資料來源：司法院裁判書系統
臺灣臺中地方法院刑事簡易判決
111年度金簡字第285號
- 公訴人
- 臺灣臺中地方檢察署檢察官
- 被告
- 許富凱
上列被告因洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年度偵字第21472、21473、21474號）及移送併辦（臺灣臺中地方檢察署111年度偵字第29764、21795、25235、37400、39662、39701、43545、41583、47108號），經被告自白犯罪，本院合議庭認宜以簡易判決處刑（本院原受理案號：111年度金訴字第1360號），爰不經通常審理程序，裁定由受命法官獨任逕以簡易判決處刑如下：
主文
丙○○幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣壹萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、丙○○能預見提供銀行帳戶予他人使用，極有可能遭詐欺犯罪者利用作為人頭帳戶，便利詐欺犯罪者用以向他人詐欺款項，且受詐欺人匯入款項遭提領後，即產生遮斷資金流動軌跡而逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助詐欺取財、幫助洗錢之不確定故意，於民國110年11月間某時許，在臺中市西屯區河南路2段301巷「福星公園」旁某全家便利商店，將其所申設之中國信託商業銀行帳號000000000000號帳戶（下稱中信帳戶）、永豐商業銀行帳號00000000000000號帳戶（下稱永豐帳戶）之存摺、提款卡及密碼、網路銀行帳號及密碼，提供予真實姓名年籍不詳、暱稱「阿暘」之成年人。嗣詐欺正犯（無證據證明尚未滿18歲或超過3人以上）取得上開帳戶之存摺、提款卡及密碼、網路銀行帳號及密碼後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，利用上開帳戶為如附表所示之詐欺取財犯行，如附表所示款項，均遭詐欺正犯轉出或提領殆盡，其等以此方式製造資金斷點，而將詐欺贓款置於詐欺正犯實質控制並掩飾、隱匿詐欺所得贓款之去向及所在。嗣經如附表所示之人察覺遭詐欺而報警處理，始悉上情。案經卯○○、未○○、壬○○、辛○○、乙○○、丑○○分別訴由苗栗縣警察局竹南分局、臺中市政府警察局第三分局、嘉義縣警察局民雄分局報告臺灣臺中地方檢察署（下稱臺中地檢署）檢察官偵查起訴；另經辰○○、庚○○、癸○○、丁○○、戊○○、子○○、巳○○、午○○分別訴由臺南市政府警察局永康分局、雲林縣警察局西螺分局、桃園市政府警察局中壢分局、大園分局、高雄市政府警察局小港分局、六龜分局、臺中市政府警察局大雅分局、苗栗縣警察局通宵分局、報告臺中地檢署檢察官偵查後，移送併案審理。
二、前揭犯罪事實，業據被告丙○○於本院準備程序及訊問時均坦承不諱，核與證人即告訴人卯○○、未○○、壬○○、辛○○、乙○○、丑○○、辰○○、庚○○、癸○○、丁○○、戊○○、子○○、巳○○、午○○、證人即被害人己○○、寅○○於警詢時之證述大致相符，並有永豐帳戶客戶基本資料表、交易明細表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單、匯款申請書、通訊軟體Messenger、LINE對話紀錄擷圖、手機簡訊擷圖、中信帳戶客戶基本資料、交易明細表、受理案件證明單、郵政跨行匯款申請書、入戶電匯匯款回條、匯款委託書、交易明細查詢結果等件在卷可稽，堪認被告上開任意性自白與事實相符，可以採信。故本案事證明確，被告犯行堪以認定，自應依法論科。
三、論罪科刑
㈠核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助一般洗錢罪，及刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助詐欺取財罪。
㈡被告將上開銀行帳戶資料提供予詐欺正犯，用以詐取如附表所示之人之財物，係以客觀上之1個幫助行為，幫助他人侵害不同被害人之財產法益，屬一行為觸犯數個幫助詐欺取財、幫助一般洗錢罪之同種想像競合犯，又被告以上開1個幫助行為，幫助詐欺正犯遂行詐欺取財罪、一般洗錢罪之犯行，因而同時該當幫助詐欺取財罪、幫助一般洗錢罪，為異種想像競合犯，應依同法第55條前段規定，從一重論以幫助一般洗錢罪。至臺中地檢署111年度偵字第29764、21795、25235、37400、39662、39701、43545、41583、47108號移送併辦之犯罪事實，因均與本案有想像競合之裁判上一罪關係，本院自得併予審理，附此敘明。
㈢洗錢防制法第16條第2項規定：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑。」經查，被告就本案犯罪事實，已於本院審判中坦承不諱，是就其所犯幫助一般洗錢罪，依上開規定，減輕其刑。又被告以幫助之意思，參與構成要件以外之行為，為幫助犯，情節顯較實行犯罪構成要件之正犯為輕，依刑法第30條第2項規定減輕其刑。被告既有上開各減輕其刑之事由，爰依刑法第70條規定遞減之。
