臺灣士林地方法院113年度訴字第847號

• 裁判案由: 詐欺等
• 案件類型: 刑事
• 審判法院: 臺灣士林地方法院
• 裁判日期: 114 年 10 月 29 日
• 法官: 梁志偉
• 被告: 林明澤

臺灣士林地方法院刑事判決
113年度訴字第847號
公 訴 人 臺灣士林地方檢察署檢察官
被 告 林明澤

選任辯護人 翁偉倫律師
張家維律師
上列被告因詐欺等案件，經檢察官提起公訴（113年度偵字第2725號），本院判決如下：
主　文
林明澤犯三人以上共同詐欺取財罪，處有期徒刑貳年陸月，併科罰金新臺幣壹拾伍萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
未扣案之犯罪所得壹萬壹仟零肆拾元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。
事　實
林明澤於民國111年7月18日前某時，加入湯棕麟、「蘇思翰」、「BIYW客服經理」所屬之詐欺集團（下稱本案詐欺集團），負責提供名下台北富邦商業銀行帳戶（帳號：000-00000000000000號，下稱本案富邦帳戶）供本案詐欺集團匯入詐欺款項，並擔任提領車手。林明澤、「BIYW客服經理」及本案詐欺集團其餘成員共同意圖為自己不法之所有，基於三人以上共同詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，由「BIYW客服經理」先於111年6月23日以網路聯繫馮元明，以購買虛擬貨幣假投資方式詐欺馮元明，致馮元明陷於錯誤，於111年7月18日12時20分，匯款新臺幣（下同）400萬元至
彰化商業銀行帳戶（帳號：000-00000000000000號，戶名：湯棕麟，下稱湯棕麟彰銀帳戶），再由本案詐欺集團不詳成員自湯棕麟彰銀帳戶於111年7月18日12時38分、同日12時39分轉匯199萬9975元、42萬35元至中國信託商業銀行帳戶（帳號：000-000000000000號，戶名：蘇思翰，下稱蘇思翰中信帳戶），復由本案詐
欺集團成員於同日12時39分、12時40分，自蘇思翰中信帳戶轉匯200萬元、42萬1000元至本案富邦帳戶，再由林明澤依本案詐欺
集團指示，於同日13時23分，至臺北市○○區○○○路0段000號（台
北富邦銀行玉成分行），自本案富邦帳戶臨櫃提領552萬元，以
此方式隱匿詐欺犯罪所得之來源及去向。
理　由
一、事實認定：
㈠訊據被告林明澤否認有何三人以上共同詐欺取財、洗錢等之犯行，辯稱：我是虛擬貨幣幣商，所提領之552萬元，均是
客戶向我購買虛擬貨幣之價金，蘇思翰是我其中一位客戶，我在交易前都會和客戶進行KYC（即Know Your Customer，
瞭解你的客戶）。552萬元我已用來向上游購買虛擬貨幣，
不知道此涉及詐欺款項（見訴字卷第28頁、第207至208頁）。但查：
⒈告訴人馮元明因聽信「BIYW客服經理」之言而將投資款項匯入「BIYW客服經理」指定之帳戶，且因無法出金始知遭詐一情，經告訴人證述明確（見偵卷第73頁）。又告訴人因遭
「BIYW客服經理」詐欺，匯款400萬元至湯棕麟彰銀帳戶後
，旋即先有199萬9975元、42萬35元轉至蘇思翰中信帳戶，
再經由蘇思翰中信帳戶轉帳200萬元、42萬1000元至被告所
有之本案富邦帳戶後，由被告於同日13時23分，至臺北市○○
區○○○路0段000號（台北富邦銀行玉成分行），自本案富邦
帳戶臨櫃提領552萬，且提領金額中包含蘇思翰中信帳戶所
匯入之款項，為被告所自陳（見偵卷第13至14頁），並有湯棕麟彰銀帳戶交易明細（見偵卷第43至44頁）、蘇思翰中信帳戶交易明細（見偵卷第49頁）、本案富邦帳戶交易明細（見偵卷第55頁）、被告臨櫃提款影像6張（見偵卷第27至31
