臺灣高等法院臺南分院刑事判決

附件：
　　　　　　 臺灣臺南地方法院刑事判決
114年度訴字第1182號
公　訴　人　臺灣臺南地方檢察署檢察官
被　　　告　黃品閎　男　(民國00年00月0日生)
　　　　　　　　　　身分證統一編號：Z000000000號
　　　　　　　　　　住○○市○○區○○街00巷00號3樓
　　　　　　　　　　居新北市○○區○○街00號6樓
選任辯護人　許博閎律師
　　　　　　王聖傑律師
被　　　告　黃善通　男　(民國00年0月00日生)
　　　　　　　　　　身分證統一編號：Z000000000號
　　　　　　　　　　住○○市○○區○○○路000號
　　　　　　　　　　居臺南市○○區○○路0段000巷00弄0號
上列被告等因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（114年度
偵字第7480號、114年度偵字第7481號），本院判決如下：
　　主　文
黃品閎共同犯洗錢防制法第十九條第一項後段之洗錢罪，處有期
徒刑陸月，併科罰金新臺幣貳萬元，有期徒刑如易科罰金、罰金
如易服勞役，均以新臺幣壹仟元折算壹日。緩刑伍年，緩刑期間
應依附表所示內容支付損害賠償。
黃善通共同犯洗錢防制法第十九條第一項後段之一般洗錢罪，處
有期徒刑柒月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新
臺幣壹仟元折算壹日。
　　事　實
一、黃品閎、黃善通依其智識程度及社會生活經驗，知悉金融機
    構帳戶為個人使用之重要理財及交易工具，為財產及信用重
    要表徵，如果提供給不明人士使用，常被利用為與財產有關
    的犯罪工具，而對於犯罪集團利用他人金融帳戶實行詐欺或
    其他財產犯罪有所預見，並可預見提領自己金融帳戶的來路
    不明款項再轉交予他人的行為，極可能是詐欺集團收取詐騙
    所得款項後欲隱匿去向，竟以此等事實之發生均不違背其本
    意之不確定故意，與真實姓名年籍不詳、通訊軟體LINE暱稱
    「借款專員-宣宣」、「MAX分期周專員」、「周專員」之成
    年人及其他真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員，共同意圖為
    自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，黃品閎
    、黃善通於民國113年11月間，黃品閎將其所申辦之華南商
    業銀行帳號000-000000000000號(下稱華南帳戶)之網路銀行
    帳號及密碼、MAX虛擬貨幣帳戶之帳號、密碼等資料提供予
    「借款專員-宣宣」；黃善通將其所申辦之中華郵政股份有
    限公司帳號000-00000000000000號之網路銀行帳號及密碼、
    MAX虛擬貨幣帳戶之帳號、密碼等資料提供予真實姓名年籍
    不詳暱稱「MAX分期周專員」、「周專員」之詐欺集團成員
    ，而容任該成員及其所屬之詐欺集團使用上開帳戶從事犯罪
    。嗣該詐欺集團成員取得上開帳戶資料後，即共同基於意圖
    為自己不法之所有，基於詐欺及洗錢之犯意聯絡：於113年7
    月中旬，真實姓名年籍不詳暱稱「陳佳穎」之詐欺集團成員
    ，以通訊軟體LINE對鄭萓溱佯稱可下載立倬投資公司APP投
    資獲利等語，鄭萓溱遂陷於錯誤，於113年11月13日9時27分
    匯款新臺幣(下同)50萬元到黃善通之郵局帳戶、於113年11
    月27日12時39分許匯款55萬5000元到黃品閎之華南帳戶；上
    開部分款項遭詐欺集團成員轉帳而出，部分款項則遭黃品閎
    、黃善通轉帳而出或提領而出，以此方式掩飾、隱匿詐欺所
    得之來源、去向及所在，黃品閎、黃善通因此各獲得5000元
    、3000元之報酬。
二、案經鄭萓溱訴請臺南市政府警察局新化分局報告臺灣臺南地
    方檢察署檢察官偵查起訴。
　　理　由
壹、證據能力：
一、按被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述，除法律有規定
    者外，不得作為證據，刑事訴訟法第159條第1項定有明文。
    次按被告以外之人於審判外之陳述，雖不符合刑事訴訟法第
    159條之1至第159條之4之規定，而經當事人於審判程序同意
