所報廢止「銀行辦理財富管理業務作業準則」、「銀行對非財富管理部門客戶銷售金融商品作業準則」及「銀行辦理財富管理及金融商品銷售業務自律規範」一案，准予備查，並請依說明三辦理，請查照。

要旨

主旨

法規內容

說明：一、復貴會 101 年 6 月 25 日全富字第 1010001294A 號函。

二、查本會為配合「金融消費者保護法」第 12 條規定，業於 101 年 3月 2 日修正「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第 8 條規定，規範銀行訂定相關業務規範及處理手冊時，應增訂「金融消費者保護之管理」一目。

三、為維護金融消費者之權益，請貴會轉知會員銀行就「銀行辦理財富管理及金融商品銷售業務自律規範」未納入各作用法者，其中第 3 條規定請參照「信託業薪酬制度之訂定及考核原則」所定規範，至第 5、6、10 及 11 條規定按原條文規定內容，依「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第 8 條規定，一併納為銀行業務規範及處理手冊之「金融消費者保護之管理」項目之內容。並由會員銀行責成稽核單位進行查核。請貴會於 101 年 12 月 31 日前彙整查核結果函報本會。

正 本：

中華民國銀行商業同業公會全國聯合會（代表人劉○城）副 本：

金融監督管理委員會檢查局、本會銀行局