111年度金訴字第786號（詐欺等） - 臺灣臺中地方法院｜2026 司法院判決書查詢系統

臺灣臺中地方法院刑事判決 111年度金訴字第786號公訴人臺灣臺中地方檢察署檢察官被告黃文成上列被告因詐欺等案件，經檢察官追加起訴（111年度偵字第15956號、第17034號、第17055號），本院判決如下：主文黃文成共同犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。未扣案之犯罪所得新臺幣肆仟元沒收，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。犯罪事實一、黃文成依其智識及日常生活經驗，已預見詐欺集團經常利用他人金融機構帳戶轉帳、提款，以逃避執法人員之查緝，且使用他人帳戶，常與財產犯罪密切相關，該帳戶有可能作為詐欺集團收受、提領特定詐欺犯罪所得使用，且將款項轉出、提領後會製造金流斷點，以隱匿詐欺犯罪所得之真正去向，仍基於縱有人持其提供之金融機構帳戶實行財產犯罪，供人匯款後，再由其臨櫃領出，以製造金流斷點，隱匿犯罪所得去向，亦不違背其本意之不確定故意，與綽號「帥哥」之成年男子（無證據證明黃文成知悉「帥哥」屬三人以上詐欺集團成員，該集團下稱本案詐欺集團），共同意圖為自己不法所有，基於詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡，先依「帥哥」指示，於民國110年5月上旬某日提供自己申辦之國泰世華商業銀行帳號000000000000號帳戶（下稱黃文成國泰帳戶）之帳號、網路銀行帳號及密碼予「帥哥」使用，作為收受詐欺贓款、洗錢之工具，並依「帥哥」之指示提領贓款。另由本案詐欺集團之不詳成員，於110年4月中旬，透過通訊軟體，以暱稱「陳秀雲」、「秀雲」名義，向何懋彰佯稱可投資網路虛擬貨幣獲利，致何懋彰陷於錯誤，接續於110年4月28日起至同年6月1日，依指示匯款共新臺幣（下同）375萬元，其中於附表所示時間，分別匯款如附表所示之金額共10萬元至卓延信申辦之永豐商業銀行鶯歌分行帳號00000000000000號帳戶（下稱卓延信永豐帳戶，卓延信所犯幫助洗錢部分，業經臺灣新北地方法院判決確定）；待本案詐欺集團確認何懋彰受騙且匯款進入上開帳戶內，並彙整該帳戶其他款項後，以不詳方式通知不詳成員、陳一霆（所犯加重詐欺部分，業經本院另案判決有罪，現上訴審理中）等人，由其等依本案詐欺集團成員指示，分別為如附表所示之轉匯工作，再由「帥哥」通知黃文成提領匯入其國泰帳戶之款項，並將所領得之款項交與「帥哥」，黃文成因此獲得4000元之報酬，以此層層轉匯方式製造金流斷點，隱匿詐欺犯罪所得之去向，而使何懋彰受詐騙款項追索困難。二、案經何懋彰訴由嘉義市政府警察局第二分局報告臺灣臺中地方檢察署檢察官偵查起訴。理由一、證據能力部分㈠、本判決下述所引用之供述證據，檢察官、被告黃文成於本院審理時均同意作為證據（見本院卷第426頁），本院審酌各該證據作成或取得時之情形，並無違法或不當取證之情事，且均與本案之待證事實有關，認以之作為本案之證據亦無不適當之情形，應認均有證據能力。㈡、本判決以下引用之非供述證據，本院查無有何違反法定程序取得或經偽造、變造之情事，且上開各該證據均經本院於審判期日依法踐行調查證據程序，亦均有證據能力。二、認定犯罪事實所憑之證據及理由㈠、訊據被告黃文成固坦承有提供上開國泰帳戶給「帥哥」使用，及依「帥哥」指示臨櫃提領48萬元後交付與「帥哥」，並有獲得4000元報酬之事實（見本院卷第223頁），惟矢口否認有何上開詐欺取財、洗錢等犯行，辯稱：我不知道是詐騙的錢，「帥哥」說他在玩虛擬貨幣，叫我有空去幫他領錢，他說他很忙云云。