臺灣士林地方法院刑事簡易判決

公訴人

臺灣士林地方檢察署檢察官

被告

紀彥銘

上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（112年度偵字第4180號），被告於本院準備程序時自白犯罪，本院合議庭認宜以簡易判決處刑，裁定由受命法官獨任逕以簡易判決處刑如下：

主文

事實及理由

一、犯罪事實：紀彥銘與姓名年籍不詳之成年男子（下稱成年詐騙者）共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡，於民國110年1月8日前某日，將其擔任負責人之有愛感謝有限公司（下稱有愛公司）所申請之國泰世華銀行帳號000000000000號臺幣帳戶（下稱有愛公司臺幣帳戶）、帳號000000000000號外幣帳戶（下稱有愛公司外幣帳戶）之存摺、提款卡、網路銀行帳戶及密碼提供予成年詐騙者使用，成年詐騙者所屬詐欺集團成員（無證據證明紀彥銘知悉有三人以上共同詐欺）分別於如附表所示之時間，以如附表所示之方式，向丙○○、丁○○、甲○○行騙，致丙○○、丁○○、甲○○均陷於錯誤，而於如附表所示第一層帳戶之匯款時間，匯款如附表所示之金額至陳科全申設之彰化銀行帳號00000000000000號帳戶（下稱陳科全彰化銀行帳戶，即第一層帳戶），詐欺集團成員旋於如附表所示第二、三層帳戶之匯款時間，自第一層帳戶轉匯至有愛公司臺幣帳戶（即第二層帳戶），再自第二層帳戶轉匯至有愛公司外幣帳戶，紀彥銘則依成年詐騙者指示，於110年10月14、18日將有愛公司外幣帳戶內之款項以網路銀行轉至指定帳戶（詳細詐欺方式、時間、匯款帳戶、時間、金額均如附表所示），以此方式掩飾、隱匿詐欺犯罪所得之去向及所在。嗣因丙○○、丁○○、甲○○發現受騙報警處理，始查悉上情。

二、證據：

㈠被告紀彥銘於警詢、偵查時之供述及在本院之自白。

㈡證人即告訴人丙○○、丁○○、甲○○於警詢之證詞。

㈢告訴人丁○○提供之郵政跨行匯款申請書；告訴人甲○○提供之網路銀行轉帳交易明細及LINE對話紀錄。

㈣有愛公司臺幣帳戶及有愛公司外幣帳戶之交易明細（見偵4459號卷第105-109頁）、國泰世華商業銀行存匯作業管理部112年4月12日國世存匯作業字第1120058052號函及彰化商業銀行股份有限公司作業處112年4月24日彰作管字第1120031386號函各1份。

三、論罪科刑：

㈠核被告所為，均係犯刑法第339條第1項之詐欺取財罪及洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢罪。

㈡被告與成年詐騙者間，就上揭犯行，均有犯意聯絡及行為分擔，為共同正犯。

㈢被告就附表編號1至3所為，均係以一行為同時觸犯前開2罪名，為想像競合犯，皆應依刑法第55條規定，從較重之一般洗錢罪處斷。

㈣被告所為3次一般洗錢罪，被害人不同，顯係犯意各別，行為互殊，應予分論併罰。

㈤又被告於本院自白犯行，均應依洗錢防制法第16條第2項規定，減輕其刑。

㈥爰審酌被告任意提供帳戶予他人使用，而與他人共同詐欺及洗錢，造成犯罪偵查困難，助長詐欺及洗錢犯罪風氣，危害交易秩序及社會治安，考量被告事後坦承犯行、迄今未賠償告訴人等損失之犯後態度，兼衡其前科素行（見卷附臺灣高等法院被告前案紀錄表）、本案之犯罪動機、分工、告訴人等遭詐騙之金額，暨被告自陳大學肄業之智識程度、未婚、無未成年子女、入監前從事網路拍賣工作之家庭生活及經濟狀況等一切情狀，分別量處如附表主文欄所示之刑，並均就罰金部分諭知易服勞役之折算標準。

㈦參酌最高法院最近一致見解，關於數罪併罰案件，如能俟被告所犯數罪全部確定後，於執行時，始由該案犯罪事實最後判決之法院所對應之檢察署檢察官，聲請該法院裁定之，無庸於每一個案判決時定其應執行刑，則依此所為之定刑，不但能保障被告（受刑人）之聽審權，符合正當法律程序，更可提升刑罰之可預測性，減少不必要之重複裁判，避免違反一事不再理原則情事之發生。經被告除本案外，於110年、111年間尚有多件詐欺案件遭起訴或判刑，有上開前案紀錄表足參，揆諸前開說明，宜俟其所犯數罪全部確定後，再由檢察官聲請裁定為適當，本院爰不定其應執行刑，併此敘明。

四、不予宣告沒收之說明：被告否認其有因本案獲得報酬，卷內亦無其有取得報酬之相關證據，自無犯罪所得沒收之問題，併予敘明。

五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項（依刑事判決精簡原則，僅記載程序法條文），逕以簡易判決處刑如主文。

六、如不服本判決，得自收受送達之翌日起20日內向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。

本案經檢察官戊○○提起公訴，檢察官郭季青到庭執行職務。

刑事第十一庭法 官 李世華

附錄本案論罪科刑法條全文：洗錢防制法第2條本法所稱洗錢，指下列行為：

一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴，而移轉或變更特定犯罪所得。

二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有權、處分權或其他權益者。

三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。洗錢防制法第14條第1項有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣5百萬元以下罰金。

中華民國刑法第339條第1項意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。