臺灣新北地方法院109年度原簡字第188號

 附件：
臺灣新北地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書
                                    109年度偵字第20842號
    被      告  石中海  男  21歲（民國00年0月00日生）
                        住新北市○○區○○路0000號10樓之
                          4
                        居桃園市○○區○○路0段00巷0弄00
                          號
                        國民身分證統一編號：Z000000000號
                        （阿美族原住民）
上列被告因詐欺案件，業經偵查終結，認為宜聲請以簡易判決處
刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
         犯罪事實
一、石中海可預見提供個人金融機構帳戶予他人使用，將幫助不
    法分子實施詐欺或其他財產犯罪，竟仍基於縱幫助他人詐欺
    取財亦不違背其本意之未必故意，於民國109年2月12日前某
    日，在桃園市蘆竹區山林路統一超商頂社門市，依真實姓名
    年籍不詳自稱「林世宗」等之詐騙集團成員指示操作店內
    IBON機臺取得寄送條碼，將其所申辦使用之合作金庫商業銀
    行股份有限公司帳號000 -0000000000000號帳戶（下稱合作
    金庫帳戶）存摺、提款卡，寄與真實姓名年籍不詳之詐欺集
    團成員使用，並將提款卡密碼預設為「135135」後，以每10
    日1期，每1期新臺幣（下同）1萬元之代價將其帳戶提供予
    詐騙集團使用。嗣該人所屬詐騙集團成員取得上開帳戶資料
    後，即共同意圖為自己不法之所有，於109年2月12日18時3
    分許，撥打電話與劉恩汝聯絡，假冒日本怪獸客服人員，佯
    稱因其為會員，將會每月自動扣款，若想解除會員資格，需
    依指示操作網路銀行云云，致劉恩汝陷於錯誤，依指示分別
    於109年2月12日18時36分許、18時38分許、18時44分許，轉
    帳4萬9,985元、2萬9,985元、1萬元至上開合作金庫帳戶內
    ，旋遭該詐騙集團成員提領一空。
二、案經劉恩汝訴由新北市政府警察局中和分局報告偵辦。
         證據並所犯法條
一、訊據被告石中海固坦承上開合作金庫帳戶為其所開立並將該
    帳戶存摺、提款卡及密碼交付予真實姓名年籍不詳之成年人
    等情不諱，惟矢口否認涉有幫助詐欺之犯行，辯稱：伊於臉
    書上看到能兼差打工的訊息，伊就與對方聯繫，對方說只要
    提供銀行的存摺及提款卡，不需付出勞力，每10天就可以有
    10,000元之獲利，伊便於上開時、地將存摺、提款卡寄給對
    方等語。經查：
(一)告訴人劉恩汝受詐欺集團以前揭手法所騙，而依據詐欺集團
    成員之指示，分別匯款犯罪事實欄之款項至上開合作金庫帳
    戶內之事實，除據告訴人於警詢時指訴綦詳外，並有被告之
    上開合作金庫帳戶之基本資料及交易明細、告訴人提出之網
    路銀行轉帳明細各 1 份在卷可佐，此部分事實堪以認定。
(二)被告雖以前揭情詞置辯，惟查金融帳戶為個人之理財工具，
    而政府開放金融業申請設立後，金融機構大量增加，一般民
    眾皆可以存入最低開戶金額之方式自由申請開設金融帳戶，
    並無任何特殊之限制，因此一般人申請存款帳戶極為容易而
    便利，且得同時在不同金融機構申請多數存款帳戶使用，並
    無使用他人帳戶之必要，此為一般日常生活所熟知之常識，
    故除非有特殊或違法之目的，並藉此躲避警方追緝，一般正
    常使用之存款帳戶，並無向他人借用、承租或購買帳戶存簿
    及提款卡之必要。又金融帳戶係個人資金流通之交易工具，
    事關帳戶申請人個人之財產權益，進出款項亦將影響其個人
    社會信用評價；而金融帳戶與提款卡、密碼結合，尤具專有
    性，若落入不明人士，更極易被利用為取贓之犯罪工具，是
    以金融帳戶具有強烈之屬人性及隱私性，應以本人使用為原
    則，衡諸常理，若非與本人有密切關係或特殊信賴關係，實
    無任意供他人使用之理，縱有交付個人帳戶供他人使用之特
    殊情形，亦必會先行瞭解他人使用帳戶之目的始行提供，並
    儘速要求返還。再犯罪集團經常利用承租、收購方式大量取
    得他人之存款帳戶，亦常以薪資轉帳、辦理貸款、質押借款
    等事由，誘使他人交付金融帳戶之存摺、提款卡及密碼，藉
    此隱匿其財產犯罪之不法行徑，規避執法人員之查緝，並掩
    飾、確保因自己犯罪所得之財物，類此在社會上層出不窮之
    案件，亦經坊間書報雜誌、影音媒體多所報導及再三披露而
    為眾所周知之情事，是以避免此等專屬性甚高之物品被不明
    人士利用為犯罪工具，亦為一般生活所應有之認識。被告係
    智識正常，具有一定社會經驗之成年人，並非年幼無知或與
    世隔絕而無常識，對上情自不得諉為不知。況依被告之社會
    經驗、常識，自應深知需付出勞力始能領得薪資，且所領薪
    資與其付出之勞務相當始屬合理，故對於真實姓名年籍不詳
    之人所稱僅需每提供 1 本金融帳戶即可獲取高額報酬之事
    ，且對向其收取帳戶之人不自行開立帳戶卻收取他人金融機
    構帳戶之舉，豈能無疑？是被告對於將自己名下前揭帳戶存
    摺、提款卡及密碼交予不相識之人，該帳戶將有可能會被利
    用作為實行詐欺犯罪之工具一事客觀上確有預見，竟為個人
    私利之犯罪動機，仍將上開帳戶提供予不相識之他人使用，
    是被告主觀上確有幫助該詐騙集團詐欺取財之未必故意。綜
    上，被告所辯，尚難採信，其犯嫌應堪認定。
二、核被告以幫助詐欺取財之意思，參與詐欺取財構成要件以外
    之行為，所為係犯刑法第 339 條第 1 項之詐欺取財罪嫌，
    且為幫助犯，請依同法第 30 條第 2 項規定按正犯之刑減
    輕之。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。
     此  致
臺灣新北地方法院
中    華    民    國    109   年    7     月    8     日
                               檢  察  官  洪三峯