㈡、被告黃文成於110年5月上旬某日，提供自己上開國泰帳戶之資料供「帥哥」使用，「帥哥」所屬之本案詐欺集團成員取得被告黃文成國泰帳戶後，即由所屬之不詳成員，對告訴人何懋彰施行詐騙，致其陷於錯誤，而依指示將附表所示之金額匯至詐欺集團指定之帳戶內，再由詐欺集團成員將上開贓款，連同其他款項彙整後，層層轉帳，最後被告黃文成即依「帥哥」之指示，於附表所示之時間，臨櫃提領如附表所示帳戶內之款項，並將款項交給「帥哥」等事實，為被告黃文成所不爭執，並有證人即告訴人何懋彰於警詢時、證人卓延信於警詢時之證述在卷可憑，復有內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、臺南市政府警察局永康分局大橋派出所受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、受(處) 理案件證明單、受理各類案件紀錄表、遭詐騙之對話紀錄、網路轉帳交易明細、永豐銀行臨櫃匯款單、玉山銀行新臺幣匯款申請單、詐欺案匯款、轉帳一覽表（偵15956卷第53至54、61至63、69、71、75至80、83、84頁）、國泰世華商業銀行存匯作業管理部110年8月17日國世存匯作業字第1100120365號函暨檢附【黃文成】客戶基本資料及【帳號000000000000號】之歷史交易明細、110年7月9日國世存匯作業字第1100102490號函暨檢附【陳一霆】客戶基本資料及【帳號000000000000號】之歷史交易明細、永豐商業銀行作業處110年6月29日作心詢字第1100628102號函暨檢附【卓延信】客戶基本資料及【帳號00000000000000號】之交易明細、偵辦詐欺集團車手黃文成提領照片、國泰世華商業銀行存匯作業管理部111年4月22日國世存匯作業字第1110067322號函暨檢附【帳號000000000000號】之歷史交易明細及申請、重設網銀密碼時間（偵17055卷第101至133、143、165至171頁）附卷可稽，是此部分之事實，應堪認定。㈢、被告主觀上確有共同詐欺取財及一般洗錢之不確定犯意聯絡而為上揭行為： 1.按刑法上之故意，可分為確定故意（直接故意）與不確定故意（間接故意），行為人對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生者，為故意；行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生而其發生並不違背其本意者，以故意論，刑法第13條定有明文。是故意之成立，不以對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生為必要，僅需對於構成犯罪之事實、結果，預見其發生，而其發生並不違背其本意即為已足。亦即倘行為人認識或預見其行為會導致某構成要件實現（結果發生），縱其並非積極欲求該構成要件實現（結果發生），惟為達到某種目的而仍容任該結果發生，亦屬法律意義上之容任或接受結果發生之「不確定故意」，此即前揭法條所稱之「以故意論」。 2.又金融機構帳戶，事關個人財產權益之保障，多僅供本人能使用，縱偶有特殊情況須將帳戶供他人使用者，亦必與該使用之人具相當信賴關係，並確實瞭解其用途，並無任意交付予他人使用之理，且金融機構開立帳戶多無特殊限制，一般民眾皆得以存入最低開戶金額之方式申請之，一般人可在不同之金融機構申請多數之存款帳戶使用，此乃眾所周知之事實，是若非供作不法用途，任何人大可以自己名義申請開戶，實無需使用他人帳戶。