    作為證據，法院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，
    認為適當者，亦得為證據；當事人、代理人或辯護人於法院
    調查證據時，知有同法第159條第1項不得為證據之情形，而
    未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意，刑事
    訴訟法第159條之5亦有明文。經查，檢察官、被告黃品閎及
    其辯護人、被告黃善通就本院所認定犯罪事實而調查採用之
    下列供述證據均同意有證據能力（見本院卷第53頁、54至59
    頁），復經審酌各該證據作成時之情況，尚無違法及證明力
    明顯過低之瑕疵，爰認為適當作為證據，合先敘明。
二、下列所引用卷內之文書證據、證物，均無證據證明係公務員
    違背法定程序所取得，且檢察官、被告及其辯護人於本院均
    同意其等之證據能力，經審酌前揭文書證據、證物並無顯不
    可信情況與不得作為證據情形，依刑事訴訟法第158條之4反
    面解釋及第159條之4之規定，均有證據能力。
貳、認定犯罪事實所憑之證據及理由
一、上開犯罪事實，業據被告黃品閎於本院審理程序中坦承不諱
    ，核與告訴人鄭萓溱於警詢之指訴（見警卷第8至11頁）大
    致相符，且有黃品閎之華南銀行帳號000000000000號帳戶之
    基本資料及交易明細、告訴人鄭萓溱内政部警政署反詐騙諮
    詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處
    ）理案件證明單、受理各類案件紀錄表、金融機構聯防機制
    通報單、告訴人鄭萓溱提供之面交收據影本7張、告訴人鄭
    萓溱提供之匯款單據、立倬投資買賣同意書及其與詐欺集團
    對話紀錄、被告黃品閎與「借款專員- 宣宣」之對話紀等（
    警卷第14至15、17至23、24至27、27至38頁、偵一卷第61至
    82頁）附卷可稽，足認被告黃品閎上開任意性之自白均核與
    事實相符。
二、訊據被告黃善通固不否認有將本案郵局帳戶提供予「周專員
    」、「Max周專員」使用，並依「周專員」、「Max周專員」
    之指示，將部分款項提領或轉帳而出，惟矢口否認有何詐欺
    取財、洗錢等犯行，辯稱：伊係為貸款之用云云，因為對方
    說要幫我做金流，「周專員」叫我去提領帳戶的錢， 之後
    去買點數卡，每做一次金流會給我一筆3000元的補貼金等語
    ，經查：
　㈠被告黃善通提供本案郵局帳戶給「周專員」、「Max周專員」
    使用，於113年7月中旬，真實姓名年籍不詳暱稱「陳佳穎」
    之詐欺集團成員，以通訊軟體LINE對鄭萓溱佯稱可下載立倬
    投資公司APP投資獲利等語，鄭萓溱遂陷於錯誤，於113年11
    月13日9時27分匯款新臺幣(下同)50萬元到黃善通之郵局帳
    戶，並由黃善通轉匯或提領部分款項，經被告黃善通供陳不
    諱，並有黃善通之郵局帳號0000000000000 號帳戶之基本資
    料及交易明細、告訴人鄭萓溱内政部警政署反詐騙諮詢專線
    紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、受（處）理案
    件證明單、受理各類案件紀錄表、金融機構聯防機制通報單
    、告訴人鄭萓溱提供之面交收據影本7張（警卷P24-27）、
    告訴人鄭萓溱提供之匯款單據、立倬投資買賣同意書及其與
    詐欺集團對話紀錄、被告黃善通與「MAX 分期周專員」、「
    周專員」對話記錄1份（警卷第12至13、17至23、24至27、2
    7至38頁、偵一卷第31至53、99至131、135至142頁）在卷可
    佐，上開部分，應可認定。
　㈡按行為人對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生者，為
    故意。行為人對於構成犯罪之事實，預見其發生而其發生並
    不違背其本意者，以故意論，刑法第13條定有明文。是故意
    之成立，不以對於構成犯罪之事實，明知並有意使其發生為
    必要，僅需對於構成犯罪之事實、結果，預見其發生，而其
    發生並不違背其本意即為已足。亦即倘行為人認識或預見其
