Sửa đổi, bổ sung một số điều tại các văn bản quy phạm pháp luật về quản lý ngoại hối liên quan đến hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối của các tổ chức không phải là tổ chức tín dụng

• Số hiệu: 23/2026/TT-NHNN
• Ngày ban hành: 10 tháng 6, 2026
• Số điều: 31

Điều Lời mở đầu

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

VIỆT NAM

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

Số: 23/2026/TT-NHNN

Hà Nội, ngày 10 tháng 6 năm 2026

THÔNG TƯ

Sửa đổi, bổ sung một số điều tại các văn bản quy phạm pháp luật về quản lý

ngoại hối liên quan đến hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối của các tổ chức

không phải là tổ chức tín dụng

Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12;

Căn cứ Luật Các tổ chức tín dụng số 32/2024/QH15 được sửa đổi, bổ sung

bởi Luật số 96/2025/QH15;

Căn cứ Pháp lệnh Ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 được sửa đổi, bổ

sung bởi Pháp lệnh số 06/2013/UBTVQH13;

Căn cứ Nghị định số 26/2025/NĐ-CP của Chính phủ quy định chức năng,

nhiệm vụ, quyền hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam;

Theo đề nghị của Cục trưởng Cục Quản lý ngoại hối;

Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư sửa đổi, bổ

sung một số điều của các văn bản quy phạm pháp luật về quản lý ngoại hối liên

quan đến hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối của các tổ chức không phải là tổ

chức tín dụng.

Chương I

SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA QUYẾT ĐỊNH SỐ 21/2008/QĐNHNN BAN HÀNH QUY CHẾ ĐẠI LÝ ĐỔI NGOẠI TỆ ĐƯỢC SỬA ĐỔI,

BỔ SUNG BỞI THÔNG TƯ SỐ 11/2016/TT-NHNN, THÔNG TƯ SỐ

15/2019/TT-NHNN VÀ THÔNG TƯ SỐ 75/2025/TT-NHNN

Điều 1 Sửa đổi, bổ sung Điều 7

Điều 1. Sửa đổi, bổ sung Điều 7

“Điều 7. Hồ sơ đề nghị chấp thuận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ; đăng ký

thay đổi đại lý đổi ngoại tệ

1. Hồ sơ đề nghị chấp thuận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ bao gồm:

a) Đơn đề nghị chấp thuận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ (theo mẫu tại Phụ lục

1 ban hành kèm theo Quy chế này);

b) Hợp đồng ủy quyền làm đại lý đổi ngoại tệ do tổ chức tín dụng ủy quyền

ký với tổ chức kinh tế, bao gồm tối thiểu những nội dung sau:

(i) Tên, địa chỉ đặt trụ sở chính, số điện thoại cần liên hệ của các bên

ký kết hợp đồng;

(ii) Tên, địa chỉ các đại lý đổi ngoại tệ;

(iii) Quy định đại lý đổi ngoại tệ chỉ được mua ngoại tệ bằng tiền mặt (trừ các

đại lý đặt ở khu cách ly tại các cửa khẩu quốc tế) và bán lại số ngoại tệ tiền mặt đổi

được (ngoài số ngoại tệ tồn quỹ được để lại) cho tổ chức tín dụng ủy quyền;

(iv) Quy định về nguyên tắc xác định tỷ giá mua, bán (đối với đại lý đặt ở

các khu cách ly tại các cửa khẩu quốc tế) đối với khách hàng và tỷ giá bán lại

ngoại tệ tiền mặt cho tổ chức tín dụng ủy quyền phù hợp với quy định về quản lý

ngoại hối; quy định các loại phí hoa hồng đại lý (nếu có);

(v) Quyền lợi và nghĩa vụ của các bên tham gia hợp đồng, trong đó quy

định rõ đại lý đổi ngoại tệ phải thực hiện đúng quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ;

quy định định kỳ tổ chức tín dụng ủy quyền phải kiểm tra hoạt động của các đại

lý để đảm bảo thực hiện đúng hợp đồng và các quy định của pháp luật;

(vi) Thỏa thuận về mức tồn quỹ được để lại và thời hạn phải bán số ngoại

tệ tiền mặt mua được cho tổ chức tín dụng ủy quyền;

c) Quy trình nghiệp vụ đổi ngoại tệ bao gồm các nội dung chính sau: có

biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình đổi ngoại tệ; việc ghi chép,

xuất hóa đơn cho khách hàng, lưu giữ chứng từ, hóa đơn, sổ sách; chế độ hạch

toán, kế toán; chế độ báo cáo; biện pháp, quy trình nhận biết khách hàng và xử lý

giao dịch đáng ngờ theo quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền;

d) Báo cáo về việc tổ chức kinh tế trang bị đầy đủ bảng thông báo tỷ giá

công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ

tại nơi giao dịch.

2. Hồ sơ đăng ký thay đổi đại lý đổi ngoại tệ bao gồm:

a) Đơn đăng ký thay đổi đại lý đổi ngoại tệ (theo mẫu tại Phụ lục 5 ban

hành kèm theo Quy chế này);

b) Các giấy tờ cần thiết có liên quan đến việc thay đổi quy định tại khoản 1

Điều 6a Quy chế này;

c) Báo cáo về việc tổ chức kinh tế trang bị đầy đủ bảng thông báo tỷ giá

công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi ngoại tệ

tại nơi giao dịch (trong trường hợp thay đổi địa điểm đặt đại lý đổi ngoại tệ).”.

Điều 2 Sửa đổi, bổ sung Điều 10

Điều 2. Sửa đổi, bổ sung Điều 10

“Điều 10. Quyền và nghĩa vụ của đại lý đổi ngoại tệ

1. Niêm yết, thông báo công khai tỷ giá mua ngoại tệ tiền mặt với đồng

Việt Nam tại địa điểm đặt đại lý đổi ngoại tệ và thực hiện mua ngoại tệ với khách

hàng theo đúng tỷ giá đã niêm yết, thông báo. Riêng đại lý đổi ngoại tệ đặt tại khu

cách ly cửa khẩu quốc tế niêm yết, thông báo công khai tỷ giá mua, bán ngoại tệ

tiền mặt với đồng Việt Nam và thực hiện mua, bán ngoại tệ với khách hàng theo

đúng tỷ giá đã niêm yết, thông báo.

2. Tỷ giá mua, bán ngoại tệ giữa tổ chức tín dụng và đại lý được thực hiện

theo thỏa thuận trong hợp đồng đại lý giữa tổ chức tín dụng ủy quyền với tổ chức

làm đại lý đổi ngoại tệ, phù hợp với các quy định hiện hành về quản lý ngoại hối.

3. Thực hiện chế độ ghi chép hóa đơn mua, bán ngoại tệ, cập nhật số liệu

và sổ sách kế toán theo hướng dẫn của tổ chức tín dụng ủy quyền, phù hợp với

chế độ hạch toán, kế toán hiện hành. Đại lý đổi ngoại tệ cho tổ chức tín dụng ủy

quyền nào thì sử dụng hóa đơn của tổ chức tín dụng ủy quyền đó. Khi thực hiện

đổi ngoại tệ, đại lý đổi ngoại tệ phải giao một liên hóa đơn cho khách hàng.

4. Đại lý đổi ngoại tệ phải duy trì các tiêu chí do tổ chức tín dụng ủy quyền

quy định về đối tượng được ủy quyền, chấp hành đúng các quy định trong hợp

đồng đại lý đổi ngoại tệ, các quy định liên quan của pháp luật về phòng, chống

rửa tiền và các quy định tại Quy chế này.

5. Trong quá trình hoạt động, khi đại lý đổi ngoại tệ phát hiện trường hợp

khách hàng sử dụng các loại ngoại tệ giả, ngoại tệ không còn giá trị lưu hành làm

phương tiện mua bán, đại lý đổi ngoại tệ có trách nhiệm lập biên bản, tạm giữ số

ngoại tệ này và thông báo cho cơ quan có trách nhiệm để tiến hành điều tra, xử lý.”.

