臺灣臺北地方法院97年度易字第1585號

• 裁判案由: 詐欺
• 案件類型: 刑事
• 審判法院: 臺灣臺北地方法院
• 裁判日期: 97 年 07 月 31 日

臺灣臺北地方法院刑事判決　　　　　　　97年度易字第1585號公　訴　人　臺灣臺北地方法院檢察署檢察官
被　　　告　乙○○
上列被告因詐欺案件，經檢察官提起公訴（96年度偵字第14359
號），本院判決如下：
主 文
乙○○無罪。
理 由
一、公訴意旨略以：被告乙○○意圖為自己不法之所有，基於概括之犯意，連續自民國95年6月間某日起至95年9月初止，利用告訴人甲○○之子丙○○當時受雇於其所經營之吉村技研社，甲○○冀望該公司能順利經營之心態，在臺北市○○區○○路3段74巷92號6樓甲○○所經營之創興有限公司（下稱創興公司），明知所得款項並非用於公司周轉之用，竟向甲○○佯稱係其公司需現金周轉為由而借款，借款情形如附表1、2所示，並於匯款時交付如附表1、2所示發票日為1個月
至3個月後之俗稱遠期支票作為清償之用，使甲○○不疑有
他，陷於錯誤而如數借款予被告，詎各該支票屆期提示均不獲兌現，甲○○始知受騙，因認被告涉犯刑法第339條第1項詐欺取財罪嫌云云。
二、按犯罪事實應依證據認定之，無證據不得認定犯罪事實；不能證明被告犯罪或其行為不罰者，應諭知無罪之判決，刑事訴訟法第154條第2項、第301條第1項分別定有明文。次按事實之認定，應憑證據，如未能發現相當證據，或證據不足以證明，自不能以推測或擬制之方法，以為裁判基礎；告訴人之告訴係以使被告受刑事訴追為目的，是其陳述是否與事實相符，仍應調查其他證據以資審認，亦有最高法院40年臺上字第86號、52年臺上字第1300號判例意旨可稽。次按認定不利於被告之事實，須依積極證據，茍積極證據不足為不利被告之認定時，即應為有利被告之認定，更不必有何有利之證據，並有最高法院30年上字第816號判例可資參照。再按刑
法第339條第1項詐欺罪之成立，以意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付為要件，所謂以詐術使人交付，必須被詐欺人因其詐術而陷於錯誤，若其所用方法不能認為詐術，亦不致使人陷於錯誤，即不構成該罪，最高法院亦著有84年度臺上字第4734號判決可參。且民事債務人未依債之本旨履行給付之情況，在一般社會經驗上原因眾多，非必均出於詐欺犯罪一端，苟無足可認其自始具有不法所有意圖之積極證據，縱令於債之關係成立後，惡意不為給付，亦僅能令負民事上遲延給付責任，不能據此推測其在負債之初一概具有從事財產犯罪行為之故意。
三、公訴人認被告涉犯刑法第339條第1項詐欺取財罪嫌，係以告訴人之證述、被告之供述、證人丙○○之證述、板信商業銀行股份有限公司（下稱板信商銀）作業部97年2月28日板信
作業字第0978070217號函附被告帳號00000000000000號帳戶交易明細紀錄、合作金庫商業銀行股份有限公司（下稱合作金庫銀行）忠孝分行97年3月3日合金忠存字第0970000855號函附之林銘桐帳號0000000000000號帳戶交易明細紀錄、告
訴人帳號0000000000000號帳戶交易明細紀錄，及如附表一
、二證據欄所示之證據為其論據。訊據被告固坦認有持如附表一、二所示之支票向告訴人借款，而如附表一、二所示之支票屆期均不獲提示而退票等情，惟堅詞否認有何詐欺取財之犯行，辯稱：告訴人之兒子丙○○在伊所經營之吉村技研社上班，伊自95年初即開始向告訴人借款，通常都是持客票向告訴人換錢，會先扣除借款金額1.5%之利息，除了少部分係伊自己需要周轉外，大部分是伊之客戶或朋友持票來向伊借錢，但伊沒有那麼多錢，就會問丙○○要不要去向告訴人換，丙○○同意之後伊就會在支票背面背書請他拿回去跟告訴人借錢，除了伊自己借的款項之外，其餘部分伊都會跟要借錢的人收3%的利息，把中間差額1.5%給丙○○，伊本身並沒有拿到錢，只是純粹幫忙朋友而已；伊借錢的支票大部分都有提示兌現，後來是因為伊有的朋友無法支付款項，伊只能自己補足，但是款項太大伊也沒有能力了，所以才跳票，伊並沒有詐欺告訴人之意思等語。
四、經查：
（一）按被告以外之人於審判外之言詞或書面陳述，除法律有規定者外，不得作為證據，刑事訴訟法第159條第1項定有明文；復按被告以外之人於偵查中向檢察官所為之陳述，除顯有不可信之情況者外，得為證據，同法第159條之1第2
項亦有規定；再按被告以外之人於審判外之陳述，雖不符前4條之規定，而經當事人於審判程序同意作為證據，法
院審酌該言詞陳述或書面陳述作成時之情況，認為適當者，亦得為證據；當事人、代理人或辯護人於法院調查證據時，知有第159條第1項不得為證據之情形，而未於言詞辯論終結前聲明異議者，視為有前項之同意；同法第159條
之5規定甚明。本案所據以認定被告乙○○犯罪事實之證
據，其中部分屬於傳聞證據，除證人丙○○於偵查中向檢察官所為之陳述，業經具結且無顯不可信之情形存在，依刑事訴訟法第159條之1第2項規定，自具備證據能力外；
其餘傳聞證據，因被告及公訴人於本院言詞辯論終結前，均未對於證據能力聲明異議，依刑事訴訟法第159條之5規定，視為同意上開證據具備證據能力，本院認亦無違法或不當之情況，是該傳聞證據均具備證據能力，合先敘明。（二）被告為吉村技研社之負責人，而告訴人之子丙○○受雇於被告，自95年初起至同年9月間止，被告陸續以持遠期支
票向告訴人調現之方式向告訴人借款，告訴人則以如附表一、二所示即匯款或給付現金之方式交付借款，並先行扣除借款金額1.5%之利息，被告所持以借款之支票，其中達3分之2以上之支票均獲提示兌現，僅有如附表一、二所示之支票屆期未獲兌現而退票等情，業據被告坦承在卷，核與告訴人指訴情節相符，並經證人丙○○證述屬實，並有板信商銀作業部97年2月28日板信作業字第0978070217號
函附被告帳號00000000000000號帳戶交易明細紀錄、合作金庫銀行忠孝分行97年3月3日合金忠存字第0970000855
號函附之林銘桐帳號0000000000000號帳戶交易明細紀錄
、告訴人帳號0000000000000號帳戶交易明細紀錄、告訴
人所記載之借款記事資料（見96年度偵字第14359號卷第
402頁至第409頁、第422頁至第455頁、第427頁至第433頁）、如附表一、二證據欄所示之證據等件在卷可證，自堪信為真實。而一般民間以開立遠期支票之方式向他人借款之情形，所在多有，實際借款日期與支票發票日（通常即為還款約定日）中間，支票發票人或借款人之財務狀況，可能因故發生變化，而為借款當時所無法預期，導致支票屆期後無法兌現償還借款，產生債務不履行之情況，亦不在少數，是於此情形下，本難單以支票屆期不獲提示為由，即認定借款人自始無還款意圖，而蓄意詐騙他人交付金錢。本件被告向告訴人借款期間長達數月，而其間達3分
之2之支票均獲提示、還款正常，觀諸如附表一、二所示
之支票發票日期，與實際借款日期之間，差距均約3個月
左右，顯見被告向告訴人借款之期間約莫為3個月，而被
告持如附表一、二所示之支票向告訴人借款之日期，係自95年7月5日至同年9月6日不等，而比對各個支票帳戶之拒絕往來日期（詳附表一、二證據《備註》欄），在被告持如附表一、二所示之支票向告訴人借款之時，各個支票帳戶之往來尚屬正常；再對照告訴人所記載之借款記事資料，於如附表一、二所示之各該借款日期，被告尚有持其他支票借款之部分，而該等支票屆期並無退票情形。是以上開事證觀之，被告自95年初起，即持票期約莫3個月之遠
期支票，向告訴人調現，且該等支票帳戶於借款之初尚屬信用良好，往來正常，而直至95年7月5日前，被告所持以借款之支票均無退票，是被告長達數月均遵循一定之模式向告訴人借款，均給付信用良好之支存帳戶之支票，並預先支付利息，本難認被告有何詐騙告訴人之金錢之故意；雖自95年7月5日起，被告所給付之支票開始產生退票情形，惟並非自95年7月5日後，被告向告訴人借款所交付之支票全數退票，若被告自95年7月5日以後即有故意詐騙告訴人款項之意圖，而無意兌現其所交付之支票，則被告自95年7月5日後交付之支票，應全數跳票而無兌現可能，從而，被告辯稱係因伊之財務困難，始無力再將款項匯入支票帳戶內，終至如附表一、二所示之支票跳票，並無故意詐騙告訴人之故意等語，尚非不可採信。
（三）又如附表一、二所示之支票中，除如附表二編號11、16號所示之部分係被告自己周轉所需外，其餘均係被告之廠商或朋友持票請被告幫忙調現，被告則會詢問證人丙○○是否要持以向告訴人調現，丙○○同意之後被告就會在支票背面背書，由丙○○將支票拿回去跟告訴人借款，借得的款項由丙○○拿現金回來或是匯入被告帳戶內，除了被告自己借的款項之外，其餘部分被告都會向實際借款人收取相當於借款金額3%之利息，把中間差額1.5%給丙○○，被告本身並沒有拿到錢等情，業據被告供陳明確，並據證人丙○○證述上情屬實（見本院97年7月16日審判筆錄），
復經證人即吉村技研社會計丁○○供稱：被告之朋友有時會拿票向被告換現金，被告會拜託丙○○去向告訴人借錢，有時是丙○○拿現金回來，有的是直接匯入被告之帳戶，被告會叫伊去銀行把錢再全數領出來交給借款人等語（見本院97年7月16日審判筆錄）。從而，如附表一、二所
示之支票，除了被告自己借款周轉之部分外，絕大部分均係被告之客戶、朋友持票希冀借款周轉，而被告對於此部分之款項，未從中拿取分文，利息亦是由告訴人、告訴人之子丙○○收取，被告在借款過程中並未獲得任何利益。故針對他人借款之部分，被告純係基於幫助客戶、朋友之立場，代向告訴人借款，而因信任其客戶、朋友，尚在未獲利益之情況下，在支票背面背書予以擔保借款，確保告訴人權益，是其並無基於意圖為自己不法所有之意圖，故意持不獲兌現之支票向告訴人借款。至於被告自己借款之部分，亦無證據證明被告於借款之初即明知無法償付款項，況被告於本院審理時供稱：如附表一、二所示之支票跳票之原因，係因後來伊之客戶、朋友拿不出錢來，伊只好用自己的錢去補，但是金額愈來愈龐大，伊也沒有辦法再補足了等語（見本院卷第39頁），是被告之財務狀況有極大可能係因履行其為了他人借款所生之票據背書責任而無法維持健全狀態，終致影響其自己之票據信用及債信，故亦難認被告持如附表二編號11、16所示之支票向告訴人借款，係基於為自己不法所有之意圖。