若無一定信賴關係，無端要求他人帳戶使用，或不自行提領帳戶內款項，就該金融機構帳戶可能供詐欺等不法用途使用、其內款項可能係詐欺所得等不法來源，當有合理之預見。況詐欺集團利用車手提領金融機構帳戶款項，業經報章媒體多所披露，且屢經政府及新聞為反詐騙之宣導，是一般具有通常智識之人，應可知悉提領金融機構帳戶不明款項者，多係藉此取得不法犯罪所得，並藉此隱匿金融機構帳戶內資金實際取得人之身分，以逃避追查。再者，詐欺集團對被害人從事詐欺行為，目的即係在於詐取財物，是取得詐欺所得之金錢，核屬遂行詐欺犯行之重要事項。經查，被告黃文成行為時為50多歲之成年人，心智正常，思慮成熟，自陳高職畢業，畢業後從事美髮業迄今（見本院卷第302頁），足見其有相當社會經驗，非屬年幼無知或與社會隔絕而無常識之人，理應具有一定之智識、經驗，對上情當有認識之可能，佐以被告自陳知悉金融機構申請帳號沒有條件限制，申辦時不需費用也無任何限制（見本院卷第303頁），堪認被告黃文成確實知悉上情。 3.被告黃文成於本院準備程序時供稱：「帥哥」本名為陳進翰，其餘年籍資料我都不知道，我從頭至尾都只有跟陳進翰聯絡，我提供國泰帳戶的帳號、網路銀行的帳號及密碼給他，因為他說要拿去操作等語（見本院卷第223頁）。於本院審理時則供稱：因為陳建翰也是朋友，我認識他7、8個月，他說他在玩虛擬貨幣，叫我有空去幫他領錢，我說好，他說他很忙，所以不能自己去領錢；對方的全名是陳建翰，之前我都叫他帥哥等語（見本院卷第302、309頁）。然經證人陳建翰於本院審理時到庭證稱：我有在玩虛擬貨幣，但沒有請黃文成提供國泰世華的帳號給我，我是請他自己註冊玩虛擬貨幣；我沒有叫黃文成於110年5月18日去領48萬元，黃文成領的48萬元不是交給我；我跟介紹我認識黃文成的田宏浚因為玩虛擬貨幣賠錢而產生糾紛，田宏浚會教他人指認我，我並沒有推廣黃文成來玩虛擬貨幣等語（見本院卷第434至437頁），已明確證稱並無被告黃文成所辯向其借用國泰帳戶、指示領錢並交付款項等情形，是被告黃文成上開辯解是否真實，實非無疑，難以盡信。從而，被告黃文成在知悉一般人申請金融帳戶並無限制之情形下，且其與「帥哥」認識不深，毫無任何信賴基礎可言，僅憑「帥哥」片面之詞，即提供金融帳戶資料供「帥哥」使用，並答應自其提供之金融帳戶提領款項交付，所為實有可議之處。再依一般常情事理，現今社會金融機構、自動櫃員機廣布，一般大眾可輕易至其附近之金融機構或自動櫃員機提領其自己金融帳戶內之款項，倘非所欲提領款項涉及不法，收款人欲隱匿其真實身分以避免後續追查，應無可能刻意委請專人代為提供金融機構帳戶並出面提領其內不明款項，加以詐欺集團成員經常徵得人頭金融機構帳戶供被害人匯款後委請專人出面提領所詐得款項，此情亦經公眾媒體多所報導而廣為流傳，被告黃文成應已知悉。而依被告黃文成之供述，倘若「帥哥」要玩虛擬貨幣，直接使用自己的帳戶即可，款項若沒空領出，留存在自己的帳戶內反而更安全，如此不僅可節省勞費，更可避免款項於過程中遺失、遭竊或遭被告黃文成侵占之風險，何需迂迴的借用被告黃文成之帳戶供對方匯款、委由被告黃文成提領後，再找時間見面以拿取現金，甚且因此即支付報酬4000元，若非需要有他人出面代為收受款項以製造查緝斷點，實無必要另外委由被告黃文成為之。 4.被告黃文成雖非明知其國泰帳戶內之款項係詐騙被害人所得，但被告黃文成主觀上，就所提領他人匯入其金融帳戶內之款項，可能係詐欺犯罪之不法所得乙節，應有所預見，被告黃文成卻仍依「帥哥」之指示，提領款項並將現金交給「帥哥」，其所為客觀上顯已轉移犯罪所得形式上之歸屬，致使檢警機關於檢視帳戶之交易明細時，因僅能片段觀察相關帳戶之資金流動情形，以致難以追查該等款項之所在及去向，已切斷資金與當初犯罪行為之關聯性，有隱匿犯罪所得去向、所在之效果，而製造金流斷點，堪認被告黃文成就「帥哥」使用其所提供之金融帳戶收受詐騙匯款，並由其提領款項交付等涉及分擔詐欺取財及洗錢之提領詐欺款項工作，主觀上係有預見且容認自己與該人犯罪之意思，應堪認定。