臺灣桃園地方法院110年度桃金簡字第2號

附件：
臺灣桃園地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書
                                    109年度偵字第17845號
     被      告  陳彥宇  男  23歲（民國00年0月00日生）
                         住桃園市○○區○○里0鄰00000
                           000號
                         居彰化縣○○鄉○○路000巷00號
                         國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認宜聲請以簡易判決處
刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
        犯罪事實
一、陳彥宇能預見一般人取得他人金融帳戶之目的，常利用作為
    財產犯罪工具之用，俾於取得贓款及掩飾犯行不易遭人追查
    ，竟仍基於幫助他人實施詐欺取財及幫助洗錢之不確定故意
    ，於民國108年12月11日，先向合作金庫商業銀行申辦帳號
    0000000000000號帳戶(下稱合作金庫帳戶)後，即於同年12
    月16日前某日時許，在彰化縣員林市「長疆羊肉爐店」，將
    上開合作金庫帳戶存摺、金融卡及密碼，交付給真實姓名年
    籍不詳之詐欺集團成員。詐欺集團成員並先於108年12月1日
    ，在網路上以LINE通訊軟體暱稱「苦盡甘來」之香港籍網友
    身分，向黃采晴介紹博弈網站「澳門永利」，並引導黃采晴
    投資下注，致黃采晴陷於錯誤，於108年12月16日中午12時
    52分許，匯款新臺幣(下同)40萬元至陳彥宇之合作金庫帳戶
    內，旋遭詐欺集團以網路轉帳或現金提領一空，嗣黃采晴無
    法拿回其投注款項，始悉受騙。
二、案經黃采晴訴由桃園市政府警察局大園分局報告偵辦。
         證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
┌──┬───────────┬──────────┐
│編號│證據名稱              │待證事實            │
├──┼───────────┼──────────┤
│1   │被告陳彥宇於警詢及偵查│坦承將其合作金庫帳戶│
│    │中之供述              │存摺、金融卡及密碼，│
│    │                      │交付給某真實姓名年籍│
│    │                      │不詳人士之事實。    │
├──┼───────────┼──────────┤
│2   │證人即告訴人黃采晴於警│證明其遭詐騙，於108 │
│    │詢之證述              │年12月16日匯款40萬元│
│    │                      │，至被告合作金庫帳戶│
│    │                      │之事實。            │
├──┼───────────┼──────────┤
│ 3  │告訴人黃采晴之國泰世華│證明告訴人黃采晴於10│
│    │銀行帳號000000000000號│8年12月16日，匯款40 │
│    │帳戶對帳單            │萬元至被告合作金庫帳│
│    │                      │戶之事實。          │
├──┼───────────┼──────────┤
│ 4  │被告陳彥宇之合作金庫商│證明被告將其合作金庫│
│    │業銀行帳號000000000000│帳戶提供予詐欺集團；│
│    │4號帳戶開戶基本資料及 │及告訴人黃采晴匯款至│
│    │交易明細表            │被告帳戶後，隨即遭網│
│    │                      │路轉帳及現金提領一空│
│    │                      │之事實。            │
└──┴───────────┴──────────┘
二、訊據被告陳彥宇雖辯稱：其因為要辦理車貸，名下沒有財產
    ，需要帳戶有一筆錢，對方說可以處理，才會將存摺、金融
    卡及密碼提供給對方等語云云。惟查，被告於警詢供稱對方
    係一名為「平哥」之人；嗣於偵查中又改稱對方係一名為「
    益哥」之人云云，是否確有其所稱之人存在，已難認屬實。
    又被告始終未能提出任何其與所稱辦理車貸人士之來往或對
    話紀錄，其辯詞缺乏相關證據可佐。且金融帳戶為民眾存取
    財產之重要工具，一般人對於帳戶存摺及金融卡等重要物品
    均會妥善保管，邇來詐欺集團利用人頭帳戶，除能取得被害
    人所匯入之款項外，尚可規避檢警機關之調查，此為公眾週
    知之事實。被告為心智正常之成年人，且有正常之工作，業
    據其供陳在卷。從而，被告既具有相當之社會經驗，難認其
    不知上情，詎其竟將帳戶存摺、金融卡及密碼交予素未謀面
    之不詳人士，顯見被告足可預見取得其帳戶者，會將該帳戶
    作為財產犯罪之工具，被告所辯顯不足採信，其犯嫌堪予認
    定。
三、核被告陳彥宇所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第
      1項幫助詐欺取財及違反洗錢防制法第2條第1款、第2 款
    規定，而應依同法第 14 條第 1 項處罰之幫助洗錢等罪嫌
    。被告以一交付帳戶行為而同時幫助詐欺告訴人黃采晴，並
    觸犯幫助洗錢罪嫌，屬一行為而觸犯數罪名之想像競合犯，
    請依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。又被
    告以幫助詐欺取財、幫助洗錢之不確定故意，將上開合作金
    庫帳戶存摺、金融卡及密碼供他人使用，係參與詐欺取財、
    洗錢罪構成要件以外之行為，為幫助犯，請依刑法第30條第
     2 項規定，按正犯之刑減輕之。
四、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。
     此  致
臺灣桃園地方法院
中    華    民    國   110    年    1     月    1     日
                              檢  察  官  雷  金  書
本件證明與原本無異
中    華    民    國   110    年    1     月    11    日
                              書  記  官  蘇  端  雅
附記事項：
本件係依刑事訴訟法簡易程序辦理，法院簡易庭得不傳喚被告、
輔佐人、告訴人、告發人等出庭即以簡易判決處刑；被告、被害
人、告訴人等對告訴乃論案件如已達成民事和解而要撤回告訴或
對非告訴乃論案件認有受傳喚到庭陳述意見之必要時，請即另以
書狀向簡易法庭陳述或請求傳訊。
所犯法條
中華民國刑法第30條（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、意圖掩飾或隱匿特定犯罪所得來源，或使他人逃避刑事追訴
    ，而移轉或變更特定犯罪所得。
二、掩飾或隱匿特定犯罪所得之本質、來源、去向、所在、所有
    權、處分權或其他權益者。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新
臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。