臺灣臺北地方法院刑事簡易判決

附錄本案論罪科刑法條：
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之
本院附表：
編號 被害人 詐欺方式 匯款時間 匯款地點 匯款金額 第一層人頭帳戶 第二層人頭帳戶 1 Ａ０２(提告)  以LINE通訊軟體(下稱LINE軟體)暱稱「彭馨玥」向告訴人Ａ０２佯稱可透過APP軟體操作股票獲利云云 113年3月5日上午9時8分許 臨櫃匯款(南投縣○○鄉○○路000號國姓鄉農會) 30萬元 元大銀行帳號 000-00000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶    113年3月7日下午2時38分許 臨櫃匯款(南投縣○里鎮○○路00號台中銀行埔里分行) 30萬元 華南銀行帳號 000-000000000000號帳戶 第一銀行帳號 000-00000000000號帳戶(永欣建材行) 2 Ａ０３ (提告) 以LINE軟體暱稱「成德、中洋投資助理：賴靜怡」、「商宏、全啟投資客服：林秀嘉」、「錢仁甫」向告訴人Ａ０３佯稱可投資股票獲利LIN云云  113年3月5日上午9時13分許 網路轉帳(合作金庫銀行) 3萬元 元大銀行帳號 000-00000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶    113年3月5日上午9時15分許 網路轉帳(合作金庫銀行) 5萬元      113年3月5日上午9時19分許 網路轉帳(國泰世華銀行) 5萬元      113年3月5日上午9時22分許 網路轉帳(中國信託銀行) 5萬元      113年3月5日上午9時37分許 網路轉帳(中國信託銀行) 2萬元   3 Ａ０４(提告)  以LINE軟體暱稱「蕭曉晨」向告訴人Ａ０４佯稱可透過富成投資(www.tddeqt.top/aaqq/)下載APP操作股票獲利云云 113年3月7日上午11時55分許 網路轉帳(中國信託銀行) 10萬元 華南銀行帳號 000-000000000000號帳戶 第一銀行帳號 000-00000000000號帳戶(永欣建材行)    113年3月7日上午11時56分許 網路轉帳(中國信託銀行) 10萬元   4 Ａ０５ (提告) 以LINE軟體暱稱「富成客服人員」向告訴人Ａ０５佯稱可透過富成投資下載APP操作股票獲利云云 113年3月7日中午12時11分許 臨櫃匯款(嘉義縣○○鄉○○○路0號民雄頭橋郵局) 30萬元 華南銀行帳號 000-000000000000號帳戶 第一銀行帳號 000-00000000000號帳戶(永欣建材行)    113年3月27日上午9時54分許  32萬元 高雄銀行帳號 000-000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 5 Ａ０６(提告) 以LINE軟體暱稱「劉曉曉」向告訴人Ａ０６佯稱可下載「全啟投資」APP操作股票獲利云云 113年3月7日下午2時28分許 臨櫃匯款(臺南市○○區○○路0段00號第一銀行台南分行) 30萬元 華南銀行帳號 000-000000000000號帳戶 第一銀行帳號 000-00000000000號帳戶(永欣建材行) 6 Ａ０７(提告) 以LINE軟體暱稱「陳梓涵」向告訴人Ａ０７佯稱可下載「CCINV」APP後透過加入「全啟投資」操作股票獲利云云 113年3月7日下午4時38分許 網路轉帳(玉山銀行) 1萬元 華南銀行帳號 000-000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 7 Ａ０８(提告) 以LINE軟體暱稱「劉思婷」向告訴人Ａ０８佯稱可下載「CCINV」APP後透過加入「全啟投資」操作股票獲利云云 113年3月7日晚間8時3分許 網路轉帳(聯邦銀行) 5萬元 華南銀行帳號 000-000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 8 Ａ０９(提告) 以LINE軟體暱稱「陳佳琳」向告訴人Ａ０９佯稱可下載「CCINV」APP後透過加入「全啟投資」操作股票獲利云云 113年3月8日上午8時40分許 網路轉帳(兆豐銀行) 5萬元 華南銀行帳號 000-000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 9 Ａ１０(提告) 以LINE軟體暱稱「蕭曉晨」向告訴人Ａ１０佯稱可透過遠宏投資網站(app.bnsilici.com/web .html)下載APP操作股票獲利云云 113年3月8日下午2時56分許 臨櫃匯款(南投縣○里鎮○○路00號埔里第三市場郵局) 40萬元 華南銀行帳號 000-000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 10 Ａ１１(提告) 以LINE軟體暱稱「張雅雯」向告訴人Ａ１１佯稱可透過APP軟體操作股票獲利云云 113年3月8日上午10時3分許  網路轉帳(中國信託銀行) 3萬元 華南銀行帳號 000-000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 11 Ａ１２(提告) 以LINE軟體暱稱「周芷晴」向告訴人Ａ１２佯稱可透過APP軟體操作股票獲利云云 113年3月8日上午11時9分許 臨櫃匯款(臺中市○區○○路0段00號第一銀行台中分行) 30萬元 華南銀行帳號 000-000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 12 Ａ１３(提告) 以LINE軟體暱稱「蔡恩琪」向告訴人Ａ１３佯稱可下載「HYTZ」APP後加入「宏亞投資」操作股票獲利云云 