Điều 10. Thủ tục13 chấp thuận thành lập chi nhánh, văn phòng đại diện,
đơn vị sự nghiệp
1.14 Thủ tục chấp thuận trước khi khai trương hoạt động:
a) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng lập 01 bộ hồ sơ tương ứng đối với từng
loại hình mạng lưới theo quy định tại Điều 9 Thông tư này gửi Ngân hàng Nhà
nước hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh. Trường hợp hồ sơ chưa đầy đủ, hợp
lệ, trong thời hạn 07 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ, Ngân hàng Nhà
Khoản này được bãi bỏ theo quy định tại Điều 18 của Thông tư số 69/2025/TT-NHNN
sửa đổi, bổ sung một số điều của một số Thông tư của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt
Nam trong lĩnh vực quản lý, giám sát ngân hàng liên quan đến cắt giảm điều kiện kinh doanh,
đơn giản hóa thủ tục hành chính, có hiệu lực kể từ ngày 15/2/2026.
Cụm từ “trình tự” được thay bằng cụm từ “thủ tục” theo quy định tại điểm a khoản 15
Điều 1 của Thông tư số 30/2024/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của các Thông tư quy
định về hồ sơ, thủ tục chấp thuận những thay đổi và mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng
phi ngân hàng, có hiệu lực kể từ ngày 01/7/2024.
Khoản này được sửa đổi theo quy định tại Điều 5 của Thông tư số 13/2026/TT-NHNN
sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 53/2018/TT-NHNN quy định về mạng lưới hoạt
động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng, có hiệu lực kể từ ngày 03/7/2026.
nước hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có văn bản yêu cầu tổ chức tín dụng
phi ngân hàng sửa đổi, bổ sung hồ sơ;
b) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng sửa đổi, bổ sung hồ sơ trong thời hạn tối
đa 21 ngày làm việc kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước hoặc Ngân hàng Nhà nước
chi nhánh có văn bản yêu cầu sửa đổi, bổ sung hồ sơ. Quá thời hạn này, tổ chức
tín dụng phi ngân hàng phải nộp lại bộ hồ sơ theo quy định tại Thông tư này để
Ngân hàng Nhà nước hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh xem xét, chấp thuận;
c) Đối với đề nghị thành lập chi nhánh, trong thời hạn 05 ngày làm việc kể
từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ, Cục Quản lý, giám sát tổ chức tín dụng có văn bản lấy
ý kiến Thanh tra Ngân hàng nhà nước, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh (nơi tổ
chức tín dụng phi ngân hàng dự kiến thành lập chi nhánh) thông tin liên quan về
điều kiện thành lập chi nhánh của tổ chức tín dụng phi ngân hàng và sự cần thiết
có thêm chi nhánh trên địa bàn;
d) Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản của Cục
Quản lý, giám sát tổ chức tín dụng, các đơn vị tại điểm c khoản này có ý kiến
tham gia bằng văn bản về các nội dung được đề nghị;
đ) Trong thời hạn 11 ngày làm việc kể từ ngày nhận được ý kiến của Thanh
tra Ngân hàng nhà nước, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh quy định tại điểm c
khoản này, Cục Quản lý, giám sát tổ chức tín dụng trình Thống đốc có văn bản
chấp thuận hoặc không chấp thuận việc tổ chức tín dụng phi ngân hàng thành lập
chi nhánh;
e) Trong thời hạn 21 ngày làm việc kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ đề nghị
thành lập chi nhánh hoặc trong thời hạn 11 ngày làm việc kể từ ngày nhận đầy đủ
hồ sơ đề nghị thành lập văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp của tổ chức tín dụng
phi ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có văn
bản chấp thuận hoặc không chấp thuận đề nghị của tổ chức tín dụng phi ngân
hàng. Trường hợp không chấp thuận, văn bản phải nêu rõ lý do;
g) Trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước hoặc Ngân
hàng Nhà nước chi nhánh có văn bản chấp thuận thành lập, tổ chức tín dụng phi
ngân hàng phải khai trương hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện, đơn vị sự
nghiệp. Quá thời hạn này mà tổ chức tín dụng phi ngân hàng không khai trương
hoạt động chi nhánh, văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp thì văn bản chấp thuận
của Ngân hàng Nhà nước hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh đương nhiên hết
hiệu lực.
