地政士及不動產經紀業防制洗錢及打擊資恐辦法 第 10 條

白話解讀

根據地政士及不動產經紀業防制洗錢及打擊資恐辦法第10條，地政士及不動產經紀業在建立業務關係時，應持續實施審查。以下是對該條款的逐條釋義： 一、對客戶之交易進行詳細審視，確保該交易與客戶之業務特性與洗錢及資恐風險相符，必要時並應瞭解其資金來源。 釋義：地政士及不動產經紀業應對客戶的交易進行詳細審視，確保交易符合客戶的業務特性，並且與洗錢及資恐風險相符。在必要時，地政士及不動產經紀業應了解客戶的資金來源。 舉例：若地政士發現某位客戶一次性以大量現金購買不動產，可能會引發對該客戶的資金來源產生懷疑。地政士應詳細審視這筆交易，確保該客戶的交易符合其業務特性，並且對其資金來源進行了解。 二、定期檢視客戶及實質受益人身分資料是否足夠。 釋義：地政士及不動產經紀業應定期檢視客戶及實質受益人的身分資料，確保其資料的完整性和準確性。 舉例：地政士及不動產經紀業應定期檢視客戶提供的身分證明文件，例如護照或身分證，以確保其資料的完整性和準確性。 三、依客戶之重要性、風險程度及前次審查情形，重新審查既存客戶；若客戶身分與背景資訊有重大變動，亦同。 釋義：根據客戶的重要性、風險程度和前次審查情形，地政士及不動產經紀業應重新審查已有的客戶。如果客戶的身分或背景資訊有重大變動，也需要重新審查。 舉例：如果一位既存客戶的財務狀況發生了重大變化，地政士及不動產經紀業應重新審查其身分和背景資訊，以確保其交易符合洗錢及資恐防制的要求。 四、對客戶資訊之真實性有所懷疑、發現客戶涉及疑似洗錢或資恐交易，或客戶之交易方式出現異常重大變動時，應依第八條規定再次確認客戶身分。 釋義：如果地政士及不動產經紀業對客戶資訊的真實性產生懷疑，或者發現客戶涉及疑似洗錢或資恐交易，或者客戶的交易方式出現異常重大變動，應依照第八條的規定再次確認客戶身分。 舉例：如果地政士對某位客戶提供的身分證明文件的真實性有所懷疑，地政士應依照第八條的規定，再次確認該客戶的身分。 以上解釋參考資料：地政士及不動產經紀業防制洗錢及打擊資恐辦法