金融機構處理警示帳戶剩餘款項之配合事項

要旨

主旨

法規內容

主 旨：為協助民眾處理滯留於金融機構「警示帳戶」內之剩餘款項，金融機構如無法確認該帳戶是否屬遭歹徒持偽 (變) 造或他人之身分證件冒名開立者，該金融機構應函詢警察機關查明回復，請 查照轉知。

說 明：一、依據內政部警政署九十三年九月十五日警署刑偵字第○九三○一三六四四一—Ａ及Ｂ號函辦理。

二、有關「警示帳戶」是否屬遭歹徒持偽 (變) 造或他人之身分證件冒名開立者，內政部警政署業於九十三年九月十五日以警署刑偵字第○九三○一三六四四一—Ａ及Ｂ號函請各警察機關於接獲金融機構來函詢問時，應依被害人報案後所調閱之資料儘速查明該帳戶是否屬遭偽 (變) 造或冒名開立，並函復來詢金融機構，據以辦理發還事宜。為簡化處理流程，加速處理時效，請轉知 會員機構，邇後得於警察機關調閱「警示帳戶」之開戶人、資金明細等相關資料時，於回復函文中，敘明要求警察機關查復該「警示帳戶」是否屬遭歹徒持偽 (變) 造或他人之身分證件冒名開立之情形，俾憑辦理。檢送上函影本供參。

附件 一：內政部警政署 函中華民國九十三年九月十五日警署刑偵字第０９３０１３６４４１－Ａ號主 旨：有關警察機關協助金融機構處理民眾遭歹徒詐騙匯款滯留於「警示帳戶」內剩餘款項之配合辦理事項，請轉知所屬確實依說明三辦理，請 查照。

說 明：一、依據行政院金融監督管理委員會銀行局九十三年八月三十一日銀局 (一) 字第０９３１０００５４５號函辦理。

二、相關文號：本署九十三年八月九日警署刑偵字第０９３０１２１６３３號函。

三、目前金融機構對於「警示帳戶」中屬遭歹徒持偽 (變) 造或他人之身分證件冒名開立者 (非偽【變】造者，暫不處理) ，若有被害人在被詐騙後請求返還滯留於「警示帳戶」內之款項，經金融機構確認被害人所匯(轉)之款項尚有未被提領者，由被害人提示相關文件後，即予辦理返還款項事宜；其中有關「警示帳戶」是否屬遭歹徒持偽 (變)造或他人之身分證件冒名開立之情形，請各警察機關於接獲金融機構來函詢問時，應依被害人報案後所調閱之資料儘速查明該帳戶是否屬遭偽 (變) 造或冒名開立，並函復來詢金融機構，據以辦理發還事宜。

附件 二：內政部警政署 函中華民國九十三年九月十五日警署刑偵字第０９３０１３６４４１－Ｂ號主 旨：為協助民眾處理滯留於金融機構「警示帳戶」內之剩餘款項，有關查明回復該「警示帳戶」是否屬遭歹徒持偽 (變) 造或他人之身分證件冒名開立者一案，復如說明，請 查照。

說 明：一、復 貴局九十三年八月三十一日銀局 (一) 字第０９３１０００５４５號函。

二、有關查明「警示帳戶」是否屬遭歹徒持偽(變)造或他人之身分證件冒名開立一節，本署業已函發各警察機關配合辦理在案。

三、為協助民眾儘速領回「警示帳戶」內款項，並簡化公文流程及避免遺漏，請 貴局轉知各金融機構爾後各警察機關調閱開戶人、資金明細等相關資料時，請於回復函文中述明要求查復該「警示帳戶」是否屬遭歹徒持偽 (變) 造或他人之身分證件冒名開立之情形，俾憑辦理。

正 本：行政院金融監督管理委員會銀行局