資料來源：司法院裁判書系統

臺灣臺南地方法院刑事簡易判決

114年度簡字第4349號

洗錢防制法等刑事裁判日期 115 年 02 月 23 日

法官莊政達

公訴人: 臺灣臺南地方檢察署檢察官
被告: 蔡雅婷

上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年度偵字第18568號、第20837號）及移送併辦（114年度偵字第32758號、第33628號），被告自白犯罪，本院認為宜以簡易判決處刑，改以簡易判決處刑，判決如下：

主文

蔡雅婷幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑貳年，緩刑期間付保護管束，且應履行如附件四調解筆錄第一項所示內容之賠償義務，並應於本判決確定之日起壹年內完成法治教育課程貳場次。

事實及理由

一、本件除附件一所載「統一超商代收費用條碼」、「萊爾富統一超商繳款證明」更正為「萊爾富超商代收費用條碼」、「萊爾富超商繳款證明」，附件二所載『台中市○○區○○路○段000號「萊爾富-梧棲水噹噹店」』更正為『台中市○○區○○○街00巷0號「梧棲-市場店」』，及於證據欄補充：「被告蔡雅婷於本院審理時之自白」外，其餘之犯罪事實及證據均引用起訴書及併辦意旨書之記載（如附件一、二、三）。

二、論罪科刑：

(一)核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助犯詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項後段之幫助一般洗錢罪。被告以1個交付行為，幫助詐騙集團成員對本案被害人為詐欺取財犯行，同時觸犯上開各罪，係以一行為觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一重論以幫助一般洗錢罪。被告為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定減輕之。又被告於偵查中未自白本案犯行，無洗錢防制法第23條第3項減刑規定之適用，附此敘明。

(二)爰審酌本案被害人所受財物損失，被告於本院審理時坦承犯行之犯後態度，被告與被害人范雅茜達成調解並已賠償新臺幣（下同）1萬元、被告已全額賠償被害人楊善惇1萬元、翁秀華1萬元、鍾承橋1萬元，被告自陳之智識程度、經濟狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就有期徒刑、罰金部分分別諭知易科罰金、易服勞役之折算標準。

(三)被告未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，茲念被告因一時失慮而觸法，且於本院審理時坦承犯行，並有前開賠償被害人情形，尚認有悔意，其經此偵審及科刑教訓，應知所警惕，信無再犯之虞，本院因認被告所宣告之刑以暫不執行為適當，爰併宣告如主文所示之緩刑期間。再者，為促使被告日後重視法律規範秩序，本院認應課予被告一定條件之緩刑負擔，令其能從中深切記取教訓以警惕自省，爰併依刑法第74條第2項第8款規定，命被告應完成如主文所示之法治教育課程，併依同法第93條第1項第2款規定，為緩刑期間付保護管束之諭知，以兼顧公允，並啟自新。另被告尚未依如附件四所示調解筆錄所載內容全數賠償，為確保被告能如數給付，以維護被害人之權益，因認本件緩刑宣告有依刑法第74條第2項第3款規定為附記事項之必要，爰命被告應依如附件四所示調解筆錄內容給付賠償金。又倘若被告不履行前開負擔，情節重大，足認原宣告之緩刑難收其預期效果，而有執行刑罰之必要者，依刑法第75條之1第1項第4款規定，得撤銷緩刑宣告，附此敘明。

三、本件被告係提供前開金融帳戶資料幫助他人犯洗錢罪，並非實際提款或得款之人，未有支配或處分該財物或財產上利益等行為，尚非居於犯罪主導地位，倘對被告宣告沒收其洗錢之財物，實屬過苛，爰依刑法第38條之2第2項規定，不予宣告沒收。又依卷內證據資料，尚無證據證明被告已因本案犯行獲得報酬，即無從依刑法第38條之1第1項、第3項規定宣告沒收或追徵其犯罪所得，附此敘明。