㈣、按共同實施犯罪行為，在合同意思範圍內，相互利用他人之行為，以達其犯罪之目的，原不必每一階段均參與，祇須分擔犯罪行為之一部，即應對於全部所發生之結果共同負責，倘犯罪結果係因共犯之合同行為所致者，無論出於何人所為，在共犯間均應同負全部之責，並無分別何部分為孰人實行之必要（最高法院92年度台上字第6265號、95年度台上字第3489號、95年度台上字第3739號判決意旨參照）。共同正犯之成立，祇須具有犯意之聯絡及行為之分擔，既不問犯罪動機起於何人，亦不必每一階段犯行，均須參與（最高法院110年度台上字第3984號判決意旨參照）。又刑法之「相續共同正犯」，係認凡屬共同正犯者，對於共同犯意範圍內之行為均應負責，而共同犯意不以在實行犯罪行為前成立者為限，若了解最初行為者之意思，而於其實行犯罪之中途發生共同犯意而參與實行者，亦足成立，故對於發生共同犯意以前其他共同正犯所為之行為，苟有就既成之條件加以利用而繼續共同實行犯罪之意思，則該行為即在共同意思範圍以內，應共同負責。經查，被告黃文成雖未自始至終參與本案詐欺集團各階段犯行，而由該詐欺集團其他成員對告訴人施以詐術，被告黃文成提供上開金融帳戶供「帥哥」使用，其再依指示提領後交付現金給「帥哥」之行為，終使本案詐欺集團能取得不法犯罪所得，並藉以隱匿詐欺犯罪所得之去向及所在。是被告黃文成與「帥哥」間具有相互利用之共同犯意，亦與本案詐欺集團成員各自分擔部分犯罪行為，然無證據證明被告黃文成知悉「帥哥」屬3人以上詐欺集團成員。揆諸上開說明，被告黃文成仍應與「帥哥」及所屬之詐欺集團，就本案詐欺取財、洗錢等犯行所生之全部犯罪結果共同負責。㈤、綜上所述，可見被告黃文成對於「帥哥」所為之詐欺取財、洗錢犯行，應有所預見，且對於上開犯行之發生亦不違背其本意。本案事證明確，被告黃文成所犯詐欺取財、洗錢犯行均堪認定，應依法論科。三、論罪科刑㈠、核被告黃文成所為，係犯洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪及刑法第339條第1項之詐欺取財罪。追加起訴意旨雖認其係犯刑法第339條之4第1項第2款之三人以上共同犯詐欺取財罪，然被告黃文成否認犯行，並參以其供稱從頭至尾只有跟「帥哥」聯絡（見本院卷第223頁），卷內亦無其他證據足以證明被告黃文成有與「帥哥」以外之其他人聯繫，則依罪證有疑利於被告原則，尚無從遽認被告黃文成對於幕後是否屬詐欺集團的運作模式有所認識，而推認其對本案詐欺犯罪者之人數已達三人以上有所認識或預見，亦無從逕認被告黃文成主觀上係基於三人以上共同加重詐欺取財之不確定故意所為，故公訴意旨認被告黃文成係犯刑法第339條之4第1項第2款三人以上共同犯詐欺取財罪嫌，容有未洽。惟本院認定被告黃文成所為刑法第339條第1項之詐欺取財犯行，與追加起訴之社會基本事實同一，且被告黃文成亦曾於準備程序中承認涉犯普通詐欺之犯行（見本院卷第223頁），對被告黃文成之刑事辯護防禦權並不生不利影響，爰依法變更起訴法條。㈡、被告黃文成就上開犯行，與「帥哥」間，具有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。