    行為會導致某構成要件實現(結果發生)，縱其並非積極欲求
    該構成要件實現(結果發生)，惟為達到某種目的而仍容任該
    結果發生，亦屬法律意義上之容任或接受結果發生之「間接
    故意」，此即前揭法條所稱之「以故意論」。經查：
　⒈現今社會詐騙案件頻傳，近來利用人頭帳戶以行詐騙之事屢
    見不鮮，詐騙份子以購物付款方式設定錯誤、中獎、退稅、
    家人遭擄、信用卡款對帳、提款卡密碼外洩、疑似遭人盜領
    存款等事由，詐騙被害人至金融機構櫃檯電匯，抑或持提款
    卡至自動櫃員機依其指示操作，使被害人誤信為真而依指示
    操作轉出款項至人頭帳戶後，詐騙份子隨即將之提領一空之
    詐騙手法，層出不窮，且經政府多方宣導，並經媒體反覆傳
    播，而諸如網路詐騙、電話詐騙等，多數均係利用第三人之
    帳戶，作為詐欺取財所得財物匯入、取款以逃避檢警查緝之
    用之犯罪工具，所以依一般人通常之知識、智能及經驗，均
    已詳知向陌生人購買、承租或其他方法取得金融機構帳戶者
    ，多係欲藉該帳戶取得不法犯罪所得，且隱匿帳戶內資金之
    實際取得人之身分，以逃避追查，所以避免本身金融機構帳
    戶被不法行為人利用為詐財之工具，應係一般生活所易於體
    察之常識。而被告於本案行為時，為滿59歲之成年人，並自
    陳具有高職畢業之智識程度，曾有向農會、臺新銀行貸款之
    經驗（見偵卷第94頁），足見被告具有一定之相當智識程度
    及社會（貸款）經驗，對上情自當清楚知悉。
　⒉參以一般人委託銀行、私人或代辦貸款公司辦理貸款時，通
    常僅須交付自己之身分資料或信用資料（例如：工作證明、
    存摺封面影本、薪資收入證明等）以供審核信用狀況及核准
    貸款額度，且會於申辦貸款之際，於作為存款證明之帳戶內
    ，留有相當數額之存款，俾供貸方審核其還款能力或工作能
    力，應無僅由借款人交付帳戶資料即可通過徵信審核放款之
    情形，且被告對於借貸並非毫無經驗之人，況被告並無任何
    資力，是對方既未要求被告提供擔保品，且被告明顯屬無資
    力之人，又與被告無任何信賴關係存在，何能僅單純提供帳
    戶資料、依指示提款下，即可借得款項，要與一般借貸需提
    供擔保、財力證明等經審核確認後，始有可能放款之情節有
    別。再者，若被告係希冀以交付帳戶借貸款項，何以係依此
    指示將所匯入本案帳戶內之款項提領後轉交予他人，則被告
    此部分所辯，亦屬有疑。　
　⒊是以，被告無視於交付帳戶過程可疑之處，而將本案帳戶資
    料提供予他人使用，並依指示提領款項後轉交，其主觀上應
    具有共同詐欺取財及掩飾、隱匿、詐欺犯罪所得去向及所在
    之洗錢之不確定故意，堪可認定。被告黃善通前開所辯，洵
    屬卸責之詞，不足採信。
三、綜上所述，被告黃善通所辯，顯屬卸責之詞，不足採信。從
    而，本案事證明確，被告黃品閎、黃善通上開犯行，堪以認
    定，應予依法論科。  
四、論罪科刑：
　㈠依被告黃善通所述，於本案行為過程中，僅與LINE軟體暱稱
    「周專員」、「Max分期周專員」聯繫，交付款項部分，亦
    無法確認是否屬不同人，且依現有卷存證據，並無法排除係
    同1名身分不詳之成年人，以1人分飾多角之方式，同時聯繫
    、指示被告，及對本案告訴人鄭萓溱實行詐術之可能性。本
    案實乏積極證據可證參與犯罪之人確達3人以上，應僅得認
    定被告黃善通所為係普通詐欺取財罪，合先敘明。
　㈡是核被告黃品閎、黃善通所為，均係犯洗錢防制法第19條第1
    項後段之一般洗錢罪、刑法第339條第1項之詐欺取財罪。
　㈢被告黃品閎、黃善通雖未親自對告訴人鄭萓溱實施詐術，然
    被告黃品閎、黃善通提供本案帳戶供他人使用，並於告訴人
    鄭萓溱受騙匯款至本案帳戶後，對該等金錢為提領、交付他
    人等行為，其等與取得其帳戶資料之人各分擔詐騙、詐欺犯
    罪贓款金流處理等任務。堪認被告2人與取得其帳戶資料之
    人具有相互利用之共同犯意，並各自分擔部分犯罪行為，應
    認被告與取得其帳戶資料之人就本案犯行間，具有犯意聯絡
    及行為分擔，應論以共同正犯。
　㈣罪數部分
　　被告2人分別對告訴人鄭萓溱所為之一般洗錢及詐欺取財等
    犯行，各係以一行為同時觸犯上開2罪名，均為想像競合犯