113年3月18日上午9時10分許 網路轉帳(兆豐銀行) 10萬元 大觀路郵局帳號000-0000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 13 Ａ１４(提告) 以LINE軟體暱稱「蔡恩琪」向告訴人Ａ１４佯稱可下載「HYTZ」APP後加入「宏亞投資」操作股票獲利云云 113年3月18日上午9時10分 網路轉帳(中國信託銀行) 5萬元 大觀路郵局帳號000-0000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶    113年3月18日上午9時12分  5萬元   14 Ａ１５(提告) 以LINE軟體暱稱「蔡欣怡」向告訴人Ａ１５佯稱可下載「HYTZ」APP後加入「宏亞投資」、「富橋投資」、「大成發投資」操作股票獲利云云 113年3月18日上午9時42分許 網路轉帳(玉山銀行) 5萬元 大觀路郵局帳號000-0000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶    113年3月18日上午9時47分許 網路轉帳(永豐銀行) 5萬元      113年3月19日上午9時41分許  5萬元      113年3月19日上午9時43分許 網路轉帳(國泰世 華銀行) 5萬元   15 Ａ１６(提告) 以LINE軟體暱稱「蔡依依」向告訴人Ａ１６佯稱可透過宏亞投資(app.wirvqi.top/wirvqi、app.kcejar.top/kcejar)下載APP操作股票獲利云云 113年3月19日上午9時3分許 網路轉帳(郵局銀行) 5萬元 大觀路郵局帳號000-0000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 16 Ａ１７(提告) 以LINE軟體暱稱「莊晏婷」向告訴人Ａ１７佯稱可透過APP軟體操作股票獲利云云 113年3月19日上午9時9分許 網路轉帳(台北富邦銀行) 10萬元 大觀路郵局帳號000-0000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 17 Ｂ１(提告) 以LINE軟體暱稱「富成投資 李美樂」向告訴人Ｂ１佯稱可下載APP操作股票獲利云云 113年3月20日上午8時52分許 網路轉帳(中國信託銀行) 10萬元 大觀路郵局帳號000-0000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 18 Ｂ０２(提告)  以廣告散布LINE軟體投資群組訊息，向告訴人Ｂ０２佯稱可透過宏亞投資APP操作股票獲利云云 113年3月20日上午9時56分許 網路轉帳(合作金庫銀行) 5萬元 大觀路郵局帳號000-0000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 19 Ｂ０３(提告) 以LINE軟體暱稱「蔡茜文」向告訴人Ｂ０３佯稱可透過宏亞投資(app.wirvqi.top/wirvqi)下載APP操作股票獲利云云 113年3月21日上午8時47分 許 網路轉帳(中國信託銀行) 5萬元 大觀路郵局帳號000-0000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 20 Ｂ０４(不提告) 以LINE軟體群組「股旺金來-Q17胡雅婷」向被害人Ｂ０４佯稱可透過宏成投資(www.gnmbii.top/aaqq)下載APP操作股票獲利云云 113年3月25日上午10時4分許 臨櫃匯款(臺中市○○區○○○道○段000號臺灣中小企業銀行西屯分行) 20萬元 高雄銀行帳號 000-000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 21 Ｂ０５(提告) 以LINE軟體暱稱「陳詩婷」向告訴人Ｂ０５佯稱可透過富成投資下載APP操作股票獲利云云 113年3月25日中午12時54分許 臨櫃匯款(臺南市○○區○○路000號至362號合作金庫銀行北新營分行) 30萬元 高雄銀行帳號 000-000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 22 Ｂ０７(提告)  以LINE軟暱稱「蔡筱晴」向告訴人Ｂ０７佯稱可透過富成投資(www.jggwbv.top/aaqq)下載APP操作股票獲利云云 113年3月25日中午12時13分許 臨櫃匯款(臺北市○○區○○路00號臺灣土地銀行台北分行) 9萬9900元 高雄銀行帳號 000-000000000000號帳戶 合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶    113年3月26日上午9時12分許 臨櫃匯款(臺北市○○區○○○路0段000號1樓臺北華江橋郵局) 12萬元   23 Ｂ０６(提告) 以LINE軟體暱稱「陳巧均」向告訴人Ｂ０６佯稱可透過富成投資(app.uszeif.top/uszeif/)下載APP操作股票獲利云云 113年3月26日上午8時40分許 網路轉帳(台北富邦銀行) 10萬元 臺灣銀行帳號 000-000000000000號帳戶 合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶    113年3月29日上午9時15分許  10萬元   24 Ｂ０８(提告) 以LINE軟體群組「華聯股行」向告訴人Ｂ０８佯稱可透過宏亞投資下載APP操作股票獲利云云 113年3月26日上午9時21分許 網路轉帳(郵局銀行) 5萬元 臺灣銀行帳號 000-000000000000號帳戶 