（四）被告雖自陳伊並無告知告訴人如附表一、二所示之支票絕大部分係伊之客戶、朋友持以調現之事，惟經手該等支票之證人丙○○對此知之甚詳一節，為丙○○於本院審理證述明確，業如前述，而丙○○交付如附表二編號1、7、13、18、20號所示之支票予告訴人以調現之時，有明確告知告訴人該等支票係被告之客戶欲調現的，告訴人聽聞後告訴丙○○最好不要這樣，但是還是允諾並給付借款等情，業據丙○○於本院審理時證述屬實（見本院卷第43頁、第44頁），而丙○○為告訴人之子，關係密切，若非確有此事，實無故為不實證詞之必要。從而，告訴人指稱如附表一、二所示之支票伊均不知道係被告之客戶或朋友欲調現云云，尚與事實不符。告訴人固又證稱：丙○○曾持客票回來，跟伊表示係客戶要調現的，此部分之支票伊若答應借款，均會要求丙○○在支票背面背書等語（見本院卷第44 頁反面），而主張客戶之借款與被告本人之借款伊處
理之方式不同，並提出支票及退票理由單各6紙欲實其說
；惟查，經細觀告訴人所提出之支票6張，其中發票人李
陳阿葉、票面金額178,500元、支票號碼C0000000號、發
票日95年10月30日、付款人台南成功路郵局，發票人歐陽正、票面金額176,500元、支票號碼AA0000000號、發票日95年10月10日、付款人臺灣銀行安南分行之支票2紙，其
背面均有被告之背書，卻無丙○○之背書（見本院卷第56頁、第58頁），另核對被告提出記載其借款客票明細之筆記本，上開2張支票亦屬筆記本上記載之支票，此參卷附
之筆記本影本2紙即明（見本院卷第54頁、第55頁），從
而，上開2張支票亦應係被告交付陳冠任持以向告訴人借
款之支票無訛。雖告訴人辯稱上開2紙支票與被告本人之
借款無關，且背面沒有丙○○之背書是因為曾經經過換票程序云云，惟被告之筆記本所記載之支票發票日與上開2
張支票之發票日均相符，且該2紙支票均屆期不獲提示，
以發票日期向前推算約3個月之借款日觀之，亦合乎被告
在95年7月5日起交付之支票開始出現退票之情狀，是顯見該2張支票並無經過換票程序，且告訴人清楚知道該2紙支票所借得之款項，係被告之客戶所欲周轉之用。故徵諸上開事證，告訴人所持有被告用以借款之支票（包含如附表一、二所示之支票）中，絕大部分並非由被告本人所開立，大多數均係客票，而其中有部分告訴人明確知悉係被告之客戶欲周轉，始持票透過被告向其借款，借得之款項並非被告本人欲使用，惟告訴人仍均允諾借款，顯示該款項究係被告欲周轉使用，或係被告以外之人如被告客戶、朋友欲使用，並非決定告訴人是否借款之重要因素。告訴人應係考量有支票作為擔保，並可賺取借款金額1.5%之利息，且被告並背書擔保票據付款，參以被告借款還款、支票兌付之情形亦屬正常，是其借款可期待屆期獲償，始同意借款。告訴人證稱若伊知道借出去的款項不是被告公司欲使用的，伊絕對不會同意云云，尚與事實不符，不足採信。是被告自身雖未明確向告訴人表示所借款項大部分係伊之客戶、朋友欲使用的，但告訴人可由證人丙○○處得知部分款項並非被告所欲使用，而仍允諾借款，故尚難認告訴人係對款項借用人、用途有所誤認始陷於錯誤交付借款。
（五）綜上各節，公訴人所提出之證據並無法證明被告有何詐欺取財之犯行，被告所交付如附表一、二所示之支票雖屆期不獲兌現，亦僅屬民事債務不履行之範疇。此外，復查無其他積極證據，足資證明被告確有公訴意旨所指之犯行，揆諸首揭規定及說明，本案既不能證明被告犯罪，即應為無罪判決之諭知，以免冤抑。
據上論斷，應依刑事訴訟法第301條第1項，判決如主文。
本案經檢察官王志超到庭執行職務。
中　　華　　民　　國　　97　　年　　7 　　月　　31　　日臺灣臺北地方法院刑事第一庭
審判長法 官 陳興邦
法 官 蘇嘉豐
法 官 劉素如
上正本證明與原本無異。
如不服本判決，應於判決送達後10日內向本院提出上訴狀 (應抄附繕本)。
書記官 陳育君
中　　華　　民　　國　　97　　年　　7 　　月　　31　　日附表一：
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│編│ 借款日 │發票人│付款人│票載發票│ 票號 │ 面額 │ 資金流程 │ 證據欄 │
│號│（民國）│ │ │日（民國│ 帳號 │(新臺幣)│ │ （備註） │
│ │ │ │ │） │ │ │ │ │
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│ │95/6/26 │金麟振│台北國│95/9/30 │票號： │186,000 │於95/6/26以 │1.支票影本 (96年│
│1 │ │ │際商業│ │QJ0000000 │元 │現金支付。 │ 度他字第3018號│
│ │ │ │銀行（│ │ │ │ │ 卷《下稱他字卷│
│ │ │ │現更名│ │帳號： │ │ │ 》第4頁) │
│ │ │ │為永豐│ │000000000 │ │ │2.退票理由單（他│
│ │ │ │商業銀│ │ │ │ │ 字卷第4頁） │
│ │ │ │行）總│ │ │ │ │3.永豐商業銀行營│
│ │ │ │行營業│ │ │ │ │ 業部96年11月8 │
│ │ │ │部 │ │ │ │ │ 日永豐銀營業部│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ (096)字第00075│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 號函及函附帳號│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 000000000號支 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 票存款帳戶退票│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 日期及該支存95│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 年間之交易往來│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 明細（96年度偵│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 字第14359號卷 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 《下稱偵查卷》│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 第277頁至第298│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 頁） │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/11/16 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/11/10│
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│2 │ 不詳 │均和泰│聯邦商│95/11/30│票號： │100,000 │ │1.支票影本 (他字│
│ │ │工程行│業銀行│ │UA0000000 │元 │ │ 卷第9頁) │
│ │ │ │大園分│ │帳號： │ │ │2.退票理由單 (他│
│ │ │ │行 │ │000000000 │ │ │ 字卷第9頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │3.聯邦商業銀行大│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 園分行96 年11 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 月1日 (95)聯大│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 園字第950242號│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 函及函附均和泰│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 工程行 (帳號：│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 000000000)於95│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 年度於本行相關│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 之交易往來明細│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ (偵查卷第187 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 至191頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/11/30 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/11/24│
