ข้อ ๑๐ ในการประกอบธุรกิจเป็นตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศ เจ้าพนักงานอนุญาตให้ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศทำธุรกรรมกับบุคคลทั่วไปได้ตามขอบเขต หลักเกณฑ์ และเงื่อนไข ดังต่อไปนี้
(๑) การรับโอนเงินตราต่างประเทศจากบุคคลในต่างประเทศเพื่อจ่ายเป็นเงินบาท ให้ผู้รับในประเทศให้กระทำได้ไม่จำกัดจำนวน โดยตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศต้องเรียกให้ผู้รับในประเทศหรือผู้โอนในต่างประเทศแจ้งวัตถุประสงค์ของเงินโอน และต้องเรียกให้ผู้รับเงินในประเทศยืนยันตัวตนว่าเป็นผู้รับเงินตามคำสั่งโอนเงินจริง
(๒) การโอนเงินตราต่างประเทศออกนอกประเทศตามคำขอของบุคคลในประเทศเพื่อจ่ายให้ผู้รับในต่างประเทศ ให้กระทำได้เฉพาะการโอนเพื่อชำระค่าใช้จ่ายประเภทค่าเลี้ยงดูครอบครัว เพื่อการท่องเที่ยว เพื่อการศึกษา เพื่อค่าสินค้า หรือค่าบริการรายย่อยอื่น เป็นมูลค่าเทียบเท่าไม่เกิน ๘๐๐,๐๐๐ บาทต่อวัน สำหรับลูกค้าแต่ละราย โดยตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศต้องเรียกให้ผู้โอนในประเทศแจ้งวัตถุประสงค์ในการขอโอนเงินตราต่างประเทศ
(๓) การโอนหรือรับโอนเงินให้แก่ลูกค้า ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศต้องจัดให้มีหลักฐานแสดงการโอนหรือรับโอนเงิน โดยมีรายละเอียด ดังนี้
(๓.๑) ชื่อและที่อยู่ของตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศ
(๓.๒) เลขหมายลำดับของหลักฐาน
(๓.๓) วันที่โอนหรือรับโอนเงิน
(๓.๔) ชื่อ นามสกุล และที่อยู่ของผู้รับและผู้โอนทั้งในประเทศและต่างประเทศ แล้วแต่กรณี
(๓.๕) เลขที่เอกสารแสดงตนของผู้รับหรือผู้โอนในประเทศ เช่น เลขที่บัตรประจำตัวประชาชน เลขที่หนังสือเดินทาง หรือเลขทะเบียนนิติบุคคล
(๓.๖) จำนวน และสกุลเงินตราต่างประเทศที่โอนหรือรับโอนเงิน
(๓.๗) อัตราแลกเปลี่ยนที่โอนหรือรับโอนเงิน
(๓.๘) ยอดรวมเงินบาท
(๓.๙) วัตถุประสงค์ในการโอน หรือรับโอนเงินของลูกค้า
ให้ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศมอบหลักฐานแสดงการโอนหรือการรับโอนเงินดังกล่าวให้แก่ลูกค้าและเก็บรักษาสำเนาหลักฐานดังกล่าวไว้ไม่น้อยกว่า ๕ ปี เพื่อให้เจ้าพนักงานสามารถตรวจสอบได้เมื่อต้องการ
(๔) ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศต้องดูแลให้มีการบันทึกรายการเกี่ยวกับการโอนหรือรับโอนเงินตราต่างประเทศทุกรายการตาม (๑) และ (๒) ให้ถูกต้อง ครบถ้วน และเป็นปัจจุบันและต้องจัดให้มีผู้ตรวจสอบบัญชีที่เชื่อถือได้ตรวจสอบเป็นประจาอย่างน้อยปีละหนึ่งครั้ง ทั้งนี้ ให้ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศเก็บรักษาบันทึกรายการดังกล่าวไว้ไม่น้อยกว่า ๕ ปี เพื่อให้เจ้าพนักงานสามารถตรวจสอบได้เมื่อต้องการ
(๕) ให้ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศใช้อัตราแลกเปลี่ยนในการโอนหรือรับโอนเงินตราต่างประเทศในอัตราที่ใกล้เคียงกับอัตราแลกเปลี่ยนถัวเฉลี่ยที่นิติบุคคลรับอนุญาตใช้ซื้อหรือขายกับลูกค้าที่เผยแพร่โดยธนาคารแห่งประเทศไทย
(๖) ในกรณีตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศประสงค์จะเปิดบัญชีเงินฝากเงินตราต่างประเทศกับนิติบุคคลรับอนุญาตเพื่อการประกอบธุรกิจตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศ ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศ ต้องแยกเปิดเป็นการเฉพาะ และแจ้งชื่อนิติบุคคลรับอนุญาต ผู้รักษาบัญชีและหมายเลขบัญชีดังกล่าวต่อเจ้าพนักงาน และมิให้นำเงินตราต่างประเทศในบัญชีดังกล่าวนี้ไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์อื่นที่มิใช่ธุรกิจตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศ ทั้งนี้ ให้ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศถือปฏิบัติตามหลักเกณฑ์ที่เกี่ยวกับบัญชีเงินฝากเงินตราต่างประเทศตามประกาศเจ้าพนักงานควบคุมการแลกเปลี่ยนเงิน เรื่อง การกำหนดหลักเกณฑ์และวิธีปฏิบัติเกี่ยวกับการแลกเปลี่ยนเงิน ลงวันที่ ๓๑ มีนาคม พ.ศ. ๒๕๔๗ และที่แก้ไขเพิ่มเติมด้วย
(๗) ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศสามารถรับหรือจ่ายเงินบาทกับลูกค้าเป็นธนบัตร เหรียญกษาปณ์ หรือรูปแบบอื่นใดผ่านระบบการชำระเงินด้วยวิธีการทางอิเล็กทรอนิกส์ได้ เช่น การรับหรือจ่ายเงินบาทผ่านบัญชีเงินฝากของผู้รับโอนหรือผู้โอน หรือการรับเงินบาทจากลูกค้าผ่านบัตรเครดิตหรือบัตรเดบิตของลูกค้า
ทั้งนี้ ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศสามารถจัดให้มีการแจ้งวัตถุประสงค์ หลักฐานแสดงการโอนหรือรับโอนเงิน การบันทึกรายการเกี่ยวกับการโอนหรือรับโอนเงินตราต่างประเทศ ในรูปข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์ได้ รวมถึงสามารถเก็บรักษาข้อความหรือเอกสารดังกล่าวในรูปข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์เพื่อให้เจ้าพนักงานตรวจสอบได้ อนึ่ง ในกรณีที่ลูกค้าประสงค์จะรับหลักฐานแสดงการโอนหรือรับโอนเงินในรูปแบบเอกสาร ให้ตัวแทนโอนเงินระหว่างประเทศมอบเอกสารหลักฐานดังกล่าวให้แก่ลูกค้าด้วย
หลักเกณฑ์และเงื่อนไขอื่น ๆ