合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶    113年3月26日上午9時24分許  5萬元   25 Ｂ０９(提告) 以LINE軟體暱稱「卓依涵」向告訴人Ｂ０９佯稱可透過網站(www.tddeqt.top/aaqq/)下載APP操作股票獲利云云 113年3月26日上午9時31分許 臨櫃匯款(臺南市○○區○○路0段000號1樓歸仁郵局) 10萬元 高雄銀行帳號 000-000000000000號帳戶 合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶    113年3月28日上午10時57分許  10萬元 臺灣銀行帳號 000-000000000000號帳戶  26 Ｃ１(提告) 以LINE軟體暱稱「蔡可馨」向告訴人Ｃ１佯稱可透過宏亞投資操作股票獲利云云 113年3月26日下午3時22分許 臨櫃匯款(臺中市○○區○○路0段000號1樓元大銀行大甲分行) 19萬5000元 臺灣銀行帳號 000-000000000000號帳戶  台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶    113年3月27日上午11時14分許 無摺存款 3萬元  合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶 27 Ｃ０２(提告) 以LINE軟體暱稱「李美樂」向告訴人Ｃ０２佯稱加入「富成投資」LINE軟體群組，並自網站(www.bbasab.top/aaqq/)下載APP操作股票獲利云云 113年3月27日上午11時8分許 臨櫃匯款(高雄市○○區○○○路00號合作金庫銀行前金分行) 10萬元 臺灣銀行帳號 000-000000000000號帳戶 合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶 28 Ｃ０３(提告)  以LINE軟體暱稱「胡雅婷」向告訴人Ｃ０３佯稱加入「富成投資」LINE軟體群組，並自網站(www.hxnzsu.top/aaqq/)下載APP操作股票獲利云云 113年3月26日下午1時17分許 由Ｃ０３女兒臨櫃匯款(臺北市○○區○○○路0段00000○00○00○00號第一銀行復興分行) 200萬元 高雄銀行帳號 000-000000000000號帳戶 合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶    113年3月27日上午11時13分許 臨櫃匯款(臺北市○○區○○○路0段00○00號1樓國泰世華銀行中正分行) 149萬9800元   
附件：
臺灣臺北地方檢察署檢察官起訴書
　　　　　　　　　　　　　　　　　　113年度偵字第30682號
114年度偵字第772號
　　　　　　　　　　　　　　　　　　114年度偵字第5402號
　　被　　　告　歐重埕　男　25歲（民國00年0月00日生）
　　　　　　　　　　　　住雲林縣○○鎮○○00號之2
　　　　　　　　　　　　居新北市○○區○○路000巷00號5樓
　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號
　　　　　　　　蔡昕達　男　22歲（民國00年0月00日生）
　　　　　　　　　　　　住嘉義縣○○鎮○○00號之25
　　　　　　　　　　　　(另案在法務部矯正署臺北監獄臺北分監執行中)
　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號
　　　　　　　　蔡承展　男　27歲（民國00年0月0日生）
　　　　　　　　　　　　住嘉義縣○○鎮○○○0號之18
　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號
　　　　　　　　Ｃ０５　男　40歲（民國00年0月0日生）
　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○街000號3樓
　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號
　　　　　　　　陳佳茹　女　25歲（民國00年0月00日生）
　　　　　　　　　　　　住新竹縣○○鄉○○路00巷00號
　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告等因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應該提
起公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
　　　　犯罪事實
一、歐重埕、蔡承展、蔡昕達、陳佳茹於民國113年間，加入廖
    峻毅（另發布通緝）及真實姓名年籍不詳、自稱「蕭榮宏」
    之人所屬以實施詐術為手段、具有持續性、牟利性之結構性
    詐欺犯罪組織(下稱本案詐欺集團)，由歐重埕、蔡承展、蔡
    昕達擔任提款車手，廖峻毅指揮車手提款；陳佳茹擔任人頭
    帳戶提供者，於113年1月2日至嘉義市政府申請永欣建材行
    ，並於113年1月17日至第一銀行嘉義分行(嘉義市○區○○路00
    0號)，申辦帳號第一銀行(000)00000000000號帳戶後，陳佳
    茹旋將上開帳戶之存摺及永欣建材行大小章交給「蕭榮宏」
    。
二、Ｃ０５基於幫助詐欺取財、幫助洗錢之犯意，於民國112年12月
    底，在臺北市大安區通化街附近某7-ELEVEN，將行動電話門
    號0000000000號SIM卡，交給真實姓名年籍不詳、自稱「Pet
    er」之人。
