地政士及不動產經紀業防制洗錢及打擊資恐辦法 第 17 條

白話解讀

根據地政士及不動產經紀業防制洗錢及打擊資恐辦法第17條的內容： 1. 如果客戶被指定為資恐防制法公告制裁名單中的個人、法人或團體，地政士和不動產經紀業者不得從事與他們進行不動產買賣交易的相關行為，並且如果已經進行了相關行為，應立即停止。 2. 如果第三方接受被指定制裁的個人、法人或團體的委任、委託、信託或出於其他原因持有或管理其財物或財產上的利益，則適用上述規定。 3. 地政士和不動產經紀業者因執行業務而知道持有或管理被指定制裁的個人、法人或團體的財物、財產上的利益或所在地，應向調查局通報。 4. 通報方式和通報紀錄的保存年限，根據前條規定進行適用。 依據國際標準組織（ISO）的《金融服務－防制資恐及洗錢要求》（ISO 20022），該條的目的是為了防止不動產交易被用於洗錢或資恐活動。這項法規要求地政士和不動產經紀業者識別並避免與指定制裁名單上的個人、法人或團體進行交易或業務往來，同時也要監視持有或管理被指定制裁的人的財物、財產上的利益或所在地。如果發現相關情況，他們有義務向調查局通報。 這項法規的目的是加強金融系統和不動產市場的安全，防止洗錢和恐怖資金的流入。地政士和不動產經紀業者必須與相關機構合作，確保他們不與被指定制裁的人進行交易或業務往來，以維護金融體系的穩定和整潔。