臺灣士林地方法院刑事判決

公訴人

臺灣士林地方檢察署檢察官蔡東利

被告

陳信銓

上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112 年度偵字第21918 號、第23312 號），被告在本院準備程序中就被訴事實為有罪之陳述，經本院獨任法官裁定改以簡式審判程序審判後，茲判決如下：

主文

事實及理由

一、本件犯罪事實及證據，除補充「甲○○提供之LINE對話紀錄與投資平台翻拍照片、存摺影本、郵政跨行匯款申請書各1 份（112 年度偵字第21918 號卷第25頁至第34頁、第37頁、第39頁）」、「乙○○提供之LINE對話紀錄翻拍照片、存摺交易明細、匯款回條聯各1 份（112 年度偵字第23312 號卷第53頁至第57頁、第51頁、第45頁）」及「被告丙○○在本院準備程序及審理時之自白」做為證據外，其餘均引用附件起訴書之記載。

二、論罪科刑部分：

（一）核被告所為，係犯刑法第30條第1 項前段、第339 條第1 項之幫助詐欺取財罪，及刑法第30條第1 項前段、洗錢防制法第14條第1 項之幫助洗錢罪。被告以1 個提供銀行帳戶之行為，幫助該詐欺集團成員先後詐騙甲○○、乙○○等兩名起訴書附表所載之被害人，而分別犯前述之幫助詐欺取財及幫助洗錢等罪名，為想像競合犯，依刑法第55條前段規定，應從一重論以1 個幫助洗錢罪。

（二）被告為幫助犯，依刑法第30條第2 項規定，減輕其刑，再者，被告行為後，洗錢防制法第16條第2 項業經立法院修正，將原先之減刑條件，自「犯前二條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，修正為「犯前四條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，並經總統於112 年6 月14日公布，同年6 月16日起施行，經比較前開新舊法結果，顯以舊法規定對被告較為有利，參酌刑法第2 條第1 項前段規定，本件被告能否減刑，應適用舊法規定，而查，被告在偵查中雖未表明認罪與否（同上第21918 號卷第97頁），然事後在本院審理時則已認罪，依上述舊法規定，可以減刑，準此，爰依修正前洗錢防制法第16條第2 項規定，遞減其刑。

（三）爰審酌現今詐欺集團猖獗，一般民眾受此類不法集團詐騙、騷擾，甚至因此損失財物者，不勝枚舉，而被告先前即曾因提供帳戶給人使用，經本院以99年度審簡字第176 號判決判處有期徒刑3 月確定，有其臺灣高等法院被告前案紀錄表與上開判決書各1 份在卷可考（本院卷第39頁），對此類犯罪手法並非全然無知，竟再度提供個人帳戶給詐欺集團使用，不僅使檢警人員難以透過帳戶金流追查提款人，平添破案困難，且往往間接造成被害人之鉅額金錢損失，不啻助長此類歪風，依其所述，詐欺集團係以融資控管為名，許以新臺幣（下同）10萬元到20萬元的報酬，請其提供個人帳戶並至招待所居住一周，但事後並未獲得報酬等語（同上第21918 卷第97頁），顯然其根本無視於提供帳戶此舉所帶來之不法風險，不過貪圖詐欺集團提供之厚利而已，犯罪之動機、目的，並無可憫，本件受騙之被害人雖僅有甲○○、乙○○2 人，然受騙金額合計則高達約168 萬元，犯罪情節不輕，被告犯後雖坦承犯行，惟並未能與兩名被害人達成調解，另斟酌其年齡智識、生活經驗、家庭教育與經濟狀況等其他一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金易服勞役之折算標準，以示懲儆。被告陳稱略以：對方說要給伊的錢，伊都沒有拿到等語（本院卷第50頁），亦無證據證明其有從本案犯罪中取得何種報償，即難認其有何犯罪所得，故毋庸宣告沒收或追徵，附此敘明。

三、適用法條：刑事訴訟法第273 條之1 第1 項、第299 條第1 項前段、第310 條之2 、第454 條，修正前洗錢防制法第16條第2 項，洗錢防制法第14條第1 項，刑法第2 條第1 項前段、第11條、第30條第1 項前段、第2 項、第339 條第1 項、第55條前段、第42條第3 項前段，刑法施行法第1 條之1 第1 項。

四、上訴曉示：如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書 (均須按他造當事人之人數附繕本 )，「切勿逕送上級法院」。

本案經檢察官郭騰月到庭執行職務。

刑事第十庭法　官 陳彥宏

論罪法條： 刑法第30條幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，亦同。

幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。刑法第339 條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。

以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。

前二項之未遂犯罰之。洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。

前項之未遂犯罰之。

前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。