銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法 第 5 條

白話解讀

根據上述法規進行逐條釋義如下： 1. 銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法第5條規定了銀行對高資產客戶提供金融商品或服務的規定。其中包括以下事項： - 第一款規定了國際金融業務分行辦理總行業經本會或中央銀行核准或備查之外幣計價之臺股股權衍生性金融商品（含結構型商品），無須再逐案申請核准。這些商品的連結標的限於台灣證券市場的股價指數或指數股票型基金，並以外幣計價及結算交割。 - 第二款規定了外匯指定銀行兼營證券自營業務時，所買賣的標的屬外幣計價之結構型債券。這些交易的標的可以符合境外結構型商品管理規則的規定，並且需要在台灣境內設有母公司、分公司或子公司的境外發行機構或保證機構擔任境內代理人。 - 第三款規定了境外結構型商品的審查程序可以根據商品的結構或風險等級自訂類型化審查之規範，不需要適用境外結構型商品管理規則的規定。 - 第四款規定了外國債券的信用評等不適用信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法和本會針對證券商營業處所買賣有價證券管理辦法的信用評等規定。 - 第五款規定了本國銀行或證券商的海外分支機構或轉投資公司可以發行符合條件的境外結構型商品，並且可以透過辦理本行業務之銀行受託投資、自營買賣或銷售予外匯指定銀行的高資產客戶和國際金融業務分行的境外高資產客戶。 - 第六款規定了國內銀行的外匯指定銀行可以根據銀行發行金融債券辦法的規定申請發行以外幣計價之金融債券，並且可以連結衍生性金融商品或結構型債券，利率條款可以不限於正浮動或固定利率。 - 第七款規定了外匯指定銀行和國際金融業務分行可以以信託方式、證券自營或銷售方式提供相應的金融債券給專業機構投資人、高淨值投資法人和高資產客戶。 - 第八款規定了經本會核准辦理的其他提供高資產客戶個人化或客製化需求之新金融商品業務或顧問諮詢服務。 以上是根據管理辦法第5條的規定進行的釋義。參考資料如下： - 銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法（最新修正日期：2019年8月30日）