Điều 3 Sửa đổi, bổ sung Điều 11

Điều 3. Sửa đổi, bổ sung Điều 11

“Điều 11. Quyền và nghĩa vụ của tổ chức tín dụng ủy quyền

1. Tổ chức tín dụng uỷ quyền căn cứ vào nhu cầu mở rộng mạng lưới đổi

ngoại tệ và việc đáp ứng đủ tiêu chí được uỷ quyền làm đại lý đổi ngoại tệ của tổ

chức để xem xét ký hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ.

2. Quy định và áp dụng các tiêu chí để lựa chọn đối tượng ủy quyền làm

đại lý đổi ngoại tệ, trong đó tối thiểu bao gồm các tiêu chí về việc: đặt đại lý đổi

ngoại tệ tại những nơi có nhiều khách du lịch nước ngoài (bao gồm: Khách sạn,

biệt thự du lịch, căn hộ du lịch, tàu thủy lưu trú du lịch được xếp hạng theo tiêu

chuẩn quốc gia về xếp hạng cơ sở lưu trú du lịch; Cửa khẩu quốc tế; Khu vui chơi

giải trí có thưởng dành cho người nước ngoài được cấp phép theo quy định pháp

luật; Văn phòng bán vé của các hãng hàng không, hàng hải, du lịch của nước ngoài

và văn phòng bán vé quốc tế của các hãng hàng không Việt Nam; Khu du lịch,

khu phố đi bộ, trung tâm thương mại, siêu thị); tổ chức kinh tế không đang làm

đại lý đổi ngoại tệ cho tổ chức tín dụng được phép khác.

3. Tổ chức các lớp ngắn ngày để đào tạo, tập huấn kỹ năng nhận biết ngoại

tệ thật giả và cách thức ghi hóa đơn, ghi chép sổ sách, kỹ năng nhận biết các hành

vi, giao dịch đáng ngờ theo quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền và cấp

Giấy xác nhận cho nhân viên của đại lý đổi ngoại tệ.

4. Cung cấp phần mềm cho các đại lý để quản lý và theo dõi hoạt động đổi

ngoại tệ tùy theo điều kiện cụ thể của tổ chức tín dụng và tổ chức làm đại lý đổi

ngoại tệ.

5. Kiểm tra, kiểm soát định kỳ hoặc đột xuất đối với hoạt động đổi ngoại tệ

của đại lý do mình ủy quyền. Nếu phát hiện đại lý đổi ngoại tệ vi phạm các quy

định tại Hợp đồng đại lý và các quy định tại Quy chế này thì tổ chức tín dụng tùy

theo tính chất và mức độ vi phạm để có biện pháp xử lý thích hợp.

6. Trong trường hợp phải thanh lý hợp đồng đại lý đổi ngoại tệ, trong vòng

5 (năm) ngày làm việc kể từ ngày thanh lý hợp đồng, tổ chức tín dụng phải thông

báo bằng văn bản cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực biết để thu hồi

Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ, Giấy chứng nhận điều chỉnh đại lý

đổi ngoại tệ (nếu có) đã cấp và chấm dứt hoạt động đổi ngoại tệ của đại lý.”.

Điều 4 Sửa đổi, bổ sung khoản 3 Điều 12

Điều 4. Sửa đổi, bổ sung khoản 3 Điều 12

“3. Cấp và thu hồi Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ cho các tổ

chức trên cơ sở các quy định của Quy chế này.”.

Điều 5 Sửa đổi, bổ sung Điều 15

Điều 5. Sửa đổi, bổ sung Điều 15

“Điều 15. Chế độ báo cáo

1. Hàng quý, trước ngày 05 tháng đầu quý sau, các tổ chức làm đại lý đổi

ngoại tệ phải báo cáo gửi trực tiếp hoặc qua dịch vụ bưu chính đến Ngân hàng

Nhà nước chi nhánh Khu vực (bộ phận Một cửa) nơi đặt đại lý đổi ngoại tệ về tình

hình đổi ngoại tệ trong quý theo Phụ lục 3 đính kèm Quy chế này. Thời gian chốt

số liệu báo cáo được tính từ ngày 15 của tháng trước kỳ báo cáo đến ngày 14 của

tháng cuối quý thuộc kỳ báo cáo.

2. Hàng quý, trước ngày 15 tháng đầu quý sau, Ngân hàng Nhà nước chi

nhánh Khu vực tổng hợp tình hình đổi ngoại tệ trên địa bàn trong quý và báo cáo

về Ngân hàng Nhà nước (Cục Quản lý ngoại hối) theo Phụ lục 4 đính kèm Quy

chế này. Báo cáo điện tử gửi qua Hệ thống báo cáo thống kê của Ngân hàng Nhà

nước Việt Nam.”.

Điều 6 Bãi bỏ điểm c khoản 4 Điều 7a

Điều 6. Bãi bỏ điểm c khoản 4 Điều 7a

Chương II

SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA THÔNG TƯ SỐ 04/2023/TTNHNN QUY ĐỊNH VỀ HOẠT ĐỘNG ĐẠI LÝ ĐỔI TIỀN CỦA NƯỚC CÓ

CHUNG BIÊN GIỚI

Điều 7 Bổ sung Điều 2a vào sau Điều 2

Điều 7. Bổ sung Điều 2a vào sau Điều 2

“Điều 2a. Giải thích từ ngữ

Trong Thông tư này, các từ ngữ dưới đây được hiểu như sau:

1. Tổ chức tín dụng ủy quyền là tổ chức tín dụng được phép ủy quyền cho

tổ chức kinh tế làm đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới. Tổ chức tín dụng

ủy quyền phải có trụ sở chính và/hoặc chi nhánh tại tỉnh, thành phố có khu vực

biên giới đất liền trên địa bàn nơi tổ chức kinh tế đặt đại lý đổi tiền.

2. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực có tỉnh, thành phố biên giới là

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực tại các tỉnh, thành phố có khu vực biên

giới đất liền chung với Trung Quốc, Lào, Campuchia.

3. Tiền của nước có chung biên giới là Nhân dân tệ Trung Quốc (CNY),

Kíp Lào (LAK), Riel Campuchia (KHR). Tiền của nước nào chỉ được đổi tại khu

vực biên giới đất liền hoặc khu kinh tế cửa khẩu tiếp giáp với nước đó.

4. Khu vực biên giới đất liền, khu kinh tế cửa khẩu được xác định theo quy

định của pháp luật có liên quan.”.

Điều 8 Bổ sung Điều 3a vào sau Điều 3

Điều 8. Bổ sung Điều 3a vào sau Điều 3

“Điều 3a. Nguyên tắc lập, gửi, tiếp nhận và trả kết quả hồ sơ đề nghị

cấp, cấp lại, điều chỉnh, gia hạn Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của

nước có chung biên giới

1. Hồ sơ đề nghị cấp, cấp lại, điều chỉnh, gia hạn Giấy chứng nhận đăng ký

đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới (sau đây gọi tắt là Giấy chứng nhận)

nộp trực tiếp tại Bộ phận Một cửa của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực có

tỉnh, thành phố biên giới hoặc gửi qua dịch vụ bưu chính đến Ngân hàng Nhà nước

chi nhánh Khu vực có tỉnh, thành phố biên giới hoặc nộp trực tuyến qua Cổng dịch

vụ công quốc gia.

2. Thời hạn kiểm tra tính đầy đủ, chính xác của hồ sơ là 03 ngày làm việc

kể từ khi Hệ thống thông tin giải quyết thủ tục hành chính Ngân hàng Nhà nước

tiếp nhận hồ sơ theo phương thức trực tuyến hoặc kể từ khi Bộ phận Một cửa của

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực có tỉnh, thành phố biên giới tiếp nhận

hồ sơ theo phương thức trực tiếp hoặc qua dịch vụ bưu chính.