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│3 │95/6/2 │欣宗有│台北富│95/9/5 │票號： │128,500 │包含其他借款│1.支票影本 (他字│
│ │ │限公司│邦銀行│ │GL0000000 │元 │，告訴人在95│ 卷第14頁) │
│ │ │ │桂林分│ │帳號： │ │/6/2自其在合│2.退票理由單 (他│
│ │ │ │行 │ │000000000 │ │作金庫銀行忠│ 字卷第14頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │孝分行所開設│3.台北富邦商業銀│
│ │ │ │ │ │ │ │之帳號045076│ 行桂林分行96年│
│ │ │ │ │ │ │ │0000000號帳 │ 11月8日北富銀 │
│ │ │ │ │ │ │ │戶匯出533,00│ 桂林字第960001│
│ │ │ │ │ │ │ │0元，並以現 │ 9300號函及函附│
│ │ │ │ │ │ │ │金給付217元 │ 欣宗有限公司劉│
│ │ │ │ │ │ │ │，共給付533,│ 正宗 (支票存款│
│ │ │ │ │ │ │ │217元 │ 帳號：00000000│
│ │ │ │ │ │ │ │。 │ 6929 )相關退票│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 、拒往時效及95│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 年間交易往來明│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 細 (偵查卷第22│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 3至第231頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/9/5 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/8/4 │
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│4 │95/6/26 │芃凱綜│臺灣土│95/9/25 │票號： │178,500 │於95/6/26以 │1.支票影本 (他字│
│ │ │合開發│地銀行│ │AU0000000 │元 │現金支付。 │ 卷第16頁) │
│ │ │股份有│板橋分│ │帳號： │ │ │2.退票理由單 (他│
│ │ │限公司│行 │ │0000000000│ │ │ 字卷第16頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │3.臺灣土地銀行板│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 橋分行96年11月│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 2日橋存字第096│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 0001294號函及 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 函附芃凱綜合開│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 發股份有限公司│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 沈季庭 (帳號 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ ：000000000055│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ )退票明細及95│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 年間之交易明細│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ (偵查卷第300 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 至310頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/9/25 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/10/13│
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│5 │95/6/5 │赫麗有│臺灣銀│95/9/5 │票號： │ 86,000 │95/6/5自林銘│1.支票影本 (他字│
│ │ │限公司│行健行│ │AP0000000 │元 │桐在合作金庫│ 卷第17頁) │
│ │ │ │分行 │ │帳號： │ │銀行忠孝分行│2.退票理由單 (他│
│ │ │ │ │ │58282 │ │帳號00000000│ 字卷第17 頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │3164號帳戶匯│3.臺灣銀行健行分│
│ │ │ │ │ │ │ │出298,348元 │ 行96年11 月6日│
│ │ │ │ │ │ │ │，並以現金給│ 健行營字第09 │
│ │ │ │ │ │ │ │付300元差額 │ 9650008401號函│
│ │ │ │ │ │ │ │，共計298,04│ 及函附赫麗有限│
│ │ │ │ │ │ │ │8元。 │ 公司、帳號： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 58282之退票資 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 料及95年之交易│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 明細 (偵查卷第│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 199至217頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/9/5 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/8/4 │
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│6 │ 不詳 │王海平│台北市│95/10/15│票號： │178,000 │ │1.支票影本 (他字│
│ │ │ │第一信│ │EV0000000 │元 │ │ 卷第19頁) │
│ │ │ │用合作│ │帳號： │ │ │2.退票理由單 (他│
│ │ │ │社南京│ │000000000 │ │ │ 字卷第19 頁) │
│ │ │ │分社( │ │ │ │ │3.稻江商業銀行南│
│ │ │ │現更名│ │ │ │ │ 京東路分行96年│
│ │ │ │為稻江│ │ │ │ │ 11月2日稻江南 │
│ │ │ │銀行南│ │ │ │ │ 京字第096047號│
│ │ │ │京東路│ │ │ │ │ 函及函附王海平│
│ │ │ │分行) │ │ │ │ │ (帳號：1 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 00000000)9 95 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 年間之支存帳戶│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 交易往來明細 (│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 偵查卷第180至 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 185頁)( 無此支│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 票之資料) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/10/16 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/9/29 │
└─┴────┴───┴───┴────┴─────┴────┴──────┴────────┘
附表二：
┌─┬────┬───┬───┬────┬─────┬────┬─────┬────────┐
│編│ 借款日 │發票人│付款人│票載發票│ 票號帳號 │面額 │資金流程 │ 證據欄 │
│號│ │ │ │日 │ │(新臺幣)│ │ （備註） │
├─┼────┼───┼───┼────┼─────┼────┼─────┼────────┤
│1 │95/7/10 │李玉玲│臺南成│95/10/6 │票號： │415,000 │95/7/10自 │1.支票影本 (他字│
│ │ │ │功路郵│ │C0000000 │元 │林銘桐在合│ 卷第3頁) │
