資料來源：司法院裁判書系統
臺灣桃園地方法院刑事簡易判決
112年度審金簡字第78號
- 公訴人
- 臺灣桃園地方檢察署檢察官
- 被告
- 邱志鴻
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年度偵字第30480號），被告自白犯罪，本院認宜以簡易判決處刑，並經合議庭裁定由受命法官獨任進行簡易判決程序後，判決如下：
主文
邱志鴻幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑參月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、本件犯罪事實及證據均引用檢察官起訴書所載（詳如附件）。
二、論罪科刑：
（一）核被告邱志鴻所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪。
（二）又被告係以提供1 帳戶之存摺、提款卡並告知密碼之一個幫助行為衍生3 告訴人受詐失財之結果，更係以一行為觸犯幫助詐欺取財、洗錢等此2 罪，悉屬想像競合犯，應依刑法第55條規定從一重以幫助犯洗錢罪處斷。
（三）被告係基於幫助之犯意而為一般洗錢罪，應依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之；另被告於審判中自白洗錢犯罪，依洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑，並依刑法第70條遞減之。
（四）爰審酌被告將金融帳戶資料提供予他人使用，以此方式幫助他人從事詐欺取財之犯行，致使此類犯罪手法層出不窮，並幫助隱匿犯罪所得之去向，造成無辜民眾受騙而受有金錢損失，並擾亂金融交易往來秩序及社會正常交易安全甚鉅，復因被告提供金融帳戶資料，致使執法人員難以追查正犯之真實身分，造成犯罪偵查追訴的困難性，嚴重危害交易秩序與社會治安，所為實無足取，且該他人取得被告提供之金融帳戶資料後，持以向告訴人渠等詐取之金額，侵害財產法益之情節及程度已難謂輕微，惟念及被告犯後坦承犯行之態度，兼衡被告素行、智識程度、生活狀況等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金部分諭知如易服勞役之折算標準。
三、沒收部分：
（一）按洗錢防制法第18條第1項固規定「犯第14條之罪，其所移轉、變更、掩飾、隱匿、收受、取得、持有、使用之財物或財產上利益，沒收之；犯第15條之罪，其所收受、持有、使用之財物或財產上利益，亦同。」惟被告既已將本件帳戶存摺、提款卡交由詐欺集團成員使用，對帳戶內之款項已無事實上之管領權；且被告否認其有獲取任何金錢或利益，復無證據足認被告有因此部分犯行而獲取任何犯罪所得，倘依上開規定諭知被告應就其幫助隱匿之財物宣告沒收，實屬過苛，爰不依上開規定宣告沒收。
（二）被告交付詐欺集團成員之存摺、提款卡，雖係供犯罪所用之物，惟未扣案且迄今仍未取回，又該帳戶已遭通報為警示帳戶凍結，且該等物品本身價值低微，單獨存在亦不具刑法上之非難性，欠缺刑法上重要性，是本院認該等物品並無沒收或追徵之必要，爰不予宣告沒收或追徵。
據上論斷，應依刑事訴訟法第449 條第2 項、第3 項、第454 條第2 項，逕以簡易判決處刑如主文。
附表 / 起訴書（原樣呈現）
附錄論罪科刑法條
中華民國刑法第339 條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺
幣5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附件：
臺灣桃園地方檢察署檢察官起訴書
111年度偵字第30480號
被 告 邱志鴻 男 32歲（民國00年0月00日生）
住○○市○○區○○○街00號
(另案於法務部○○○○○○○○羈
押中)
國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因詐欺案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯罪
事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、邱志鴻能預見一般人取得他人金融機構帳戶之行為，常與財
產犯罪密切相關，且將金融機構帳戶之存摺、金融卡及密碼
交付予他人使用，恐遭他人利用以充作詐欺被害人匯入款項
之犯罪工具，藉此逃避追緝，竟仍基於縱有人利用其交付之
金融帳戶作為實施詐欺取財犯行之犯罪工具及幫助他人遮斷
金流以逃避國家追訴、處罰，亦不違背其本意之幫助詐欺取
財、幫助洗錢之犯意，於民國109年間至110年間之某日，在
不詳地點，將其所有之兆豐國際商業銀行帳號00000000000
號帳戶(下稱本案帳戶)之存摺、金融卡及密碼，提供予真實
姓名年籍不詳，綽號為「阿水」之人及其所屬詐欺集團之不
詳成員使用。嗣該不法人士及其所屬詐欺集團成員取得本案
帳戶後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及違
反洗錢防制法之犯意聯絡，於附表所示時間，以附表所示方
式，向許志龍、吳聆菱、陳維娜施用詐術，致渠等陷於錯誤
，因而將附表所示款項匯入本案帳戶內，旋遭提領一空。嗣
許志龍、吳聆菱、陳維娜察覺遭詐，並通報警方處理，始循
線查悉上情。
二、案經許志龍、吳聆菱、陳維娜訴由桃園市政府警察局八德分
局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、證據清單暨待證事實
編號 證據名稱 待證事實 1 被告邱志鴻於偵查中之自白 坦承全部犯罪事實。 2 告訴人許志龍、吳聆菱、陳維娜於警詢時之指訴 佐證告訴人3人遭上開不法人士及其所屬詐欺集團成員施用詐術，並匯款如附表所示款項至本案帳戶之事實。 3 通訊軟體「LINE」及社群軟體「Messenger」之對話紀錄畫面截圖與翻拍照片、台新國際商業銀行自動櫃員機轉帳交易明細單翻拍照片、本案帳戶之開戶基本資料表、客戶電子銀行自行/被代理行交易查詢表與客戶存款往來交易明細表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機制通報單及各警察機關出具之受(處)理案件證明單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表與受理各類案件紀錄表等文件 佐證如犯罪事實欄所示之事實。
二、核被告邱志鴻所為，係犯刑法第30條第1項、第339條第1項
幫助詐欺取財及刑法第30條第1項、洗錢防制法第14條第1項
幫助一般洗錢等罪嫌。而被告係以一行為觸犯上開2罪名，
並侵害3人法益，為想像競合犯，請依刑法第55條從一重之
幫助一般洗錢罪處斷。再被告為幫助犯，請審酌依刑法第30
條第2項規定按正犯之刑減輕之。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣桃園地方法院
中 華 民 國 111 年 11 月 15 日
檢 察 官 袁 維 琪
本件證明與原本無異
中 華 民 國 111 年 11 月 30 日
書 記 官 梁 芸 婕
所犯法條：
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新
臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表
編號 告訴人 詐欺時間及方式 匯款時間及金額(新臺幣) 1 許志龍 於111年1月11日18時30分許，透過LINE及Messenger暱稱「Anna Tai」向告訴人許志龍佯稱：有2張演唱會門票可出售，但須先支付訂金云云 111年1月11日21時許，透過友人林志慶台新國際商業銀行帳戶轉匯款項2,500元至本案帳戶 2 吳聆菱 於111年1月12日11時29分前之某時，透過LINE向告訴人吳聆菱佯稱：有販售演唱會門票售，但須先支付訂金云云 111年1月12日11時29分許，匯款3,400元至本案帳戶 3 陳維娜 於111年1月12日某時許，透過LINE及Messenger暱稱「Anna Tai」向告訴人陳維娜佯稱：有販售演唱會門票售，但須先支付訂金云云 111年1月12日9時58分許，以洪依綾玉山商業銀行帳戶轉匯款項3,400元至本案帳戶