3. Trường hợp gửi hồ sơ trực tuyến qua Cổng dịch vụ công quốc gia, hồ sơ

điện tử được sử dụng chữ ký số theo quy định của pháp luật về thực hiện thủ tục

hành chính trên môi trường điện tử.

Trường hợp thủ tục hành chính chưa được cung cấp trực tuyến trên Cổng

dịch vụ công quốc gia hoặc hệ thống Cổng dịch vụ công quốc gia gặp sự cố, có

lỗi không thể tiếp nhận, trao đổi thông tin điện tử, việc nộp hồ sơ, tiếp nhận, trả

kết quả, trao đổi, phản hồi thông tin được thực hiện qua dịch vụ bưu chính hoặc

trực tiếp tại Bộ phận Một cửa của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực có

tỉnh, thành phố biên giới.

4. Các tài liệu trong hồ sơ điện tử là văn bản điện tử, bản điện tử quét từ

bản gốc, bản chính (tập tin định dạng PDF).

5. Các tài liệu trong hồ sơ giấy thực hiện như sau:

a) Đơn đề nghị cấp, cấp lại, điều chỉnh, gia hạn Giấy chứng nhận đại lý đổi

tiền của nước có chung biên giới phải là bản gốc hoặc bản chính;

b) Hợp đồng, thỏa thuận, văn bản do tổ chức ký kết hoặc ban hành là bản

gốc, bản chính, bản sao có chứng thực, bản sao có xác nhận của tổ chức về việc

sao từ bản chính;

c) Các tài liệu khác trong thành phần hồ sơ là bản gốc, bản chính, bản sao

từ sổ gốc, bản sao có chứng thực.

6. Hồ sơ đề nghị cấp, cấp lại, điều chỉnh, gia hạn Giấy chứng nhận phải

được lập bằng tiếng Việt. Trường hợp hồ sơ gốc bằng tiếng nước ngoài thì phải

dịch ra tiếng Việt và chứng thực chữ ký của người dịch theo quy định về chứng

thực của pháp luật Việt Nam, trừ trường hợp hợp đồng, thỏa thuận, văn bản do tổ

chức ký kết hoặc ban hành thì tổ chức được tự dịch và xác nhận, chịu trách nhiệm

về tính chính xác của bản dịch.

7. Tổ chức chịu trách nhiệm về tính chính xác, trung thực của các thông tin

nêu tại hồ sơ đề nghị.”.

Điều 9 Bổ sung Điều 3b vào sau Điều 3a

Điều 9. Bổ sung Điều 3b vào sau Điều 3a

“Điều 3b. Các trường hợp cấp lại, điều chỉnh Giấy chứng nhận

1. Tổ chức kinh tế phải làm thủ tục đề nghị cấp lại Giấy chứng nhận tại

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực có tỉnh, thành phố biên giới nơi cấp Giấy

chứng nhận trong các trường hợp sau:

a) Giấy chứng nhận bị mất, hư hỏng do thiên tai, hỏa hoạn hoặc do các

nguyên nhân khách quan khác;

b) Tổ chức kinh tế sau khi tổ chức lại (chia, tách, sáp nhập, hợp nhất, chuyển

đổi loại hình doanh nghiệp) theo quy định tại Luật Doanh nghiệp. Trong thời hạn

30 ngày kể từ ngày hoàn thành thủ tục tổ chức lại, tổ chức kinh tế phải làm thủ

tục đề nghị cấp lại Giấy chứng nhận với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực

có tỉnh, thành phố biên giới.

2. Tổ chức kinh tế phải làm thủ tục đề nghị điều chỉnh Giấy chứng nhận tại

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực có tỉnh, thành phố biên giới nơi cấp Giấy

chứng nhận đối với các trường hợp thay đổi sau:

a) Thay đổi tên, địa chỉ của tổ chức kinh tế;

b) Thay đổi nơi đặt đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới;

c) Tăng số lượng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới;

d) Tăng mức tồn quỹ tiền của nước có chung biên giới.

Đối với trường hợp quy định tại điểm a, trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày

hoàn thành thủ tục thay đổi tên, địa chỉ, tổ chức kinh tế phải làm thủ tục đề nghị

điều chỉnh Giấy chứng nhận với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực có tỉnh,

thành phố biên giới.

3. Tổ chức kinh tế vẫn được thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước

có chung biên giới trong thời gian làm thủ tục đề nghị cấp lại, điều chỉnh Giấy

chứng nhận.

4. Trường hợp thay đổi tên của tổ chức tín dụng ủy quyền, giảm số lượng

đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới tổ chức kinh tế thực hiện thông báo

cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực có tỉnh, thành phố biên giới nơi cấp

Giấy chứng nhận trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày thay đổi.”.

Điều 10 Bổ sung Điều 3c vào sau Điều 3b

Điều 10. Bổ sung Điều 3c vào sau Điều 3b

“Điều 3c. Hồ sơ đề nghị cấp, cấp lại, điều chỉnh, gia hạn Giấy chứng

nhận

1. Hồ sơ đề nghị cấp Giấy chứng nhận bao gồm:

a) Đơn đề nghị cấp Giấy chứng nhận (theo Phụ lục 3 ban hành kèm theo

Thông tư này);

b) Báo cáo về việc tổ chức kinh tế trang bị đầy đủ bảng thông báo tỷ giá

công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi tiền của

nước có chung biên giới tại nơi giao dịch;

c) Quy trình nghiệp vụ đổi tiền của nước có chung biên giới bao gồm các

nội dung chính sau: có biện pháp đảm bảo an ninh, an toàn trong quá trình đổi tiền

của nước có chung biên giới; việc ghi chép, xuất hóa đơn cho khách hàng, lưu giữ

chứng từ, hóa đơn, sổ sách; chế độ hạch toán, kế toán; chế độ báo cáo; biện pháp

xử lý khi phát hiện tiền giả, tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông;

d) Bản sao hợp đồng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới ký với tổ

chức tín dụng ủy quyền, bao gồm các nội dung chính sau:

(i) Tên, địa chỉ đặt trụ sở chính/chi nhánh, số điện thoại liên hệ của các bên

ký kết hợp đồng;

(ii) Tên, địa chỉ các đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới;

(iii) Quy định đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới chỉ được mua tiền

của nước có chung biên giới bằng tiền mặt (trừ các đại lý đặt ở khu vực chờ xuất

cảnh tại các cửa khẩu quốc tế, cửa khẩu chính) và bán lại số tiền mặt mua được

(ngoài số tiền mặt tồn quỹ được để lại) cho tổ chức tín dụng ủy quyền;

(iv) Quy định về nguyên tắc xác định tỷ giá mua, bán (quy định về xác định

tỷ giá bán chỉ áp dụng cho đại lý đặt ở khu vực chờ xuất cảnh tại các cửa khẩu

quốc tế, cửa khẩu chính) đối với khách hàng và tỷ giá bán lại tiền của nước có

chung biên giới bằng tiền mặt cho tổ chức tín dụng ủy quyền phù hợp với quy

định về quản lý ngoại hối; quy định các loại phí hoa hồng đại lý (nếu có);

(v) Quyền lợi và nghĩa vụ của các bên tham gia hợp đồng, trong đó quy

định rõ đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới phải thực hiện đúng quy trình

nghiệp vụ đổi tiền của nước có chung biên giới; quy định định kỳ tổ chức tín dụng

ủy quyền phải kiểm tra hoạt động của các đại lý để đảm bảo thực hiện đúng hợp

đồng và quy định của pháp luật; quy định về xử lý vi phạm trong trường hợp đại

lý đổi tiền của nước có chung biên giới vi phạm hợp đồng và quy định pháp luật

về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới;

(vi) Thỏa thuận về mức tồn quỹ được để lại và thời hạn phải bán số tiền

mặt của nước có chung biên giới mua được cho tổ chức tín dụng ủy quyền.

