所報「人壽保險業辨識及確認客戶身分措施之建議問項」暨將該等問項增 列於業務員招攬報告書之作業調整時程一案，已悉，並請轉知所屬會員確 實遵守。請查照。

要旨

主旨

法規內容

說明：依據本會保險局案陳貴公會 106 年 5 月 5 日壽會貴字第 1060506038 號函辦理。

正 本：中華民國人壽保險商業同業公會（代表人黃○貴先生）副 本：中華民國產物保險商業同業公會（代表人陳○煌先生）、中華民國保險經紀人商業同業公會（代表人鄭○人先生）、中華民國保險代理人商業同業公會（代表人許○通先生）、中華民國保險經紀人公會（代表人吳○明先生）、金融監督管理委員會檢查局、保險局附 件：中華民國人壽保險商業同業公會 函中華民國 106 年 5 月 5 日壽會貴字第 1060506038 號主 旨：檢陳「人壽保險業辨識及確認客戶身分措施之建議問項」如附件，敬祈鑒核參採。

說 明：一、依據 貴局 106 年 3 月 20 日保局（綜）字第 10610905770 號函辦理。

二、本案經邀集各會員公司討論，謹遵示修正本會原陳報之「人壽保險業辨識及確認客戶身分措施之建議檢核項目」名稱及部分問項內容。其中 貴局指示增列詢問受益人否是現任（或曾任）國內外政府或國際組織之重要政治性職務人士（如：中央或地方民意代表、公務機關首長）部分，考量要保人於保險事故發生前仍得依法變更所指定之保險金受益人，且「保險業防制洗錢及打擊資恐注意事項」第 7 點第 4款亦規定保險公司係於人壽保險、投資型保險及年金保險契約給付保險金前，對受益人進行相關辨識及確認身分措施，爰建議維持本會原陳報建議問項第 2 點內容不作修正。

三、至 貴局指示將旨揭建議問項增列於業務員招攬報告書（下稱業報書），並於修正後報金管會核定乙節，因本會目前未訂有業報書範本，業報書係由各會員公司自行訂定，爰未能以範本形式陳報；另，考量修訂業報書事涉行政作業調整，併建議旨揭建議問項自 貴局核定日起 3 個月後實施，俾各會員公司進行文件重製、作業調整及人員教育訓練之準備，併祈 鑒。

正 本：金融監督管理委員會保險局副 本：臺銀人壽保險股份有限公司、台灣人壽保險股份有限公司、保誠人壽保險股份有限公司、國泰人壽保險股份有限公司、中國人壽保險股份有限公司、南山人壽保險股份有限公司、新光人壽保險股份有限公司、富邦人壽保險股份有限公司、三商美邦人壽保險股份有限公司、遠雄人壽保險事業股份有限公司、宏泰人壽保險股份有限公司、安聯人壽保險股份有限公司、保德信國際人壽保險股份有限公司、國際康健人壽保險股份有限公司、英屬百慕達商友邦人壽保險股份有限公司台灣分公司、元大人壽保險股份有限公司、全球人壽保險股份有限公司、法商法國巴黎人壽保險股份有限公司台灣分公司、中華郵政股份有限公司、英屬百慕達商安達人壽保險股份有限公司台灣分公司、第一金人壽保險股份有限公司、英屬曼島商蘇黎世國際人壽保險股份有限公司台灣分公司、合作金庫人壽保險股份有限公司、中華民國產物保險商業同業公會、中華民國保險經紀人商業同業公會、中華民國保險代理人商業同業公會

附件

• 附件：「人壽保險業辨識及確認客戶身分措施之建議問項」草案修正對照表.odt