資料來源：司法院裁判書系統
臺灣臺中地方法院九十三年度訴字第七八三號
臺灣臺中地方法院刑事判決 九十三年度訴字第七八三號
- 公訴人
- 臺灣臺中地方法院檢察署檢察官
- 被告
- 乙○○
- 選任辯護人
- 楊雯齡律師
張居德律師
右列被告因常業重利案件，經檢察官提起公訴（九十二年度偵字第一九七六○號），被告承認犯罪，本院合議庭裁定由受命法官獨任適用簡式審判程序審理，判決如左：
主文
乙○○以犯重利罪為常業，處有期徒刑壹年，併科罰金叁萬元，罰金如易服勞役，以叁佰元折算壹日。扣案如附表所示之物（除編號一之㈠之①賴麗蘭身分證、㈢之①丁○○身分證正本、②臺中商業銀行活期性存款丁○○存摺正本一本、④丁○○臺中商業銀行國際轉帳金融卡一張、⑤丁○○印章一枚、編號十三之㈠之②鄭麗華汽車駕照正本一張、④鄭麗華戶口名簿正本一本、⑮陳俊宏身分證正本一張、⑱王慧鈴身分證正本一張、㈡之②胡國興身分證正本及名片各一張、⑤張福生身分證正本一張、②莊志雄身分證正本一張、④張阿焜身分證正本一張、⑪賴演星身分證正本一張、⑭詹進喜身分證正本一張、㈣之③游秀里身分證正本一張、⑥呂新財身分證正本一張、⑨劉天雲身分證正本一張、㈤之③廖慶松身分證正本一張、⑥張弘駿身分證正本一張、⑦張傳奇身分證影本一張、⑭魏詩晉身分證正本一張、⑰鄭鴻寬身分證正本一張、㈥之
⑤卓明信身分證正本一張、⑦羅月雯身分證正本一張、㈦之③邱秀春身分證正本一張、⑥潘敏惠身分證正本一張、⑫李堂宏身分證正本一張、⑲李田身分證正本一張、㉑甲○○、劉醇堅身分證正本各一張、㉓楊宏文機車駕照正本一張、⑦謝文局機車駕照正本一張外），均沒收。
事實及理由
一、犯罪事實：乙○○曾於民國（下同）八十六年間犯重利罪，經臺灣雲林地方法院於八十七年七月十六日判處有期徒刑四月，緩刑三年，於八十七年八月三日確定，緩刑業已期滿未經撤銷。詎乙○○仍不知悔改，復基於常業重利之犯意，自九十一年四月十五日起，在臺中縣豐原市○○○路三九四號一樓設立「升暉理財顧問有限公司」，並在報紙或夾報方式刊登借貸之小廣告「２—１０萬借你，聯絡電話00-00000000」 等廣告，或透過親友介紹等方式招攬不特定客戶貸予金錢，供急迫之不特定人借款，於約定時間、地點後，再由乙○○至約定地點與借款人接洽，方式為形式上月息十五分至四十五分不等（即每借新臺幣〈下同〉一萬元，每月利息一千五百至四千五百不等），實質上月息高達五千五百元，即五十五分（實質利息尚包括所謂質押證件保管費預扣五百元至一千元），並要求借款人簽發借款金額三倍之本票，或金額相同之支票及身份證供作借款擔保，而取得與原本顯不相當之重利。適丙○○因需款孔急，自同年七月至九月間，以每十天一期，每借貸十萬元利息一萬元，共借一百萬元，時間長達七期，簽發面額二十萬元支票二張及面額一百萬元本票一張，已付利息二十七萬元。甲○○因需款孔急，自同年四月二十二日至同年七月二十日，以每十天一期，每借貸十萬元利息二千元，共借十五萬元，時間長達十期，簽發面額十五萬元本票及身分證供作借款擔保，已付利息三萬元。己○○因需款孔急，自同年八月八日至同年月十七日，以每十天一期，每借貸十萬元利息一萬二千元，預先扣除利息三千六百元及上開證件保管費五百元，共借得二萬五千九百元，時間長達一期，簽發面額九萬元支票一張及身分證供作借款擔保，後無法還款，於同年八月十八日、同年八月底及九月初，交付三千六百元利息，及各匯款四千一百元（含右揭證件保管費）及三千六百元，借款至同年九月十六日，已付利息一萬五千四百元。