銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法 第 8 條
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- 1.銀行辦理本業務，應檢送下列文件，向本會申請核准： 一、法規遵循聲明書。 二、董事會決議之議事錄。但外國銀行在臺分行得由經總行或區域總部授權人員出具同意書。 三、營業計畫書： （一）辦理本業務之業務規畫。 （二）符合前條所定條件之證明文件或資料。 （三）申請辦理第五條第一項第八款之其他提供高資產客戶個人化或客製化需求之新金融商品業務或顧問諮詢服務之說明。 （四）內部作業程序，應包括下列事項： 1.辦理部門及內部組織分工、業務人員之資格條件與行為規範。 2.客戶權益保障及糾紛處理程序。 3.作業要點及流程。 4.辦理本業務所強化之內部控制、風險控管及行為規範管理機制。 四、其他經本會指定事項。
- 2.銀行辦理本業務之內部作業程序應納入內部控制及內部稽核項目。
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白話解讀
根據銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法第8條，銀行在辦理相關業務時，需檢送一系列文件向金管會申請核准。這些文件包括： 1. 法規遵循聲明書 2. 董事會決議之議事錄，除外國銀行在臺分行可以由經總行或區域總部授權人員出具同意書外 3. 營業計畫書，其中包括： - 辦理本業務之業務規畫 - 符合前條所定條件之證明文件或資料 - 申請辦理第五條第一項第八款之其他提供高資產客戶個人化或客製化需求之新金融商品業務或顧問諮詢服務之說明 - 內部作業程序，包括辦理部門及內部組織分工、業務人員之資格條件與行為規範、客戶權益保障及糾紛處理程序、作業要點及流程、辦理本業務所強化之內部控制、風險控管及行為規範管理機制 4. 其他經金管會指定事項 這些文件的目的是為了確保銀行在辦理高資產客戶業務時遵守相關法規，並具備良好的內部控制和風險管理措施。銀行需要向金管會提交這些文件以獲得核准。 參考資料：銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法
這條尚無立法理由／修法沿革資料。
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原始資料來源：全國法規資料庫、立法院法學系統。AI 加值內容僅供理解輔助，法律效力以原文為準。