有關人壽保險業洗錢防制注意事項範本第 2 點條文所稱之高知名度政治人物應如何認定其具體範圍

要旨

主旨

法規內容

主 旨：所報「人壽保險業洗錢防制注意事項範本」修正案乙案，准予備查，請 查照。說 明：一、依據貴公會 99 年 10 月 7 日壽會博字第 99100671 號函辦理。 二、另貴公會所詢「高知名度政治人物」之具體認定範圍乙節，參照「遵 循『打擊清洗黑錢財務行動特別組織』40 項建議及 8 項特別建議 評鑑方法論」第 77 頁解釋，係指高知名度政治人物是指在外國被委 以重要政治職位之個人，例如國家領導人或政府首長、資深政治人物 、資深內閣、司法或軍事官員、公營企業高級官員或重要的政黨官員 ；與高知名度政治人物之家庭成員或親密夥伴有業務往來關係之人亦 同。附 件：人壽保險業洗錢防制注意事項範本第 2 點修正條文 二、防制洗錢之作業 （一）承保時應確認保戶身分 1.業務員於個人投保時，應要求要保人、被保險人提供身分證明文 件（身分證、護照、駕照，或其他足資證明其身分之文件等）； 保險公司並應向國內外相關機構或利用公司自行建置之資料庫查 詢是否為國內外高知名度政治人物，如是，應採取適當管理措施 並定期檢討，若評估有疑似洗錢徵兆嫌疑，應留存交易紀錄、憑 證，並向法務部調查局申報；法人投保時，應要求提供法人合格 登記資格證照及代理人之合法證明（如營業執照、營利事業登記 證等）；並與要保書填載內容核對無誤後於招攬報告註明。 2.核保人員於核保時應審核要保書是否為當事人親自填寫，招攬報 告對當事人之確認是否確實；必要時應要求個案生調，並附具相 關資料，以備查考。 3.為確認保戶身分，必要時得要求提供有關身分證及登記證照外之 第二身分證明文件。該第二身分證明文件應具辨識力。機關學校 團體之清冊，如可確認當事人身分，亦可當作第二身分證明文件 。若當事人拒絕提供者，應予婉拒受理或經確實查證身分屬實後 始予辦理。 4.疑似使用假名、人頭、虛設行號或虛設法人團體投保者，應予以 婉拒。 5.持用偽、變造身分證明文件投保或出示之身分證文件均為影本者 ，應予以婉拒。 6.當事人投保提供之文件資料可疑、模糊不清，不願提供其他佐證 資料或提供之文件資料無法進行查證，應予以婉拒。 7.當事人不尋常拖延應補充之身分證明文件，應予以婉拒。 8.受理投保時，有其他異常情形，當事人無法提出合理說明，應予 以婉拒。 （二）承保後再確認保戶資料之程序 1.對鉅額保費（金額由各公司自訂）之保件行使契約撤銷權要求退 還所繳保費者，應專案處理，確認保戶之身分及動機，防制其藉 投保為洗錢之行為。 2.對保戶資料必要時應以電話、信函或其他方式瞭解個人保戶之職 業及住居所，法人保戶之營業場所及營業性質，並保留相關資料 。 3.保戶辦理保單借款，以及變更繳費方式、變更受益人等契約內容 變更或解約如有異常情形者，均應密切注意並予查核。 （三）給付保險金時應注意之規定 1.給付保險金時，應要求受益人提供身分證明文件，並保留相關憑 證；對要求取消支票禁止背書轉讓者，應瞭解其動機，並作適當 之註記。 2.查核受益人變更之過程是否正常合理。 3.查核保險給付之對象，其受領金額與其職業或身分是否正常合理 。 （四）對於新台幣五十萬元（含等值外幣）以上之單筆現金收或付（除郵 政劃撥、銀行匯款、金融機構自動轉帳扣款、ATM 匯款、信用卡發 卡銀行撥款及票據收付以外，在會計處理上凡以現金收支傳票記帳 者皆屬之）；或同一客戶各項現金收入或支出（含同一營業日同一 交易帳戶數筆款項之合計數）在新台幣五十萬元（含等值外幣）以 上之通貨交易，應於交易完成後五個營業日內以電子媒體格式（如 附件一）向法務部調查局申報。如有正當理由，得於報請法務部調 查局同意後，使用書面表格（如附件二）申報。但有第四點免申報 之情形者，不在此限。