臺灣新竹地方法院114年度竹簡字第1248號

• 裁判案由: 洗錢防制法等
• 案件類型: 刑事
• 審判法院: 臺灣新竹地方法院
• 裁判日期: 114 年 12 月 30 日
• 法官: 楊景琇
• 被告: 張茂誠

臺灣新竹地方法院刑事簡易判決
114年度竹簡字第1248號
公 訴 人 臺灣新竹地方檢察署檢察官
被 告 張茂誠

上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年
度偵字第7366號），因被告自白犯罪，本院認本案（114年度訴
字第1134號）適宜改依簡易判決處刑，爰不經通常程序，逕以簡易程序判決如下：
主　文
張茂誠幫助犯洗錢防制法第19條第1項後段之一般洗錢罪，處有
期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，有期徒刑如易科罰金，罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本件犯罪事實及證據，除事實欄第3行應刪除「無正當理由
提供三個以上帳戶之犯意」，法條部分更正為幫助詐欺、幫助洗錢罪嫌(見本院卷第32頁檢察官蒞庭更正)、第4行應更
正為「113年12月14日」、第14行應更正為「帳號000-00000000000號帳戶」；及證據欄應增列「被告於本院準備程序之自白」外，餘均引用起訴書之記載（如附件）。
二、論罪科刑：
(一)被告張茂誠所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1
項之幫助犯詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防
制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪。
(二)想像競合犯：被告以一交付數個金融帳戶資料之行為，幫助不詳詐欺者詐欺告訴人等之財物及洗錢，係以一行為而觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之幫助一般洗錢罪處斷。
(三)刑之減輕：
⒈幫助犯：被告係對正犯資以助力而實施犯罪構成要件以外之行為，為幫助犯，依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑
減輕之。
⒉偵審自白：被告於偵查中檢察事務官詢問時及本院審理時，對於上開洗錢犯行均有自白，且依卷內事證無足證明被告獲有任何犯罪所得，應寬認符合洗錢防制法第23條第3項之要
件，爰依規定減輕其刑，並依法遞減之。
(四)爰以行為人之責任為基礎，審酌被告雖未實際參與詐欺取財及洗錢犯行，然其提供上開數個金融帳戶資料供詐欺集團作為詐欺犯罪之用，助長詐欺集團犯罪之橫行，造成民眾受有金錢損失，並幫助掩飾犯罪贓款去向，增加國家查緝犯罪及被害人尋求救濟之困難，危害社會秩序穩定及正常交易安全，所為實有不該；惟考量被告偵查中及理時尚能坦承犯行之犯後態度，兼衡被告於警詢自述國中畢業之智識程度，無業，家庭經濟狀況貧困等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知有期徒易科罰金及罰金易服勞役之折算標準。
三、沒收部分：
(一)被告自陳於本案並無獲得任何報酬，且卷內亦無證據證明被告就本案犯行有何犯罪所得，爰不予宣告沒收或追徵。
(二)按沒收、非拘束人身自由之保安處分適用裁判時之法律，刑法第2條第2項定有明文。修正後洗錢防制法第25條第1項規定：「犯第19條、第20條之罪，洗錢之財物或財產上利益，不問屬於犯罪行為人與否，沒收之。」經查，被告並非實際上參與提領贓款之人，無掩飾隱匿詐欺贓款之犯行，非洗錢犯行之正犯，復無積極證據足認被告實際取得各該款項，自無前揭現行洗錢防制法第25條關於沒收洗錢標的規定之適用，是本案不予宣告沒收洗錢財物或財產上利益。
(三)又被告所提供之新竹一信、彰化銀行、國泰銀行、中信銀行、渣打國際商業銀行、滙豐商業銀行、聯邦銀行帳戶等帳戶之12張提款卡，已由不詳詐欺者持用，未據扣案，且該物品可隨時停用、掛失補辦，不具刑法上之重要性，而無宣告沒收之必要，爰依刑法第38條之2第2項之規定，不予宣告沒收。
四、依刑事訴訟法第449條第2項、第450條第1項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。
五、如不服本件判決，得自判決送達之日起20日內，向本院提出上訴狀（須附繕本），上訴於本院第二審合議庭。
本案經檢察官黃振倫提起公訴，檢察官陳興男到庭執行職務。
中　　華　　民　　國　　114 　年　　12 　　月　30　　日
新竹簡易庭　法　官　楊景琇
以上正本證明與原本無異。
中　　華　　民　　國　　114 　年　　12　　月　　30　　日書記官　廖宜君
附錄本案論罪科刑實體法條全文：
洗錢防制法第19條
有第2條各款所列洗錢行為者，處3年以上10年以下有期徒刑，併科新臺幣1億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺
幣1億元者，處6月以上5年以下有期徒刑，併科新臺幣5千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。

刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前2項之未遂犯罰之。

刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。

附件：
臺灣新竹地方檢察署檢察官起訴書
114年度偵字第7366號被　　　告　張茂誠

上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、張茂誠可預見提供金融機構帳戶供人使用，可能幫助他人隱匿
詐欺或財產犯罪所得之財物，致使被害人及警方追查無門，竟仍基於無正當理由提供三個以上帳戶之犯意、幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意，於民國113年12月16日，在新
竹市○○區○○路0段000號統一超商東珈門市，以交貨便方式，
將其名下新竹第一信用合作社帳號000-00000000000000號帳戶（下稱新竹一信帳戶）、彰化商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱彰化銀行帳戶，已銷戶）、國泰世華商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱國泰銀行帳戶，已銷戶）、中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱中信銀行帳戶）、新竹國際商業銀行（現為渣打國際商業銀行）帳號000-000000000000號帳戶（下稱新竹商銀帳戶）、中華商業銀行（現為滙豐商業銀行，已銷戶）帳號000-00000000000號帳戶（下稱中華商銀帳戶，已銷戶）、聯
邦商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱聯邦銀行帳戶）等共計12張金融帳戶提款卡，寄予某不詳、LINE暱稱「唐詩詩」、「張建良」所屬詐欺集團成員使用，並透過LINE語音通話告知提款卡密碼予「張建良」。嗣該詐欺集團取得上開金融帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，以通訊軟體LINE暱稱「潘靜儀」聯繫向乾輝，並佯稱：下載「YXTZ APP」投資股票獲利云云，致向乾輝陷於錯誤後，陸續於113年12月16日14時29分
許、同日14時30分許，匯款新臺幣（下同）5萬元、5萬元，至上開新竹一信帳戶內。嗣向乾輝察覺有異後，報警處理，始
循線查悉上情。
二、案經向乾輝訴由新竹市警察局第三分局報告偵辦。
證據及所犯法條
一、證據清單及待證事實
編號 證據名稱 待證事實 1 被告張茂誠於警詢及偵查中之供述。 被告坦承將上開新竹一信帳戶、彰化銀行帳戶、國泰銀行帳戶、中信銀行帳戶、新竹商銀帳戶、中華商銀帳戶、聯邦銀行帳戶等共計12個金融帳戶提款卡及密碼提供予某不詳詐欺集團成員使用等事實。 2 告訴人向乾輝於警詢中之指訴。 證明告訴人遭詐騙而匯款之事實。 3 被告上開新竹一信帳戶基本資料及交易明細各1份、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙通報警示簡便格式表各1份、告訴人向乾輝提供之匯款截圖及LINE對話紀錄各1份、被告提供其與「張建良」之LINE對話紀錄截圖及12張金融帳戶提款卡翻拍照片各1份。 佐證全部犯罪事實。 4 上開彰化銀行帳戶、新竹商銀帳戶、中信銀行帳戶、國泰銀行帳戶存摺影本各1份、渣打國際商業銀行股份有限公司114年7月10日渣打商銀字第1140017785號函暨所附上開新竹商銀帳戶客戶基本資料、聯邦商業銀行股份有限公司114年7月15日聯銀業管字第1141038082號函暨所附上開聯邦銀行帳戶基本資料及交易明細、中國信託商業銀行股份有限公司114年7月10日中信銀字第114224839355889號函暨所附上開中信銀行帳戶基本資料及交易明細、滙豐(台灣)商業銀行股份有限公司114年7月23日台滙銀電字第1140014294號函暨所附上開中華商銀帳戶基本資料、關戶申請書及交易明細各1份。 證明被告上開彰化銀行帳戶、國泰銀行帳戶、中華商銀帳戶已銷戶；新竹商銀帳戶、聯邦銀行帳戶、中信銀行帳戶未銷戶等事實。
二、核被告張茂誠所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助洗錢等罪嫌。又被告違反洗錢防制
法第22條第3項第2款之無正當理由提供三個以上帳戶予他人使用之低度行為，為幫助洗錢之高度行為所吸收，不另論罪。被
告以一提供帳戶之行為，同時涉犯上開2罪名，為想像競合犯
，應依刑法第55條規定從一重之幫助洗錢罪處斷。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此　　致
臺灣新竹地方法院
中　　華　　民　　國　　114　 年　　9　　 月　　5　　日
檢　察　官　黃振倫
本件證明與原本無異
中　　華　　民　　國　　114　 年　　9　　 月　　17 　 日　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　李美靜