㈣爰審酌被告所為使詐欺犯罪難以追查，助長他人犯罪，更徒增告訴人及被害人尋求救濟之困難，影響社會交易信用至鉅，並致告訴人及被害人損失非微，所為殊值非難；惟念被告犯後尚能坦承犯行，並考量其前無論罪科刑紀錄（見卷附臺灣高等法院被告前案紀錄表），素行良好，兼衡被告於本院準備程序及訊問時自述之智識程度、就業情形、家庭經濟及生活狀況（本院金訴卷第165頁，本院金簡卷第78頁）等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就併科罰金部分，依刑法第42條第3項前段規定，諭知易服勞役之折算標準。
四、被告於本院準備程序時供稱：我把帳戶交出去之後沒有取得報酬等語（本院金訴卷第164頁），且依本案卷內證據資料內容，並無證據證明被告上開犯行有取得任何犯罪所得，亦無從認定被告有分得詐欺所得之款項，是被告就本案既無不法利得，自無犯罪所得應予宣告沒收或追徵之問題，爰不予宣告沒收或追徵其價額，附此說明。
五、依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，逕以簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內，向本院提起上訴狀，上訴於本院合議庭。
本案經檢察官詹益昌提起公訴及移送併案審理，檢察官李毓珮、張永政、林宏昌移送併案審理，檢察官甲○○到庭執行職務。
附表 / 起訴書（原樣呈現）
附錄本判決論罪科刑法條：
刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前2項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴
，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有
權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺幣
5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前2項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表：
（臺中地檢署111年度偵字第29764號移送併辦意旨書【下稱併辦
意旨書一】；同署111年度偵字第21795號移送併辦意旨書【下稱
併辦意旨書二】；同署111年度偵字第25235號移送併辦意旨書【
下稱併辦意旨書三】；同署111年度偵字第37400、39662、39701
號移送併辦意旨書【下稱併辦意旨書四】；同署111年度偵字第4
3545號移送併辦意旨書【下稱併辦意旨書五】；同署111年度偵
字第41583號移送併辦意旨書【下稱併辦意旨書六】；同署111年
度偵字第47108號移送併辦意旨書【下稱併辦意旨書七】）。
編號 告訴人/被害人 匯款時間 金額 （新臺幣） 詐欺方式 備註 1 卯○○ 110年12月15日10時30分許 45萬元 詐欺正犯於110年7月12日9時55分許，以通訊軟體Messenger、LINE聯繫卯○○，佯稱可投資原油期貨獲利云云，致卯○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至永豐帳戶。 即起訴書附表編號1。 2 未○○ 110年12月14日12時27分許 4萬元 詐欺正犯於110年12月9日11時34分許，以通訊軟體LINE聯繫未○○，佯稱因資金凍結，須匯款解凍云云，致未○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至永豐帳戶。 即起訴書附表編號2。 3 壬○○ 110年12月15日10時31分許 3萬元 詐欺正犯於110年12月1日某時許，以手機簡訊、通訊軟體LINE聯繫壬○○，佯稱須匯款一定額度始可領紓困金云云，致壬○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至永豐帳戶。 即起訴書附表編號3。 4 辛○○ 110年12月15日11時47分許 5萬元 詐欺正犯於110年12月13日某時許，以手機簡訊、通訊軟體LINE聯繫辛○○，佯稱貸款申請帳號有誤，需匯款始可解鎖領取紓困貸款之帳戶云云，致辛○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至永豐帳戶。 即起訴書附表編號4。 5 乙○○ 110年12月15日11時56分許（起訴書未記載，應予補充）。 3萬元（至永豐帳戶，起訴書未記載，應予補充）。 詐欺正犯於110年11月26日某時許，以交友軟體WEDATE、通訊軟體LINE聯繫乙○○，佯稱至「澳門金沙國際」網站投資幸運飛艇，可賺取賭金獲利云云，致乙○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至左列永豐、中信帳戶。 