ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่องการกำหนดให้ธนาคารพาริชย์ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่อง

• จำนวนมาตรา: 6

มาตรา อารัมภบท

ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย

ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย

เรื่อง การกำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่อง

อาศัยอำนาจตามความในมาตรา ๑๑ ตรี มาตรา ๑๑ จัตวา และมาตรา ๑๑

เบญจ แห่งพระราชบัญญัติการธนาคารพาณิชย์ พ.ศ. ๒๕๐๕ ซึ่งแก้ไขเพิ่มเติมโดยพระราชบัญญัติ

การธนาคารพาณิชย์ (ฉบับที่ ๒) พ.ศ. ๒๕๒๒ ธนาคารแห่งประเทศไทยออกข้อกำหนดด้วยความ

เห็นชอบของรัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลัง ดังต่อไปนี้

มาตรา ข้อ ๑

ข้อ ๑ ให้ยกเลิก

(๑) ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ดำรง

สินทรัพย์สภาพคล่อง ลงวันที่ ๘ กันยายน ๒๕๔๐

(๒) ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย เรื่อง การกำหนดให้ธนาคารพาณิชย์ดำรง

สินทรัพย์สภาพคล่อง (ฉบับที่ ๒) พ.ศ. ๒๕๔๑ ลงวันที่ ๖ กรกฎาคม ๒๕๔๑

มาตรา ข้อ ๒

ข้อ ๒ ธนาคารพาณิชย์นอกจากกิจการวิเทศธนกิจและกิจการวิเทศธนกิจสาขา

ต่างจังหวัดต้องดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเฉลี่ยแล้วไม่ต่ำกว่าร้อยละ ๖ ของ

(๑) ยอดรวมเงินฝากทุกประเภท

(๒) ยอดรวมเงินกู้ยืมจากต่างประเทศซึ่งอาจชำระคืนหรืออาจถูกเรียกคืนได้ก่อน

วันครบกำหนด ๑ ปี นับแต่วันกู้ เว้นแต่เป็นเงินกู้ยืมตามหลักเกณฑ์หรือเงื่อนไขที่ธนาคารแห่ง

ประเทศไทยกำหนด

ทั้งนี้ ยอดรวมเงินฝากและยอดรวมเงินกู้ยืมข้างต้นให้นับรวมยอดเงินซึ่งโอนเข้า

มาในประเทศไทยจากสาขาหรือสำนักงานใหญ่ในต่างประเทศที่แสดงอยู่ในบัญชีระหว่างกันด้วย

มาตรา ข้อ ๓

ข้อ ๓ สินทรัพย์สภาพคล่องที่ต้องดำรงตามข้อ ๒ ดังกล่าวต้องประกอบด้วย

(๑) เงินฝากที่ธนาคารแห่งประเทศไทยเฉลี่ยแล้วไม่ต่ำกว่าร้อยละ ๒

(๒) เงินสดที่ธนาคารพาณิชย์ แต่ให้ถือเป็นสินทรัพย์สภาพคล่องได้ไม่เกิน

ร้อยละ ๒.๕

(๓) หลักทรัพย์ซึ่งปราศจากภาระผูกพัน ดังต่อไปนี้

ก. หลักทรัพย์รัฐบาลไทย

ข. พันธบัตรธนาคารแห่งประเทศไทย

ค. หุ้นกู้ พันธบัตรหรือตั๋วสัญญาใช้เงินที่กระทรวงการคลังค้ำประกันต้นเงินและ

ดอกเบี้ย

ง. พันธบัตรหรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่ออกโดยกองทุนเพื่อการฟื้นฟูและ

