存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法 第 9 條

白話解讀

存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第 9 條的釋義如下： 1. 根據該條第一項規定，警示帳戶的警示期限是從通報時起算，超過兩年後自動失效。但是如果有必要繼續警示，原通報機關應在期限屆滿前再次通報，且通報延長只能做一次，且最多一年。 2. 根據該條第二項的規定，中華民國104年1月1日之前尚未解除的警示帳戶，適用以下規定： - 第一，警示期限從每次通報時起算，超過三年後自動失效。但如果有繼續警示的必要，原通報機關應在期限屆滿前再次通報，且從104年1月1日起，警示期限也失效。 - 第二，警示期限已超過二年但未超過三年的，從104年1月1日起自動失效。 - 第三，警示帳戶在103年8月20日之前再次通報的情況，從104年1月1日起自動失效。 - 第四，警示期限未超過二年的，從104年1月1日起適用前述規定。 3. 根據該條第三項的規定，警示帳戶的開戶人如果對其存款帳戶被列為警示有疑義，可以與原通報機關聯繫處理，而銀行在必要時應提供協助。 相關參考資料： - 存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法（法務部法規查詢系統）