三、嗣本案詐欺集團成員取得上開SIM卡後，即與廖峻毅、歐重
    埕、蔡承展、蔡昕達、陳佳茹共同意圖為自己不法所有、基
    於三人以上共同犯詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，自113年3月
    5日至同年月28日止，先由本案詐欺集團成員取得如附表一
    所示第一層、第二層人頭帳戶，旋以如附表一所示詐術，致
    如附表一所示Ａ０２等人均陷於錯誤，分別於如附表一所示時
    間、地點，將如附表一所示款項匯入如附表一所示第一層人
    頭帳戶內，再由本案詐欺集團成員，利用Ｃ０５提供之行動電
    話門號0000000000號SIM卡連接網際網路，操作第一層帳戶
    之網路銀行，將詐得款項分批轉匯至第二層人頭帳戶內，並
    通知廖峻毅分別指示歐重埕、蔡承展、蔡昕達於如附表二所
    示時間、地點，持如附表二所示人頭帳戶存摺、印章，臨櫃
    提領如附表二所示款項；其中附表二編號1提領永欣建材行
    第一銀行帳戶部分，陳佳茹於113年3月7日14時許，致電第
    一銀行興嘉分行(嘉義市○區○○○路000號)，向行員謊稱其人
    在外縣市，將委由其員工即歐重埕前往提款。嗣歐重埕旋將
    自己、蔡承展或蔡昕達提領之贓款轉交與廖峻毅，再層轉至
    本案詐欺集團上游成員，以此方式製造金流斷點，掩飾、隱
    匿詐欺取財犯罪所得來源及去向。
四、案經Ａ０２、Ａ０３、Ａ０４、Ａ０５、Ａ０６、Ａ０７、Ａ０８、Ａ０９、Ａ１０、Ａ１１
    、Ａ１２、Ａ１３、Ａ１４、Ａ１５、Ａ１６、Ａ１７、Ｂ１、Ｂ０２、Ｂ０３、Ｂ０５、Ｂ
    ０７、Ｂ０６、Ｂ０８、Ｂ０９、Ｃ１、Ｃ０２、Ｃ０３訴由臺北市政府警察局
    刑事警察大隊報告偵辦。
　　　　　　證據並所犯法條
一、證據清單
編號 證據名稱 待證事實 1 被告歐重埕於警詢及偵查中之供述 被告歐重埕坦承透過飛機軟體暱稱「金剛」之同案被告廖峻毅所提供手機聯繫，以提款金額0.5%計算報酬之方式，配合同案被告廖峻毅指示，於附表二編號1所示時間、地點，持另案被告廖峻毅交付之台中商業銀行(下稱台中銀行)帳號000-000000000000號帳戶(戶名：金鑫旺科技有限公司)、第一商業銀行（下稱第一銀行)帳號000-00000000000號帳戶(戶名：永欣建材行)之存摺、印章，提領如附表二編號1所示款項後，再將上開帳戶存摺、印章及取得款項交與同案被告廖峻毅之事實。 2 被告蔡承展於警詢及偵查中之供述 被告蔡承展坦承透過飛機軟體與被告歐重埕聯繫，以提款金額5%計算報酬之方式，配合被告歐重埕指示，先至嘉義縣水上鄉某田園邊向被告歐重埕拿取台中銀行帳號000-000000000000號、合作金庫商業銀行(下稱合作金庫銀行)帳號000-0000000000000號帳戶(戶名：德旺企業社）存摺、印章，提領如附表二編號2所之示款項後，再將上開帳戶存摺、印章及取得款項交與被告歐重埕之事實。 3 被告蔡昕達於警詢及偵查中之供述 被告蔡昕達坦承透過飛機軟體與被告歐重埕聯繫，約定以日領新臺幣(下同)1萬至2萬元不等之代價，配合被告歐重埕指示，由被告歐重埕駕搭載至如附表二編號3所示之地點，持被告歐重埕交付之台中銀行帳號000-000000000000號、合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶之存摺、印章，於如附表二編號3所示之時間，提領如附表二編號3所示之款項，並上開存摺、印章及取得款項交還與被告歐重埕之事實。 4 被告陳佳茹於警詢及偵查中之供述 被告陳佳茹坦承按「蕭榮宏」指示申辦永欣建材行並設立第一銀行帳戶，且約定每筆提款可賺取新臺幣(下同)5000元報酬。 5 被告Ｃ０５於警詢及偵查中之供述 被告Ｃ０５坦承將行動電話門號0000000000號SIM卡，交給真實姓名年籍不詳、自稱「Peter」之人。 6 如附表一所示告訴人Ａ０２等27人及被害人Ｂ０４於警詢中之指述 佐證如附表一所示之告訴人、被害人等均遭被告歐重埕、蔡承展、蔡昕達所屬詐欺組織成員，以如附表一所示之詐欺方式陷於錯誤，於如附表一所示之匯款時間、地點，將如附表一所示之匯款金額匯入如附表一所示第一層人頭帳戶內之事實。 7 元大商業銀行(下稱元大銀行)帳號000-00000000000000號帳戶(戶名：李政霖）之開戶資料及交易明細 佐證本案詐欺組織所屬成員詐得如附表一所示告訴人Ａ０２等27人及被害人Ｂ０４匯入如附表一所示第一層人頭帳戶內款項後，旋將詐得款項整合轉入如附表一所示之第二層人頭帳戶內之事實。 8 華南商業銀行(下稱華南銀行)帳號000-000000000000號帳戶(戶名：賴彥均)之開戶資料及交易明細  9 高雄銀行帳號000-000000000000號帳戶(戶名：張簡志宏)之開戶資料及交易明細  10 大觀路郵局帳號000-0000000000000號帳戶(戶名：閔還鄉)之開戶資料及交易明細  11 臺灣銀行帳號000-000000000000號帳戶(戶名：吳濰彤)之開戶資料及交易明細  12 台中銀行帳號000-000000000000號、第一銀行帳號000-00000000000號、合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶之開戶資料及交易明細  13 被告歐重埕與飛機軟體暱稱「金剛」往來之對話紀錄 查扣被告歐重埕如附表三編號1之手機內，內有另案被告廖峻毅指示被告歐重埕及飛機軟體暱稱「稍」，持台中銀行帳號000-000000000000號、第一銀行帳號000-00000000000號及合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶（戶名：永欣建材行)之存摺、印章，提領詐騙被害人之款項之對話紀錄，佐證被告歐重埕與另案被告廖峻毅及本案詐欺組織所屬成員間，有詐欺取財、洗錢之犯意聯絡及行為分擔之事實。 