พัฒนาระบบสถาบันการเงิน

จ. หุ้นกู้ พันธบัตรหรือตราสารแสดงสิทธิในหนี้ที่กองทุนเพื่อการฟื้นฟูและพัฒนา

ระบบสถาบันการเงินค้ำประกันต้นเงินและดอกเบี้ย

ฉ หุ้นกู้ หรือพันธบัตรที่ออกโดยองค์การของรัฐหรือรัฐวิสาหกิจซึ่งธนาคารแห่ง

ประเทศไทยให้ความเห็นชอบหรือที่ออกโดยบรรษัทเงินทุนอุตสาหกรรมแห่งประเทศไทย

ช. ตั๋วสัญญาใช้เงินที่ออกโดยบริษัทเงินทุนหลักทรัพย์ กรุงไทยธนกิจ จำกัด

(มหาชน) และบัตรเงินฝากที่ออกโดยธนาคารกรุงไทย จำกัด (มหาชน) ตามโครงการรับแลก

เปลี่ยนตั๋ว ๕๖ บริษัทเงินทุนที่ถูกระงับการดำเนินกิจการ

มาตรา ข้อ ๔

ข้อ ๔ ในกรณีของกิจการวิเทศธนกิจ และกิจการวิเทศธนกิจสาขาต่างจังหวัดต้อง

ดำรงสินทรัพย์สภาพคล่องเฉลี่ยแล้วไม่ต่ำกว่าร้อยละ ๖ ของ

(๑) ยอดรวมเงินฝากในบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศ ยกเว้นเงินฝากที่มีข้อตก

ลงหรือเงื่อนไขห้ามถอนเงินคืนก่อนครบกำหนด ๑ ปี นับแต่วันฝาก

(๒) ยอดรวมเงินกู้ยืมจากต่างประเทศซึ่งอาจชำระคืนหรืออาจถูกเรียกคืนได้ก่อน

ครบกำหนด ๑ ปี นับแต่วันกู้ เว้นแต่เป็นเงินกู้ยืมตามหลักเกณฑ์หรือเงื่อนไขที่ธนาคารแห่ง

ประเทศไทยกำหนด

ทั้งนี้ยอดรวมเงินฝากและยอดรวมเงินกู้ยืมข้างต้นให้นับเฉพาะยอดรวมเงินฝาก

หรือยอดรวมเงินกู้ยืมของกิจการวิเทศธนกิจเพื่อการให้กู้ยืมในประเทศและกิจการวิเทศธนกิจเพื่อ

การให้กู้ยืมเป็นเงินบาทในต่างจังหวัดเท่านั้น และให้นับรวมยอดเงินซึ่งโอนเข้ามาในประเทศไทย

จากสาขาหรือสำนักงานใหญ่ในต่างประเทศที่แสดงอยู่ในบัญชีระหว่างกันด้วย

สินทรัพย์สภาพคล่องที่ต้องดำรงตาม (๑) และ (๒) ให้ถือปฏิบัติตามข้อ ๓

(๓) ยอดรวมทั้งสิ้นของเงินฝากทุกประเภท ยกเว้นยอดรวมเงินฝากของกิจการ

วิเทศธนกิจเพื่อการให้กู้ยืมในต่างประเทศ และยอดรวมเงินฝากในบัญชีผู้มีถิ่นที่อยู่นอกประเทศที่

กล่าวใน (๑) แห่งข้อนี้ โดยกิจการวิเทศธนกิจของธนาคารต่างประเทศและกิจการวิเทศธนกิจ

สาขาต่างจังหวัดจะถือเอาสินทรัพย์ใด ๆ เป็นส่วนหนึ่งของสินทรัพย์สภาพคล่องที่ต้องดำรงก็ได้

ส่วนกิจการวิเทศธนกิจของธนาคารพาณิชย์ไทยให้ถือปฏิบัติตามข้อ ๓

มาตรา ข้อ ๕

ข้อ ๕ สินทรัพย์สภาพคล่องที่ต้องดำรงตามประกาศนี้ให้คิดจากส่วนเฉลี่ยราย

ปักษ์ของทุกสิ้นงวด และส่วนเฉลี่ยรายปักษ์ของยอดรวมเงินฝากหรือเงินกู้ยืมของธนาคารพาณิชย์

แล้วแต่กรณีทุกสิ้นวันในปักษ์ก่อน ทั้งนี้ ให้ถือเอาวันที่ ๘ ถึงวันที่ ๒๒ ของเดือนเป็นปักษ์หนึ่ง

และวันที่ ๒๓ ถึงวันที่ ๗ ของเดือนถัดไป เป็นอีกปักษ์หนึ่ง และให้นับวันหยุดทำการรวมคำนวณ

เข้าด้วย

มาตรา ข้อ ๖

ข้อ ๖ ประการนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันที่ ๘ สิงหาคม ๒๕๔๑ เป็นต้นไป

ประกาศ ณ วันที่ ๒๗ กรกฎาคม พ.ศ. ๒๕๔๑

หม่อมราชวงศ์จัตุมงคล โสณกุล

ผู้ว่าการ

ธนาคารแห่งประเทศไทย

[รก. ๒๕๔๑/พ๖๕ง/๒๒/๒๙ กรกฎาคม ๒๕๔๑]