│ │ │ │局 │ │帳號： │ │作金庫銀行│2.退票理由單 (他│
│ │ │ │ │ │00000000 │ │忠孝分行04│ 字卷第3頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │0000000000│3.臺灣郵政股份有│
│ │ │ │ │ │ │ │8號帳戶匯 │ 限公司臺南郵局│
│ │ │ │ │ │ │ │出627,452 │ 96年11月14日南│
│ │ │ │ │ │ │ │元至被告於│ 營密字第 │
│ │ │ │ │ │ │ │板信商銀文│ 00000000 00號 │
│ │ │ │ │ │ │ │化分行開設│ 函及函附帳戶李│
│ │ │ │ │ │ │ │之帳號0093│ 玉玲 (帳號： │
│ │ │ │ │ │ │ │0000000000│ 00000000)、李 │
│ │ │ │ │ │ │ │號帳戶內。│ 陳阿葉(帳號： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 00000000)帳戶 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 對帳單明細 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ (GRA)(偵查卷第│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 267至273頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/12/20 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/11/17│
├─┼────┼───┼───┼────┼─────┼────┼─────┼────────┤
│2 │95/7/25 │芃凱綜│臺灣土│95/10/30│票號： │148,000 │95/7/25自 │1.支票影本 (他字│
│ │ │合開發│地銀行│ │AU0000000 │元 │林銘桐在合│ 卷第5頁) │
│ │ │股份有│板橋分│ │帳號： │ │作金庫銀行│2.退票理由單 (他│
│ │ │限公司│行 │ │000000000 │ │忠孝分行04│ 字卷第5頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │0000000000│3.臺灣土地銀行板│
│ │ │ │ │ │ │ │8號帳戶匯 │ 橋分行96年11月│
│ │ │ │ │ │ │ │出447,190 │ 2日橋存字第096│
│ │ │ │ │ │ │ │元至被告於│ 0001294號函及 │
│ │ │ │ │ │ │ │板信商銀文│ 函附芃凱綜合開│
│ │ │ │ │ │ │ │化分行開設│ 發股份有限公司│
│ │ │ │ │ │ │ │之帳號0093│ 沈季庭 (帳號：│
│ │ │ │ │ │ │ │0000000000│ 000000000055) │
│ │ │ │ │ │ │ │號帳戶內。│ 退票明細及95年│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 間之交易明細( │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 偵查卷第300至3│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 10頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/10/13│
├─┼────┼───┼───┼────┼─────┼────┼─────┼────────┤
│3 │95/8/25 │芃凱綜│臺灣土│95/11/30│票號： │157,800 │於95/8/25 │1.支票影本 (他字│
│ │ │合開發│地銀行│ │AU0000000 │元 │以現金支付│ 卷第6頁) │
│ │ │股份有│板橋分│ │帳號： │ │。 │2.退票理由單 (他│
│ │ │限公司│行 │ │000000000 │ │ │ 字卷第6頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │3.臺灣土地銀行板│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 橋分行96年11月│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 2日橋存字第096│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 0001294號函及 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 函附芃凱綜合開│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 發股份有限公司│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 沈季庭 (帳號：│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 000000000055) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 退票明細及95年│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 間之交易明細( │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 偵查卷第300至3│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 10頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/11/30 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/10/13│
├─┼────┼───┼───┼────┼─────┼────┼─────┼────────┤
│4 │95/9/6 │芃凱綜│臺灣土│95/12/5 │票號： │218,600 │於95/9/6以│1.支票影本 (他字│
│ │ │合開發│地銀行│ │AU0000000 │元 │現金支付。│ 卷第7頁) │
│ │ │股份有│板橋分│ │帳號： │ │ │2.退票理由單 (他│
│ │ │限公司│行 │ │000000000 │ │ │ 字卷第7頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │3.臺灣土地銀行板│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 橋分行96年11月│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 2日橋存字第096│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 0001294號函及 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 函附芃凱綜合開│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 發股份有限公司│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 沈季庭 (帳號：│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 000000000055) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 退票明細及95年│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 間之交易明細 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ (偵查卷第300至│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 310頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/12/5 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/10/13│
├─┼────┼───┼───┼────┼─────┼────┼─────┼────────┤
│5 │95/7/31 │信旺科│華南商│95/10/4 │票號： │223,500 │告訴人於 │1.支票影本 (他字│
│ │ │技有限│業銀行│ │NC0000000 │元 │95/8/7匯入│ 卷第8頁) │
│ │ │公司 │淡水分│ │帳號： │ │245,950元 │2.退票理由單 (他│
│ │ │ │行 │ │000000000 │ │至被告在板│ 字卷第8頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │信商銀文化│3.華南商業銀行淡│
│ │ │ │ │ │ │ │分行帳號00│ 水分行96年11月│