14 台中銀行民雄分行113年3月5日下午2時17分許、同年月7日下午3時23許現場監視錄影翻拍照片及台中銀行219萬元、127萬元取款憑條 佐證被告歐重埕持台中銀行帳號000-000000000000號、第一銀行帳號000-00000000000號帳戶之存摺、印章臨櫃提領款項，以此方式製造金流斷點，掩飾、隱匿詐欺取財犯罪所得來源及去向， 而為如附表二編號1所示洗錢行為之事實。 15 第一銀行興嘉分行113年3月7日下午3時23分許現場監視錄影翻拍照片及第一銀行160萬元取款憑條  16 台中銀行虎尾分行113年3月18日下午2時58分許、同年月19日下午1時56分許現場監視錄影翻拍照片及台中銀行94萬元、98萬元取款憑條 佐證被告蔡承展持台中銀行帳號000-000000000000號帳戶、合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶之存摺、印章臨櫃提領款項，以此方式製造金流斷點，掩飾、隱匿詐欺取財犯罪所得來源及去向， 而為如附表二編號2所示洗錢行為之事實。 17 台中銀行永康分行113年3月20日下午3時31分許現場監視錄影翻拍照片及台中銀行144萬元取款憑條  18 台中銀行麥寮分行113年3月25日下午2時34分許現場監視錄影翻拍照片及台中銀行230萬元取款憑條  19 合作金庫銀行南嘉義分行113年3月26日下午2時57分許現場監視錄影翻拍照片及合作金庫銀行200萬元取款憑條  20 合作金庫銀行虎尾分行113年3月28日之170萬元提領紀錄  21 台中銀行北台中分行113年3月27日中午12時38分許現場監視錄影翻拍照片及台中銀行150萬元之取款憑條 佐證被告蔡昕達持台中銀行帳號000-000000000000號帳戶、合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶存摺、印章臨櫃提領款項，以此方式製造金流斷點，掩飾、隱匿詐欺取財犯罪所得來源及去向，而為如附表二編號3所示洗錢行為之事實。 22 合作金庫銀行員新分行113年3月27日下午3時30分許現場監視錄影翻拍照片及合作金庫銀行200萬元取款憑條  
二、被告等人行為後，洗錢防制法於113年7月31日修正公布，於
    113年8月2日施行，修正後之洗錢防制法第19條第1項（原第
    14條第1項）後段就未達1億元洗錢行為之刑責由7年以下有
    期徒刑，併科500萬元以下罰金，修正為6月以上5年以下有
    期徒刑，併科5000萬元以下罰金，是以修正後之洗錢防制法
    對被告等人較為有利。
三、核被告歐重埕、蔡承展、蔡昕達、陳佳茹等4人所為，均係
    犯刑法第339條之4第1項第2款之3人以上共同犯詐欺取財、
    洗錢防制法第19條第1項後段之洗錢及組織犯罪防制條例第3
    條第1項後段之參與犯罪組織等罪嫌；被告Ｃ０５所為，係犯刑
    法第30條第1項、第339條第1項幫助詐欺取財、刑法第30條
    第1項、洗錢防制法第19條第1項後段幫助洗錢等罪嫌。被告
    歐重埕、蔡承展、蔡昕達、陳佳茹與本案詐欺集團成員間就
    上開犯行，有犯意聯絡及行為分擔，請依共同正犯論處。被
    告歐重埕、蔡承展、蔡昕達、陳佳茹等4人加入本案詐欺集
    團並分工為首次犯行，應屬一行為同時觸犯三人以上共同犯
    詐欺取財、洗錢及參與犯罪組織等罪之想像競合犯；其餘犯
    行則屬一行為同時觸犯三人以上共同犯詐欺取財及洗錢罪之
    想像競合犯，均請依刑法第55條規定從一重論以三人以上共
    同犯詐欺取財罪處斷。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
　　此　　致
臺灣臺北地方法院
中　　華　　民　　國　 114　　年　　4 　　月　　7 　　日
　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　謝承勳
本件正本證明與原本無異　　　　　　　　　　　　　　　　　
中　　華　　民　　國 　114　　年　　4　　 月　　21　　日
　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　張家瑩
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
中華民國刑法第339條之4
犯第 339 條詐欺罪而有下列情形之一者，處 1 年以上 7 年以
下有期徒刑，得併科 1 百萬元以下罰金：
一、冒用政府機關或公務員名義犯之。
二、三人以上共同犯之。
三、以廣播電視、電子通訊、網際網路或其他媒體等傳播工具，
　　對公眾散布而犯之。
前項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，
併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新
臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千
萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
組織犯罪防制條例第3條
發起、主持、操縱或指揮犯罪組織者，處 3 年以上 10 年以下
有期徒刑，得併科新臺幣 1 億元以下罰金；參與者，處 6 月以
上 5 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 1 千萬元以下罰金。但參
與情節輕微者，得減輕或免除其刑。
以言語、舉動、文字或其他方法，明示或暗示其為犯罪組織之成