戊○○因需款孔急，自同年七月十四日至同年月二十三日，以每十天一期，每借貸十萬元利息一萬五千元，預先扣除利息七千五百元及上開證件保管費一千百元，共借得四萬一千五百元，時間長達一期，簽發面額十五萬元本票及身分證供作借款擔保，時間長達一期，簽發面額九萬元支票一張及身分證供作借款擔保，後無法還款，於同年七月二十三日匯款七千五百元（含右揭證件保管費），續借款至同年七月二十八日；戊○○於同年十一月底又因需款孔急，以每十天一期，借款四萬五千元，時間長達三期，每期利息六千七百五十元（含右開證件保管費一千元），簽發本票及身分證供作借款擔保，已付利息二萬一千二百五十元（含右開證件保管費）；戊○○全部共借九萬五千元，時間為每十天一期，長達五期，已付利息三萬七千二百五十元（含證件保管費二千元）。丁○○因需款孔急，自同年八月七日，以每一天一期，每借貸一萬元利息一百二十元，共借五天，預先扣除利息二萬二千五百元，共借得三十五萬二千五百元。嗣經法務部臺中縣調查站依法搜索上開豐原市○○○路三九四號一樓及同市○○街二十四號其住處而查獲，並扣得如附表所示之物。
二、證據名稱：
（一）被告乙○○於警、偵訊及本院審理時之自白。
（二）被害人丙○○於警訊、偵訊中之指述。
（三）被害人甲○○於警訊、偵訊中之指述。
（四）被害人己○○於警訊、審判中之指述。
（五）被害人戊○○於警訊、偵訊中之指述。
（六）被害人丁○○於警訊、偵訊中之指述。
（七）搜索扣押筆錄二件。
（八）扣案如附表所示之物。
二、核被告乙○○所為，係犯刑法第三百四十五條之常業重利罪。爰審酌被告已有重利前科仍不知悔改，經營地下錢莊利息甚高，規模頗大，惟其所用手段平和，未曾以暴力討債，犯罪後坦承犯行，態度良好，遭查獲後已徵得被害人丁○○、戊○○、甲○○、己○○四人之原諒，有被告提出之該四名被害人簽署之證明書四紙在卷可稽，且被害人己○○亦到庭陳稱：當初我有困難，向被告請求利息慢一點給，他都有同意，被告的態度不錯，請求給予被告一次機會等語，暨其犯罪之動機、目的等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金易服勞役之折算標準。扣案如附表所示之物，除編號一之㈠之①賴麗蘭身分證、㈢之①丁○○身分證正本、②臺中商業銀行活期性存款存摺正本一本（戶名丁○○，帳號000000000000）、④臺中商業銀行國際轉帳金融卡一張（卡號000000000000）、⑤丁○○印章一枚、編號十三之㈠之②鄭麗華汽車駕照正本一張、④鄭麗華戶口名簿正本一本、⑮陳俊宏身分證正本一張、⑱王慧鈴身分證正本一張、㈡之②胡國興身分證正本及名片各一張、⑤張福生身分證正本一張、②莊志雄身分證正本一張、④張阿焜身分證正本一張、⑪賴演星身分證正本一張、⑭詹進喜身分證正本一張、㈣之③游秀里身分證正本一張、⑥呂新財身分證正本一張、⑨劉天雲身分證正本一張、㈤之③廖慶松身分證正本一張、⑥張弘駿身分證正本一張、⑦張傳奇身分證影本一張、⑭魏詩晉身分證正本一張、⑰鄭鴻寬身分證正本一張、㈥之⑤卓明信身分證正本一張、⑦羅月雯身分證正本一張、㈦之③邱秀春身分證正本一張、⑥潘敏惠身分證正本一張、⑫李堂宏身分證正本一張、⑲李田身分證正本一張、㉑甲○○、劉醇堅身分證正本各一張、㉓楊宏文機車駕照正本一張、⑦謝文局機車駕照正本一張等物，非被告所有，應發還各所有人外，均為被告所有，供犯本件犯罪所用或預備及所得之物，業據被告供承在卷，應依刑法第三十八條第一項第二款、第三款之規定宣告沒收。
三、依刑事訴訟法第二百七十三條之一第一項、第三百十條之二、第四百五十四條第一項，刑法第三百四十五條、第四十二條第二項、第三十八條第一項第二款、第三款，罰金罰鍰提高標準條例第一條前段、第二條，判決如主文。