四、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文所示。

五、如不服本件判決，得自收受送達後20日內，向本院提起上訴狀，並敘述具體理由（附繕本），上訴於本院管轄之第二審地方法院合議庭。

附表 / 起訴書（原樣呈現）

附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第30條第1項
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
中華民國刑法第339條第1項
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
洗錢防制法第19條
有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒
刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益
未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新
臺幣 5 千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附件一：
臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書
　　　　　　　　　　　　　　　　　　114年度偵字第18568號
　　被　　　告　蔡雅婷
上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公
訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
　　　　犯罪事實
一、蔡雅婷可預見將個人身分資料或金融機構帳戶資料交予他人
    使用，將可能幫助該人及所屬詐欺集團成員存提詐欺取財犯
    罪所得、隱匿財產所得去向，竟仍不違背其本意，基於幫助
    洗錢、幫助詐欺取財之犯意，於民國113年11月8日16時43分
    前某日，在臺南市○○區○○路○段000號之「全聯福利中心台南
    培安店」，將其身分證、健保卡資料及其名下之中華郵政股
    份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶(下稱郵局帳戶)
    資料，提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，供該人所
    屬詐欺集團向現代財富科技有限公司申請會員註冊MaiCoin
    帳戶，嗣詐欺集團成員取得上開MaiCoin帳戶後，即共同意
    圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡
    ，以附表所示之方法，詐騙附表所示之人，致其等均陷於錯
    誤，而於附表所示時間，依詐欺集團成員所提供之統一超商
    代收費用條碼至附表所示超商繳費儲值附表所示之金額至上
    開MaiCoin帳戶，現代財富公司確認入帳後，即將對應之虛
    擬貨幣撥款至上開MaiCoin帳戶之虛擬貨幣電子錢包，旋為
    詐欺集團成員再將虛擬貨幣轉出而隱匿、掩飾真實之流向。
    嗣鍾承橋、楊善惇察覺有異報警處理，始查悉上情。
二、案經鍾承橋訴由桃園市政府警察局八德分局，楊善惇訴由高
    雄市政府警察局苓雅分局報告偵辦。
　　　　證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告蔡雅婷於警詢及偵查中之供述 被告坦承提供上開帳戶資料予他人之事實，惟矢口否認有何幫助詐欺、幫助洗錢犯行，辯稱：我在網路上看到貸款的廣告，遂加Line與專員聯絡，後專員在我家附近的丹丹漢堡與我見面，專員就拿平板給我填寫資料及拍攝我與我的身分證合照云云。惟被告自始無法提出任何對話紀錄或其他相關證據以佐其說，其所辯顯係臨訟杜撰之詞，不足採信。 2 告訴人鍾承橋於警詢之指訴 證明其遭詐欺而儲值至被告MaiCoin帳戶之事實。  告訴人鍾承橋提出對話紀錄、萊爾富統一超商繳款證明、「百福投資股份有限公司」契約書等資料  3 告訴人楊善惇於警詢之指訴 證明其遭詐欺而儲值至被告MaiCoin帳戶之事實。  告訴人楊善惇提出之萊爾富統一超商繳款證明、「SIX」開戶契約書等資料  4 現代財富科技有限公司114年7月2日現代財富法字第114070224號函附之註冊資料、交易明細  1、證明告訴人鍾承橋、楊善惇之款 　 項儲值進被告MaiCoin帳戶之事 　 實。 2、郵局000-00000000000000號帳戶係被告所申辦使用，而與上開MaiCoin帳戶申登資料相符之事實。 3、被告親持身分證照片拍照申辦上開MaiCoin帳戶之事實。  
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、同法第339條第1
    項之幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、違反洗錢防制
    法第2條第1款而犯同法第19條第1項後段之幫助洗錢等罪嫌
    。又被告一行為觸犯上開2罪名，為想像競合犯，請依刑法
    第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪論處。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。 
　　此　　致
臺灣臺南地方法院
中　　華　　民　　國　 114　　年　　8 　　月　　22　　日
