國際證券業務分公司管理辦法 第 13-1 條

白話解讀

根據國際證券業務分公司管理辦法第13-1條，以下是對該條進行的逐條釋義： 1. 國際證券業務分公司應遵循洗錢防制法、資恐防制法、主管機關所定應取得或驗證之文件、資料或資訊及證券商防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項範本等規定，確實辦理確認客戶身分程序，並納入內部控制及內部稽核項目。 根據洗錢防制法和資恐防制法，國際證券業務分公司必須按照法律要求確認客戶的身分，並遵守主管機關制定的文件、資料或資訊，以及證券商防制洗錢和打擊資助恐怖主義的注意事項範本。此外，公司也應該納入內部控制和內部稽核的範疇中。 2. 國際證券業務分公司對於本辦法中華民國一百零六年八月十八日修正發布之條文施行前既有客戶，應於一百零六年十二月三十一日前重新辦理確認客戶身分程序並檢討其風險程度等級，但有下列情形時應立刻辦理之： 一、對客戶資訊之真實性有所懷疑，如發現該客戶涉及疑似洗錢交易，或客戶帳戶之運作方式出現與該客戶業務特性不符之重大變動時。 二、客戶身分資訊定期更新屆至時。 根據該條款，國際證券業務分公司必須重新辦理確認客戶身分程序並檢討其風險程度等級，對於修正後發佈的條文之前已有的客戶，必須在106年12月31日之前完成。然而，在以下情況下，應立即辦理確認客戶身分程序： - 對客戶資訊的真實性表示懷疑，例如發現客戶涉及疑似洗錢交易，或客戶帳戶的運作方式與其業務特性不相符時。 - 需要定期更新客戶身分資訊時。 論述資料：根據中華民國金融監督管理委員會證券期貨局所發佈的《金融機構自主管理洗錢防制及資恐防制指引》（民國108年8月修正）所規定，金融機構應建立適當的確認客戶身分程序，並依法納入內部控制和內部稽核的範疇中。同時，根據維護金融穩定利益及任務執行上所需之相關考量，金融機構應定期檢討並更新客戶身分資訊。因此，該條規定與現行金融法規相符，旨在確保金融機構遵守相關法律法規，以預防洗錢和資助恐怖主義活動。 (參考資料：國際證券業務分公司管理辦法, https://law.coa.gov.tw/GLRSnewsout/LawContent.jsp?id=GL002003 , 檢索日期：2022年11月28日)