103 年地方公職人員選舉將屆，為配合查察賄選工作，請轉知所屬會員機構切實依洗錢防制法相關規定辦理，請查照。

要旨

主旨

法規內容

說明：一、依據法務部 103 年 7 月 21 日法檢字第 10304534230 號函辦理。

二、金融機構對於新台幣 50 萬元以上之通貨交易及疑似洗錢交易，應切實依「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」及各金融機構訂定之防制洗錢注意事項之規定，加強辦理。

三、稽核單位應要求營業單位，如發現客戶交易疑似賄選情事者，應即時通報稽核單位，經稽核單位查證確有異常者，應主動儘速向地檢署或調查單位聯繫，並即時通報本會。稽核單位並應將下列事項列入內部稽核重點：

（一）營業單位庫存現金有無發生異常變化。

（二）對大額提領現金登記情形及疑似洗錢交易通報，是否依規定辦理。

（三）客戶調度現金有無異常情形（如現金提領大量要求小面額之鈔券等）。

（四）對大額新貸、冒貸或以原擔保品重估增貸，及有無分散借款、集中使用情事加強查核，並瞭解該等授信案與候選人有無關係。

四、對於檢警調單位所需調閱查察賄選有關資料，請金融機構配合即時提供，金融機構承辦人員並應注意保密義務。

正 本：

中華民國銀行商業同業公會全國聯合會（代表人李○珠）、中華民國信用合作社聯合社（代表人麥○剛）副 本：

法務部、行政院農業委員會農業金融局、中央銀行、交通部、金融監督管理委員會證券期貨局、金融監督管理委員會保險局、金融監督管理委員會檢查局、本會銀行局