有關 貴公會所屬會員執行「人壽保險業洗錢防制注意事項範本」第 2 點第 1 項第 1 款規定乙案，請依說明事項轉知所屬會員公司配合辦理。請 查照。

要旨

主旨

法規內容

說 明：依 2012 年防制洗錢金融行動工作組織（FATF）發布之國際標準（40 項 建議），其中第 12 項建議略以，金融機構與國外高知名度政治人物往來 時，應報請高階管理階層人員核准、確認客戶財富與資金來源及實施持續 性監控措施；至國內高知名度政治人物，則係採風險基礎原則（Risk-bas ed approach, RBA），僅於建立較高風險之業務關係時，始須採取前揭措 施，與國外高知名度政治人物之規範仍有不同。是以請 貴公會轉知所屬 會員於執行「人壽保險業洗錢防制注意事項範本」第 2 點第 1 項第 1 款規定時，宜對國內高知名度政治人物之管理採風險基礎原則，且不宜因 確認保戶身分而耽誤保戶時間，或造成保戶之不便。正 本：中華民國人壽保險商業同業公會（代表人許○博）副 本：金融監督管理委員會銀行局、本局綜合監理組