員，或與犯罪組織或其成員有關聯，而要求他人為下列行為之一
者，處 3 年以下有期徒刑，得併科新臺幣 3 百萬元以下罰金：
一、出售財產、商業組織之出資或股份或放棄經營權。
二、配合辦理都市更新重建之處理程序。
三、購買商品或支付勞務報酬。
四、履行債務或接受債務協商之內容。
前項犯罪組織，不以現存者為必要。
以第 2 項之行為，為下列行為之一者，亦同：
一、使人行無義務之事或妨害其行使權利。
二、在公共場所或公眾得出入之場所聚集三人以上，已受該管公
　　務員解散命令三次以上而不解散。
第 2 項、前項第 1 款之未遂犯罰之。
附表一：　
編號 被害人 詐欺方式 匯款時間 匯款地點 匯款金額 第一層人頭帳戶 第二層人頭帳戶 1 Ａ０２(提告)  以LINE通訊軟體(下稱LINE軟體)暱稱「彭馨玥」向告訴人Ａ０２佯稱可透過APP軟體操作股票獲利云云 113年3月5日上午9時8分許 臨櫃匯款(南投縣○○鄉○○路000號國姓鄉農會) 30萬元 元大銀行帳號 000-00000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶    113年3月7日下午2時38分許 臨櫃匯款(南投縣○里鎮○○路00號台中銀行埔里分行) 30萬元 華南銀行帳號 000-000000000000號帳戶 第一銀行帳號 000-00000000000號帳戶(永欣建材行) 2 Ａ０３ (提告) 以LINE軟體暱稱「成德、中洋投資助理：賴靜怡」、「商宏、全啟投資客服：林秀嘉」、「錢仁甫」向告訴人Ａ０３佯稱可投資股票獲利LIN云云  113年3月5日上午9時8分許 網路轉帳(合作金庫銀行) 3萬元 元大銀行帳號 000-00000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶    113年3月5日上午9時8分許 網路轉帳(合作金庫銀行) 5萬元      113年3月5日上午9時8分許 網路轉帳(國泰世華銀行) 5萬元      113年3月5日上午9時13分許 網路轉帳(中國信託銀行) 5萬元      113年3月5日上午9時15分許 網路轉帳(中國信託銀行) 2萬元   3 Ａ０４(提告)  以LINE軟體暱稱「蕭曉晨」向告訴人Ａ０４佯稱可透過富成投資(www.tddeqt.top/aaqq/)下載APP操作股票獲利云云 113年3月7日上午11時55分許 網路轉帳(中國信託銀行) 10萬元 華南銀行帳號 000-000000000000號帳戶 第一銀行帳號 000-00000000000號帳戶(永欣建材行)    113年3月7日上午11時56分許 網路轉帳(中國信託銀行) 10萬元   4 Ａ０５ (提告) 以LINE軟體暱稱「富成客服人員」向告訴人Ａ０５佯稱可透過富成投資下載APP操作股票獲利云云 113年3月7日中午12時11分許 臨櫃匯款(嘉義縣○○鄉○○○路0號民雄頭橋郵局) 30萬元 華南銀行帳號 000-000000000000號帳戶 第一銀行帳號 000-00000000000號帳戶(永欣建材行)    113年3月27日上午9時56分許  32萬元 高雄銀行帳號 000-000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 5 Ａ０６(提告) 以LINE軟體暱稱「劉曉曉」向告訴人Ａ０６佯稱可下載「全啟投資」APP操作股票獲利云云 113年3月7日下午2時28分許 臨櫃匯款(臺南市○○區○○路0段00號第一銀行台南分行) 30萬元 華南銀行帳號 000-000000000000號帳戶 第一銀行帳號 000-00000000000號帳戶(永欣建材行) 6 Ａ０７(提告) 以LINE軟體暱稱「陳梓涵」向告訴人Ａ０７佯稱可下載「CCINV」APP後透過加入「全啟投資」操作股票獲利云云 113年3月7日下午4時38分許 網路轉帳(玉山銀行) 1萬元 華南銀行帳號 000-000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 7 Ａ０８(提告) 以LINE軟體暱稱「劉思婷」向告訴人Ａ０８佯稱可下載「CCINV」APP後透過加入「全啟投資」操作股票獲利云云 113年3月7日晚間8時3分許 網路轉帳(聯邦銀行) 5萬元 華南銀行帳號 000-000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 8 Ａ０９(提告) 以LINE軟體暱稱「陳佳琳」向告訴人Ａ０９佯稱可下載「CCINV」APP後透過加入「全啟投資」操作股票獲利云云 113年3月8日上午8時40分許 網路轉帳(兆豐銀行) 5萬元 華南銀行帳號 000-000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 9 Ａ１０(提告) 以LINE軟體暱稱「蕭曉晨」向告訴人Ａ１０佯稱可透過遠宏投資網站(app.bnsilici.com/web .html)下載APP操作股票獲利云云 113年3月8日上午8時58分許 臨櫃匯款(南投縣○里鎮○○路00號埔里第三市場郵局) 40萬元 華南銀行帳號 000-000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 10 Ａ１１(提告) 以LINE軟體暱稱「張雅雯」向告訴人Ａ１１佯稱可透過APP軟體操作股票獲利云云 113年3月8日上午10時3分許  網路轉帳(中國信託銀行) 3萬元 華南銀行帳號 000-000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 11 Ａ１２(提告) 以LINE軟體暱稱「周芷晴」向告訴人Ａ１２佯稱可透過APP軟體操作股票獲利云云 