存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法 第 3 條

白話解讀

存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第3條是對警示帳戶、衍生管制帳戶和通報的定義進行了解釋。 根據該管理辦法第3條，警示帳戶是由法院、檢察署或司法警察機關為了偵辦刑事案件的需要而向銀行通報，要求將某個存款帳戶列為警示帳戶。警示帳戶的開戶人可能還有其他的衍生管制帳戶，這些衍生管制帳戶也包括根據第13條第2項第5款但書的規定所開立的存款帳戶。 通報指的是法院、檢察署或司法警察機關以公文書通知銀行將存款帳戶列為警示或解除警示的行為。如果該通報屬於重大緊急案件，則可以以電話、傳真或其他可行方式先行通知銀行，但在通知後的五個營業日內必須補辦公文書資料送達銀行。如果逾期未送達，銀行需要與原通報機關聯繫後解除警示帳戶。一般的通報還是需要以公文書的方式進行。