頁）、台北富邦銀行提存款交易憑條1張（見偵卷第33頁）
可參。可見被告在告訴人受詐款項層轉匯入後，短時間全數提領，並在領出後旋即全數交付予不詳之人，使該552萬元
之款項無法追查流向。
⒉證人蘇思翰於偵查中證述：我在網路上認識暱稱為「強哥」之人，他問我要不要做一份工作，內容是協助他們將大陸的錢匯回臺灣，我因此而提供中信帳戶存摺、提款卡、密碼、網路銀行帳號、密碼，我在111年7月和他們碰面交付上開資料後就被帶去旅館，他們說擔心我會把錢領走，所以我在旅館待了快2個月，中間換了很多旅館，且他們都不讓我離開
，而在此期間，他們有要我配合拍攝影片，但對方拿著手機螢幕對著我卻沒有拍照或錄影，也沒有和別人視訊或通話，所以我沒有和被告做過視訊認證，也沒有拍攝過影片，更沒有向他購買虛擬貨幣，甚至偵卷第189頁LINE上暱稱為「蘇
思翰」之人的大頭貼也不是我的照片（見偵卷第279至283頁）。於審理時證述：我於111年7、8月，交付中信帳戶後，
就被安排待在旅館，期間該帳戶均非我所控制，而我在旅館時，有人叫我看手機的鏡頭，但他也沒有打開，畫面也沒有其他東西，所以我不曉得他要我看著手機做什麼（見訴字卷第196至199頁）。又證人於離開旅館後，即在111年9月28日將情況記載於備忘錄中（見偵卷第249頁，內容如附表所示
），觀諸該備忘錄內容，除了和證人證述相符外，更具體描述在旅館內之情形、中間更換之旅館名稱、房號、曾經前往之處所以及重獲自由之原因，苟非親身經歷，當無可能如此詳實記載，足見證人所述並非憑空杜撰，可堪採信。
綜合上開證據，足認被告在進行其所稱之KYC時，不但沒有
確實查核身分外，亦沒有確認進行虛擬貨幣交易之細節，形同過場一般。並可見被告係營造與人頭帳戶名義人進行身分驗證、交易虛擬貨幣外觀，以掩飾其在短時間內將告訴人及其餘不詳之詐欺被害人受詐款項共552萬元全數交付予不詳
之人，使該款項無法追查流向之車手犯行。而上開過程必然需與本案詐欺集團不詳成員謀議配合「演出」，被告與本案詐欺集團成員間，自有犯意聯絡及行為分擔，應同負三人以上共同詐欺取財及洗錢罪責甚明。
㈡被告雖以前詞辯稱，並提出和其他人之對話紀錄、交易紀錄擷圖，交易後他人給予之評價擷圖等（見審訴字卷第43至147頁、訴字卷第35頁、第43至49頁、第131至143頁、第185至187頁）以實其說。然而，被告提出之上開資料全與本案犯
行無關，且被告為提款車手，其自稱之虛擬貨幣交易實屬虛構，已詳細證明如前。是被告所辯不足採信，本件事證明確，應依法論罪科刑。
二、論罪科刑：
㈠核被告所為，係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同詐欺取財罪、洗錢防制法第2條第1款、第19條第1項後段
之洗錢罪(被告行為後，洗錢防制法業於113年8月2日修正施行生效，如依行為時法，即修正前洗錢防制法第14條第1、3項規定，其得宣告之最高度刑為有期徒刑7年，如依裁判時
法，即修正後洗錢防制法第19條第1項規定，則為有期徒刑5年，後者對被告較為有利，自應適用修正後規定)，並依刑
法第55條前段規定，依想像競合而從一重之三人以上詐欺取財罪處斷。
被告與上開詐欺集團成員就本案犯行具有犯意之聯絡及行為之分擔，應論以共同正犯。
㈡爰以行為人責任為基礎，審酌被告作為詐欺集團中之提款車手，將告訴人及其餘不詳之詐欺受害人之款項提領一空，造成渠等之鉅額損失，並利用幣商之外觀試圖混淆視聽，對於金融秩序、交易安全造成嚴重影響，所為極為不該，又被告犯後於偵、審中均否認犯行，態度欠佳，又未與告訴人達成和解，故於兼衡告訴人及其餘不詳之詐欺受害人所受之損失，被告之涉案情節，依比例原則及罪責相當原則，自有再併科罰金刑，藉財產權之剝奪，以使被告惕勵在心，達到刑罰儆戒之作用，暨被告自陳之學歷、家庭及生活情形等一切情狀（見訴字卷第207頁）後，而處如主文第1項所示之刑，並就罰金刑部分，諭知易服勞役之折算標準。