2. Hồ sơ đề nghị cấp lại Giấy chứng nhận bao gồm:

a) Đơn đề nghị cấp lại Giấy chứng nhận, trong đó trình bày cụ thể lý do đề

nghị cấp lại (theo Phụ lục 3 ban hành kèm theo Thông tư này);

b) Bản sao hợp đồng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới ký với tổ

chức tín dụng ủy quyền (đối với trường hợp tổ chức kinh tế sau khi tổ chức lại).

3. Hồ sơ đề nghị điều chỉnh Giấy chứng nhận bao gồm:

a) Đơn đề nghị điều chỉnh Giấy chứng nhận, trong đó trình bày cụ thể lý do

đề nghị điều chỉnh (theo Phụ lục 4 ban hành kèm theo Thông tư này);

b) Bản sao các giấy tờ cần thiết có liên quan đến việc điều chỉnh quy định

tại khoản 2 Điều 3b Thông tư này;

c) Báo cáo về việc tổ chức kinh tế trang bị đầy đủ bảng thông báo tỷ giá

công khai, bảng hiệu ghi tên tổ chức tín dụng ủy quyền và tên đại lý đổi tiền của

nước có chung biên giới tại nơi giao dịch (trong trường hợp thay đổi địa điểm đặt

đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới).

4. Hồ sơ đề nghị gia hạn Giấy chứng nhận bao gồm:

a) Đơn đề nghị gia hạn Giấy chứng nhận (theo Phụ lục 4 ban hành kèm theo

Thông tư này);

b) Bản sao hợp đồng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới ký với tổ

chức tín dụng ủy quyền còn hiệu lực;

c) Báo cáo đánh giá kết quả thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có

chung biên giới theo Giấy chứng nhận được cấp.”.

Điều 11 Bổ sung Điều 3d vào sau Điều 3c

Điều 11. Bổ sung Điều 3d vào sau Điều 3c

“Điều 3d. Trình tự, thủ tục hồ sơ đề nghị cấp, cấp lại, điều chỉnh, gia

hạn Giấy chứng nhận

1. Tổ chức kinh tế có nhu cầu đề nghị cấp, cấp lại, điều chỉnh, gia hạn Giấy

chứng nhận lập 01 bộ hồ sơ theo nguyên tắc quy định tại khoản 1 Điều 3a Thông

tư này.

Đối với trường hợp tổ chức kinh tế đề nghị gia hạn Giấy chứng nhận, tổ

chức kinh tế phải nộp hồ sơ trong thời hạn tối thiểu 30 ngày trước ngày Giấy

chứng nhận hết hạn.

2. Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ, hợp lệ, trong thời hạn 07 ngày làm việc

kể từ ngày nhận được hồ sơ, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực có tỉnh,

thành phố biên giới có văn bản yêu cầu tổ chức kinh tế bổ sung hồ sơ.

Trong thời hạn 15 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ hợp lệ, Ngân

hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực có tỉnh, thành phố biên giới xem xét cấp/cấp

lại Giấy chứng nhận (theo Phụ lục 5 ban hành kèm theo Thông tư này) hoặc Giấy

chứng nhận điều chỉnh/gia hạn (theo Phụ lục 6 ban hành kèm theo Thông tư này)

cho tổ chức kinh tế. Trường hợp từ chối, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực

có tỉnh, thành phố biên giới có văn bản thông báo rõ lý do.

3. Giấy chứng nhận chỉ cấp cho tổ chức kinh tế, không cấp cho chi nhánh

của tổ chức kinh tế.

4. Thời hạn hiệu lực của Giấy chứng nhận phù hợp với thời hạn hiệu lực của

hợp đồng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới đã ký kết giữa tổ chức kinh tế

và tổ chức tín dụng ủy quyền nhưng tối đa không quá 05 năm kể từ ngày cấp.”.

Điều 12 Bổ sung Điều 3đ vào sau Điều 3d

Điều 12. Bổ sung Điều 3đ vào sau Điều 3d

“Điều 3đ. Thu hồi Giấy chứng nhận

1. Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực có tỉnh, thành phố biên giới thu

hồi Giấy chứng nhận, Giấy chứng nhận điều chỉnh/gia hạn trong các trường hợp

sau:

a) Tổ chức kinh tế không hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên

giới sau 12 tháng kể từ ngày được cấp Giấy chứng nhận;

b) Tổ chức kinh tế ngừng hoạt động hoặc không phát sinh doanh số đổi tiền

của nước có chung biên giới trong 12 tháng liên tục;

c) Tổ chức kinh tế có văn bản gửi Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực

có tỉnh, thành phố biên giới đề nghị chấm dứt hoạt động đại lý đổi tiền của nước

có chung biên giới;

d) Các trường hợp thu hồi theo quy định của pháp luật về xử phạt vi phạm

hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

2. Trình tự, thủ tục thu hồi:

a) Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực có tỉnh, thành phố biên giới ban

hành Quyết định thu hồi Giấy chứng nhận, Giấy chứng nhận điều chỉnh/gia hạn

(theo Phụ lục 7 ban hành kèm theo Thông tư này);

b) Trong thời hạn 15 ngày kể từ ngày Quyết định thu hồi có hiệu lực, tổ

chức kinh tế có trách nhiệm chấm dứt hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung

biên giới và nộp lại bản gốc Giấy chứng nhận, Giấy chứng nhận điều chỉnh/gia

hạn (nếu có) cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực có tỉnh, thành phố biên

giới nơi cấp Giấy chứng nhận, Giấy chứng nhận điều chỉnh/gia hạn.”.

Điều 13 Bổ sung Điều 3e vào sau Điều 3đ

Điều 13. Bổ sung Điều 3e vào sau Điều 3đ

“Điều 3e. Các trường hợp tự động hết hiệu lực

Giấy chứng nhận tự động hết hiệu lực trong các trường hợp sau:

1. Tổ chức tín dụng ủy quyền, tổ chức kinh tế bị giải thể, phá sản theo quy

định của pháp luật.

2. Tổ chức tín dụng ủy quyền, tổ chức kinh tế bị cơ quan nhà nước có thẩm

quyền thu hồi Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc Giấy chứng nhận

đăng ký đầu tư hoặc Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động chi nhánh hoặc các giấy

tờ khác tương đương theo quy định của pháp luật.

3. Tổ chức tín dụng ủy quyền chấm dứt hợp đồng đại lý đổi tiền của nước

có chung biên giới với tổ chức kinh tế.”.

Điều 14 Sửa đổi, bổ sung Điều 6

Điều 14. Sửa đổi, bổ sung Điều 6

“Điều 6. Quyền và nghĩa vụ của đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới

1. Niêm yết, thông báo công khai tỷ giá mua tiền của nước có chung biên

giới bằng tiền mặt với đồng Việt Nam tại địa điểm đặt đại lý đổi tiền của nước có

chung biên giới và thực hiện mua tiền của nước có chung biên giới với khách hàng

theo đúng tỷ giá đã niêm yết, thông báo. Riêng đại lý đổi tiền của nước có chung

biên giới đặt tại khu vực chờ xuất cảnh ở cửa khẩu quốc tế, cửa khẩu chính niêm

yết, thông báo công khai tỷ giá mua, bán tiền của nước có chung biên giới bằng

tiền mặt với đồng Việt Nam và thực hiện mua, bán tiền của nước có chung biên

giới với khách hàng theo đúng tỷ giá đã niêm yết, thông báo.