　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　黃　淑　妤
本件正本證明與原本無異
中　　華　　民　　國　 114　　年　　9 　　月　　8 　　日
　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　張　純　綺
附錄本案所犯法條全文　
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。
二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒
　　收或追徵。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。
洗錢防制法第19條
有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒
刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益
未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新
臺幣 5 千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表：
編號 告訴人 詐欺時間、方式 匯款時間 匯款金額 儲值帳戶 1 鍾承橋 詐騙集團成員於114年2月初某日起，以LINE暱稱「余冠廷（阿廷）」向鍾承橋佯稱得加入百福投資，保證獲利云云，並提供提供超商代收費用條碼，致其陷於錯誤，依指示繳費儲值。 114年2月8日22時13分許 10,000元 被告MaiCoin帳戶       2 楊善惇 詐騙集團成員於114年1月24日10時許起，以LINE暱稱「富豪人生」向楊善惇佯稱得加入投資，保證獲利云云，並提供提供超商代收費用條碼，致其陷於錯誤，依指示繳費儲值。 114年2月10日10時35分許 10,000元 被告MaiCoin帳戶                         
附件二：
臺灣臺南地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
　　　　　　　　　　　　　　　　　　114年度偵字第32758號
　　被　　　告　蔡雅婷
上列被告因詐欺等案件，認應移請貴院114年度訴字第2318號（
學股）併案審理，茲敘述犯罪事實及證據並所犯法條如下：
　　　　犯罪事實
一、蔡雅婷可預見將個人身分資料或金融機構帳戶資料交予他人
    使用，將可能幫助該人及所屬詐欺集團成員存提詐欺取財犯
    罪所得、隱匿財產所得去向，竟仍不違背其本意，基於幫助
    洗錢、幫助詐欺取財之犯意，於民國114年1月22日前某日，
    在臺南市○○區○○路○段000號之「全聯福利中心台南培安店」
    ，將其身分證、健保卡資料及其名下之中華郵政股份有限公
    司帳號000-00000000000000號帳戶（下稱郵局帳戶）等資料
    ，提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，供該人所屬詐
    欺集團向現代財富科技有限公司申請會員註冊MaiCoin帳戶
    ，嗣詐欺集團成員取得上開MaiCoin帳戶後，即共同意圖為
    自己不法之所有，基於詐欺取財及一般洗錢之犯意聯絡，以
    附表所示詐欺方式，詐騙附表所示之人，致附表所示之人陷
    於錯誤，而於附表所示時間，在臺中市○○區○○路○段000號「
    萊爾富-梧棲水噹噹店」，依詐欺集團成員提供之附表所示
    超商代收費用條碼，繳費附表所示之金額，旋儲值至上開Ma
    iCoin帳戶兌換等值虛擬貨幣轉出，而隱匿、掩飾真實之流
    向。嗣附表之人察覺有異而報警處理，始悉上情。
二、案經翁秀華訴由臺中市政府警察局清水分局報告偵辦。
　　　　證據並所犯法條
一、證據：
　㈠證人即告訴人翁秀華於警詢時之指訴。
　㈡告訴人翁秀華提出之超商代收專用繳款證明、手機對話紀錄
    截圖各1份。
　㈢上開MaiCoin帳戶之基本資料及交易明細各1份。
二、所犯法條：
　　核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之
    幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、違反洗錢防制法第1
    4條第1項之幫助一般洗錢等罪嫌。被告係以一行為觸犯幫助
    詐欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，請依刑法第55條
    前段規定，從一重之幫助洗錢罪論處。
三、併辦理由：被告前因涉違反洗錢防制法等罪嫌，經本署檢察
    官以114年度偵字第18568號、第20837號提起公訴，現由貴
    院以114年度訴字第2318號（學股）審理中，有起訴書、刑
    案資料查註紀錄表等在卷足憑。核本件被告對上開金融帳戶所
    為與前揭起訴之事實，係同一時間、地點交付同一帳戶資料
    供同一詐欺犯罪集團使用，而造成不同被害人遭詐騙之結果
    ，為一行為觸犯數罪名之想像競合關係，為法律上一罪，爰
    請依法併予審理。
　　此　致
臺灣臺南地方法院
中　　華　　民　　國　 114　　年　　10　　月　　12　　日
　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　王　聖　豪
本件正本證明與原本無異
中　　華　　民　　國　 114　　年　　10　　月　　15　　日
　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　王　可　清