│ │ │ │ │ │ │ │0000000000│ 16 日淡存字第 │
│ │ │ │ │ │ │ │37號帳戶內│ 09600434號函及│
│ │ │ │ │ │ │ │。 │ 函附信旺科技有│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 限公司 (統一編│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 號：00000000) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 帳號0000000000│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 65開戶至95年11│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 月10日存款往來│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 明細表 (偵查卷│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 第332頁至第333│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/10/4 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/11/10│
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│6 │95/7/5 │王海平│台北市│95/10/6 │票號： │173,500 │告訴人於 │1.支票影本 (他字│
│ │ │ │第一信│ │EV0000000 │元 │95/7/5匯入│ 卷第10頁) │
│ │ │ │用合作│ │帳號： │ │591,683元 │2.退票理由單 (他│
│ │ │ │社南京│ │000000000 │ │至被告在板│ 字卷第10頁) │
│ │ │ │分社( │ │ │ │信商銀文化│3.稻江商業銀行南│
│ │ │ │現更名│ │ │ │分行帳號00│ 京東路分行96年│
│ │ │ │為稻江│ │ │ │0000000000│ 11月2日稻江南 │
│ │ │ │銀行南│ │ │ │37號帳戶內│ 京字第096047號│
│ │ │ │京東路│ │ │ │。 │ 函及函附王海平│
│ │ │ │分行) │ │ │ │ │ (帳號：0000000│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 00)95年間之支 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 存帳戶交易往來│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 明細 (偵查卷第│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 180至185頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/10/11 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/9/29 │
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│7 │95/7/31 │興宇明│臺灣銀│95/10/31│票號： │359,300 │告訴人於 │1.支票影本 (他字│
│ │ │興業社│行安南│ │AA0000000 │元 │95/8/7匯入│ 卷第11頁) │
│ │ │李桂明│分行 │ │帳號： │ │1,245,950 │2.退票理由單 (他│
│ │ │ │ │ │43824 │ │元至被告在│ 字卷第11頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │板信商銀文│3.臺灣銀行安南分│
│ │ │ │ │ │ │ │化分行帳號│ 行96年11月12日│
│ │ │ │ │ │ │ │0000000000│ 安南營字第0965│
│ │ │ │ │ │ │ │1137號帳戶│ 00062441號函及│
│ │ │ │ │ │ │ │內。 │ 函附交易往來明│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 細表 (偵查卷第│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 243至265頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/10/31 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/11/17│
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│8 │95/7/31 │曾勝榮│合作金│95/10/25│票號： │118,500 │告訴人於95│1.支票影本 (他字│
│ │ │ │庫銀行│ │IT0000000 │元 │/7/31給付5│ 卷第12頁) │
│ │ │ │永和分│ │帳號： │ │52,029元予│2.退票理由單 (他│
│ │ │ │行 │ │000000000 │ │被告。其中│ 字卷第12頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │自林銘桐在│3.合作金庫商業銀│
│ │ │ │ │ │ │ │合作金庫銀│ 行永和分行96年│
│ │ │ │ │ │ │ │行忠孝分行│ 11月28日合金永│
│ │ │ │ │ │ │ │帳號045087│ 和字第09600049│
│ │ │ │ │ │ │ │0000000號 │ 4916號函及函附│
│ │ │ │ │ │ │ │帳戶匯出55│ 95年間之交易往│
│ │ │ │ │ │ │ │1,969元， │ 來明細及退票資│
│ │ │ │ │ │ │ │其餘部分給│ 料 (偵查卷第 │
│ │ │ │ │ │ │ │付現金。 │ 371至第374頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/10/25 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/11/10│
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│9 │95/7/17 │曾運貴│美商花│95/10/5 │票號： │115,000 │告訴人於 │1.支票影本 (他字│
│ │ │ │旗銀行│ │PC0000000 │元 │95/7/17匯 │ 卷第13頁) │
│ │ │ │板橋分│ │帳號： │ │入110,342 │2.退票理由單 (他│
│ │ │ │行 │ │000000000 │ │元至被告在│ 字卷第13頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │板信商銀文│3.美商花旗銀行板│
│ │ │ │ │ │ │ │化分行帳號│ 橋分行96年11月│
│ │ │ │ │ │ │ │0000000000│ 12 日 (九十六)│
│ │ │ │ │ │ │ │1137號帳戶│ 政查字第14588 │
│ │ │ │ │ │ │ │內。 │ 號函及函附曾運│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 貴之退票紀錄明│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 細及95年度之帳│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 戶交易明細 ( │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 偵查卷第335至 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 358 頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/10/05 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/8/25 │
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│10│95/8/30 │金麟振│台北國│95/11/30│票號： │210,000 │於95/8/30 │1.支票影本 (他字│
│ │ │ │際商業│ │QJ0000000 │元 │給付現金。│ 卷第15頁) │
│ │ │ │銀行總│ │帳號： │ │ │2.退票理由單 (他│
│ │ │ │行營業│ │000000000 │ │ │ 字卷第15頁) │
│ │ │ │部（現│ │ │ │ │3.永豐商業銀行營│
│ │ │ │更名為│ │ │ │ │ 業部96年11月8 │
│ │ │ │永豐商│ │ │ │ │ 日永豐銀營業部│
│ │ │ │業銀行│ │ │ │ │ (096) 字第0007│
│ │ │ │營業部│ │ │ │ │ 5號函及函附帳 │