2. Khai trương hoạt động chi nhánh:
a) Yêu cầu khai trương hoạt động chi nhánh:
(i) Có quyền sở hữu hoặc sử dụng hợp pháp trụ sở chi nhánh; trụ sở phải
đảm bảo lưu trữ chứng từ, thuận tiện và an toàn cho giao dịch, an toàn tài sản, có
đầy đủ hệ thống đảm bảo an ninh, bảo vệ, hệ thống cấp điện, liên lạc duy trì liên
tục hoạt động, đáp ứng yêu cầu phòng, chống cháy nổ;
(ii) Trụ sở chi nhánh có kho tiền theo quy định của Ngân hàng Nhà nước
hoặc két quỹ đảm bảo an toàn;
(iii) Chi nhánh có hệ thống công nghệ thông tin kết nối trực tuyến với trụ
sở chính đảm bảo hệ thống công nghệ thông tin, cơ sở dữ liệu hoạt động liên tục,
an toàn, bảo mật cho các hoạt động nghiệp vụ và thực hiện báo cáo thống kê;
(iv) Chi nhánh có đầy đủ nhân sự điều hành tối thiểu gồm Giám đốc, Phó
giám đốc chi nhánh và đội ngũ cán bộ nghiệp vụ;
(v)15 Giám đốc chi nhánh hoặc chức danh tương đương đáp ứng các tiêu
chuẩn, điều kiện theo quy định tại khoản 5 Điều 41 Luật Các tổ chức tín dụng và
quy định nội bộ của tổ chức tín dụng phi ngân hàng;
b)16 Chậm nhất 15 ngày trước ngày dự kiến khai trương hoạt động chi nhánh,
tổ chức tín dụng phi ngân hàng có văn bản báo cáo Ngân hàng Nhà nước chi nhánh
nơi đặt trụ sở chi nhánh các nội dung sau:
(i) Ngày dự kiến khai trương hoạt động và việc đáp ứng yêu cầu khai trương
hoạt động chi nhánh quy định tại điểm a khoản này;
(ii) Thông tin về tên chi nhánh (tên, tên viết bằng tiếng nước ngoài, tên viết
tắt); địa chỉ chi nhánh (địa chỉ, điện thoại, fax, email, website); thông tin về Giám
đốc chi nhánh hoặc chức danh tương đương (họ và tên, giới tính, ngày sinh, dân tộc,
Điểm này được sửa đổi theo quy định tại khoản 3 Điều 1 của Thông tư số 30/2024/TTNHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của các Thông tư quy định về hồ sơ, thủ tục chấp thuận
những thay đổi và mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng, có hiệu lực kể từ
ngày 01/7/2024.
Điểm này được sửa đổi theo quy định tại khoản 4 Điều 1 của Thông tư số 30/2024/TTNHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của các Thông tư quy định về hồ sơ, thủ tục chấp thuận
những thay đổi và mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng, có hiệu lực kể từ
ngày 01/7/2024.
quốc tịch, loại giấy tờ pháp lý của cá nhân, số giấy tờ pháp lý của cá nhân, ngày cấp,
nơi cấp, địa chỉ thường trú và địa chỉ liên lạc);
c)17 Tổ chức tín dụng phi ngân hàng tiến hành khai trương chi nhánh sau
khi đã đáp ứng yêu cầu tại điểm a khoản này và công bố thông tin theo quy định
tại Điều 11 Thông tư này.
3.18 Khai trương hoạt động văn phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp:
a) Tổ chức tín dụng phi ngân hàng quyết định tiến hành khai trương văn
phòng đại diện, đơn vị sự nghiệp sau khi đã công bố thông tin theo quy định
tại Điều 11 Thông tư này;
b) Chậm nhất 15 ngày trước ngày dự kiến khai trương hoạt động văn phòng
đại diện, đơn vị sự nghiệp, tổ chức tín dụng phi ngân hàng có văn bản báo cáo
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở văn phòng đại diện, đơn vị sự
nghiệp. Đối với văn phòng đại diện, tổ chức tín dụng phi ngân hàng báo cáo Ngân
hàng Nhà nước chi nhánh nơi đặt trụ sở văn phòng đại diện các thông tin về ngày
dự kiến khai trương hoạt động; tên văn phòng đại diện (tên, tên viết bằng tiếng
nước ngoài, tên viết tắt); địa chỉ văn phòng đại diện (địa chỉ, điện thoại, fax, email,
website); người đứng đầu văn phòng đại diện (họ và tên, giới tính, ngày sinh, dân
tộc, quốc tịch, loại giấy tờ pháp lý của cá nhân, số giấy tờ pháp lý của cá nhân,
ngày cấp, nơi cấp, địa chỉ thường trú và địa chỉ liên lạc).
4.19 Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được báo cáo quy định
tại điểm b khoản 2, điểm b khoản 3 Điều này, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh có
trách nhiệm thông báo bằng văn bản các thông tin mà tổ chức tín dụng phi ngân
hàng báo cáo tại điểm b khoản 2, điểm b khoản 3 Điều này kèm theo văn bản chấp
thuận thành lập chi nhánh, văn phòng đại diện cho cơ quan đăng ký kinh doanh
cấp tỉnh.
Điểm này được sửa đổi theo quy định tại khoản 4 Điều 1 của Thông tư số 30/2024/TTNHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của các Thông tư quy định về hồ sơ, thủ tục chấp thuận
những thay đổi và mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng, có hiệu lực kể từ
ngày 01/7/2024.
Khoản này được sửa đổi theo quy định tại khoản 5 Điều 1 của Thông tư số 30/2024/TTNHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của các Thông tư quy định về hồ sơ, thủ tục chấp thuận
những thay đổi và mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng, có hiệu lực kể từ
ngày 01/7/2024.
Khoản này được bổ sung theo quy định tại khoản 5 Điều 1 của Thông tư số 30/2024/TTNHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của các Thông tư quy định về hồ sơ, thủ tục chấp thuận
những thay đổi và mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng, có hiệu lực kể từ
ngày 01/7/2024.