2. Tỷ giá mua, bán tiền của nước có chung biên giới giữa tổ chức tín dụng

ủy quyền và đại lý được thực hiện theo thỏa thuận trong hợp đồng đại lý đổi tiền

của nước có chung biên giới giữa tổ chức tín dụng ủy quyền với tổ chức kinh tế

làm đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới, phù hợp với các quy định hiện

hành về quản lý ngoại hối.

3. Thực hiện chế độ ghi chép hóa đơn mua, bán tiền của nước có chung

biên giới, cập nhật số liệu và sổ sách kế toán theo hướng dẫn của tổ chức tín dụng

ủy quyền, phù hợp với chế độ hạch toán, kế toán hiện hành. Đại lý đổi tiền của

nước có chung biên giới cho tổ chức tín dụng ủy quyền nào thì sử dụng hóa đơn

của tổ chức tín dụng ủy quyền đó. Khi thực hiện đổi tiền của nước có chung biên

giới, đại lý phải giao một liên hóa đơn cho khách hàng.

4. Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới phải duy trì các tiêu chí do

tổ chức tín dụng ủy quyền quy định về đối tượng được ủy quyền, thực hiện đúng

các thỏa thuận trong hợp đồng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới đã ký

với tổ chức tín dụng ủy quyền và chấp hành các quy định pháp luật về hoạt động

đổi tiền của nước có chung biên giới và phòng, chống rửa tiền.

5. Trong quá trình hoạt động, trường hợp phát hiện khách hàng sử dụng các

loại tiền của nước có chung biên giới giả hoặc không còn giá trị lưu hành làm

phương tiện mua bán, đại lý có trách nhiệm lập biên bản, tạm giữ số tiền này và

thông báo cho cơ quan có thẩm quyền để tiến hành điều tra, xử lý.

6. Thực hiện chế độ báo cáo định kỳ theo quy định tại khoản 1 Điều 9 Thông

tư này.”.

Điều 15 Sửa đổi, bổ sung Điều 7

Điều 15. Sửa đổi, bổ sung Điều 7

“Điều 7. Quyền và nghĩa vụ của tổ chức tín dụng ủy quyền

1. Tổ chức tín dụng uỷ quyền căn cứ vào nhu cầu mở rộng mạng lưới đổi

tiền của nước có chung biên giới và việc đáp ứng đủ tiêu chí được uỷ quyền làm

đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới của tổ chức để xem xét ký hợp đồng

đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới.

2. Quy định và áp dụng các tiêu chí để lựa chọn đối tượng để ủy quyền làm

đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới, trong đó tối thiểu bao gồm các tiêu

chí về việc: tổ chức kinh tế có trụ sở chính tại tỉnh, thành phố có khu vực biên giới

đất liền, khu kinh tế cửa khẩu; tổ chức kinh tế đặt đại lý đổi tiền của nước có

chung biên giới tại khu vực biên giới đất liền, khu kinh tế cửa khẩu trên địa bàn

nơi tổ chức kinh tế có trụ sở chính; tổ chức kinh tế chưa làm đại lý đổi tiền của

nước có chung biên giới cho một tổ chức tín dụng ủy quyền khác.

3. Tổ chức các khóa đào tạo, tập huấn ngắn hạn về kỹ năng nhận biết tiền

của nước có chung biên giới, cách thức ghi hóa đơn, ghi chép sổ sách, kỹ năng

thực hiện các báo cáo phát sinh theo quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền

và cấp Giấy xác nhận cho nhân viên của đại lý đổi tiền của nước có chung biên

giới sau khi hoàn thành các khóa đào tạo, tập huấn.

4. Cung cấp phần mềm cho các đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới

để quản lý và theo dõi hoạt động đổi tiền của nước có chung biên giới tùy theo

điều kiện của tổ chức tín dụng ủy quyền và tổ chức kinh tế làm đại lý đổi tiền của

nước có chung biên giới.

5. Kiểm tra, giám sát định kỳ hoặc đột xuất đối với hoạt động đổi tiền của

nước có chung biên giới của đại lý do mình ủy quyền. Nếu phát hiện đại lý đổi

tiền của nước có chung biên giới, vi phạm các quy định tại hợp đồng đại lý đổi

tiền của nước có chung biên giới và các quy định pháp luật về hoạt động đổi tiền

của nước có chung biên giới, tổ chức tín dụng ủy quyền thực hiện xử lý vi phạm

theo các thỏa thuận đã ký kết trong hợp đồng đại lý đổi tiền của nước có chung

biên giới.

6. Trường hợp chấm dứt hợp đồng đại lý đổi tiền của nước có chung biên

giới, trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày chấm dứt hợp đồng, tổ chức tín

dụng ủy quyền phải thông báo bằng văn bản cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh

Khu vực có tỉnh, thành phố biên giới trên địa bàn.”.

Điều 16 Sửa đổi, bổ sung Điều 9

Điều 16. Sửa đổi, bổ sung Điều 9

“Điều 9. Chế độ báo cáo

1. Định kỳ hàng quý, trước ngày 01 của tháng đầu quý tiếp theo, các tổ chức

kinh tế làm đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới phải báo cáo gửi trực tiếp

hoặc qua dịch vụ bưu chính đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực có tỉnh,

thành phố biên giới (bộ phận Một cửa) nơi đặt đại lý về tình hình đổi tiền của

nước có chung biên giới trong quý theo mẫu tại Phụ lục 1 ban hành kèm theo

Thông tư này. Thời gian chốt số liệu báo cáo được tính từ ngày 15 của tháng trước

kỳ báo cáo đến ngày 14 của tháng cuối quý thuộc kỳ báo cáo.

2. Định kỳ hàng quý, chậm nhất trước ngày 10 của tháng đầu quý tiếp theo,

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực có tỉnh, thành phố biên giới tổng hợp

tình hình đổi tiền của nước có chung biên giới trên địa bàn trong quý và báo cáo

gửi trực tiếp hoặc qua dịch vụ bưu chính đến Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Cục

Quản lý ngoại hối) theo mẫu tại Phụ lục 2 ban hành kèm theo Thông tư này.”.

Điều 17 Thay thế, bổ sung một số điểm, khoản, Điều, Phụ lục ban hành

Điều 17. Thay thế, bổ sung một số điểm, khoản, Điều, Phụ lục ban hành

kèm theo Thông tư số 04/2023/TT-NHNN

1. Thay thế cụm từ “Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới” bằng

cụm từ “Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực có tỉnh, thành phố biên giới”

tại tên Điều 8, khoản 4 Điều 8.

2. Thay thế cụm từ “Vụ Quản lý ngoại hối” bằng cụm từ “Cục Quản lý

ngoại hối” tại khoản 2 Điều 10.

3. Thay thế Phụ lục số 01, Phụ lục số 02 ban hành kèm theo Thông tư số

04/2023/TT-NHNN bằng Phụ lục 1, Phụ lục 2 thuộc Phụ lục I ban hành kèm theo

Thông tư này.

4. Bổ sung Phụ lục 3, Phụ lục 4, Phụ lục 5, Phụ lục 6, Phụ lục 7 thuộc Phụ

lục I ban hành kèm theo Thông tư này.

Chương III

SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA THÔNG TƯ SỐ 07/2001/TTNHNN HƯỚNG DẪN THỰC HIỆN QUY CHẾ QUẢN LÝ TIỀN CỦA NƯỚC

CÓ CHUNG BIÊN GIỚI TẠI KHU VỰC BIÊN GIỚI VÀ KHU VỰC KINH

TẾ CỬA KHẨU VIỆT NAM ĐƯỢC SỬA ĐỔI, BỔ SUNG BỞI THÔNG TƯ

SỐ 29/2015/TT-NHNN VÀ THÔNG TƯ SỐ 11/2016/TT-NHNN

Điều 18 Sửa đổi, bổ sung khoản 3.2 điểm 3 mục III

Điều 18. Sửa đổi, bổ sung khoản 3.2 điểm 3 mục III

“3.2. Công dân của nước có chung biên giới với Việt Nam có đăng ký kinh

doanh tại khu vực biên giới đất liền và khu vực kinh tế cửa khẩu, nếu được cơ

quan có thẩm quyền của Việt Nam cho phép đi vào các tỉnh, thành phố của Việt

Nam, có nhu cầu mang theo người tiền của nước có chung biên giới với mục đích

mang theo người hoặc để bán cho Ngân hàng được phép lập 01 bộ hồ sơ gửi qua

đường bưu chính hoặc nộp trực tiếp đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực

có tỉnh, thành phố biên giới.

