證券交易所管理規則 第 42 條

白話解讀

根據證券交易所管理規則第42條，證券交易所僱用助理業務人員時，除了不得有證券交易法第54條所規定的情事外，還應具備以下資格之一：一、高中或高職以上學校畢業者；二、低於普通考試的特種考試及格者。 根據「證券交易法第54條第1項」，該法條的立法目的是考慮從事證券相關業務之人員需具有多方面的專業判斷能力和相當的業務職責，以保護證券交易相對人和投資人的權益。根據「第2項第2款」、「第3條第2款」、「第4條」和「第18條」的規定，業務人員應該專任於證券商從事特定的業務，並且不得從事登記範圍以外的業務或與客戶銀行存款和有價證券等款項有往來關係的行為。根據「最高法院88年度台上 字第962號、92年度台上字第485號民事判決案例」，業務人員如果因為執行與有價證券買賣有關的行為而侵害他人的權利，證券商和該業務人員應該承擔連帶賠償責任。然而，如果業務人員的犯罪行為與有價證券買賣職務無關，則難以認定證券商有賠償責任。根據以上理解，原告委託被告作為營業員進行基金代購和委託處理銀行存款，被告的行為完全與有價證券買賣職務無關，因此被告侵害原告的行為並非因執行職責而不法侵害權利。 根據「證券商負責人與業務人員管理規則」第16條第2項第8、9款的規定，證券商及其業務人員不得以他人或親屬名義作為客戶申購、買賣有價證券，也不得與客戶有借貸款項、有價證券或為借貸款項之媒介關係。根據「證券交易法第177條第3款」的規定，違反主管機關根據該法所制定的禁止、停止或限制命令的行為，應受到處罰。根據以上理解，被告陳秀卿作為證券商業務人員，違反了證券商負責人與業務人員管理規則的命令，以人頭戶幫助客戶借貸款項，應根據證券交易法第177條第3款受罰。而被告呂英雄提供證券帳戶給被告陳秀卿使用，幫助其違規行為，則屬於幫助罪。根據以上理解，根據被告等的行為、被告陳秀卿身為證券從業人員的犯罪行為，因為一連串和相同的犯意，應認定為連續犯，並依據刑法第56條判處一罪。另外，被告呂英雄的行為也構成幫助罪，應依據刑法第30條第2項成立，可予減輕處罰。根據被告們的品行、被告陳秀卿作為一名證券從業人員的嚴重犯罪行為以及被告呂英雄為追求私利而犯罪的事實，應按照主文所示判處刑罰，並告知他們關於罰金折算標準的注意事項。