│ │ │ │） │ │ │ │ │ 號000000000號 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 支票存款帳戶退│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 票日期及該支存│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95年間之交易往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來明細（偵查卷│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 第277頁至第298│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 頁） │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/11/30 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/11/10│
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│11│95/8/30 │乙○○│板信商│95/9/20 │票號： │330,000 │於95/8/30 │1.支票影本 (他字│
│ │ │ │業銀行│ │ZM0000000 │元 │給付現金。│ 卷第18頁) │
│ │ │ │文化分│ │帳號： │ │ │2.退票理由單 (他│
│ │ │ │行 │ │000000000 │ │ │ 字卷第18頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │3.板信商業銀行96│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 年11月5日板信 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 作業字第0968 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 68071524號函及│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 函附被告 ( 帳 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 號：0000-000-0│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 501925 )95年1 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 月1日至95年12 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 月31日之交易明│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 細(偵查卷第193│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 頁至197頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/9/20 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/10/20│
├─┼────┼───┼───┼────┼─────┼────┼─────┼────────┤
│12│95/9/6 │徐振發│彰化商│95/12/5 │票號： │275,000 │於95/9/6給│1.支票影本 (他字│
│ │ │ │業銀行│ │CL0000000 │元 │付現金。 │ 卷第20頁) │
│ │ │ │新興分│ │帳號： │ │ │2.退票理由單 (他│
│ │ │ │行 │ │000000000 │ │ │ 字卷第20頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │3.彰化商業銀行新│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 興分行96年11月│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 21 日彰新興字 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 第0962825號函 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 及函附徐振發 (│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 帳號：8213-03-│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 00000-000)95年│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 1月1日至95年12│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 月31日之歷史交│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 易明細資料(偵 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 查卷第313至325│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/12/5 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/11/3 │
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│13│95/8/25 │李陳阿│臺南成│95/11/30│票號： │287,600 │於95/8/25 │1.支票影本 (他字│
│ │ │葉 │功路郵│ │C0000000 │元 │給付現金。│ 卷第21頁) │
│ │ │ │局 │ │帳號： │ │ │2.退票理由單 (他│
│ │ │ │ │ │00000000 │ │ │ 字卷第21頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │3.臺灣郵政股份有│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 限公司臺南郵局│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 96年11月14日南│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 營密字第096120│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 1418號函附李陳│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 阿葉(帳號：313│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 41051)帳戶對帳│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 單明細(偵查卷 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 第267至273頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/11/30 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/12/8 │
├─┼────┼───┼───┼────┼─────┼────┼─────┼────────┤
│14│95/8/30 │昌貴實│臺灣銀│95/10/31│票號： │143,000 │於95/8/30 │1.支票影本 (他字│
│ │ │業有限│行三重│ │AA0000000 │元 │給付現金。│ 卷第22頁) │
│ │ │公司 │分行 │ │帳號： │ │ │2.退票理由單 (他│
│ │ │ │ │ │64109 │ │ │ 字卷第22頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │3.臺灣銀行三重分│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 行97年1月18日 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 三重營字第09 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 9750000591號函│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 及函附支票存款│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 帳戶(000000000│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 109) 於95年間 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 交易往來明細表│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ (偵查卷第379 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 至385頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/11/17 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/11/3 │
