明珠 │107,500元 │ │本院卷㈢第81頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │61 │蔡素梅 │29,000元 │ │本院卷㈢第81頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │62 │林士勛 │294,500元 │ │本院卷㈢第81頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │63 │林姿岑 │155,000元 │ │本院卷㈢第81頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │64 │秦夢菊 │35,000元 │ │本院卷㈢第81頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │65 │洪春梅 │37,000元 │ │本院卷㈢第81頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │66 │彭明正 │57,500元 │ │本院卷㈢第83頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │67 │曾于釜 │110,000元 │ │本院卷㈢第83頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │68 │游濟華 │61,000元 │ │本院卷㈢第83頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │69 │簡武雄 │29,000元 │ │本院卷㈢第83頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │70 │藍旻 │21,000元 │ │本院卷㈢第83頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │71 │藍誼庭 │110,000元 │ │本院卷㈢第83頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │72 │藍林美玉 │125,000元 │ │本院卷㈢第83頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │73 │胡惠惠 │80,000元 │ │本院卷㈢第83頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │74 │陳怡妙 │28,500元 │ │本院卷㈢第83頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │75 │陳淑真 │29,000元 │ │本院卷㈢第81頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │76 │薛秀珍 │597,500元 │ │本院卷㈢第83頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │77 │薛裕仁 │250,000元 │ │本院卷㈢第83頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │78 │郭秀美 │1,027,400元 │ │本院卷㈢第85、91頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │79 │王智敬 │132,500元 │ │本院卷㈢第87頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │80 │何秋華 │117,500元 │ │本院卷㈢第87頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │81 │何蕭美秀 │61,000元 │ │本院卷㈢第87頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │82 │余晏琳 │125,000元 │ │本院卷㈢第87頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │83 │吳明御 │147,500元 │ │本院卷㈢第87頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │84 │李俊良 │61,000元 │ │本院卷㈢第87頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │85 │林秀園 │37,000元 │ │本院卷㈢第87頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │86 │林榮美 │37,000元 │ │本院卷㈢第87頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │87 │許育玲 │140,000元 │ │本院卷㈢第87頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │88 │郭文媛 │147,500元 │ │本院卷㈢第87頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │89 │陳吳麗花 │132,500元 │ │本院卷㈢第87頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │90 │葉思佳 │61,000元 │ │本院卷㈢第87頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │91 │劉代琪 │77,500元 │ │本院卷㈢第87頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │92 │謝清江 │222,000元 │ │本院卷㈢第93頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │93 │林姵蓁 │439,200元 │ │本院卷㈢第95頁 │ │ │董靜敏 │ │ │ │ │ │白桂錦 │ │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │94 │陳娘香 │457,500元 │ │本院卷㈢第97頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │95 │吳芷涵 │126,000元 │ │本院卷㈢第97頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │96 │楊陳麗玉 │252,300元 │ │本院卷㈢第97頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │97 │柯天助 │117,500元 │ │本院卷㈢第99頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │98 │楊玉女 │265,000元 │ │本院卷㈢第99頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │99 │盧明宗 │110,000元 │ │本院卷㈢第99頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │100 │張振興 │ 87,500元 │ │本院卷㈢第99頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │101 │許家賓 │110,000元 │ │本院卷㈢第99頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │102 │許榮津 │125,000元 │ │本院卷㈢第99頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │103 │詹錦華 │117,500元 │ │本院卷㈢第99頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │104 │郭美月 │77,500元 │ │本院卷㈢第99頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │105 │陳辛玉秀 │272,500元 │ │本院卷㈢第99頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │106 │蔡美慧 │147,000元 │ │本院卷㈢第101頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │107 │薛秀珍 │255,000元 │ │本院卷㈢第101頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │108 │曾千釜 │147,500元 │ │本院卷㈢第101頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │109 │曾驛惠 │140,000元 │ │本院卷㈢第101頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │110 │蔡淑貞 │37,500元 │ │本院卷㈢第101頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │111 │白朝金 │1,265,000元 │ │本院卷㈢第101頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │112 │白朝福 │980,000元 │ │本院卷㈢第101頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │113 │呂曉明 │197,000元 │ │本院卷㈢第101頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │114 │林鳳湄 │288,000元 │ │本院卷㈢第101頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │115 │萬六妹 │57,500元 │ │本院卷㈢第103頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │116 │藍惠玉 │57,500元 │ │本院卷㈢第103頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │117 │賴金鳳 │21,000元 │ │本院卷㈢第101頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │118 │何添水 │57,500元 │ │本院卷㈢第103頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │119 │王新日 │147,500元 │ │本院卷㈢第103頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │120 │楊秀蓁 │205,000元 │ │本院卷㈢第103頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │121 │郝恩青 │225,000元 │ │本院卷㈢第103頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │122 │陳怡妙 │65,000元 │ │本院卷㈢第103頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │123 │王予真 │21,000元 │ │本院卷㈢第105頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │124 │余萬順 │140,000元 │ │本院卷㈢第105頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │125 │許芷涵 │143,500元 │ │本院卷㈢第105頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │126 │李春生 │87,500元 │ │本院卷㈢第105頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │127 │周美鴻 │57,500元 │ │本院卷㈢第105頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │128 │林奕璇 │37,000元 │ │本院卷㈢第105頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │129 │吳佳玲 │125,000元 │ │本院卷㈢第105頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │130 │張家玉 │37,000元 │ │本院卷㈢第105頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │131 │紀毅明 │117,500元 │ │本院卷㈢第105頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │132 │吳明秋 │80,000元 │ │本院卷㈢第105頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │133 │吳明御 │147,500元 │ │本院卷㈢第105頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │134 │賴明美 │87,500元 │ │本院卷㈢第105頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │135 │王文萃 │42,000元 │ │本院卷㈢第105頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │136 │董靜祺 │106,000元 │ │本院卷㈢第107頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │137 │郭秀美 │1,617,000元 │ │本院卷㈢第109頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │合計│ │76,540,400元 │ │ │ └──┴────────┴──────────┴───────────┴───────────┘ ㈡謝佳芳部分： ┌──┬────────┬──────────┬───────────┬───────────┐ │編號│投資人 │投資金額 │投資內容 │證據出處 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │1 │潘復漢 │合計525,000 元（有扣│固定標6 會組，自103年 │本院卷㈢第489頁 │ │ │ │除領回為274,800元） │6 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │2 │胡志修 │132,500 元 │抽籤標1 會，自103 年4 │本院卷㈢第604頁 │ │ │ │ │月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │3 │陳宥順 │397,500 元 │⒈抽籤標1 會，自103 年│本院卷㈢第505至514頁 │ │ │ │ │ 2 月份起。 │ │ │ │ │ │⒉抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 4 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 4 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │4 │林松汪 │合計2,837,500 元（有│⒈固定標24會組，自103 │本院卷㈢第485 至487 頁│ │ │ │扣除領回為1,213,700 │ 年5 月份起。 │ │ │ │ │元） │⒉固定標6 會組，自103 │ │ │ │ │ │ 年6 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 6 月份起。 │ │ │ │ │ │⒋抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 6 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │5 │林心怡 │合計495,000 元（有扣│ │本院卷㈢第11頁 │ │ │ │除領回為188,000元） │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │6 │謝秋霞 │合計1,098,500 元（有│ │本院卷㈢第11頁 │ │ │ │扣除領回為628,100 元│ │ │ │ │ │） │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │7 │黃興文 │合計480,000 元（有扣│ │本院卷㈢第11頁 │ │ │ │除領回為319,800元） │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │8 │林佳承 │合計157,000元 │ │本院卷㈢第13頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │9 │邱顯達 │322,500 元（有扣除領│ │本院卷㈢第13頁 │ │ │ │回為315,800元） │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │10 │謝素鳳 │495,000 元（有扣除領│ │本院卷㈢第15頁 │ │ │ │回為188,000元） │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │11 │曹惠君 │合計1,098,500 元（有│ │本院卷㈢第15頁 │ │ │ │扣除領回為1,050,600 │ │ │ │ │ │元） │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │12 │吳承翰之1 │合計525,000 元（有扣│ │本院卷㈢第17頁 │ │ │ │除領回為24,500 元） │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │13 │謝素鳳 │480,000 元（有扣除領│ │本院卷㈢第17頁 │ │ │ │回為173,000 元） │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │14 │吳珮菱 │480,000 元（有扣除領│ │本院卷㈢第17頁 │ │ │ │回為319,800元） │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │15 │吳承翰之1 │合計322,500 元（有扣│ │本院卷㈢第17頁 │ │ │ │除領回為262,400元） │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │16 │吳珮菱之1 、之2 │合計1,920,000 元（有│ │本院卷㈢第17頁 │ │ │各2 組 │扣除領回為1,279,200 │ │ │ │ │ │元） │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │17 │曹惠君之1 │222,000 元 │ │本院卷㈢第17頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │18 │張秀燕之1 │126,000 元 │ │本院卷㈢第17頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │19 │謝佳芳之1 、之2 │952,500 元 │ │本院卷㈢第19頁 │ │ │各3 組 │ │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │20 │吳珮菱之3 、之4 │合計1,098,500 元（有│ │本院卷㈢第19頁 │ │ │、之5 │扣除領回為881,600 元│ │ │ │ │ │） │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │21 │謝佳芳之2 │117,500 元 │ │本院卷㈢第19頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │22 │謝佳芳之1 │110,000 元 │ │本院卷㈢第19頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │23 │謝佳芳之1 │87,500 元 │ │本院卷㈢第19頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │24 │謝佳芳之5 │80,000 元 │ │本院卷㈢第19頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │25 │謝佳芳之2 │80,000 元 │ │本院卷㈢第19頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │26 │謝佳芳之1 │72,500 元 │ │本院卷㈢第19頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │27 │謝佳芳之2 │69,000 元 │ │本院卷㈢第19頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │28 │謝佳芳之1 │61,000 元 │ │本院卷㈢第19頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │29 │謝佳芳之2 │53,000 元 │ │本院卷㈢第19頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │30 │謝佳芳之1 │45,000 元 │ │本院卷㈢第19頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │31 │謝素鳳之3 │45,000 元 │ │本院卷㈢第19頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │32 │謝素鳳之3 │45,000 元 │ │本院卷㈢第19頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │33 │謝素鳳之3 │45,000 元 │ │本院卷㈢第19頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │34 │謝素鳳之3 │45,000 元 │ │本院卷㈢第19頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │35 │謝素鳳之3 │45,000 元 │ │本院卷㈢第21頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │36 │謝素鳳之3 │45,000 元 │ │本院卷㈢第21頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │37 │謝素鳳之3 │45,000 元 │ │本院卷㈢第21頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │38 │謝素鳳之3 │45,000 元 │ │本院卷㈢第21頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │39 │謝素鳳之3 │45,000 元 │ │本院卷㈢第21頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │40 │謝素鳳之3 │45,000 元 │ │本院卷㈢第21頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │41 │謝素鳳之3 │45,000 元 │ │本院卷㈢第21頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │42 │謝素鳳之3 │45,000 元 │ │本院卷㈢第21頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │43 │謝素鳳之3 │45,000 元 │ │本院卷㈢第21頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │44 │謝素鳳之3 │45,000 元 │ │本院卷㈢第21頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │45 │謝素鳳之3 │45,000 元 │ │本院卷㈢第21頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │46 │謝素鳳之3 │45,000 元 │ │本院卷㈢第21頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │47 │謝素鳳之3 │45,000 元 │ │本院卷㈢第21頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │48 │謝素鳳之3 │45,000 元 │ │本院卷㈢第21頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │49 │謝素鳳之3 │45,000 元 │ │本院卷㈢第21頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │50 │謝素鳳之3 │45,000 元 │ │本院卷㈢第21頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │51 │謝素鳳之3 │45,000 元 │ │本院卷㈢第21頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │52 │謝素鳳之3 │45,000 元 │ │本院卷㈢第21頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │53 │謝佳芳之2 │37,000 元 │ │本院卷㈢第21頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │54 │謝佳芳之1 │29,000 元 │ │本院卷㈢第21頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │55 │謝佳芳之2 │87,500 元 │ │本院卷㈢第21頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │56 │吳承翰、吳承翰之│650,000 元 │ │本院卷㈢第23頁 │ │ │1 各2 組 │ │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │57 │謝佳芳之4 （2 組│775,000 元 │ │本院卷㈢第23頁 │ │ │）、謝佳芳之3 （│ │ │ │ │ │3 組） │ │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │58 │謝素鳳 │140,000 元 │ │本院卷㈢第23頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │59 │吳承翰 │125,000 元 │ │本院卷㈢第23頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │60 │吳珮菱 │125,000 元 │ │本院卷㈢第23頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │61 │謝佳芳 │110,000 元 │ │本院卷㈢第23頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │62 │謝佳芳之4 │102,500 元 │ │本院卷㈢第23頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │63 │謝佳芳之3 │95,000 元 │ │本院卷㈢第23頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │64 │謝佳芳之4 │87,500 元 │ │本院卷㈢第23頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │65 │謝佳芳之4 │87,500 元 │ │本院卷㈢第23頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │66 │吳承翰之1 │80,000 元 │ │本院卷㈢第23頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │67 │謝佳芳之3 │72,500 元 │ │本院卷㈢第23頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │68 │吳承翰之1 │72,500 元 │ │本院卷㈢第23頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │69 │謝佳芳之3 │61,000 元 │ │本院卷㈢第23頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │70 │謝佳芳之4 │53,000 元 │ │本院卷㈢第23頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │71 │謝佳芳 │53,000 元 │ │本院卷㈢第23頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │72 │吳承翰之1 │45,000 元 │ │本院卷㈢第23頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │73 │謝佳芳之4 │45,000 元 │ │本院卷㈢第23頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │74 │謝佳芳之3 │37,000 元 │ │本院卷㈢第23頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │75 │吳承翰之1 │29,000 元 │ │本院卷㈢第25頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │76 │謝佳芳之4 │29,000 元 │ │本院卷㈢第25頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │77 │謝佳芳 │21,000 元 │ │本院卷㈢第25頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │78 │謝佳芳 │21,000 元 │ │本院卷㈢第25頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │79 │吳承翰之1 │13,000 元 │ │本院卷㈢第25頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │80 │謝佳芳之3 │13,000 元 │ │本院卷㈢第25頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │合計│ │19,027,000 元 │ │ │ └──┴────────┴──────────┴───────────┴───────────┘ ㈢吳珍慧部分： ┌──┬────────┬──────────┬───────────┬───────────┐ │編號│投資人 │投資金額 │投資內容 │證據出處 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │1 │林均權（另以妻子│合計4,652,500 元（有│⒈固定標24會組，自103 │本院卷㈣第239 至286頁 │ │ │王莉瑛、子林柏宏│扣除領回為2,326,900 │ 年8 月份起。 │ │ │ │西義） │元） │⒉固定標6 會組，自103 │ │ │ │ │ │ 年8 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標24會，自103 年│ │ │ │ │ │ 4 月份起。 │ │ │ │ │ │⒋抽籤標1 會，自102 年│ │ │ │ │ │ 12月份起。 │ │ │ │ │ │⒌抽籤標1 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 7 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │2 │潘黃素貞、黃素秋│合計4,427,500元 │ │本院卷卷㈥第165、166頁│ │ │、張世華、黃羽淨│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │3 │潘朱罔忍 │132,500元 │ │本院卷卷㈥第166 頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │4 │王黃英珠 │407,500元 │ │本院卷卷㈥第166 頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │5 │陳張麗雀 │合計1,748,000 元（有│⒈抽籤標24會，自104 年│本院卷㈢第543 至586 頁│ │ │ │扣除領回為1,561,200 │ 2 月份起。 │ │ │ │ │元） │⒉抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 12月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標5 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 5 月份起。 │ │ │ │ │ │⒋抽籤標5 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 5 月份起。 │ │ │ │ │ │⒌抽籤標5 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 5 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │6 │黃美珠（借用李寶│226,500元 │⒈抽籤標1 會，自103 年│本院卷㈣第103 至116 頁│ │ │名義） │ │ 9 月份起。 │ │ │ │ │ │⒉抽籤標2 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 4 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 12月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │7 │黃寶珠 │145,000元 │抽籤標2 會，自103 年12│本院卷㈣第117頁 │ │ │ │ │月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │8 │蔡穗華 │747,500元 │⒈抽籤標1 會，自103 年│本院卷㈣第119 至147 頁│ │ │ │ │ 12月份起。 │ │ │ │ │ │⒉抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 5 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標15會，自104 年│ │ │ │ │ │ 6 月份起。 │ │ │ │ │ │⒋抽籤標1 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 2 月份起。 │ │ │ │ │ │⒌抽籤標1 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 2 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │9 │黃世輝 │合計2,819,500 元（有│⒈固定標6 會組，自103 │本院卷㈣第149 至213頁 │ │ │ │扣除領回為2,073,700 │ 年7 月份起。 │ │ │ │ │元） │⒉固定標6 會組，自103 │ │ │ │ │ │ 年8 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊固定標6 會組，自104 │ │ │ │ │ │ 年7 月份起。 │ │ │ │ │ │⒋抽籤標4 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 12月份起。 │ │ │ │ │ │⒌抽籤標4 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 12月份起。 │ │ │ │ │ │⒍抽籤標4 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 12月份起。 │ │ │ │ │ │⒎抽籤標4 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 12月份起。 │ │ │ │ │ │⒏抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 9 月份起。 │ │ │ │ │ │⒐抽籤標1 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 7 月份起。 │ │ │ │ │ │⒑抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 6 月份起。 │ │ │ │ │ │⒒抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 6 月份起。 │ │ │ │ │ │⒓抽籤標2 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 12月份起。 │ │ │ │ │ │⒔抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 10月份起。 │ │ │ │ │ │⒕抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 10月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │10 │陳國雄 │合計4,467,500 元（有│⒈固定標6 會組，自104 │本院卷㈣第288 至335 頁│ │ │ │扣除領回為3,186,500 │ 年6 月份起。 │ │ │ │ │元） │⒉固定標6 會組，自104 │ │ │ │ │ │ 年1 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標6 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 8 月份起。 │ │ │ │ │ │⒋抽籤標3 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 12月份起。 │ │ │ │ │ │⒌抽籤標9 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 8 月份起。 │ │ │ │ │ │⒍抽籤標15會，自104 年│ │ │ │ │ │ 5 月份起。 │ │ │ │ │ │⒎抽籤標24會，自103 年│ │ │ │ │ │ 8 月份起。 │ │ │ │ │ │⒏抽籤標1 會加固定標6 │ │ │ │ │ │ 會組，自104 年6 月份│ │ │ │ │ │ 起。 │ │ │ │ │ │⒐抽籤標1 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 6 月份起。 │ │ │ │ │ │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │11 │何頻頻 │合計2,535,500 元（有│⒈固定標6 會組，自104 │本院卷㈣第336 至382頁 │ │ │ │扣除領回為2,162,600 │ 年1 月份起。 │ │ │ │ │元） │⒉固定標6 會組，自104 │ │ │ │ │ │ 年1 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊固定標6 會組，自104 │ │ │ │ │ │ 年1 月份起。 │ │ │ │ │ │⒋固定標6 會組，自104 │ │ │ │ │ │ 年1 月份起。 │ │ │ │ │ │⒌抽籤標3 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 8 月份起。 │ │ │ │ │ │⒍抽籤標3 會2 組，自10│ │ │ │ │ │ 3 年8 月份起。 │ │ │ │ │ │⒎抽籤標3 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 12月份起。 │ │ │ │ │ │⒏抽籤標1 會加固定標6 │ │ │ │ │ │ 會組，自104 年6 月份│ │ │ │ │ │ 起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │12 │盧協榮 │合計4,142,500 元（有│⒈固定標6 會組，自103 │本院卷㈣第460 至524 頁│ │ │ │扣除領回為2,173,500 │ 年1 月份起。 │ │ │ │ │元） │⒉固定標6 會組，自103 │ │ │ │ │ │ 年3 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊固定標6 會組，自103 │ │ │ │ │ │ 年3 月份起。 │ │ │ │ │ │⒋固定標6 會組，自104 │ │ │ │ │ │ 年1 月份起。 │ │ │ │ │ │⒌固定標6 會組，自103 │ │ │ │ │ │ 年8 月份起。 │ │ │ │ │ │⒍抽籤標3 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 5 月份起。 │ │ │ │ │ │⒎抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 5 月份起。 │ │ │ │ │ │⒏抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 10月份起。 │ │ │ │ │ │⒐抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 8 月份起。 │ │ │ │ │ │⒑固定標6 會組，自104 │ │ │ │ │ │ 年1 月份起。 │ │ │ │ │ │⒒抽籤標6 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 5 月份起。 │ │ │ │ │ │⒓抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 10月份起。 │ │ │ │ │ │⒔抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 2 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │13 │曾聖雄（另以許文│合計1,910,000 元（有│⒈抽籤標1 會，自103 年│本院卷㈣第526 至584 頁│ │ │建、方諾恩、黃 │扣除領回為1,086,000 │ 10月份起。 │ │ │ │慧、魏月美、李金│元） │⒉抽籤標1 會，自104 年│ │ │ │燕、李素貞、曾金│ │ 3 月份起。 │ │ │ │美名義） │ │⒊抽籤標1 會，自104 年│ │ │ │ │ │ 1 月份起。 │ │ │ │ │ │⒋抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 11月份起。 │ │ │ │ │ │⒌抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 8 月份起。 │ │ │ │ │ │⒍抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 4 月份起。 │ │ │ │ │ │⒎固定標6 會組，自103 │ │ │ │ │ │ 年4 月份起。 │ │ │ │ │ │⒏固定標6 會組，自103 │ │ │ │ │ │ 年2 月份起。 │ │ │ │ │ │⒐抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 9 月份起。 │ │ │ │ │ │⒑抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 2 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │14 │李秋燕（另以黃素│合計378,500 元（有扣│⒈抽籤標1 會，自104 年│本院卷㈣第672 至684 頁│ │ │秋） │除領回為353,900元） │ 1 月份起。 │反面 │ │ │ │ │⒉固定標6 會組，自104 │ │ │ │ │ │ 年6 月份起。 │ │ │ │ │ │⒊抽籤標2 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 12月份起。 │ │ │ │ │ │⒋抽籤標1 會，自103 年│ │ │ │ │ │ 9 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │15 │黃麗英 │90,000 元 │抽籤標2 會，自104 年4 │本院卷㈣第686 至690 頁│ │ │ │ │月份起。 │反面 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │16 │許麗美 │685,500 元 │⒈抽籤標1 會，自103 年│本院卷㈣第692 頁 │ │ │ │ │ 6 月份起。 │ │ │ │ │ │⒉固定標6 會組，自104 │ │ │ │ │ │ 年2 月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │17 │湯永均 │68,500 元 │抽籤標2 會，自103 年10│本院卷㈣第694頁 │ │ │ │ │月份起。 │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │18 │黃美利 │82,500 元 │ │本院卷㈥第185頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │19 │吳珍慧 │24,000 元 │ │本院卷㈥第185頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │20 │曾元佑 │82,500 元 │ │本院卷㈥第185頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │21 │劉台英、之1 、劉│合計658,300元 │ │本院卷㈥第186頁 │ │ │玥彤 │ │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │22 │白豐枝 │200,000 元 │ │本院卷㈥第186頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │23 │郭蓉蓁 │75,000 元 │ │本院卷㈥第186頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │24 │劉淑慧 │440,500 元 │ │本院卷㈥第186頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │25 │張維元 │205,500 元 │ │本院卷㈥第187頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │26 │吳珍慧 │360,000 元 │ │本院卷㈥第187頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │27 │黃麗英 │40,000 元 │ │本院卷㈥第187頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │28 │郭美娟 │96,000 元 │ │本院卷㈥第187頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │合計│ │31,848,800 元 │ │ │ └──┴────────┴──────────┴───────────┴───────────┘ ㈣張秀珠部分： ┌──┬────────┬──────────┬───────────┬───────────┐ │編號│投資人 │投資金額 │投資內容 │證據出處 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │1 │吳崇良 │810,000元 │ │105 年度偵字第6715號偵│ │ │ │ │ │查卷卷㈥第35131頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │2 │林杏花 │3,937,500 元 │ │同上 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │3 │張秀珠 │432,500元 │ │本院卷㈥第176頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │4 │程麗真 │152,500元 │ │本院卷㈥第176頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │5 │郭旭輝 │140,000元 │ │本院卷㈥第176頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │6 │廖清輝 │202,500元 │ │本院卷㈥第176頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │7 │汪子珠 │102,500元 │ │本院卷㈥第176頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │8 │郭幸宜 │162,500元 │ │本院卷㈥第177頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │9 │郭耀輝 │45,000元 │ │本院卷㈥第177頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │10 │吳建暉 │82,000元 │ │本院卷㈥第177頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │11 │黃麗真 │80,000元 │ │本院卷㈥第177頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │12 │黃陳愛 │534,000元 │ │本院卷㈥第177頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │13 │王李金 │1,944,100 元 │ │本院卷㈥第177頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │14 │林淑如 │188,000元 │ │本院卷㈥第178頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │15 │周世勳 │110,000元 │ │本院卷㈥第178頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │16 │傅憲欽 │45,000元 │ │本院卷㈥第178頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │17 │李育任 │135,000元 │ │本院卷㈥第178頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │18 │羅碧玉 │37,000元 │ │本院卷㈥第178頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │19 │陳淑梅 │29,000元 │ │本院卷㈥第178頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │20 │郭耀輝 │106,000元 │ │本院卷㈥第178頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │21 │王秋惠 │50,000元 │ │本院卷㈥第178頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │22 │馬仕倫 │21,000元 │ │本院卷㈥第178頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │23 │林合源 │37,000元 │ │本院卷㈥第178頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │24 │王自林 │995,500元 │ │本院卷㈥第178、179頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │25 │吳明進 │398,000元 │ │本院卷㈥第179 頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │26 │周玉綢 │95,000元 │ │本院卷㈥第179 頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │27 │黃麗香 │95,000元 │ │本院卷㈥第179 頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │28 │吳秋雨 │12,500元 │ │本院卷㈥第179 頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │29 │徐元得 │87,500元 │ │本院卷㈥第180頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │30 │蘇麗蘭 │815,000元 │ │本院卷㈥第180頁 │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │31 │陳韋安 │240,000元 │ │本院卷㈥第180頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │32 │胡來好 │480,000元 │ │本院卷㈥第181頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │33 │卓雅靜 │200,000元 │ │本院卷㈥第181頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │34 │張漢欽 │95,000元 │ │本院卷㈥第181頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │35 │王碧雅 │100,000元 │ │本院卷㈥第181頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │36 │王秀鑾 │61,000元 │ │本院卷㈥第181頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │合計│ │13,057,600 元 │ │ │ └──┴────────┴──────────┴───────────┴───────────┘ ㈤陳金彤部分： ┌──┬────────┬──────────┬───────────┬───────────┐ │編號│投資人 │投資金額 │投資內容 │證據出處 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │1 │李伊羚 │65,000元 │ │本院卷㈥第150、151頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │2 │馬佳伶 │60,000元 │ │高雄市政府警察局刑事警│ │ │ │ │ │察大隊刑案偵查卷宗第14│ │ │ │ │ │0、141 頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │合計│ │125,000元 │ │ │ └──┴────────┴──────────┴───────────┴───────────┘ ㈥梁雅玲部分： ┌──┬────────┬──────────┬───────────┬───────────┐ │編號│投資人 │投資金額 │投資內容 │證據出處 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │1 │梁宗展 │89,200元 │ │本院卷㈥第170頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │2 │陳詠勝 │98,500元 │ │本院卷㈥第170頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │3 │許煜鴻 │132,000元 │ │本院卷㈥第170頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │4 │葉書妤 │37,000元 │ │本院卷㈥第170頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │5 │柯研妤 │132,500元 │ │本院卷㈥第170頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │6 │王孝慈 │65,000元 │ │本院卷㈥第170頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │7 │黃姿鳳 │29,000元 │ │本院卷㈥第171頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │8 │陳慶建 │82,000元 │ │本院卷㈥第171頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │9 │徐雅妘 │37,000元 │ │本院卷㈥第171頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │10 │張騏杰 │61,000元 │ │本院卷㈥第171頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │11 │林冠慧 │37,000元 │ │本院卷㈥第171頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │12 │張佩芳 │147,500元 │ │本院卷㈥第171頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │13 │蘇明月 │205,000元 │ │本院卷㈥第171頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │14 │王信富 │45,000元 │ │本院卷㈥第171頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │15 │曾琪惠 │61,000元 │ │本院卷㈥第171頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │16 │張碧娥 │53,000元 │ │本院卷㈥第172頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │17 │鍾霓妮 │147,500元 │ │本院卷㈥第172頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │18 │劉信忠 │132,500元 │ │本院卷㈥第172頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │19 │吳美枝 │13,000元 │ │本院卷㈥第172頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │20 │林來治 │295,000元 │ │本院卷㈥第172頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │21 │黃明珠 │49,250元 │ │本院卷㈥第172頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │22 │吳佳純 │352,400元 │ │本院卷㈥第172頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │23 │許家綺 │487,500元 │ │本院卷㈥第172頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │24 │陳素春 │210,800元 │ │本院卷㈥第172頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │25 │許展艇 │203,000元 │ │本院卷㈥第172頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │26 │吳靜雯 │272,500元 │ │本院卷㈥第172頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │27 │林家維 │319,800元 │ │本院卷㈥第172頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │28 │吳佳頷 │319,800元 │ │本院卷㈥第173頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │29 │黃于傑 │125,000元 │ │本院卷㈥第173頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │30 │鄭翌玲 │65,000元 │ │本院卷㈥第173頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │31 │張乃幵 │102,500元 │ │本院卷㈥第173頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │合計│ │4,407,250 元 │ │ │ └──┴────────┴──────────┴───────────┴───────────┘ ㈦陳麗琴部分： ┌──┬────────┬──────────┬───────────┬───────────┐ │編號│投資人 │投資金額 │投資內容 │證據出處 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │1 │王淑娟 │204,000元 │ │本院卷㈥第190頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │2 │吳雯琦之1 │72,500元 │ │本院卷㈥第190頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │3 │吳美青 │173,000元 │ │本院卷㈥第190頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │4 │施明山 │86,750元 │ │本院卷㈥第190頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │5 │林美雪 │獲利25,000元 │ │本院卷㈥第190頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │6 │朱玉秀之1、之2 │122,500元 │ │本院卷㈥第190頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │7 │黃玉鳳 │57,500元 │ │本院卷㈥第190頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │8 │陳寶治 │160,000元 │ │本院卷㈥第191頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │9 │蔡翠琴 │160,000元 │ │本院卷㈥第191頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │10 │李明雄、之2 │142,750元 │ │本院卷㈥第191頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │11 │楊建中、之1 │139,500元 │ │本院卷㈥第191頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │12 │楊孟佳之1 │95,000元 │ │本院卷㈥第191頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │13 │楊宗斌 │233,550元 │ │本院卷㈥第191頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │14 │楊木富、之1 │653,300元 │ │本院卷㈥第192頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │15 │潘家欣、之1 、之│255,000元 │ │本院卷㈥第192頁 │ │ │2 │ │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │16 │邱雅琳 │515,600元 │ │本院卷㈥第192頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │17 │黃素嬌 │292,400元 │ │本院卷㈥第192頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │18 │李金來、之1 │349,150元 │ │本院卷㈥第192頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │19 │謝朱桃、之1 │292,000元 │ │本院卷㈥第193頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │20 │林進祥之1、之2 │404,800元 │ │本院卷㈥第193頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │21 │林亭妤、之4 │151,250元 │ │本院卷㈥第193頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │22 │吳錦昌之1 、之2 │409,550元 │ │本院卷㈥第193頁 │ │ │、之3 │ │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │23 │吳錦坤之1 、之2 │761,750元 │ │本院卷㈥第194頁 │ │ │、之3、之4 │ │ │ │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │24 │吳浩緯之1、之2 │1,503,000 元 │ │本院卷㈥第194頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │25 │吳紫菱之1 、之2 │934,000元 │ │本院卷㈥第194頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │26 │陳麗琴之3、之4 │464,750元 │ │本院卷㈥第194頁 │ ├──┼────────┼──────────┼───────────┼───────────┤ │合計│ │8,633,600 元 │ │ │ └──┴────────┴──────────┴───────────┴───────────┘ 附表八： ┌──┬──────────┬────┬───────┐│編號│名稱 │數量 │所有人 ││ │ │ │ │├──┼──────────┼────┼───────┤│ 1 │高雄市三民區民族一路│1戶 │勝育投資開發股││ │80號27樓之1 房地（建│ │份有限公司 ││ │號高雄市三民區大港段│ │ ││ │00000-000 號、地號高│ │ ││ │雄市三民區大港段3565│ │ ││ │-001號） │ │ │├──┼──────────┼────┼───────┤│ 2 │1.六龜區仙人段294號 │左17筆土│吳連強（信託登││ │ 土地應有部分 │地應有部│記予張豪杰） ││ │2.六龜區仙人段332號 │分均175/│ ││ │ 土地應有部分 │1000 │ ││ │3.六龜區仙人段335號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │4.六龜區仙人段336號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │5.六龜區仙人段430號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │6.六龜區仙人段431號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │7.六龜區仙人段449號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │8.六龜區仙人段456號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │9.六龜區仙人段528號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │10.六龜區仙人段530地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │11.六龜區仙人段531地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │12.六龜區仙人段532地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │13.六龜區仙人段533地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │14.六龜區仙人段555地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │15.六龜區仙人段556地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │16.六龜區仙人段557地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │17.六龜區仙人段562地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ │├──┼──────────┼────┼───────┤│ 3 │1.六龜區仙人段294號 │左17筆土│白桂錦（信託登││ │ 土地應有部分 │地應有部│記予張豪杰） ││ │2.六龜區仙人段332號 │分均 │ ││ │ 土地應有部分 │175/1000│ ││ │3.六龜區仙人段335號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │4.六龜區仙人段336號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │5.六龜區仙人段430號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │6.六龜區仙人段431號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │7.六龜區仙人段449號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │8.六龜區仙人段456號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │9.六龜區仙人段528號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │10.六龜區仙人段530地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │11.六龜區仙人段531地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │12.六龜區仙人段532地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │13.六龜區仙人段533地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │14.六龜區仙人段555地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │15.六龜區仙人段556地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │16.六龜區仙人段557地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │17.六龜區仙人段562地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ │├──┼──────────┼────┼───────┤│ 4 │1.六龜區仙人段294號 │左17筆土│羅定遠（登記名││ │ 土地應有部分 │地應有部│義人） ││ │2.六龜區仙人段332號 │分均 │ ││ │ 土地應有部分 │175/1000│ ││ │3.六龜區仙人段335號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │4.六龜區仙人段336號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │5.六龜區仙人段430號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │6.六龜區仙人段431號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │7.六龜區仙人段449號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │8.六龜區仙人段456號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │9.六龜區仙人段528號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │10.六龜區仙人段530地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │11.六龜區仙人段531地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │12.六龜區仙人段532地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │13.六龜區仙人段533地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │14.六龜區仙人段555地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │15.六龜區仙人段556地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │16.六龜區仙人段557地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │17.六龜區仙人段562地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ │├──┼──────────┼────┼───────┤│ 5 │1.