㈢、本案詐欺集團成員對告訴人施以詐術後，其於如附表所示時間接續匯款，各行為之獨立性極為薄弱，且犯罪目的與侵害法益同一，在刑法評價上，應均視為數個舉動之接續施行，合為包括之一行為予以評價較為合理，應屬接續犯而論以一罪。至公訴意旨認告訴人於110年5月20日14時10分、14時12分接續匯卓延信上開帳戶之5萬元、5萬元（即起訴書附表一編號3、4），亦遭被告黃文成領取，然上開匯款時間皆晚於本案被告黃文成於110年5月18日12時1分臨櫃領款時間，此2筆款項明顯不在被告黃文成提領之範圍內，顯係誤載，應予更正刪除，併予敘明。㈣、被告黃文成上開所犯詐欺取財罪及一般洗錢罪，係基於同一犯罪目的而分別採行之不法手段，且於犯罪時間上有局部之重疊關係，並前後緊接實行以遂行詐取財物之目的，為一行為犯數罪而屬想像競合犯，依刑法第55條前段規定，應從一重之一般洗錢罪處斷。㈤、爰以行為人之責任為基礎，審酌詐欺集團犯罪危害民眾甚鉅，為政府嚴加查緝並加重刑罰，被告黃文成竟提供上開金融帳戶供「帥哥」使用，且負責提領款項，而與本案詐欺集團因此得以遂行犯罪計畫，所為嚴重損害財產交易安全及社會經濟秩序，破壞人際間之信任關係，且製造金流斷點，造成執法機關不易查緝犯罪，徒增被害人求償及追索遭詐騙金額之困難度，危害社會治安與經濟金融秩序，且造成告訴人之財產法益受到損害，所為應予非難；兼衡被告黃文成之犯後態度、擔任之角色、本案參與情形及自陳之智識程度、家庭生活狀況（見本院卷第441至442頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金部分諭知易服勞役之折算標準。四、沒收㈠、按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之，於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額，刑法第38條之1第1項前段、第3項定有明文。又共同正犯犯罪所得之沒收、追繳或追徵，應就各人分受所得之數為沒收，追徵亦以其所費失者為限（最高法院104年度台上字第2596號判決意旨參照）。被告黃文成雖於審理時陳稱幫忙領錢並無酬勞等語（見本院卷第302頁），然其於準備程序中已明確陳稱：我當時交付48萬元時，「帥哥」有給我4000元報酬等語（見本院卷第223頁），顯見被告黃文成於審理中所陳為卸責之詞，不足採信，該4000元應為其犯罪所得，且未扣案，依上開規定，應予宣告沒收，並於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。㈡、按犯洗錢防制法第14條之罪，其所移轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或財產上利益，沒收之；犯第15條之罪，其所收受、持有、使用之財物或財產上利益，亦同，洗錢防制法第18條第1項定有明文。惟因洗錢行為之標的是否限於行為人者始得宣告沒收，法無明文，是倘法條未規定「不問屬於犯罪行為人與否均沒收」時，自仍以屬於被告所有者為限，始應予沒收。經查，告訴人如附表所示匯入之款項，經彙整後層層轉匯至被告黃文成國泰帳戶，再由被告黃文成依指示提領、交付，已如前述，顯見匯入之款項非屬被告黃文成所有，亦無證據證明被告黃文成就該等款項具有事實上管領、處分權限，揆諸前揭說明，自無從就告訴人遭詐欺而匯入上開帳戶內之款項，依洗錢防制法第18條第1項或刑法第38條之1第1項前段之規定對被告黃文成宣告沒收，併此敘明。五、不另為無罪諭知部分㈠、追加起訴意旨另以：被告黃文成參與由通訊軟體帳號「陳泰利」之不詳成年男子為首之詐欺車手集團，共同組成3人以上、以實施詐術為手段所組成牟取不法利益之有結構性犯罪組織。