四、如不服本案判決，得自收受送達之日起十日內向本院提出上訴狀（須附繕本）。
臺灣臺中地方法院刑事第六庭
附表 / 起訴書（原樣呈現）
附錄本案論罪科刑法條全文
刑法第三百四十五條：以犯前條之罪為常業者，處五年以下有期徒刑，得併科三千元
以下罰金。（罰金業已提高為十倍，單位為銀元）。
■附表：
編號 名稱及數量
一 身分證及本票信封袋十二張，內含：
㈠①賴麗蘭身分證正本一張
②新臺幣肆萬伍仟元本票正本一張 （發票人賴麗蘭、楊宗）
㈡①賴麗蘭身分證影本一張
②新臺幣肆萬伍仟元本票影本一張 （發票人賴麗蘭、楊宗）
③新臺幣參萬元本票影本一張（發票人賴麗蘭、楊宗）
④新臺幣拾參萬元支票影本一張 （發票人陳梓源）
⑤新臺幣拾肆萬元支票影本一張 （發票人陳梓源）
⑥臺中市票據交換所退票理由單影本一張 （戶名陳梓源）
⑦賴演星身分證影本一張
⑧新臺幣拾萬伍仟元本票影本一張 （發票人賴演星、韓碧珠）
⑨詹有業身分證影本一張
⑩新臺幣拾萬伍仟元本票影本一張 （發票人詹有業）
⑪新臺幣貳拾萬元本票影本一張 （發票人詹有業）
⑫新臺幣柒萬伍仟元本票影本一張 （發票人詹有業）
㈢①丁○○身分證正本一張
②臺中商業銀行活期性存款存摺正本一本
（戶名丁○○，帳號000000000000）
③新臺幣參拾柒萬伍仟元本票一張 （發票人丁○○、張永昌）
④臺中商業銀行國際轉帳金融卡一張
（卡號000000000000）
⑤丁○○印章一枚
二 電話資料十五張（丁○○等客戶聯絡電話等資料十五張）
三 簽約客戶表五張（空白讓渡書、保管同意書、借據、委任書、預約簽約客
戶表各一張）
四 廣告費用收據十七張
（升暉財務顧問公司廣告單十六張、分類廣告費收據一張）
五 客戶基本資料三張
六 支票退票單五張，內含：
①新臺幣拾萬元支票正本一張
（發票人連茹雪，支票號碼ＡＭ0000000）
②臺中市票據交換所退票理由單一張 （戶名連茹雪）
③新臺幣拾萬元支票正本一張
（發票人連茹雪，支票號碼ＡＭ0000000）
④臺中市票據交換所退票理由單 （戶名連茹雪）
⑤邱垂安資料
七 客戶資料筆記本一本
八 東信繳費通知單六張，內含：
①電話0000000000電話明細單五張
②東信電訊繳費通知單一張（戶名宋宏彬，電話0000000000）
九 客戶資料五十七張（吳明興等十三張、羅月雯等四十四張）
十 國內匯款單二十二張，內含：
①郵政國內匯款執據十二張
（受款人為蔡春治、紀春梅、林信宏、吳慶源等，匯款人皆為乙○○）
②郵政國內匯款單四張（匯款人皆為乙○○）
③郵政國內匯款單六張（受款人為王鳳英、紀春梅、蔡春治，匯款人皆為
乙○○）
十一 客戶查詢表十五張，內含：
㈠①乙○○名片一張
②張進財名片一張
③賴金榮身分證影本一張
④賴金榮員工職務證明書三信商業銀行活期儲蓄存款簿影本二張（戶名
賴金榮，帳號0000000000）
⑤土地所有權狀及建築改良物所有權狀各一份共二張（所有權人賴金榮
）
⑥三信商業銀行放款帳卡明細單五張
㈡天一管道通企業社各項資料查詢表共二張
十二 乙○○存款簿二本
①郵政存簿儲金簿正本一本
（戶名乙○○，帳號00000000000000）
②臺中商業銀行活期性存款存摺一本
（戶名乙○○，帳號000000000000）
十三 客戶資料四十七件，內含：
㈠①新臺幣十八萬元本票正本一張（發票人鄭麗華，編號二０九七八三）
②鄭麗華汽車駕照正本一張
③鄭麗華身分證影本一張
④鄭麗華戶口名簿正本一本
⑥新臺幣十三萬元支票正本一張
（發票人陳梓源，編號ＦＡ0000000）