六龜區仙人段294號 │左17筆土│麥盛創（登記名││ │ 土地應有部分 │地應有部│義人） ││ │2.六龜區仙人段332號 │分均 │ ││ │ 土地應有部分 │175/1000│ ││ │3.六龜區仙人段335號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │4.六龜區仙人段336號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │5.六龜區仙人段430號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │6.六龜區仙人段431號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │7.六龜區仙人段449號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │8.六龜區仙人段456號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │9.六龜區仙人段528號 │ │ ││ │ 土地應有部分 │ │ ││ │10.六龜區仙人段530地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │11.六龜區仙人段531地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │12.六龜區仙人段532地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │13.六龜區仙人段533地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │14.六龜區仙人段555地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │15.六龜區仙人段556地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │16.六龜區仙人段557地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ ││ │17.六龜區仙人段562地│ │ ││ │ 號土地應有部分 │ │ │└──┴──────────┴────┴───────┘附表九： ┌───┬───────────────────────┬──┐ │扣押物│扣押物名稱 │數量│ │編號 │ │ │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-1 │LV包 │1個 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-2 │GUCCI包 │1個 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-3 │OA包 │1個 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-4 │SAMSUNG平板（含充電器）及筆記本 │1組 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-5 │SAMSUNG手機（含行動電話、SIM卡） │1台 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-6 │LV皮夾（大） │1個 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-7 │LV皮夾（中） │1個 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-8 │金飾（戒指、手鍊）；已變價新臺幣（下同）10,500│2只 │ │ │元 │ │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-9 │JOJO手錶 │1只 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-10 │D&C手錶 │1只 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-11 │鑽石項鍊；已變價51,000元 │1條 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-12 │白桂錦客戶資料 │9頁 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-13 │白桂錦捐款明細 │2張 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-14 │白桂錦終止借名登記協議書 │1張 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-16 │雜記本 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-17 │白桂錦個人筆記本 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-18 │白桂錦活頁夾 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-19 │白桂錦客戶明細資料 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-20 │活頁本 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-21 │筆記本1 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-22 │筆記本2 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-23 │筆記本3 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-24 │活頁筆記本 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-25 │會員資料本 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-26 │牛皮紙袋資料 │9袋 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-27 │白色紙袋資料 │7袋 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-28 │保險對帳單 │1張 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-29 │屏東監理站（？）單知書 │1張 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-30 │資料夾資料1 │1份 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-31 │資料夾資料2 │1份 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-32 │高市50大樓租賃契約 │1份 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-33 │聘約書 │2本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-34 │借貸合約書 │2本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-35 │雜項筆記本 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-36 │投資資料（期貨） │1份 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-37 │資料袋 │1袋 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-38 │台灣廣德長青關懷協會收據 │19張│ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-39 │白桂錦名片 │1張 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-40 │存匯款資料 │1袋 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-41 │現金116,900元 │ │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-42 │紅包袋（現金）6,000元 │ │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-43 │現金7,000元 │ │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-44 │印章 │35顆│ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-45 │白桂錦橋頭郵局帳號00000000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-46 │紀乃瑜永豐銀行三民分行0000000000000-0 號帳戶存│1本 │ │ │摺 │ │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-47 │紀乃瑜合庫銀行灣內分行0000000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-48 │潘麗皇新光銀行東園分行0000000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-49 │賴蔡淑春陽信銀行屏東分行000000000000號帳戶存摺│2本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-50 │紀毅明第一銀行博愛分行00000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-51 │白桂錦六龜區農會0000000000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-52 │白桂錦合庫銀行屏南分行0000000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-53 │白桂錦合庫銀行屏南分行0000000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-54 │白桂錦永豐銀行屏東分行00000000000000號帳戶存摺│1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-55 │杜靜如陽信銀行屏東分行000000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-56 │杜靜如新光銀行東園分行0000000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-57 │郭侑旻陽信銀行中山分行000000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-58 │蔡慧琳陽信銀行中山分行000000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-59 │白朝福國泰世華銀行0000000000000號帳戶 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-60 │白桂錦國泰世華銀行000000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-61 │白桂錦陽信銀行00000000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-62 │紀毅明橋頭郵局00000000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-63 │耀愛慈善社會福利協會紀毅明 │1本 │ │ │中華郵政00000000000000號帳戶存摺 │ │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-64 │紀乃瑜臺灣土地銀行屏東分行000000000000號帳戶存│1本 │ │ │摺 │ │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-65 │紀乃瑜臺灣土地銀行屏東分行000000000000號帳戶存│1本 │ │ │摺 │ │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-66 │白桂錦橋頭郵局帳號00000000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-67 │紀宣卉屏東北平路郵局00000000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-68 │紀乃瑜屏東崇蘭郵局00000000000000號帳戶 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-69 │劉代琪第一銀行城東分行00000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-70 │白桂錦第一銀行屏東分行00000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-71 │林國華第一銀行林園分行00000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-72 │紀毅明彰化銀行屏東分行00000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-73 │白桂錦大眾銀行屏東分行000000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-74 │紀宣卉凱基銀行北高雄分行000000000000號帳戶存摺│1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-75 │紀宣卉凱基銀行北高雄分行000000000000號帳戶存摺│1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-76 │陳柏仁元大銀行鳳山分行00000000000000號帳戶存摺│1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-77 │陳柏仁元大銀行鳳山分行0000000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-78 │紀宣卉華南銀行屏東分行0000000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-79 │紀毅明台新銀行南屏分行00000000000000號帳戶存摺│1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-80 │白桂錦合作金庫銀行0000000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-81 │白桂錦臺灣銀行0000000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-82 │白朝福中國信託銀行000000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-83 │白桂錦新光銀行0000000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-84 │吳連強六龜區農會0000000000000000號帳戶存摺 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-85 │白桂錦華南銀行高雄博愛分郎000000000000號帳戶 │1本 │ ├───┼───────────────────────┼──┤ │11-86 │飛耀相關文件資料 │1箱 │ └───┴───────────────────────┴──┘ 附表十： ┌───┬─────────────────┬──────┐ │扣押物│扣押物名稱 │數量 │ │編號 │ │ │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │7-1 │紀乃瑜玉山銀行北高雄分行0000000000│2本 │ │ │537 號帳戶存摺 │ │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │7-2 │隨身硬碟 │1顆 │ └───┴─────────────────┴──────┘ 附表十一： ┌───┬─────────────────┬──────┐ │扣押物│扣押物名稱 │數量 │ │ 編號 │ │ │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │1-1 │結算債權證明書 │24張 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │1-2 │疑似會單資料 │21張 │ └───┴─────────────────┴──────┘ 附表十二：（受搜索人為羅定遠） ┌───┬─────────────────┬──────┐ │扣押物│扣押物名稱 │數量 │ │編號 │ │ │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │6-1 │陳金彤存摺 │2本 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │6-2 │羅定遠存摺 │3本 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │6-3 │獲利試算表 │1冊 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │6-4 │高雄市政府地政局公文 │1冊 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │6-5 │會員合會簿 │1冊 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │6-6 │黃湘筠匯款單 │6張 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │6-7 │互助會開標單 │1冊 │ └───┴─────────────────┴──────┘ 附表十三： ┌───┬─────────────────┬──────┐ │扣押物│扣押物品名稱 │數量 │ │編號 │ │ │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │1 │千鼎資產公司持分憑證 │2張 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │2 │千鼎資產公司持分申請書 │2份 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │3 │億圓富公司股票（每張1000股） │10張 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │4 │固得豐興業公司簽收回執聯 │2張 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │5 │104年度證券交易稅繳款書 │1張 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │6 │固得豐興業公司聘任合約書 │1張 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │7 │億圓富公司股票保管證書 │1張 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │8 │金戒指 │5個 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │9 │金戒指 │4個 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │10 │金戒指 │9個 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │11 │金元寶 │1個 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │12 │金手鍊 │16條 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │13 │金墜子 │2個 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │14 │金項鍊 │5條 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │15 │「一帆風順」金牌 │1個 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │16 │「步步高昇」金牌 │1個 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │17 │金手鐲 │3個 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │18 │金幣 │3個 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │19 │戒指 │15個 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │20 │項鍊 │5條 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │21 │別針 │2個 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │22 │墜子 │9個 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │23 │澳門金鑫公司保本協議書（內含10萬元│1份 │ │ │本票2 張） │ │ └───┴─────────────────┴──────┘ 附表十四： ┌───┬─────────────────┬──────┐ │扣押物│扣押物名稱 │數量 │ │ 編號 │ │ │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │ 1 │請款單資料 │5張 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │ 2 │收支款明細表資料 │1本 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │ 3 │會員繳費紀錄資料 │1本 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │ 4 │請款單資料 │13張 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │ 5 │白桂錦同意陳金彤代管之款項同意書 │1張 │ └───┴─────────────────┴──────┘ 附表十五： ┌───┬─────────────────┬──────┐ │扣押物│扣押物名稱 │數量 │ │ 編號 │ │ │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │ 1-1 │耀愛慈善社會福利協會印章 │2顆 │ ├───┼─────────────────┼──────┤ │1-2 │理事長紀毅明印章 │1顆 │ └───┴─────────────────┴──────┘ 上列正本證明與原本無異。如不服本判決，應於判決送達後10日內敘明上訴理由，向本院提出上訴狀 (應附繕本) ，上訴於臺灣高等法院。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書「切勿逕送上級法院」。中華民國 108 年 12 月 31 日書記官薛慧茹附錄本案論罪科刑所犯法條：銀行法第29條（禁止非銀行收受存款及違反之處罰）除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務。違反前項規定者，由主管機關或目的事業主管機關會同司法警察機關取締，並移送法辦；如屬法人組織，其負責人對有關債務，應負連帶清償責任。執行前項任務時，得依法搜索扣押被取締者之會計帳簿及文件，並得拆除其標誌等設施或為其他必要之處置。銀行法第125條違反第 29 條第 1 項規定者，處 3 年以上 10 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 1 千萬元以上 2 億元以下罰金。其因犯罪獲取之財物或財產上利益達新臺幣一億元以上者，處 7 年以上有期徒刑，得併科新臺幣 2 千 5 百萬元以上 5 億元以下罰金。經營金融機構間資金移轉帳務清算之金融資訊服務事業，未經主管機關許可，而擅自營業者，依前項規定處罰。法人犯前二項之罪者，處罰其行為負責人。

臺灣屏東地方法院105年度金重訴字第1號

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