臺灣臺南地方法院刑事簡易判決

附錄論罪法條：
中華民國刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺
幣5百萬元以下罰金。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴
    ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有
    權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
附件：
臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書
                                    110年度偵緝字第641號
　　被　　　告　楊博仁　男　OO歲（民國00年0月00日生）
　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號
　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○街00巷0號
上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公
訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法絛分敘如下：
　　　　犯罪事實
一、楊博仁可預見提供金融機構帳戶提款卡及密碼予他人使用，
    可能掩飾、隱匿他人犯罪所得或幫助他人遂行詐欺取財及洗
    錢犯行，仍不違背其本意，而與友人蘇永銘（涉嫌違反洗錢
    防制法罪嫌部分，為臺灣臺南地方法院110年度金訴字第90
    號確定判決效力所及，另為不起訴處分）共同基於幫助洗錢
    及幫助詐欺取財之犯意聯絡，透過友人蘇永銘於民國109年1
    0月27日，在臺南市關廟區全家便利商店○○○○門市，將楊博
    仁所申辦之中華郵政股份有限公司關廟郵局帳號0000000000
    0000號帳戶（下稱關廟郵局帳戶）之存摺、提款卡含密碼，
    以每月新臺幣（下同）2萬元之代價，寄予真實姓名年籍不
    詳之詐騙集團成年成員使用，容任他人作為詐欺取財之工具
    。嗣該詐騙集團所屬成年成員取得上開帳戶後，即意圖為自
    己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於109年1
    0月31日17時33分許，冒以中國信託客服中心人員，撥打電
    話予賴韻如對其佯稱：之前網路購物因設定錯誤，致重複訂
    單12筆，須依照指示操作取消云云，致賴韻如陷於錯誤，於
    同日17時43分、17時57分轉出9萬9983元、4萬9989元元至楊
    博仁上揭關廟郵局帳戶內，旋遭該詐欺集團成員提領一空，
    以此方式製造金流之斷點，致無從或難以追查前揭犯罪所得
    之去向致受理報案、偵辦之檢警，均不易追查係何人實際控
    管該帳戶及取得匯入款項。嗣經賴韻如庭察覺受騙而報警處
    理，始悉上情。
二、案經賴韻如訴由臺南市政府警察局歸仁分局報告偵辦。
　　　　證據並所犯法條
一、被告楊博仁雖坦承將上揭關廟郵局帳戶之存摺、提款卡含密
    碼交予蘇永銘一同出租予他人等事實，惟矢口否認有何幫助
    洗錢及幫助詐欺等犯行，辯稱：我朋友蘇永銘說他在網路上
    看到有工作可以配合，說提供一本存摺可以拿到2萬元，問
    我要不要賺錢，我跟他說好，就把存摺、提款卡及密碼交給
    蘇永銘，由蘇永銘去寄出的，後來我沒有拿到報酬等語。經
    查：
  ㈠詐騙集團成員利用被告上開關廟郵局帳戶遂行詐欺取財之事
    實，業據告訴人賴韻如於警詢時指述綦詳及另案被告蘇永銘
    供述在卷，並有被告上開關廟郵局帳戶客戶基本資料暨客戶
    歷史交易清單1份、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、
    受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構防機制通報單
    等在卷可稽，足認被告上開關廟郵局帳戶確係由詐騙集團用
    以收取詐欺所得款項之用。
  ㈡按金融帳戶存摺、提款卡、密碼資料及印鑑章等物，事關存
    戶個人財產權益之保障，除非本人或與本人關係親密者，一
    般人均有妥為保管防阻他人任意使用之認識，難認有自由流
    通之理由，縱使在特殊情況下，偶有交付他人使用之需，亦
    必深入瞭解用途後，再行提供使用，方符常情。另參酌郵政
    儲金或銀行帳戶可供款項之存匯、提領，一般人均可輕易申
    請開設，並無任何資格條件之限制，苟有使用金融存款帳戶
    之正當用途，自以使用其本人或可信賴之親友申請之帳戶，
    最為便利安全，始可避免帳戶名義人反悔或心存歹念，利用
    通知掛失止付、變更存戶印鑑圖章或換摺之方式，將帳戶內
    之款項領走一空，反致使用帳戶人蒙受損失，苟非為犯罪等
    不法目的或為掩飾自己真實身分，並藉以逃避查緝，依常情
    並無捨棄自己申設帳戶而迂迴向無相當信賴關係之陌生人取
    得帳戶使用之理。是若帳戶存摺、提款卡及提款密碼落入不
    明人士手中，極易被利用為與財產有關之犯罪工具，此為吾
    人一般生活認識所易於體察之常識。如有人不自己申請開立
    帳戶而請求他人提供帳戶存摺、提款卡及提款密碼等物，客
    觀上應可預見其目的在供作不法所取得金錢之存入後再行領
    出使用，以避免身分曝光，防止追查，此亦為一般人本於一
    般之認知能力均甚易領會。且近年來以各類不實電話內容而
    詐欺取財之犯罪類型層出不窮，該等犯罪，多數均係利用他
    人帳戶作為詐欺所得財物之出入帳戶，業經媒體廣為披載。
    是依一般人通常之知識、智能及經驗，均已詳知向陌生人購
    買、承租或以其他方法取得帳戶者，多係欲藉該帳戶取得不
    法犯罪所得，且隱匿帳戶內資金之實際取得人之身分，以逃
    避追查。
  ㈢被告雖辯稱：我只是把帳戶交給蘇永銘，再由蘇永銘寄給別
    人，我沒有拿到報酬等語，然被告亦坦承是出租帳戶予他人
    等情，此有證人即另案被告蘇永銘陳述綦詳及臺灣臺南地方
    法院110年度金訴字第90號刑事判決書等附卷可參，是以，
    依一般人之智識經驗，當可分辨出租帳戶而能賺取高額費用
    恐為不法，且被告亦於109年10月應涉嫌參與詐欺集團擔任
    取簿手之工作，經本署檢察官以110年度偵字第2470號提起
    公訴(尚未判決)，是顯然被告係貪圖不法利益，而容任郵局
    帳戶遭人非法使用，故被告所辯，應係臨訟卸責之詞，不足
    採信，而堪認其確有可預見金融帳戶提款卡及密碼提供他人
    使用將幫助他人實施財產犯罪及幫助洗錢之不確定故意至明
    ，被告犯嫌應堪認定。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第2條
    第2款、第14條第1項之幫助洗錢罪嫌及刑法第30條第1項前
    段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪嫌。被告與另案被告蘇
    永銘就上開犯行，有犯意聯絡及行為分擔，請依共同正犯論
    處。被告以一提供帳戶之行為，幫助詐騙集團詐欺告訴人2
    人及被害人財物及洗錢，係以一行為而觸犯數罪名，為想像
    競合犯，請依刑法第55條前段規定，從一重論以幫助洗錢罪
    ，並依同法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
　　此　致
臺灣臺南地方法院
中　　華　　民　　國　 111　　年　　3 　　月　　2 　　日
　　　　　　　　　　　　　　　檢察官   吳 維 仁
本件證明與原本無異
中　　華　　民　　國　 111　　年　　3 　　月　　3 　　日
                              書記官   陳 仕 龍
所犯法條：
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴
    ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有
    權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新
臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。