臺灣新北地方法院106年度簡字第7380號

附件：
臺灣新北地方法院檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書
                                    106年度偵字第21125號
    被      告  林昊宇  男  34歲（民國00年0月0日生）
                        住新北市○○區○○街00號
                        居新北市○○區○○○路0號3樓之7
                        國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因詐欺案件，業經偵查終結，認為宜聲請以簡易判決處
刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
        犯罪事實  
一、林昊宇依一般社會生活之通常經驗，可預見將個人金融帳戶
    提供他人使用，可能幫助不法詐騙集團詐取及隱匿詐欺所得
    之財物，竟仍不違背其本意，基於幫助詐欺之不確定故意，
    於民國105 年7 月間某日，在新北市板橋區某咖啡廳內，將
    其姑姑周黃秀卿（另為不起訴處分）名下之中國信託商業銀
    行帳號0000000000000000號帳戶（下稱中國信託銀行帳戶）
    之存摺、提款卡及密碼，提供予姓名為「高志杰」所屬之詐
    欺集團成員使用，而幫助該詐欺集團掩飾渠等因詐欺犯罪所
    得之財物。嗣上開詐欺集團成員於取得前揭帳戶資料後，即
    共同意圖為自己不法之所有，於105 年8 月1 日12時15分許
    撥打電話予吳永樹，佯稱其為吳永樹任職公司之總經理而向
    吳永樹借款，使吳永樹陷於錯誤，遂依指示於同日13時45分
    許，在臺中市新社區農會臨櫃匯款新臺幣（下同）30萬元至
    前開中國信託銀行帳戶內，旋遭提領一空。
二、案經臺灣宜蘭地方法院檢察署檢察官簽分並呈請臺灣高等法
    院檢察署檢察長核轉本署偵辦。
        證據並所犯法條
一、訊據被告林昊宇固坦承將上開中國信託銀行帳戶之存摺、提
    款卡等物交付「高志杰」使用，惟矢口否認有何幫助詐欺犯
    行，辯稱：友人「高志杰」跟伊說他欠銀行錢，求伊提供帳
    戶給他存資金，後來發現「高志杰」拿去作詐欺的事情云云
    。經查：
(一)被告將上開中國信託銀行帳戶之存摺、提款卡等物交付「高
    志杰」使用乙節，業據被告供承在卷，且被害人吳永樹遭詐
    欺集團詐騙後，匯款30萬元至前揭銀行帳戶等情，亦經被害
    人於警詢時證述綦詳，復有上開銀行帳戶之交易明細、被害
    人提出之新社區農會匯款委託書、手機簡訊翻拍照片及相關
    受理刑事案件報案三聯單、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式
    表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、金融機構聯防機
    制通報單等附卷可參；是上開中國信託銀行帳戶已遭「高志
    杰」所屬詐欺集團成員作為收取詐欺所得款項之用甚明。
(二)被告雖以前詞置辯，惟於金融機構開設存款帳戶暨請領存摺
    及金融卡，係供個人從事社會經濟活動流通資金之用，具有
    專屬性，且一般民眾均得以存入最低開戶金額之方式，在多
    數不同之金融機構申辦多數之存款帳戶使用，並無任何特殊
    之限制，是依一般人之日常生活經驗，若不以自己名義申請
    帳戶，反向他人借用存款帳戶或提款卡使用，衡情可知係欲
    利用他人帳戶以隱瞞身分取得贓款並逃避警方查緝。又按金
    融機構帳戶存摺、提款卡及密碼等相關資料事關個人財產權
    益之保障，其專有性甚高，一般人均有妥為保管及防止他人
    任意使用之認識，縱特殊情況偶需交付他人使用，亦必深入
    瞭解用途及合理性，始予提供，且該等專有物品如落入不明
    人士手中，而未加以闡明正常用途，極易被利用為與財產有
    關之犯罪工具，此為吾人依一般生活認知所易於體察之常識
    ，況現今社會上利用人頭帳戶詐財以逃避查緝之犯案方式層
    出不窮，經媒體廣為報導，已成眾所周知之事，被告自無例
    外。查本件被告偵查中供稱：伊於交付帳戶資料後不久，伊
    發現「高志杰」可能把該帳戶拿去做詐騙車手的事情，所以
    伊於105 年7 月16日掛失提款卡，但補發提款卡後，「高志
    杰」跟伊保證不會做詐欺的事情，因此伊將補發的新卡交給
    「高志杰」，但於105 年7 月28日伊又發現「高志杰」有在
    做詐欺的事情，伊就馬上停卡，並於7 月29日補發新卡，可
    是「高志杰」哀求伊提供帳戶給他做生意，並表示已有款項
    要進來，伊出於信任就又將提款卡交給「高志杰」等語。從
    而，被告未深入瞭解及查證友人「高志杰」使用上開帳戶之
    用途及合理性，即貿然將上開帳戶資料交付「高志杰」，且
    事後發現「高志杰」疑似將上開帳戶作為詐欺之不法使用，
    而先後二次掛失提款卡及補發新卡，又交付予「高志杰」使
    用，且事後被告在另案與「高志杰」共犯詐欺案件，經臺灣
    南投地方法院檢察署以106 年度偵字第1643號提起公訴，有
    該起訴書附卷可參，故被告對於該帳戶可能作為財產犯罪使
    用乙節，應有所預見，惟在此情形下，被告卻仍將補發之新
    卡交付「高志杰」使用，足認其主觀上顯有幫助詐欺取財之
    不確定故意，是被告所辯尚無可採，其犯嫌應堪認定。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、刑法第339條第1
    項之幫助詐欺取財罪嫌。其以幫助之意思，參與詐欺取財罪
    構成要件以外之行為，為幫助犯，請依刑法第30條第2項之
    規定，依正犯之刑減輕之。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。
    此    致
臺灣新北地方法院
中    華    民    國   106    年    11    月    7     日
                              檢  察  官  陳  舒  怡