    ，依刑法第55條規定，各應從一重之一般洗錢罪處斷。
　㈤本院審酌被告2人正值壯年，欠缺尊重他人財產權與法治觀念
    ，不循合法、正當途徑賺取錢財，圖一己私利，與不詳之人
    共同遂行詐欺、洗錢犯罪，造成被害人受有財產損害，又利
    用金融交易便利性刻意製造金錢流向之斷點，使檢警機關難
    以追索詐欺贓款之金流，被害人所受財產損害難以追回，破
    壞人際間之信賴關係、社會治安與金融秩序，助長詐欺犯罪
    之猖獗與興盛，實值非議，然被告黃品閎犯後已坦承犯行，
    並與被害人達成調解，兼衡被告黃品閎自陳高職畢業之智識
    程度、已婚、沒有子女、擔任保全；被告黃善通自陳高職畢
    業之智識程度、已婚、沒有子女、目前擔任垃圾回收員等一
    切情狀（見本院卷第59頁），分別量處如主文所示之刑，並
    就黃品閎部分諭知有期徒刑易科罰金及罰金易服勞役之折算
    標準；黃善通部分，諭知罰金易服勞役之折算標準。
 ㈥被告黃品閎未曾因故意犯罪受有期徒刑以上刑之宣告，此有被
   告前案紀錄表可佐，本院考量被告本案犯罪後於審理中坦承
   犯行，已與被害人成立調解，此有調解成立筆錄可佐（見本
   院卷第117至118頁），本院斟酌上情，認被告黃品閎因一時
   失慮，致罹刑典，信其經此偵審程序及刑之宣告後，應知所
   警惕而無再犯之虞，故前開所宣告之刑，以暫不執行為適當
   ，爰依刑法第74條第1項第1款規定，宣告如主文所示之緩刑
   期間，以啟自新。並依同條第2項第3款規定，命被告應按期
   履行如附表所示條件，以確實填補被害人所受損害。該項條
   件得為民事強制執行名義，被告黃品閎如有違反且情節重大
   者，依法得撤銷緩刑宣告，併此指明。
　㈦至被告黃善通雖業與被害人達成調解，惟本院參酌被告犯罪
    情節及犯後態度，量處前揭適當之刑度，認無暫不執行為適
    當之情形，故不予緩刑之宣告，附此敘明。　　　　　　
五、沒收部分：
　　按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之；犯罪所得已實際
    合法發還被害人者，不予宣告沒收或追徵，刑法第38條之1
    第1項前段、第5項分別定有明文。次按，宣告前二條之沒收
    或追徵，有過苛之虞、欠缺刑法上之重要性、犯罪所得價值
    低微，或為維持受宣告人生活條件之必要者，得不宣告或酌
    減之，刑法第38條之2第2項亦有明定。經查，被告黃品閎、
    黃善通雖因本案分別獲得5000、3000元之報酬，惟2人均與
    被害人達成調解，已達到沒收制度剝奪被告犯罪所得之立法
    目的，如予沒收，有過苛之虞，應依刑法第38條之2第2項規
    定不予宣告沒收。　　　　
據上論斷，依刑事訴訟法第299條第1項前段，判決如主文。　 
本案經檢察官白覲毓提起公訴，檢察官盧駿道到庭執行職務。
中　　華　　民　　國　　114 　年　　10　　月　　2 　　日
　　　　　　　　　刑事第十庭　　法　官　黃鏡芳
以上正本證明與原本無異。
如不服本判決應於收受本判決後20日內向本院提出上訴書狀，並
應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20
日內向本院補提理由書狀（均須按他造當事人之人數附繕本）「
切勿逕送上級法院」。 
　　　　　　　　　　　　　　　　書記官　施茜雯
中　　華　　民　　國　　114 　年　　10　　月　　2 　　日
附表：
黃品閎應支付鄭萓溱新臺幣（下同）二十七萬元，支付方式如下：自民國一一四年十月十五日起至全部清償完畢止，按月於每月十五日（含當日）前，各給付新臺幣五千元，如有一期未履行，視為全部到期外，黃品閎願再給付鄭萓溱新臺幣二十八萬五千元之懲罰性違約金，並匯入被害人指定之帳戶內。（參調解筆錄） 
附本件論罪科刑依據之法條：
修正後洗錢防制法第19條
有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，
併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新
臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千
萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。