三、沒收：
被告自稱其僅賺取2‰至1%之利潤（見訴字卷第126頁），若採最有利其之2‰計算，則被告所為三人以上共同詐欺、洗錢
之犯罪所得應為1萬1040元（計算式：552萬×2‰），此部分應依法沒收、追徵。至於洗錢之財物552萬元，既已由被告
轉交詐欺集團上手，已非由被告支配，如仍對其依洗錢防制法第25條第1項予以沒收顯然過苛，爰依刑法第38條之2第2
項之規定，不予宣告沒收。
據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。
本案經檢察官張嘉婷提起公訴，檢察官王芷翎、王啟旭到庭執行職務。
中　　華　　民　　國　　114 　年　　10 　　月　　29 　日刑事第二庭　法　官　梁志偉
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本) 「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人對於判決如有不服請求檢察官上訴者，其上訴期間之計算係以檢察官收受判決正本之日期為準。
書記官　羅淳柔
中　　華　　民　　國　　114 　年　　10　　月　　29　　日附錄本案所犯法條：
刑法第339條之4
犯第三百三十九條詐欺罪而有下列情形之一者，處一年以上七年以下有期徒刑，得併科一百萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、三人以上共同犯之。
三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，對公眾散布而犯之。
四、以電腦合成或其他科技方法製作關於他人不實影像、聲音或電磁紀錄之方法犯之。
前項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。
二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒收或追徵。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。
洗錢防制法第19條
有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表：證人備忘錄內容
記錄 7/11-8/3 玩遊戲認識，在line群組加我好友，後來用telegram加好友，（0000000000 自稱強哥 最後的名字薛富強），起初以工地工頭上班名義做邀約，聲稱一天3000，接著在用政府還沒通過案件為由，詢問要不要先額外賺錢，聲稱台灣有房子賣掉，但是錢匯款到大陸的賬號，需要把錢轉賬回來台灣，事成給我十萬，起初不疑有他，於是要我準備自然人憑證，身份證，以及中國信託，國泰人壽，台新銀行的卡片以及簿子準備好就和自稱強哥的人見面，r一開始到桃園的新光三越B1碰面，除了他還有一位自稱阿陳的同夥，接著就四處住旅館，有在板橋的菁鳥旅館，府中的美麗殿商旅，桃園的沃客桃園館101房（這邊有遇到警員臨檢2次），102房住同夥其他人，此外也還有一間有他們同夥，中壢的伊甸園旅店806房，805房是住他們同夥，曾經去過台灣G湯-中壢店以及對面全家，中國信託銀行板橋分行，台新銀行中壢分行，中華電信桃園服務中心，檸檬草美食茶房 新莊店（這間自稱強哥的說自己是老願客，店家都知道他吃什麼），國泰世華銀行ATM（萊爾富超商-新竹民權店）來這邊用國泰卡領錢過，最後一天晚間10點監視人員謊稱有事要離開，晚點回來，就一去不回。 8/4呆一晚 8/5早上回家