├─┼────┼───┼───┼────┼─────┼────┼─────┼────────┤
│15│95/7/5 │煥唐企│臺灣中│95/9/30 │票號： │93,500元│告訴人於 │1.支票影本 (他字│
│ │ │業有限│小企業│ │AQ0000000 │ │95/7/5匯入│ 卷第23頁) │
│ │ │公司 │銀行興│ │帳號： │ │591,683元 │2.退票理由單 (他│
│ │ │ │中分行│ │000000000 │ │至被告在板│ 字卷第23頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │信商銀文化│3.臺灣中小企業銀│
│ │ │ │ │ │ │ │分行帳號00│ 行興中分行96年│
│ │ │ │ │ │ │ │0000000000│ 11月12日九六興│
│ │ │ │ │ │ │ │37號帳戶內│ 中字第第500960│
│ │ │ │ │ │ │ │。 │ 020297號函及函│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 附煥唐有限公司│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 陳三寶民國95年│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 間交易明細表( │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 偵查卷第233至 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 234頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/10/2 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/9/8 │
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│16│95/7/31 │劉建昌│陽信商│95/9/5 │票號： │515,000 │告訴人於 │1.支票影本 (他字│
│ │ │ │業銀行│ │AC0000000 │元 │95/8/7匯入│ 卷第24頁) │
│ │ │ │石牌分│ │帳號： │ │1,245,950 │2.退票理由單 (他│
│ │ │ │行 │ │000000000 │ │元至被告在│ 字卷第24頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │板信商銀文│3.陽信商業銀行石│
│ │ │ │ │ │ │ │化分行帳號│ 牌分行96年11月│
│ │ │ │ │ │ │ │0000000000│ 6日陽信石牌字 │
│ │ │ │ │ │ │ │1137號帳戶│ 第960448號函及│
│ │ │ │ │ │ │ │內。 │ 函附劉建昌 (帳│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 號：6574-7)95 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 年度交易明細及│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 票據退票註記登│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 記簿報表(偵查 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 卷第219至221頁│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ ) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/9/5 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/9/15 │
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│17│95/7/25 │鄭建城│第一銀│95/10/25│票號： │143,500 │告訴人於95│1.支票影本 (他字│
│ │ │ │行土城│ │WA0000000 │元 │/7 /25自林│ 卷第25頁) │
│ │ │ │分行 │ │帳號： │ │銘桐在合作│2.退票理由單 (他│
│ │ │ │ │ │031374 │ │金庫忠孝分│ 字卷第25頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │行之帳戶匯│3.第一銀行土城分│
│ │ │ │ │ │ │ │出447,190 │ 行96年11月9日 │
│ │ │ │ │ │ │ │元至被告在│ (96)一土營作字│
│ │ │ │ │ │ │ │板信商銀文│ 第177號函及函 │
│ │ │ │ │ │ │ │化分行帳號│ 附鄭建城 (帳號│
│ │ │ │ │ │ │ │0000000000│ ：00000000000)│
│ │ │ │ │ │ │ │1137號帳戶│ 之支票存款存戶│
│ │ │ │ │ │ │ │內。 │ 退票資料明細及│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95年間之交易往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來明細表( 偵查│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 卷第328至330頁│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ ) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/11/16 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/11/10│
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│18│95/7/31 │李玉玲│臺南成│95/10/30│票號： │313,000 │告訴人於95│1.支票影本 (他字│
│ │ │ │功路郵│ │C0000000 │元 │/7/31給付5│ 卷第26頁) │
│ │ │ │局 │ │帳號： │ │52,029元予│2.退票理由單 (他│
│ │ │ │ │ │00000000 │ │被告。其中│ 字卷第26頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │自林銘桐在│3.臺灣郵政股份有│
│ │ │ │ │ │ │ │合作金庫銀│ 限公司臺南郵局│
│ │ │ │ │ │ │ │行忠孝分行│ 96年11月14日南│
│ │ │ │ │ │ │ │帳號045087│ 營密字第096120│
│ │ │ │ │ │ │ │0000000號 │ 1418號函及函附│
│ │ │ │ │ │ │ │帳戶匯出55│ 帳戶李玉玲 (帳│
│ │ │ │ │ │ │ │1,969元， │ 號：00000000) │
│ │ │ │ │ │ │ │其餘部分給│ 帳戶對帳單明細│
│ │ │ │ │ │ │ │付現金。 │ (GRA)(偵查卷第│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 267至273頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/10/30 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/11/17│
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│19│95/9/6 │亮相科│合作金│95/11/30│票號： │363,200 │於95/9/6給│1.支票影本 (他字│
│ │ │技股份│庫銀行│ │KF0000000 │元 │付現金。 │ 卷第27頁) │
│ │ │有限公│士林分│ │帳號： │ │ │2.退票理由單 (他│
