ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย ที่ สรข. 8/2557 เรื่อง การติดตาม การตรวจสอบการดำรงตราสารหนี้เพื่อเป็นหลักประกันในการชำระดุลสุทธิและการคิดค่าปรับ

• จำนวนมาตรา: 3

มาตรา อารัมภบท

ประกาศธนาคารแห่งประเทศไทย

ที่ สรข. 8 /2557

เรื่อง การติดตาม การตรวจสอบการดํารงตราสารหนี้เพื่อเป็นหลักประกันในการชําระดุลสุทธิ

และการคิดค่าปรับ

อื่นๆ - 1. เหตุผลในการออกประกาศ

เพื่อกําหนดหลักเกณฑ์เกี่ยวกับการติดตามและตรวจสอบการดํารงตราสารหนี้เพื่อเป็นหลักประกันในการชําระดุลสุทธิ รวมทั้งการคิดค่าปรับในกรณีที่สถาบันผู้โอน/รับโอนเงินและสถาบันผู้ให้หลักประกันดํารงตราสารหนี้ดังกล่าวไม่ครบถ้วนตามหลักเกณฑ์ที่ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) กําหนด

อื่นๆ - 2. อํานาจตามกฎหมาย

เพื่ออนุวัติตามข้อ 10 ข้อ 25 และข้อ 26 แห่งระเบียบธนาคารแห่งประเทศไทยว่าด้วยมาตรการจัดการความเสี่ยงจากการชําระดุลสุทธิพร้อมกันหลายฝ่ายในระบบบาทเนต

อื่นๆ - 3. ขอบเขตการบังคับใช้

ประกาศนี้ให้ใช้บังคับกับสถาบันผู้โอน/รับโอนเงินและสถาบันผู้ให้หลักประกันตามระเบียบธนาคารแห่งประเทศไทยว่าด้วยมาตรการจัดการความเสี่ยงจากการชําระดุลสุทธิพร้อมกันหลายฝ่ายในระบบบาทเนต

อื่นๆ - 4. เนื้อหา

มาตรา ข้อ 1

ข้อ 1 ธปท. จะติดตามและตรวจสอบการดํารงตราสารหนี้เพื่อเป็นหลักประกันในการชําระดุลสุทธิของสถาบันผู้โอน/รับโอนเงินและสถาบันผู้ให้หลักประกันแต่ละรายภายในเวลา 17.30 น. หลังจากที่ ธปท. รับซื้อคืนตราสารหนี้เพื่อเป็นหลักประกันในการชําระดุลสุทธิ

ในการตรวจสอบการดํารงตราสารหนี้เพื่อเป็นหลักประกันในการชําระดุลสุทธิตามวรรคหนึ่ง ให้คํานวณจากผลรวมของมูลค่าตราสารหนี้เพื่อเป็นหลักประกันสําหรับการชําระดุลสุทธิในแต่ละวัน ดังนี้

(1) มูลค่าตราสารหนี้เพื่อเป็นหลักประกันในการชําระดุลสุทธิที่คงเหลือในบัญชีย่อยตราสารหนี้เพื่อเป็นหลักประกันในการชําระดุลสุทธิของสถาบันผู้โอน/รับโอนเงินและสถาบันผู้ให้หลักประกัน

(2) มูลค่าตราสารหนี้เพื่อเป็นหลักประกันในการชําระดุลสุทธิที่ขายให้ ธปท. เพื่อการชําระดุลระหว่างวันตามข้อ 17 ของระเบียบธนาคารแห่งประเทศไทยว่าด้วยมาตรการจัดการความเสี่ยงจากการชําระดุลสุทธิพร้อมกันหลายฝ่ายในระบบบาทเนต

(3) มูลค่าตราสารหนี้เพื่อเป็นหลักประกันในการชําระดุลสุทธิที่ ธปท. กันเพื่อการชําระดุลของธุรกรรม Bulk Payment Credit Next Day

(4) มูลค่าตราสารหนี้เพื่อเป็นหลักประกันในการชําระดุลสุทธิที่ใช้จํานําเป็นหลักประกันในการขอใช้ยอดได้ดุลการหักบัญชีเช็คจากการชําระดุลเช็ครอบการชําระดุลหักบัญชีในวันที่ส่งเรียกเก็บ (Same-day Settlement)

มาตรา ข้อ 2

ข้อ 2 หาก ธปท. ตรวจสอบตราสารหนี้ตามข้อ 1 แล้ว พบว่าสถาบันผู้โอน/รับโอนเงินหรือสถาบันผู้ให้หลักประกันใดไม่สามารถดํารงตราสารหนี้เพื่อเป็นหลักประกันในการชําระดุลสุทธิได้ตามหลักเกณฑ์ที่กําหนดในข้อ 7 ข้อ 8 และข้อ 9 ของระเบียบธนาคารแห่งประเทศไทยว่าด้วยมาตรการจัดการความเสี่ยงจากการชําระดุลสุทธิพร้อมกันหลายฝ่ายในระบบบาทเนต ธปท. จะคิดค่าปรับจากสถาบันผู้โอน/รับโอนเงินหรือสถาบันผู้ให้หลักประกันนั้นทุกวันจนกว่าจะสามารถดํารงตราสารหนี้เพื่อเป็นหลักประกันในการชําระดุลสุทธิได้ตามหลักเกณฑ์ โดยมีวิธีคํานวณค่าปรับ ดังนี้

มูลค่าตราสารหนี้เพื่อเป็นหลักประกันในการชําระดุลสุทธิในส่วนที่ไม่สามารถดํารงได้ x (อัตราดอกเบี้ยนโยบาย + ร้อยละ 0.5 ต่อปี) x 1/365 วัน

มาตรา ข้อ 3

ข้อ 3 ธปท. จะหักเงินในบัญชีเงินฝากของสถาบันผู้โอน/รับโอนเงินหรือสถาบันผู้ให้หลักประกันที่ ธปท. เพื่อชําระค่าปรับตามประกาศนี้เป็นรายเดือน ภายในวันที่ 7 ของเดือนถัดไป

อื่นๆ - 5. วันเริ่มต้นบังคับใช้

ประกาศนี้ให้ใช้บังคับตั้งแต่วันประกาศเป็นต้นไป

ผู้มีอํานาจลงนาม - ประกาศ ณ วันที่ 27 ตุลาคม พ.ศ.2557

(นายประสาร ไตรรัตน์วรกุล)

ผู้ว่าการ

ธนาคารแห่งประเทศไทย