即起訴書附表編號5。 110年12月16日9時54分許 2萬8,000元（至中信帳戶）。 6 丑○○ 110年12月14日10時37分許（起訴書記載為10時43分，應予更正）。 11萬元 詐欺正犯於110年11月26日某時許起，以通訊軟體LINE聯繫丑○○，佯稱可購買彩券云云，致丑○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至永豐帳戶。 即起訴書附表編號6。 7 己○○ 110年12月15日11時48分許 5萬元 詐欺正犯於110年12月1日（起訴書記載為110年11月26日，應予更正）某時許，以交友軟體GREENDATE、通訊軟體LINE聯繫己○○，佯稱在「澳門新葡京娛樂城」網站操作下注，即可投資獲利云云，致己○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至永豐帳戶。 即起訴書附表編號7。 8 辰○○ 110年12月15日11時25分許（併辦意旨書一記載為11時24分許，應予更正）。 88萬元 詐欺正犯於110年9月某時許，以通訊軟體LINE聯繫辰○○，佯稱須匯款始能取得中獎獎金云云，致辰○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至永豐帳戶。 即併辦意旨書一犯罪事實欄一㈠。 9 庚○○ 110年12月15日11時11分許（併辦意旨書二記載為9時51分許，應予更正）。 25萬元 詐欺正犯於110年12月3日10時46分許，以社群網站Facebook、通訊軟體LINE聯繫庚○○，佯稱可介紹網址下載投資軟體，投資虛擬貨幣賺錢云云，致庚○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至永豐帳戶。 即併辦意旨書二犯罪事實欄一。 10 癸○○ 110年12月16日10時28分許 28萬5,200元 詐欺正犯於110年4月至同年5月間某時許，以社群網站Facebook、通訊軟體LINE聯繫癸○○，佯稱可介紹網址，有投資基金機會云云，致癸○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至中信帳戶。 即併辦意旨書三犯罪事實欄一。 11 丁○○ 110年12月14日12時5分許 60萬元 詐欺正犯於110年12月1日13時25分許，以交友軟體SweetRing、通訊軟體LINE聯繫丁○○，佯稱在「豐順國際」遊戲平台操作下注澳洲五分彩遊戲，可取得獲利云云，致丁○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至中信帳戶。 即併辦意旨書四犯罪事實欄一㈠。 12 戊○○ 110年12月14日11時25分許 3萬元 詐欺正犯於110年12月10日12時51分許，以手機簡訊、通訊軟體LINE聯繫戊○○，佯稱貸款款項收款帳號遭凍結，若要解除，須操作匯款云云，致戊○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至永豐帳戶。 即併辦意旨書四犯罪事實欄一㈡。 13 子○○ 110年12月16日9時12分許（併辦意旨書四記載為9時13許，應予更正）。 3萬元 詐欺正犯於110年12月11日16時56分許，以交友軟體「探探」、通訊軟體LINE聯繫子○○，佯稱可介紹網站註冊並儲值投資虛擬貨幣以獲利云云，致子○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至中信帳戶。 即併辦意旨書四犯罪事實欄一㈢。 14 巳○○ 110年12月14日11時48分許（併辦意旨書五記載為11時47分許，應予更正）。 3萬元 詐欺正犯於110年9月6日某時許，以通訊軟體MESSENGER、LINE聯繫巳○○，佯稱匯款至指定帳戶，依指示操作投資平台，即可獲利云云，致巳○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至永豐帳戶。 即併辦意旨書五犯罪事實欄一。 110年12月14日11時50分許 3萬元 15 寅○○ 110年12月16日9時26分許 20萬元 詐欺正犯於110年12月10日某時許，以通訊軟體LINE聯繫寅○○，佯稱可投資製藥公司之外匯期貨，並在網站上註冊投資，即可獲利云云，致寅○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至中信帳戶。 即併辦意旨書六犯罪事實欄一。 16 午○○ 110年12月14日10時31分許 30萬元 詐欺正犯於110年9月16日某時許，以交友網站牽手50、通訊軟體LINE聯繫午○○，佯稱可透過澳門威尼斯人酒店所經營之博彩網站，下注北京賽車項目，即可獲利；若要提領獲利，需繳交稅金、公正金云云，致午○○陷於錯誤，依指示於左列時間，匯款左列金額至永豐帳戶。 即併辦意旨書七犯罪事實欄一。