│ │ │司 │行 │ │038097 │ │ │ 字卷第27頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │3.合作金庫商業銀│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 行士林分行96年│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 11月9日合金士 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 字第0960004703│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 號函及函附支票│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 存款戶00000000│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 38097亮相科技 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 股份有限公司95│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 年交易往來明細│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 表、退票事故查│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 詢單、95年10月│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 20日列為拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來戶等資料計3 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 份 (偵查卷第 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 236至241頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/11/30 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/10/20│
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│20│95/7/21 │李玉玲│臺南成│95/10/25│票號： │125,000 │於95/7/21 │1.支票影本 (他字│
│ │ │ │功路郵│ │C0000000 │元 │給付現金。│ 卷第28頁) │
│ │ │ │局 │ │帳號： │ │ │2.退票理由單 (他│
│ │ │ │ │ │00000000 │ │ │ 字卷第28頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │3.臺灣郵政股份有│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 限公司臺南郵局│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 96年11月14日南│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 營密字第096120│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 1418號函及函附│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 帳戶李玉玲 (帳│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 號：00000000) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 帳戶對帳單明細│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ (GRA)(偵查卷第│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 267至273頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/11/20 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/11/17│
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│21│95/8/30 │曾勝榮│合作金│95/12/5 │票號： │186,000 │於95/8/30 │1.支票影本 (他字│
│ │ │ │庫銀行│ │IT0000000 │元 │給付現金。│ 卷第29頁) │
│ │ │ │永和分│ │帳號： │ │ │2.退票理由單 (他│
│ │ │ │行 │ │000000000 │ │ │ 字卷第29頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │3.合作金庫商業銀│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 行永和分行96年│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 11月28日合金永│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 和字第09600049│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 4916號函及函附│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95年間之交易往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來明細及退票資│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 料 (偵查卷第 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 371至374頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/12/5 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/11/10│
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│22│95/8/25 │鄭建城│第一銀│95/11/30│票號： │148,500 │於95/8/25 │1.支票影本 (他字│
│ │ │ │行土城│ │WA0000000 │元 │給付現金。│ 卷第30頁) │
│ │ │ │分行 │ │帳號： │ │ │2.退票理由單 (他│
│ │ │ │ │ │000000000 │ │ │ 字卷第30頁) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │3.第一銀行土城分│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 行96年11月9日 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ (96)一土營作字│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 第177號函及函 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 附鄭建城 (帳號│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ ：00000000000)│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 之支票存款存戶│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 退票資料明細及│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95年間之交易往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來明細表( 偵查│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 卷第328至330頁│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ ) │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │備註： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△退票日： │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 95/11/30 │
│ │ │ │ │ │ │ │ │△支存帳戶拒絕往│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ 來日：95/11/10│
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