因認被告黃文成尚涉犯組織犯罪防制條例第3條第1項後段之參與犯罪組織罪嫌等語。㈡、按犯罪事實應依證據認定之，無證據不得認定其犯罪事實；不能證明被告犯罪者，應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第154條第2項、第301條第1項分別定有明文。又按犯罪組織條例所稱犯罪組織，指三人以上，以實施強暴、脅迫、詐術、恐嚇為手段或最重本刑逾5年有期徒刑之刑之罪，所組成具有持續性或牟利性之有結構性組織，組織犯罪防制條例第2條第1項定有明文。㈢、查被告黃文成供稱本案僅與「帥哥」聯絡（見本院卷第223頁），卷內亦無其他證據足證被告黃文成有與「帥哥」以外之其他人聯繫，則除被告黃文成與其所聯絡之「帥哥」外，尚無從遽認被告黃文成知情本案尚有其他詐欺犯罪者，亦難認被告黃文成主觀上有參與追加起訴意旨所指通訊軟體帳號「陳泰利」之人所屬犯罪組織之故意，依罪證有疑利於被告原則，即無從以參與犯罪組織罪相繩。是此部分依公訴人所提出之證據，尚不足以證明被告黃文成有參與犯罪組織犯行，而不能證明被告黃文成此部分犯罪，揆諸前揭說明，本應為無罪之諭知，然此部分與前揭經本院論罪部分間，具有想像競合犯之裁判上一罪關係，爰不另為無罪之諭知。據上論斷，應依刑事訴訟法第299條第1項前段、第300條，判決如主文。本案經檢察官陳佞如追加起訴，檢察官黃元亨、王淑月到庭執行職務。中　　華　　民　　國　　112 　年　　3 　　月　　15　　日刑事第八庭審判長法官簡芳潔法官林秉賢法官王靖茹以上正本證明與原本無異。如不服本判決應於收受送達後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由；其未敘述上訴之理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。告訴人或被害人如不服判決，應備理由具狀向檢察官請求上訴，上訴期間之計算，以檢察官收受判決正本之日起算。書記官廖于萱中　　華　　民　　國　　112 　年　　3 　　月　　15　　日附錄論罪科刑法條：中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。前二項之未遂犯罰之。洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。前項之未遂犯罰之。前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。附表：（以下金額均為新臺幣，且不含手續費）編號第一層帳戶第二層帳戶第三層帳戶提領人提領地點及方式提領時間、金額匯款時間、金額匯入帳戶匯款時間、金額匯入帳戶匯款時間、金額匯入帳戶 1 110年5月18日11時33分許、 5萬元卓延信之永豐銀行帳號00000000000000號帳戶 110年5月18日11時35分許、 7萬7000元(含其他人款項) 陳一霆之國泰世華銀行帳號000000000000號帳戶 110年5月18日11時35分許、 48萬元(含其他人款項) 黃文成之國泰世華銀行帳號000000000000號帳戶黃文成在臺中市○○區○○○路000號國泰世華銀行太平分行，以臨櫃提領之方式。 110年5月18日13時9分許、 48萬元 2 110年5月18日11時38分許、 5萬元 110年5月18日11時45分許、 8萬元(含其他人款項)

臺灣臺中地方法院111年度金訴字第786號

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