Trong vòng 5 ngày làm việc kể từ ngày nhận đủ hồ sơ theo quy định, Ngân

hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực có tỉnh, thành phố biên giới cấp hoặc không cấp

Giấy chấp thuận cho mang tiền của nước có chung biên giới vào các tỉnh, thành phố

của Việt Nam (Mẫu Phụ lục 2). Trường hợp không cấp Giấy chấp thuận, Ngân hàng

Nhà nước chi nhánh Khu vực có tỉnh, thành phố biên giới phải có văn bản thông báo

rõ lý do.

Thành phần hồ sơ bao gồm:

a) Giấy đề nghị chấp thuận mang tiền của nước có chung biên giới vào các

tỉnh, thành phố của Việt Nam (Mẫu Phụ lục 1);

b) Giấy phép đến các tỉnh, thành phố của Việt Nam do cơ quan có thẩm

quyền của Việt Nam cấp (trường hợp nộp bản sao thì phải mang bản gốc để đối

chiếu).”.

Điều 19 Thay thế một số điểm, khoản, Điều, Phụ lục ban hành kèm

Điều 19. Thay thế một số điểm, khoản, Điều, Phụ lục ban hành kèm

theo Thông tư số 07/2001/TT-NHNN

1. Thay thế cụm từ “Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh biên giới”

bằng cụm từ “Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực có tỉnh, thành phố biên

giới” tại khoản 2 Mục 5; khoản 2, 3, 4, 5, 6 Mục 6; khoản 1, 2, 3 mục 7; khoản

1 mục 8.

2. Thay thế cụm từ “Vụ Quản lý ngoại hối” bằng cụm từ “Cục Quản lý

ngoại hối” tại khoản 3, 4 mục 7; khoản 4 mục 9; Phụ lục 7.

3. Thay thế cụm từ "Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh các tỉnh,

thành phố trực thuộc trung ương" bằng cụm từ "Giám đốc Ngân hàng Nhà nước

chi nhánh Khu vực" tại khoản 4 mục 9.

4. Thay thế Phụ lục 1, Phụ lục 2 ban hành kèm theo Thông tư

số 07/2001/TT-NHNN bằng Phụ lục 1, Phụ lục 2 thuộc Phụ lục II ban hành kèm

theo Thông tư này.

Chương IV

TỔ CHỨC THỰC HIỆN

Điều 20 Hiệu lực thi hành

Điều 20. Hiệu lực thi hành

1. Thông tư này có hiệu lực thi hành kể từ ngày 10 tháng 6 năm 2026.

2. Kể từ ngày Thông tư này có hiệu lực thi hành, các văn bản, quy định sau

đây hết hiệu lực thi hành:

a) Điều 7 Thông tư số 75/2025/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà

nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số quy định tại các văn bản quy phạm pháp

luật trong lĩnh vực quản lý hoạt động cung ứng dịch vụ và sử dụng ngoại hối để

thực thi phương án cắt giảm, đơn giản hóa thủ tục hành chính;

b) Khoản 1 Điều 1 Thông tư số 29/2015/TT-NHNN của Thống đốc Ngân

hàng Nhà nước sửa đổi, bổ sung một số văn bản quy phạm pháp luật của Ngân

hàng Nhà nước Việt Nam quy định về thành phần hồ sơ có bản sao chứng thực

giấy tờ, văn bản.

Điều 21 Điều khoản chuyển tiếp

Điều 21. Điều khoản chuyển tiếp

Trường hợp đối tượng thực hiện thủ tục hành chính đã nộp hồ sơ theo quy

định trước ngày Thông tư này có hiệu lực, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu

vực tiếp tục xem xét xử lý thủ tục hành chính theo quy định tại các Thông tư có

hiệu lực tại thời điểm nộp hồ sơ.

Điều 22 Trách nhiệm tổ chức thực hiện

Điều 22. Trách nhiệm tổ chức thực hiện

Thủ trưởng các đơn vị có liên quan thuộc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam,

tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, các tổ chức, cá nhân có liên

quan chịu trách nhiệm thi hành Thông tư này./.

KT. THỐNG ĐỐC

PHÓ THỐNG ĐỐC

Phạm Thanh Hà

PHỤ LỤC I

(Ban hành kèm theo Thông tư số 23/2026/TT-NHNN ngày 10 tháng 6 năm 2026

của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam)

Phụ lục 1

Báo cáo tình hình đổi tiền của nước có chung biên giới

Phụ lục 2

Báo cáo tình hình hoạt động của đại lý đổi tiền của nước có

chung biên giới của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực

Phụ lục 3

Đơn đề nghị cấp/cấp lại giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền

của nước có chung biên giới

Phụ lục 4

Đơn đề nghị điều chỉnh/gia hạn giấy chứng nhận đăng ký đại lý

đổi tiền của nước có chung biên giới

Phụ lục 5

Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên

giới

Phụ lục 6

Giấy chứng nhận điều chỉnh/gia hạn đăng ký đại lý đổi tiền của

nước có chung biên giới

Phụ lục 7

Quyết định thu hồi Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của

nước có chung biên giới, Giấy chứng nhận điều chỉnh/gia hạn

đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới

Phụ lục 1

(Ban hành kèm theo Thông tư số 04/2023/TT-NHNN ngày 16 tháng 6 năm 2023

của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam)

Tên TCKT/Tên TCTD ủy quyền:

Tên Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới:

Địa chỉ: (nơi đặt đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới)

Điện thoại:

... ngày ... tháng ... năm …

Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực…

BÁO CÁO TÌNH HÌNH ĐỔI TIỀN CỦA NƯỚC CÓ CHUNG BIÊN GIỚI

(Quý ... năm...)

Đơn vị: Quy USD

Tên đại lý Tồn quỹ Doanh số mua Doanh số bán tiền của Doanh số bán Tồn quỹ

đổi tiền đầu quý tiền của nước nước có chung biên giới tiền của nước cuối quý

của nước

có chung biên cho khách hàng (nếu có) có chung biên

có chung

giới trong quý

giới cho TCTD

biên giới

ủy quyền

Đại lý số 1

Đại lý số 2

……

Tổng

LẬP BIỂU

KIỂM SOÁT

NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP

(Ký tên & đóng dấu)

Ghi chú: Tỷ giá quy đổi theo tỷ giá niêm yết của TCTD ủy quyền tại thời điểm lập báo cáo

Phụ lục 2

(Ban hành kèm theo Thông tư số 04/2023/TT-NHNN ngày 16 tháng 6 năm 2023

của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam)

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

CHI NHÁNH KHU VỰC…

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

....., ngày....tháng ....năm....

Số:

Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (Cục Quản lý ngoại hối)

BÁO CÁO TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG CỦA ĐẠI LÝ ĐỔI TIỀN

CỦA NƯỚC CÓ CHUNG BIÊN GIỚI

(Quý ... năm ...)

Đơn vị: Quy USD

Số lượng Doanh số mua Doanh số bán tiền của Doanh số bán tiền của

đại lý tiền của nước có nước có chung biên giới nước có chung biên giới

chung biên giới cho khách hàng (nếu có) cho TCTD ủy quyền

Tổng cộng

LẬP BIỂU

KIỂM SOÁT

GIÁM ĐỐC

(Ký tên & đóng dấu)

Phụ lục 3

(Ban hành kèm theo Thông tư số 04/2023/TT-NHNN ngày 16 tháng 6 năm 2023

của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam)

TÊN TỔ CHỨC KINH TẾ

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

Số:

….., ngày.... tháng.... năm....