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴
　　，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有
　　權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新
臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表：(民國/新臺幣)
編號 告訴人 詐欺方式 繳費時間 繳費金額 第二段條碼 1 翁秀華 於113年12月8日，透過抖音通訊軟體刊登廣告，吸引翁秀華瀏覽、點擊，加入某LINE好友，並慫恿其至「Glow Node」網站投資虛擬貨幣，佯稱：有工程師協助操作，穩賺不賠云云，致翁秀華陷於錯誤，依客服指示繳費儲值。 114年1月22日13時14分許 1萬元 000000000000000A 
附件三：
臺灣臺南地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
　　　　　　　　　　　　　　　　　　114年度偵字第33628號
　　被　　　告　蔡雅婷
上列被告因詐欺等案件，認應移請貴院114年度訴字第2318號（
學股）併案審理，茲敘述犯罪事實及證據並所犯法條如下：
　　　　犯罪事實：
一、蔡雅婷可預見將個人身分資料或金融機構帳戶資料交予他人
    使用，將可能幫助該人及所屬詐欺集團成員存提詐欺取財犯
    罪所得、隱匿財產所得去向，竟仍不違背其本意，基於幫助
    洗錢、幫助詐欺取財之不確定故意，於民國113年11月8日16
    時43分前某日，在臺南市○○區○○路○段000號之「全聯福利中
    心台南培安店」，將其身分證、健保卡資料及其名下之中華
    郵政股份有限公司帳號000-00000000000000號帳戶資料，提
    供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，容任該人及所屬之
    詐欺集團成員持以向現代財富科技有限公司申請會員，註冊
    取得「Maicoin」虛擬貨幣電子錢包（下稱本案Maicoin帳戶
    ），充當詐欺犯罪使用。嗣該詐欺集團成員取得本案Maicoi
    n帳戶後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺及洗錢
    之犯意聯絡，由上開集團成員於附表所示時間，以附表所示
    方式，詐欺附表所示之人，致附表所示之人陷於錯誤，於附
    表所示時間，在桃園市○○區○○○路000號「萊爾富-中壢龍五
    店」，依詐欺集團成員提供之附表所示超商代收費用條碼，
    繳費附表所示之金額，旋儲值至本案MaiCoin帳戶並兌換等
    值虛擬貨幣轉出，而隱匿、掩飾真實之流向。嗣經附表所示
    之人發覺受騙並報警處理，而循線查悉上情。
二、案經范雅茜訴由桃園市政府警察局中壢分局報告偵辦。
　　　　證據並所犯法條
一、證據：
　㈠被告蔡雅婷於警詢及偵查中之供述。
　㈡告訴人范雅茜於警詢時之指訴。
　㈢告訴人范雅茜提出之萊爾富繳款證明、對話紀錄、開戶契約
    書、期貨交易受託契約各1份。
　㈣本案Maicoin帳戶之註冊資料、交易明細
二、所犯法條：
　　核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之
    幫助詐欺取財及刑法第30條第1項前段、違反洗錢防制法第1
    4條第1項之幫助一般洗錢等罪嫌。被告係以一行為觸犯幫助
    詐欺取財罪及幫助洗錢罪，為想像競合犯，請依刑法第55條
    前段規定，從一重之幫助洗錢罪論處。
三、併辦理由：被告前因涉違反洗錢防制法等罪嫌，經本署檢察
    官以114年度偵字第18568、20837號提起公訴，現由貴院以1
    14年度訴字第2318號（學股）審理中，有起訴書、刑案資料
    查註紀錄表等在卷足憑。核本件被告對上開金融帳戶所為與
    前揭起訴之事實，係同一時間、地點交付同一帳戶資料供同
    一詐欺犯罪集團使用，而造成不同被害人遭詐騙之結果，為
    一行為觸犯數罪名之想像競合關係，為法律上一罪，爰請依
    法併予審理。
　　此　致
臺灣臺南地方法院
中　　華　　民　　國　 114　　年　　10　　月　　16　　日
　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　王　聖　豪
本件正本證明與原本無異
中　　華　　民　　國　 114　　年　　10　　月　　21　　日
　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　王　可　清
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴
　　，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有
　　權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新
臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表：(民國/新臺幣)
編號 告訴人 詐欺方式 繳費時間 繳費金額 第二段條碼 1 范雅茜 於114年1月間，透過抖音社群網站結識范雅茜，慫恿其投資，佯稱：出資1萬，對方公司出資2萬，就能獲利12至14萬元云云，致范雅茜陷於錯誤，依指示繳費。 114年1月19日21時7分許 2萬元 00000000000000C7