資料來源：司法院裁判書系統
臺灣臺南地方法院刑事簡易判決
115年度簡字第2897號
- 公訴人
- 臺灣臺南地方檢察署檢察官
- 被告
- 吳晨希
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（115年度偵字第2323號），嗣被告自白犯罪，改依簡易判決處刑如下：
主文
吳晨希幫助犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣貳仟元，有期徒刑如易科罰金、罰金如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。
犯罪事實及理由
一、本件被告之犯罪事實、證據，均與檢察官起訴書之記載相同，茲引用之（如附件），證據部分補充「被告於本院審理時自白」。
二、論罪科刑
㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19條第1項之幫助一般洗錢罪。被告係以一行為提供本案帳戶資料之行為，幫助詐欺集團成員詐騙附件附表所列之人，係一行為觸犯數個幫助詐欺取財罪，為想像競合犯，應依刑法第55條規定從一重處斷。被告以單一行為，幫助詐欺附件附表所示之人，及幫助隱匿詐欺犯罪所得之去向及所在，為想像競合犯，應依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪論處。
㈡被告本案為幫助犯，犯罪情節顯較正犯輕微，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。被告於偵查中否認犯行，故無洗錢防制法相關減刑規定之適用。
㈢爰審酌被告提供本案帳戶等金融資料供他人從事不法使用，不僅導致犯罪之追查趨於複雜困難，更造成告訴人及被害人財物損失，嚴重危害交易秩序與社會治安，造成之危害非輕；惟念其犯後於本院審理時坦承犯行，且與附件附表編號2所示告訴人調解成立，並給付和解金完畢，有本院調解筆錄可參，暨考量其犯罪動機、目的、手段、尚未與附件附表編號1、3所示被害人、告訴人和解，兼衡其無前科、犯罪後態度、智識程度、家庭生活、經濟狀況及告訴人被騙金額之犯罪結果等一切情狀，量處如主文所示之刑，併諭知罰金如易服勞役之折算標準、有期徒刑如易科罰金之折算標準，以資警惕。至本案帳戶已由不詳份子控制該帳戶之使用權，已非屬被告所持有之洗錢行為標的之財產，自毋庸依洗錢防制法第25條第1項前段規定宣告沒收，附此敘明。另依卷內現有之資料，並無證據可資認定被告有何因提供系爭帳戶而取得對價之情形，則被告既無任何犯罪所得，自無從宣告沒收或追徵，附此敘明。
三、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。
附表 / 起訴書（原樣呈現）
附錄
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒
刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益
未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新
臺幣 5 千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附件：
臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書
115年度偵字第2323號
被 告 吳晨希
上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公
訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、吳晨希可預見將金融帳戶交予他人使用，可能作為掩飾或隱
匿他人實施詐欺犯罪所得財物之用，竟仍基於無正當理由提
供金融帳戶之故意，及幫助詐欺取財、幫助洗錢之不確定故
意，於民國114年9月28日21時27分許，前往臺南市○○區○○路
000號統一超商安同門市，將其申辦附表1所示帳戶之帳戶資
料，提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使用。該詐欺
集團成員取得上開帳戶資料後，即意圖為自己不法之所有，共
同基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於附表2所示之詐欺時間
，以附表2所示之方法，向附表2所示之人施用附表2所示之
詐術，致渠等誤信為真而陷於錯誤，因而於附表2所示之時
間，依指示匯款附表2所示之金額至附表2所示之帳戶內，以
此方式妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保
全、沒收或追徵。嗣附表2所示之人查覺受騙而報警處理，經
警循線追查，始悉上情。
二、案經附表2所示之人訴由臺南市政府警察局第三分局報告偵
辦。