113年3月8日上午11時9分許 臨櫃匯款(臺中市○區○○路0段00號第一銀行台中分行) 30萬元 華南銀行帳號 000-000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 12 Ａ１３(提告) 以LINE軟體暱稱「蔡恩琪」向告訴人Ａ１３佯稱可下載「HYTZ」APP後加入「宏亞投資」操作股票獲利云云 113年3月18日上午9時10分許 網路轉帳(兆豐銀行) 10萬元 大觀路郵局帳號000-0000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 13 Ａ１４(提告) 以LINE軟體暱稱「蔡恩琪」向告訴人Ａ１４佯稱可下載「HYTZ」APP後加入「宏亞投資」操作股票獲利云云 113年3月18日上午9時10分 網路轉帳(中國信託銀行) 5萬元 大觀路郵局帳號000-0000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶    113年3月18日上午9時12分  5萬元   14 Ａ１５(提告) 以LINE軟體暱稱「蔡欣怡」向告訴人Ａ１５佯稱可下載「HYTZ」APP後加入「宏亞投資」、「富橋投資」、「大成發投資」操作股票獲利云云 113年3月18日上午9時42分許 網路轉帳(玉山銀行) 5萬元 大觀路郵局帳號000-0000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶    113年3月18日上午9時47分許 網路轉帳(永豐銀行) 5萬元      113年3月19日上午9時41分許  5萬元      113年3月19日上午9時43分許 網路轉帳(國泰世 華銀行) 5萬元   15 Ａ１６(提告) 以LINE軟體暱稱「蔡依依」向告訴人Ａ１６佯稱可透過宏亞投資(app.wirvqi.top/wirvqi、app.kcejar.top/kcejar)下載APP操作股票獲利云云 113年3月19日上午9時3分許 網路轉帳(郵局銀行) 5萬元 大觀路郵局帳號000-0000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 16 Ａ１７(提告) 以LINE軟體暱稱「莊晏婷」向告訴人Ａ１７佯稱可透過APP軟體操作股票獲利云云 113年3月19日上午9時9分許 網路轉帳(台北富邦銀行) 10萬元 大觀路郵局帳號000-0000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 17 Ｂ１(提告) 以LINE軟體暱稱「富成投資 李美樂」向告訴人Ｂ１佯稱可下載APP操作股票獲利云云 113年3月20日上午8時52分許 網路轉帳(中國信託銀行) 10萬元 大觀路郵局帳號000-0000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 18 Ｂ０２(提告)  以廣告散布LINE軟體投資群組訊息，向告訴人Ｂ０２佯稱可透過宏亞投資APP操作股票獲利云云 113年3月20日上午9時56分許 網路轉帳(合作金庫銀行) 5萬元 大觀路郵局帳號000-0000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 19 Ｂ０３(提告) 以LINE軟體暱稱「蔡茜文」向告訴人Ｂ０３佯稱可透過宏亞投資(app.wirvqi.top/wirvqi)下載APP操作股票獲利云云 113年3月21日上午8時47分 許 網路轉帳(中國信託銀行) 5萬元 大觀路郵局帳號000-0000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 20 Ｂ０４(不提告) 以LINE軟體群組「股旺金來-Q17胡雅婷」向被害人Ｂ０４佯稱可透過宏成投資(www.gnmbii.top/aaqq)下載APP操作股票獲利云云 113年3月25日上午10時4分許 臨櫃匯款(臺中市○○區○○○道○段000號臺灣中小企業銀行西屯分行) 20萬元 高雄銀行帳號 000-000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 21 Ｂ０５(提告) 以LINE軟體暱稱「陳詩婷」向告訴人Ｂ０５佯稱可透過富成投資下載APP操作股票獲利云云 113年3月25日中午12時54分許 臨櫃匯款(臺南市○○區○○路000號至362號合作金庫銀行北新營分行) 30萬元 高雄銀行帳號 000-000000000000號帳戶 台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶 22 Ｂ０７(提告)  以LINE軟暱稱「蔡筱晴」向告訴人Ｂ０７佯稱可透過富成投資(www.jggwbv.top/aaqq)下載APP操作股票獲利云云 113年3月25日上午9時12分許 臨櫃匯款(臺北市○○區○○路00號臺灣土地銀行台北分行) 9萬9500元 高雄銀行帳號 000-000000000000號帳戶 合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶    113年3月26日上午9時12分許 臨櫃匯款(臺北市○○區○○○路0段000號1樓臺北華江橋郵局) 12萬元   23 Ｂ０６(提告) 以LINE軟體暱稱「陳巧均」向告訴人Ｂ０６佯稱可透過富成投資(app.uszeif.top/uszeif/)下載APP操作股票獲利云云 113年3月26日上午8時40分許 網路轉帳(台北富邦銀行) 10萬元 臺灣銀行帳號 000-000000000000號帳戶 