⑦新臺幣十四萬元支票正本一張
（發票人陳梓源，編號ＦＡ0000000）
⑧臺中市票據交換所退票理由單二張（戶名陳梓源）
⑨新臺幣十六萬元支票正本一張
（發票人周富生，編號ＦＡ0000000）
⑩新臺幣十六萬元支票正本一張
（發票人周富生，編號ＦＡ0000000）
⑪手寫之張家豪資料一張
⑫手寫之羅月雯等資料一張
⑬手寫之陳俊宏資料一張
⑭新台幣九萬元本票正本一張（發票人陳俊宏，編號二０九七八六）
⑮陳俊宏身分證正本一張
⑯新臺幣六萬元本票正本一張（發票人陳宏昇等，編號七九二二０六）
⑰新臺幣參萬元本票正本一張（發票人陳宏昇等，編號七八六三三三）
⑱王慧鈴身分證正本一張
㈡①新臺幣六萬元本票正本一張（發票人胡國興，編號七七九二二六）
②胡國興身分證正本及名片各一張
③手寫之張福生資料一張
④新臺幣六萬元本票正本一張（發票人張福生，編號二００三七二）
⑤張福生身分證正本一張
⑥手寫之蘇汶彬資料及身分證影本各一張
⑦新臺幣二十三萬元本票正本一張（發票人蘇汶彬，編號二００三六八
）
⑧臺中市政府營利事業登記證影本一件（證號00000000－00
）
⑨新台幣九萬元本票正本一張（發票人張和丙，編號七九七二一二）
⑩新臺幣一萬元支票正本一張
（發票人黃靜宜，編號ＨＬＡ0000000）
⑪新台幣二萬元支票正本一張
（發票人黃靜宜，編號ＨＬＡ0000000）
⑫新台幣二萬元支票正本一張
（發票人黃靜宜，編號ＨＬＡ0000000）
⑬黃靜宜身分證影本一張
⑭新臺幣十五萬元本票正本一張（發票人張和丙，編號七七九二六四）
㈢①新臺幣七萬五仟元本票正本一張（發票人莊志雄，編號二００三七五
）
②莊志雄身分證正本一張
③新臺幣十萬五百元本票正本一張（發票人張阿焜，編號二０九七九二
）
④張阿焜身分證正本一張
⑤新臺幣十五萬元本票正本一張（發票人廖子雄，編號七七九二六二）
⑥新臺幣五萬元支票正本一張
（發票人廖子雄，編號ＳＡ0000000）
⑦新臺幣五萬元支票正本一張
（發票人廖子雄，編號ＳＡ0000000）
⑧新臺幣五萬元支票正本一張
（發票人廖子雄，編號ＳＡ0000000）
⑨手寫之賴演星資料一張
⑩新臺幣十萬五仟元本票正本一張
（發票人賴演星，編號七八二０三五）
⑪賴演星身分證正本一張
⑫手寫之詹進喜資料一張
⑬新臺幣六萬元本票正本一張（發票人詹進喜，編號七七九二七０）
⑭詹進喜身分證正本一張
⑮新臺幣二十萬元支票正本一張（發票人李思叡，編號ＡＪ00000
00）
⑯新臺幣十五萬元支票正本一張
（發票人李思叡，編號ＡＪ0000000）
⑰新臺幣十五萬元支票正本一張
（發票人李思叡，編號ＡＪ0000000）
⑱臺中市票據交換所退票理由單三張
㈣①劉功臣名片一張
②新臺幣六萬元本票正本一張（發票人劉功臣等，編號七八二０四０）
③游秀里身分證正本一張
④呂新財手寫資料一張
⑤新臺幣四萬五仟元本票正本一張
（發票人呂新財等，編號七七九二六七）
⑥呂新財身分證正本一張
⑦鄧燕忠手寫資料一張
⑧新臺幣十二萬元本票正本一張（發票人劉天雲，編號七七九二六五）
⑨劉天雲身分證正本一張
⑩手寫之黃鈺婷資料一張
⑪新臺幣十五萬元本票正本一張（發票人黃鈺婷，編號七八二０二六）
⑫汽車買賣合約書正本一份
⑬雙方協議證明書一份
⑭手寫之己○○資料一張
⑮新臺幣九萬元本票正本一張（發票人己○○，編號七七九二六八）
⑯己○○身分證正本一張
㈤①新臺幣九萬元本票正本一張（發票人廖慶松，編號七八二０四九）
②手寫之廖慶松資料一張
③廖慶松身分證正本一張
④手寫之張弘駿資料一張