證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告吳晨希於警詢及偵查中之供述 被告坦承於上開時間、地點，將上開帳戶提供予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使用之事實。 2 被害人陳右陞、告訴人陳慧宜等附表2所示之人於警詢時之指訴 證明被害人等、告訴人遭詐欺集團成員詐欺，因而於附表2所示時間，依指示將附表2所示之金額，匯至附表2所示帳戶內之事實。 3 1、被害人等、告訴人提供之對話紀錄、通聯紀錄、網路銀行交易紀錄擷圖 2、上開帳戶基本資料及交易明細 同上。
二、被告固辯稱：我參加臉書「行旅日記」活動，中獎新臺幣（
下同）10萬元，對方跟我說入帳失敗，要我依指示測試帳戶
，對方人間蒸發，我就懷疑對方是詐欺集團，對方叫我不能
再登入網銀，APP數據會大亂，我很懷疑、還是登入網銀，
我發現帳戶款項變少，質問對方，對方要我將所有的金融卡
都寄回金管會校正，對方會協助寄到金管會，因為只記得附
表1所示帳戶的密碼，才提供這3張金融卡密碼云云。惟查：
近年來利用人頭帳戶實行詐欺犯罪之案件層出不窮，廣為大
眾媒體所報導，依一般人智識程度與生活經驗，對於無特殊
信賴關係、非依正常程序有償取得金融帳戶存摺、提款卡及
密碼者，當能預見係為取得人頭帳戶供作犯罪工具使用無疑
。審諸被告行為時為心智健全之成年人，對此本無諉為不知
之理。又質之被告自承：我有看過反詐騙宣導，我當時覺得
「智能消費服務平台」、「楊小姐」都怪怪的，對方說網銀
轉出的錢及獎金10萬元，於一個小時後會以簡訊通知入帳，
我沒有收到簡訊，我懷疑對方是詐騙等語，是被告依其學識
及工作經驗，明知對方可能是詐欺集團，仍將帳戶提款卡及
密碼等重要金融資料，交付予真實姓名年籍不詳之人，顯見被告
具有縱使自己所交付之帳戶，果遭利用為財產犯罪之人頭帳
戶亦不在意而不違其本意之幫助詐欺取財及幫助洗錢之不確
定故意甚明。從而，被告前開所辯，實為臨訟卸責之詞，並
不足採，本件事證明確，被告犯嫌洵堪認定。
三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之
幫助詐欺取財，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第19
條第1項後段之幫助洗錢等罪嫌。又被告係以一提供帳戶之
行為，幫助詐欺集團詐欺數被害人之財物及洗錢，同時觸犯
上開二罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條之規定，從一
重之幫助洗錢罪處斷。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣臺南地方法院
中 華 民 國 115 年 5 月 6 日
檢 察 官 林 朝 文
本件正本證明與原本無異
中 華 民 國 115 年 5 月 15 日
書 記 官 劉 豫 瑛
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒
刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益
未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新
臺幣 5 千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附表1：
編號 被告 申辦帳戶 帳戶簡稱 1 吳晨希 中華郵政帳號00000000000000號帳戶 郵局帳戶 玉山銀行帳號0000000000000號帳戶 玉山帳戶 中國信託銀行帳號000000000000號帳戶 中信帳戶
附表2：（新臺幣元）
編號 告訴人/ 被害人 詐欺時間及方式 匯款時間 匯款金額 匯款帳戶 1 陳右陞 (未提告) 於114年9月30日13時許，向陳右陞佯稱：交易未實名認證訂單遭鎖定云云，致陳右陞誤信為真而陷於錯誤，因而於右列時間，依指示匯款右列金額至右列帳戶內。 114年9月30日15時7分許 4萬9985元 郵局帳戶 114年9月30日15時11分許 4萬9981元 郵局帳戶 2 陳慧宜 (提告) 於114年9月30日16時30分許，向陳慧宜佯稱：網站個資外洩，信用卡遭盜刷云云，致陳慧宜誤信為真而陷於錯誤，因而於右列時間，依指示匯款右列金額至右列帳戶內。 114年9月30日17時36分許 4萬9991元 玉山帳戶 114年9月30日17時39分許 4萬9991元 玉山帳戶 114年9月30日17時56分許 4萬9991元 玉山帳戶 114年9月30日18時45分許 4萬6998元 中信帳戶 3 施姵筠 (未提告) 於114年9月30日16時9分許，向施姵筠佯稱：賣場未通過驗證云云，致施姵筠誤信為真而陷於錯誤，因而於右列時間，依指示匯款右列金額至右列帳戶內。 114年9月30日17時50分許 3萬2123元 中信帳戶 114年9月30日18時27分許 3萬7123元 中信帳戶