資料來源：司法院裁判書系統

臺灣新竹地方法院刑事簡易判決

114年度原金簡字第8號

洗錢防制法等刑事裁判日期 114 年 10 月 09 日

法官李建慶

公訴人: 臺灣新竹地方檢察署檢察官
被告: 陳嘉雯
指定辯護人: 本院公設辯護人周凱珍

上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第9705號），因被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，爰不經通常審理程序（113年度原金訴字第76號），裁定逕以簡易判決處刑如下：

主文

陳嘉雯幫助犯修正後洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣參萬元，有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。

事實及理由

一、本件犯罪事實及證據，除證據部分補充「被告於本院準備程序之自白」外，餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件）。

二、法律適用：

(一)被告陳嘉雯行為後，洗錢防制法業經修正，於000年0月0日生效施行。經比較新舊法及本案情節，修正後洗錢防制法第19條第1項後段就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億元者」之法定最重本刑降低為5年以下有期徒刑，而屬得易科罰金之罪，應認修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定較有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，應一體適用修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規定。

(二)核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪。

(三)被告以一提供本案帳戶之行為，而幫助不詳詐欺集團向被害人詐欺取財既遂並遮斷資金流動軌跡，係以一行為同時觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條之規定從一重以幫助一般洗錢罪處斷。

(四)被告以幫助之意思為本案犯行，為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。

三、量刑審酌：爰以行為人之責任為基礎，審酌被告雖非實際遂行詐欺取財犯行之人，然其應知悉現今詐欺集團橫行、犯案猖獗，多利用他人之帳戶詐財之事，仍提供本案帳戶予詐欺集團成員使用，充作轉向告訴人詐欺取財之工具，助長詐欺犯罪，而危害社會正常交易安全，然考量被告並未直接參與詐欺犯行，兼衡被告之犯罪之動機、目的、手段、所得利益，告訴人所受之損害，被告與告訴人達成調解，然僅給付部分分期款項，後續則未依約給付等情，有告訴人之陳報狀在卷可參，暨其於本院自陳之智識程度、家庭經濟狀況及前科、素行等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知折算標準。

四、依刑事訴訟法第449條第2項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文

五、如不服本判決，應於收受送達判決之日起20日內，向本院提起上訴（須附繕本）。

本案經檢察官洪松標提起公訴，檢察官張馨尹到庭執行職務。

附表 / 起訴書（原樣呈現）

附錄本判決論罪法條：
洗錢防制法第19條第1項：　　　　
有第二條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，
併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新
臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元
以下罰金。　　　
刑法第339條第1項：
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
附件
臺灣新竹地方檢察署檢察官起訴書
　　　　　　　　　　　　　　　　　　 113年度偵字第9705號
　　被　　　告　陳嘉雯　女　31歲（民國00年0月00日生）
　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○街000號
　　　　　　　　　　　　居新竹市○○區○○路000巷00號
　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公
訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
　　　　犯罪事實
一、陳嘉雯可預見提供金融帳戶資料，可能幫助他人隱匿詐欺或
    財產犯罪所得之財物，致使被害人及警方追查無門，竟仍基
    於幫助詐欺及違反洗錢防制法之不確定故意，於民國113年1
    月19日16時2分許，將不知情之伍梓良（所涉詐欺等罪嫌，
    業經臺灣南投地方檢察署檢察官為不起訴處分）所申辦之中
    華郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶（下稱
    郵局帳戶）之提款卡及密碼提供予不詳詐欺集團成員使用，
    而以此方式幫助該詐欺集團從事詐欺犯行及掩飾犯罪所得。
    嗣該詐欺集團取得上開郵局帳戶資料後，即共同意圖為自己不
    法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，以如附表所示
    之詐騙手法，訛騙陳主培，致其陷於錯誤，分別於如附表所
    示時間，轉帳如附表所示金額至上開郵局帳戶內，旋遭提領
    一空。嗣陳主培發覺受騙後報警處理，而查悉上情。
二、案經陳主培訴由南投縣政府警察局信義分局報告臺灣南投地
    方檢察署檢察官陳請臺灣高等檢察署檢察長核轉本署偵辦。
　　　　證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告陳嘉雯於警詢及偵查中之供述。 被告坦承將證人伍梓良上開郵局帳戶提款卡寄予不詳之人，雖辯稱是為應徵家庭代工，誤信對方話術始提供云云，然被告曾因寄送提款卡導致金融帳戶被列為警示戶，並對提款卡可能作為人頭帳戶提出質疑，仍將上開郵局帳戶提款卡寄出，顯與常情相悖之事實。 2 證人伍梓良於警詢及偵查中之證述。 上開郵局帳戶為證人所申辦，提款卡交由被告保管使用之事實。 3 告訴人陳主培於警詢時之指訴。 告訴人陳主培遭詐騙而轉帳至上開郵局帳戶之事實。 4 告訴人提供之轉帳交易結果截圖及通訊軟體對話紀錄截圖各1份。 佐證告訴人遭詐騙而轉帳至上開郵局帳戶之事實。 5 本案郵局帳戶客戶基本資料及歷史交易清單、被告提供之通訊軟體LINE對話紀錄截圖及翻拍照片各1份。 被告將本案郵局帳戶提款卡寄送予詐欺集團成員，且告訴人受騙而轉帳至上開郵局帳戶後，旋遭提領之事實。 
二、按行為後法律有變更者，適用行為時之法律，但行為後之法
    律有利於行為人者，適用最有利於行為人之法律，刑法第2
    條第1項定有明文。查被告陳嘉雯行為後，洗錢防制法業經
    修正，於113年7月31日公布，並自同年8月2日起生效施行。
    修正前洗錢防制法第14條第1項係規定：「有第2條各款所列
    洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下
    罰金。」，修正後洗錢防制法第19條第1項係規定：「有第2
    條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併
    科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達
    新臺幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5
    千萬元以下罰金。」，經比較新舊法，修正後洗錢防制法第
    19條第1項後段就「洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣1億
    元者」之法定最重本刑降低為5年以下有期徒刑，而屬得易
    科罰金之罪，應認修正後之洗錢防制法第19條第1項後段規
    定較有利於被告，依刑法第2條第1項但書規定，應適用修正
    後之洗錢防制法第19條第1項後段規定。
三、核被告陳嘉雯所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第
    1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法
    第19條第1項後段之幫助洗錢等罪嫌。被告以一提供帳戶之行
    為，同時涉犯上開2罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條
    規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
　　此　致
臺灣新竹地方法院
中　　華　　民　　國　 113　　年　　 8　　月　　21　　日
　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　洪　松　標
本件正本證明與原本無異　　　　　　　　　　　　　　　　
中　　華　　民　　國　 113　　年　　 8　　月　　28　　日
　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　邱　書　瑋
附錄本案所犯法條全文：
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。
二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒
　　收或追徵。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。
洗錢防制法第19條
有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒
刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益
未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新
臺幣 5 千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表：
編號 被害人 詐欺集團成員施用詐術之方式 轉帳時間、金額(新臺幣) 1 陳主培 (提告) 詐欺集團於113年1月21日22時許，假冒買家及客服人員，透過通訊軟體對陳主培佯稱：7-11賣貨便需驗證金流方可進行交易云云，致其陷於錯誤，依指示轉帳。 113年1月22日14時54分許，轉帳9萬9,987元。