合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶    113年3月29日上午9時15分許  10萬元   24 Ｂ０８(提告) 以LINE軟體群組「華聯股行」向告訴人Ｂ０８佯稱可透過宏亞投資下載APP操作股票獲利云云 113年3月26日上午9時21分許 網路轉帳(郵局銀行) 5萬元 臺灣銀行帳號 000-000000000000號帳戶 合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶    113年3月26日上午9時24分許  5萬元   25 Ｂ０９(提告) 以LINE軟體暱稱「卓依涵」向告訴人Ｂ０９佯稱可透過網站(www.tddeqt.top/aaqq/)下載APP操作股票獲利云云 113年3月26日上午9時31分許 臨櫃匯款(臺南市○○區○○路0段000號1樓歸仁郵局) 10萬元 高雄銀行帳號 000-000000000000號帳戶 合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶    113年3月28日上午10時57分許  10萬元 臺灣銀行帳號 000-000000000000號帳戶  26 Ｃ１(提告) 以LINE軟體暱稱「蔡可馨」向告訴人Ｃ１佯稱可透過宏亞投資操作股票獲利云云 113年3月26日下午3時22分許 臨櫃匯款(臺中市○○區○○路0段000號1樓元大銀行大甲分行) 19萬5000元 臺灣銀行帳號 000-000000000000號帳戶  台中銀行帳號 000-000000000000號帳戶    113年3月27日上午11時41分許 無摺存款 3萬元  合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶 27 Ｃ０２(提告) 以LINE軟體暱稱「李美樂」向告訴人Ｃ０２佯稱加入「富成投資」LINE軟體群組，並自網站(www.bbasab.top/aaqq/)下載APP操作股票獲利云云 113年3月27日上午11時8分許 臨櫃匯款(高雄市○○區○○○路00號合作金庫銀行前金分行) 10萬元 臺灣銀行帳號 000-000000000000號帳戶 合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶 28 Ｃ０３(提告)  以LINE軟體暱稱「胡雅婷」向告訴人Ｃ０３佯稱加入「富成投資」LINE軟體群組，並自網站(www.hxnzsu.top/aaqq/)下載APP操作股票獲利云云 113年3月26日下午2時45分許 由Ｃ０３女兒臨櫃匯款(臺北市○○區○○○路0段00000○00○00○00號第一銀行復興分行) 200萬元 高雄銀行帳號 000-000000000000號帳戶 合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶    113年3月27日上午11時13分許 臨櫃匯款(臺北市○○區○○○路0段00○00號1樓國泰世華銀行中正分行) 149萬9800元   
附表二：
編號 提款車手 人頭帳戶 提款時間 提款地點 提款金額 被害人 參與詐欺左列被害人犯行之被告 1 歐重埕 台中銀行帳號000-000000000000號帳戶 113年3月5日 下午2時17分許 臨櫃提款(嘉義縣○○鄉○○村○○路0段00號1、2樓台中銀行民雄分行) 219萬元 Ａ０２、Ａ０３ 歐重埕   第一銀行帳號 000-00000000000號帳戶(永欣建材行) 113年3月7日下午3時23分許 臨櫃提款(嘉義市○區○○○路000號第一銀行興嘉分行) 160萬元 Ａ０２、Ａ０４、Ａ０５、Ａ０６ 歐重埕、陳佳茹   台中銀行帳號000-000000000000號帳戶 113年3月8日 中午12時59分許 臨櫃提款(嘉義縣○○鄉○○村○○路0段00號1、2樓台中銀行民雄分行) 127萬元 Ａ０７、Ａ０８、Ａ０９、Ａ１０、Ａ１１、Ａ１２ 歐重埕 2 蔡承展 台中銀行帳號000-000000000000號帳戶  113年3月18日下午2時58分許 臨櫃提款(雲林縣○○鎮○○路0段0000○0000號台中銀行虎尾分行) 94萬元 Ａ１３、Ａ１４、Ａ１５ 歐重埕、蔡承展    113年3月19日下午1時56分許  98萬元 Ａ１５、Ａ１６、Ａ１７ 歐重埕、蔡承展    113年3月20日下午3時31分許 臨櫃提款(臺南市○○區○○路000號台中銀行永康分行) 144萬元 Ｂ１、Ｂ０２ 歐重埕、蔡承展    113年3月21日下午1時47分許 臨櫃提款(雲林縣○○鄉○○路000號台中銀行麥寮分行) 100萬元 Ｂ０３、Ｂ０４、Ｂ０５ 歐重埕、蔡承展    113年3月25日下午2時34分許  230萬元     合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶  113年3月26日下午2時57分許 臨櫃提款(嘉義市○區○○路000號合作金庫銀行南嘉義分行) 200萬元 Ｂ０７、Ｂ０６、 Ｂ０８、Ｂ０９ 歐重埕、蔡承展    113年3月28日中午12時43分許 臨櫃提款(雲林縣○○鎮○○路00號合作金庫銀行虎尾分行) 170萬元 Ｂ０９ 歐重埕、蔡承展 3 蔡昕達 台中銀行帳號000-000000000000號帳戶 113年3月27日中午12時38分許 臨櫃提款(臺中市○區○○路0段000號台中銀行北台中分行) 150萬元 Ａ０５、Ｃ１ 歐重埕、蔡昕達   合作金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶 113年3月27日下午3時30分許 臨櫃提款(彰化縣○○鎮○○路○段000號合作金庫銀行員新分行) 200萬元 Ｃ１、Ｃ０２、 Ｃ０３ 歐重埕、蔡昕達