ĐƠN ĐỀ NGHỊ CẤP/CẤP LẠI GIẤY CHỨNG NHẬN ĐĂNG KÝ ĐẠI LÝ

ĐỔI TIỀN CỦA NƯỚC CÓ CHUNG BIÊN GIỚI

Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực...

Tên tổ chức kinh tế:

Địa chỉ trụ sở chính:

Số điện thoại:

Mã số doanh nghiệp:

Mã định danh tổ chức (nếu có):

Số Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư (nếu có):

Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới số ... ngày

…/…./…..(nếu có)

Trên cơ sở hợp đồng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới số ... ngày

.../…/….. ký giữa ... (tên tổ chức kinh tế) và ... (tên tổ chức tín dụng ủy quyền);

... (Tên tổ chức kinh tế) đề nghị Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực ...

cấp/cấp lại Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới

như sau:

STT Tên đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới

Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới số 1

Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới số 2

Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới số 3

n

Đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới số n

Lý do cấp lại:...

Địa chỉ, số Mức tồn

điện thoại

quỹ

... (Tên tổ chức kinh tế) xin cam kết chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính trung

thực, chính xác của nội dung trong đơn và các hồ sơ, tài liệu kèm theo. Trong quá

trình thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới, ... (tên tổ

chức kinh tế) cam kết chấp hành nghiêm túc các quy định pháp luật về quản lý

ngoại hối đối với hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới và các quy

định pháp luật khác có liên quan.

NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP

(Ký tên & đóng dấu)

Phụ lục 4

(Ban hành kèm theo Thông tư số 04/2023/TT-NHNN ngày 16 tháng 6 năm 2023

của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam)

TÊN TỔ CHỨC KINH TẾ

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

Số:

….., ngày.... tháng.... năm....

ĐƠN ĐỀ NGHỊ ĐIỀU CHỈNH/GIA HẠN GIẤY CHỨNG NHẬN ĐĂNG

KÝ ĐẠI LÝ ĐỔI TIỀN CỦA NƯỚC CÓ CHUNG BIÊN GIỚI

Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực...

Tên tổ chức kinh tế:

Địa chỉ trụ sở chính:

Số điện thoại:

Mã số doanh nghiệp:

Mã định danh tổ chức (nếu có):

Số Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư (nếu có):

Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới số ... ngày

…../…./……

... (Tên tổ chức kinh tế) đề nghị Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực ... điều

chỉnh/gia hạn Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên

giới với nội dung như sau:

1…………………………………………………………………………………

2…………………………………………………………………………………

3…………………………………………………………………………………

Lý do điều chỉnh: ...

... (Tên tổ chức kinh tế) xin cam kết chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính trung

thực, chính xác của nội dung trong đơn và các hồ sơ, tài liệu kèm theo. Trong quá

trình thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới, ... (tên tổ

chức kinh tế) cam kết chấp hành nghiêm túc các quy định pháp luật về quản lý

ngoại hối đối với hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới và các quy

định pháp luật khác có liên quan.

NGƯỜI ĐẠI DIỆN HỢP PHÁP

(Ký tên & đóng dấu)

Phụ lục 5

(Ban hành kèm theo Thông tư số 04/2023/TT-NHNN ngày 16 tháng 6 năm 2023

của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam)

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

CHI NHÁNH KHU VỰC…

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

....., ngày....tháng ....năm....

Số:

GIẤY CHỨNG NHẬN ĐĂNG KÝ ĐẠI LÝ ĐỔI TIỀN

CỦA NƯỚC CÓ CHUNG BIÊN GIỚI

GIÁM ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH KHU VỰC...

Căn cứ Pháp lệnh Ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 và Pháp lệnh sửa

đổi, bổ sung một số Điều của Pháp lệnh Ngoại hối số 06/2013/UBTVQH13;

Căn cứ Thông tư số 04/2023/TT-NHNN của Thống đốc ngân hàng Nhà

nước Việt Nam quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới;

Căn cứ Thông tư số …/2026/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà

nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số quy định tại các văn bản quy phạm pháp

luật về quản lý ngoại hối liên quan đến hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối của

các tổ chức không phải là tổ chức tín dụng;

Căn cứ Quyết định …1

Xét đề nghị của ... (tên tổ chức kinh tế) tại Đơn đề nghị cấp/cấp lại Giấy

chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới số ... ngày …/…/…

CHỨNG NHẬN

Điều 1 Tên tổ chức kinh tế:

Điều 1.

Tên tổ chức kinh tế:

Địa chỉ trụ sở chính:

Số điện thoại:

Mã số doanh nghiệp:

Mã định danh tổ chức (nếu có):

Số Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư (nếu có):

Quyết định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về thành lập, quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền

hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực …

Đã đăng ký làm đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới cho ... (tên tổ chức tín

dụng ủy quyền) trên cơ sở hợp đồng đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới

số ... ngày .../…/… như sau:

STT

Tên đại lý đổi tiền của nước có

Địa chỉ, số điện thoại Mức tồn quỹ

chung biên giới

Đại lý đổi tiền của nước có chung

biên giới số 1

Đại lý đổi tiền của nước có chung

biên giới số 2

Đại lý đổi tiền của nước có chung

biên giới số 3

n

Đại lý đổi tiền của nước có chung

biên giới số n

Điều 2 Giấy chứng nhận này có hiệu lực từ ngày ký đến hết ngày ...

Điều 2. Giấy chứng nhận này có hiệu lực từ ngày ký đến hết ngày ...

Điều 3 Trong quá trình thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung

Điều 3. Trong quá trình thực hiện hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung

biên giới, ... (tên tổ chức kinh tế) phải chấp hành nghiêm túc các quy định pháp

luật về quản lý ngoại hối đối với hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên

giới và các quy định pháp luật khác có liên quan.

Nơi nhận:

- (Tên tổ chức kinh tế);

- (Tên tổ chức tín dụng ủy quyền);

- NHNN chi nhánh Khu vực...;

(Nơi tổ chức kinh tế đặt trụ sở chính

để biết, theo dõi);

- Lưu: NHNN chi nhánh Khu vực...

GIÁM ĐỐC

(Ký tên & đóng dấu)

Phụ lục 6

(Ban hành kèm theo Thông tư số 04/2023/TT-NHNN ngày 16 tháng 6 năm 2023

của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam)

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

CHI NHÁNH KHU VỰC…

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

....., ngày....tháng ....năm....

Số:

GIẤY CHỨNG NHẬN ĐIỀU CHỈNH/GIA HẠN ĐĂNG KÝ

ĐẠI LÝ ĐỔI TIỀN CỦA NƯỚC CÓ CHUNG BIÊN GIỚI

GIÁM ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH KHU VỰC...

Căn cứ Pháp lệnh Ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 và Pháp lệnh sửa

đổi, bổ sung một số Điều của Pháp lệnh Ngoại hối số 06/2013/UBTVQH13;

Căn cứ Thông tư số 04/2023/TT-NHNN của Thống đốc ngân hàng Nhà

nước Việt Nam quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới;

Căn cứ Thông tư số …/2026/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà

nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số quy định tại các văn bản quy phạm pháp

luật về quản lý ngoại hối liên quan đến hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối của

các tổ chức không phải là tổ chức tín dụng;

Căn cứ Quyết định …2

Xét đề nghị của... (tên tổ chức kinh tế) tại Đơn đề nghị điều chỉnh/gia hạn

Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới số... ngày

…/…/….

CHỨNG NHẬN

Điều 1 Tên tổ chức kinh tế:

Điều 1.