⑤新臺幣三萬元本票正本一張（發票人張弘駿，編號七七九二五七）
⑥張弘駿身分證正本一張
⑦張傳奇身分證影本一張
⑧新臺幣一萬元支票正本一張
（發票人張傳奇，編號ＨＬＡ0000000）
⑨新臺幣二萬元支票正本一張
（發票人張傳奇，編號ＨＬＡ0000000）
⑩新臺幣二萬元本票正本一張
（發票人張傳奇，編號ＨＬＡ0000000）
⑪新臺幣五萬元本票正本一張（發票人張傳奇，編號二００三六五）
⑫手寫之魏詩晉資料一張
⑬新臺幣九萬元本票正本一張（發票人魏詩晉，編號七七九二六六）
⑭魏詩晉身分證正本一張
⑮新臺幣七萬五仟元本票正本一張
（發票人鄭鴻寬，編號七八二０四八）
⑯手寫之鄭鴻寬資料一張
⑰鄭鴻寬身分證正本一張
⑱新臺幣三萬元支票正本一張
（發票人詹木順，編號ＡＴＣ0000000）
⑲臺中市票據交換所退票理由單一張
㈥①手寫之呂煥榮資料一張
②新臺幣二萬元本票正本一張（發票人卓明信，編號二００三五九）
③新臺幣七萬元本票正本一張（發票人卓明信，編號七八二００二）
④新臺幣二萬本票正本一張（發票人卓明信，編號七九七二一０）
⑤卓明信身分證正本一張
⑥新臺幣十五萬元本票正本一張（發票人羅月雯，編號七七九二七一）
⑦羅月雯身分證正本一張
⑧新臺幣十萬五仟元本票正本一張
（發票人詹有業，編號二０九八八０）
⑨新臺幣二十四萬元本票正本一張
（發票人詹有業，編號七七九二五二）
⑩新臺幣七萬五仟元本票正本一張
（發票人詹有業，編號0000000）
⑪新臺幣三萬元本票正本一張（發票人李堂宏，編號二００三六七）
⑫李堂宏身分證正本、手寫資料各一張
㈦①手寫之邱秀春資料一張
②新臺幣六十萬元本票正本一張（發票人邱秀春，編號二０九七七八）
③邱秀春身分證正本一張
④手寫之潘敏惠資料一張
⑤新臺幣七萬五仟元本票正本一張
（發票人潘敏惠，編號七八二０三一）
⑥潘敏惠身分證正本一張
⑦手寫之李思叡資料一張
⑧新臺幣二十萬元支票正本一張
（發票人李思叡，編號ＪＣ0000000）
⑨新臺幣二十萬元支票正本一張
（發票人李思叡，編號ＪＣ0000000）
⑩新臺幣一百萬元本票正本一張（發票人李思叡，編號四二七八四一）
⑪李美澄名片一張
⑫新臺幣四十二萬元本票正本一張（發票人江淑娥，編號七八二０三０
）
⑬手寫之江淑娥資料一張
⑭江淑娥、楊志鴻身分證正本各一張
⑮手寫之劉玥娥資料一張
⑯新臺幣九萬元本票正本一張（發票人劉玥娥，編號七七九二五五）
⑰劉玥娥身分證正本一張
⑱新臺幣六萬元本票正本一張（發票人李田，編號七七九二六一）
⑲李田身分證正本一張
⑳新臺幣十五萬元本票正本一張（發票人甲○○，編號七九七二０七）
㉑甲○○、劉醇堅身分證正本各一張
㉒新臺幣十二萬元本票正本一張（發票人楊宏文，編號七九七二一一）
㉓楊宏文機車駕照正本一張
㉔手寫之王祥圭、戊○○資料各一張
㉕新臺幣十五萬元本票正本一張（發票人劉醇堅，編號七七九二五一）
十四 借款資料一冊，內含：
①劉建堆、于贛江、廖子雄名片各一張
②手寫之劉醇堅、蔣明進、戴龍秋、詹木順、謝良旭、詹增興、張和丙、
吳靚芳、胡國興、李田、詹永堂、黃靜宜、賴麗蘭、張建葵、游秀里、
詹有業、徐志佳、張文明、張再宏、卓明信、蔡明章資料各一張
③詹木順、謝良旭、劉建堆、蔡明章、張再宏、張誌元身分證影本各一張
④新臺幣二萬五仟元支票正本一張（發票人謝文局，編號ＴＦＡ000
0000）
⑤新臺幣二萬五仟元支票正本一張
（發票人謝文局，編號ＴＦＡ0000000）
⑥新臺幣五萬元本票正本一張（發票人謝文局，編號四九三三七八）
⑦謝文局機車駕照正本、手寫謝文局資料、謝文局身分證影本各一張