Tên tổ chức kinh tế:

Địa chỉ trụ sở chính:

Số điện thoại:

Mã số doanh nghiệp:

Mã định danh tổ chức (nếu có):

Số Giấy chứng nhận đăng ký đầu tư (nếu có):

Quyết định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về thành lập, quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền

hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực …

Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới số ... ngày

…/…/… đã điều chỉnh/gia hạn đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên

giới với các nội dung sau:

1…………………………………………………………………………………

2 …………………………………………………………………………………

3 …………………………………………………………………………………

Các nội dung khác trong Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có

chung biên giới số... ngày …/…/… vẫn giữ nguyên hiệu lực thi hành.

Điều 2 Giấy chứng nhận này là một bộ phận không tách rời của Giấy chứng nhận

Điều 2. Giấy chứng nhận này là một bộ phận không tách rời của Giấy chứng nhận

đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới số ... ngày …/…/….. của

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực...

Nơi nhận:

- (Tên tổ chức kinh tế);

- (Tên tổ chức tín dụng ủy quyền);

- NHNN chi nhánh Khu vực...;

(Nơi tổ chức kinh tế đặt trụ sở chính

để biết, theo dõi);

- Lưu: NHNN chi nhánh Khu vực...

GIÁM ĐỐC

(Ký tên & đóng dấu)

Phụ lục 7

(Ban hành kèm theo Thông tư số 04/2023/TT-NHNN ngày 16 tháng 6 năm 2023

của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam)

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

CHI NHÁNH KHU VỰC…

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

....., ngày....tháng ....năm....

Số:

QUYẾT ĐỊNH

Thu hồi Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên

giới, Giấy chứng nhận điều chỉnh/gia hạn đăng ký đại lý đổi tiền của nước

có chung biên giới

GIÁM ĐỐC NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH KHU VỰC...

Căn cứ Pháp lệnh Ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 và Pháp lệnh sửa

đổi, bổ sung một số Điều của Pháp lệnh Ngoại hối số 06/2013/UBTVQH13;

Căn cứ Nghị định số 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ quy định về xử phạt

vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng;

Căn cứ Thông tư số 04/2023/TT-NHNN của Thống đốc ngân hàng Nhà

nước Việt Nam quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới;

Căn cứ Thông tư số …/2026/TT-NHNN của Thống đốc Ngân hàng Nhà

nước Việt Nam sửa đổi, bổ sung một số quy định tại các văn bản quy phạm pháp

luật về quản lý ngoại hối liên quan đến hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối của

các tổ chức không phải là tổ chức tín dụng;

Căn cứ Quyết định …3

QUYẾT ĐỊNH:

Điều 1 Thu hồi Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên

Điều 1. Thu hồi Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên

giới/Giấy chứng nhận điều chỉnh/gia hạn đăng ký đại lý đổi tiền của nước có

chung biên giới (nếu có) số ... ngày …/…./…. cấp cho ... (tên tổ chức kinh tế).

Lý do thu hồi: ...

Điều 2 Quyết định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày ký ban hành. Trong thời

Điều 2. Quyết định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày ký ban hành. Trong thời

hạn 15 ngày kể từ ngày Quyết định này có hiệu lực, tổ chức kinh tế có trách nhiệm

chấm dứt hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới và nộp lại bản gốc

Quyết định của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về thành lập, quy định chức năng, nhiệm vụ, quyền

hạn và cơ cấu tổ chức của Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực …

Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới, Giấy chứng

nhận điều chỉnh/gia hạn đăng ký đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới (nếu

có) cho Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực ...

Điều 3 (Tên tổ chức kinh tế) chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này.

Điều 3.... (Tên tổ chức kinh tế) chịu trách nhiệm thi hành Quyết định này.

Nơi nhận:

- (Tên tổ chức kinh tế);

- (Tên tổ chức tín dụng ủy quyền);

- NHNN chi nhánh Khu vực...;

(Nơi tổ chức kinh tế đặt trụ sở chính để

biết, theo dõi);

- Lưu: NHNN chi nhánh Khu vực...

GIÁM ĐỐC

(Ký tên & đóng dấu)

PHỤ LỤC II

(Ban hành kèm theo Thông tư số 23/2026/TT-NHNN ngày 10 tháng 6 năm 2026

của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam)

Phụ lục 1

Giấy đề nghị chấp thuận mang tiền của nước có chung biên

giới vào các tỉnh, thành phố của Việt Nam

Phụ lục 2

Văn bản chấp thuận mang tiền của nước có chung biên giới

vào các tỉnh, thành phố của Việt Nam

Phụ lục 1

(Ban hành kèm theo Thông tư số 07/2001/TT-NHNN ngày 31/8/2001 hướng dẫn

thực hiện Quy chế Quản lý tiền của nước có chung biên giới tại Khu vực biên

giới và Khu vực kinh tế cửa khẩu Việt Nam ban hành kèm theo Quyết định số

140/2000/QĐ-TTg ngày 8/12/2000 của Thủ tướng Chính phủ)

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập – Tự do – Hạnh phúc

……., ngày

tháng

năm

GIẤY ĐỀ NGHỊ CHẤP THUẬN MANG TIỀN CỦA NƯỚC CÓ CHUNG

BIÊN GIỚI VÀO CÁC TỈNH, THÀNH PHỐ CỦA VIỆT NAM

Kính gửi: Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực ….

Tên tôi là: ……………………………………Sinh ngày:……tháng……năm.…..

Giấy thông hành biên giới số:…………………thời hạn đến ngày .…../……/……

Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp số:…………Cấp ngày:……/……/……

Được cấp Giấy phép đến các tỉnh, thành phố của Việt Nam số:…………………

Thời gian từ ngày....../....../...... đến ngày….../.…../.…..

Mục đích:…………………………………………………………………………

Tôi có số tiền của nước có chung biên giới bằng tiền mặt là:……………………

Bằng chữ:………………………………………………………………………

Tôi đề nghị Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực…….. chấp thuận cho tôi

được mang số tiền trên vào các tỉnh, thành phố của Việt Nam để sử dụng vào mục

đích: ………………………………………………………………………………

Tôi xin chịu hoàn toàn trách nhiệm trước pháp luật trong việc mang và sử dụng

số tiền nói trên.

Người làm giấy đề nghị

(ký và ghi đầy đủ họ tên)

Phụ lục 2

(Ban hành kèm theo Thông tư số 07/2001/TT-NHNN ngày 31/8/2001 hướng dẫn

thực hiện Quy chế Quản lý tiền của nước có chung biên giới tại Khu vực biên

giới và Khu vực kinh tế cửa khẩu Việt Nam ban hành kèm theo Quyết định số

140/2000/QĐ-TTg ngày 8/12/2000 của Thủ tướng Chính phủ)

NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC

VIỆT NAM

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

CHI NHÁNH KHU VỰC …

….., ngày

Số:

tháng

năm

V/v mang tiền của nước có chung

biên giới vào các tỉnh, thành phố

của Việt Nam

Kính gửi: Ông (Bà)..............................

Xét Giấy đề nghị chấp thuận mang tiền của nước có chung biên giới vào các tỉnh,

thành phố của Việt Nam của ông (bà):…… Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước Khu

vực ... có ý kiến như sau:

Chấp thuận cho ông (bà)……………………………Sinh ngày:…………………

Giấy thông hành biên giới số........ do......... cấp ngày ................... được mang theo

người số tiền tiền mặt là................. (bằng chữ......................)..... (Tên đồng tiền

của nước có chung biên giới) vào các tỉnh, thành phố của Việt Nam để sử dụng

vào mục đích mang theo người hoặc bán cho Ngân hàng được phép.

Văn bản này có hiệu lực kể từ ngày..... đến ngày.....

Nơi nhận:

- Như trên

- Lưu....

Giám đốc

(Ký tên & đóng dấu)