臺灣彰化地方法院刑事簡易判決

附錄論罪科刑條文：
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺
幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附件一：
臺灣彰化地方檢察署檢察官起訴書
                                     111年度偵字第9444號
　　被　　　告　林清富　男　18歲（民國00年0月00日生）
　　　　　　　　　　　　住彰化縣○○鄉○○村○○巷000號
　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應該提起
公訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
　　　　犯罪事實
一、林清富知悉申辦金融機構帳戶使用乃個人理財且為輕而易舉
    之事，無正當理由而不符合一般社會常態使用方式徵求他人
    提供金融機構帳戶者，極易利用該等帳戶為與財產有關之犯
    罪工具，及使真正犯罪者逃避刑事追訴、掩飾或隱匿特定犯
    罪之本質、來源、去向、所在之用；且預見金融機構帳戶提
    供他人使用將幫助他人實施財產犯罪，以供犯罪所得款項匯
    入，及掩飾或隱匿犯罪所得之真正去向，惟仍基於縱有人以
    其交付之金融機構帳戶實施財產犯罪及掩飾或隱匿該犯罪所
    得之去向亦不違背其本意之不確定故意，於民國111年4月29
    日21時許，在彰化縣彰化市火車站，將其申設之台中商業銀
    行帳號000-00000000000號帳戶（下稱台中商銀帳戶）及台
    新商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶之提款卡放置在
    火車站1號置物櫃內，並告以對方該置物櫃及上開2個帳戶之
    密碼，而交付予真實姓名年籍均不詳之詐欺集團成員使用，
    旋流入所屬詐欺集團。該詐欺集團某成員即意圖為自己不法
    之所有，基於詐欺取財之犯意，於111年4月30日14時許，撥
    打電話予劉瀞尹，自稱係博客來網路商城及國泰世華銀行人
    員，佯稱劉瀞尹前於網路購物時，因內部作業疏失而誤使用
    其信用卡，須依指示操作自動櫃員機，以消除該筆紀錄云云
    ，使劉瀞尹信以為真，依指示操作而匯出多筆款項，其中包
    括於111年4月30日16時4分、6分，各轉帳新臺幣（下同）4
    萬9,989元及4萬9,989元至上開台中商銀帳戶內。嗣劉瀞尹
    事後察覺有異，始知受騙，而報警查獲上情。
二、案經劉瀞尹告訴及臺南市政府警察局佳里分局報告偵辦。
　　　　證據並所犯法條
一、訊據被告林清富矢口否認有何詐欺等犯行，辯稱：伊看臉書
    廣告與LINE暱稱「楊立豪」者聯絡，對方表示要借卡片做合
    法博奕用途，借一張卡片可以拿6萬元，伊遂將上開2張提款
    卡及密碼提供予對方等語。然查，上開犯罪事實，業據證人
    即告訴人劉瀞尹證述及指訴明確，並有帳戶個資檢視、台中
    商業銀行總行函、跨行轉帳交易明細、內政部警政署反詐騙
    諮詢專線紀錄表、新北市政府警察局汐止分局社后派出所受
    理各類案件紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金
    融機構聯防機制通報單、告訴人手機畫面照片及截圖、被告
    手機截圖、存摺影本等件在卷可稽。又現今社會詐騙案件頻
    傳，近來利用人頭帳戶行詐騙情狀屢見不鮮，詐騙成員佯稱
    以低價販售高級物品、友人借款、購物付款方式設定錯誤、
    中獎、退稅、家人遭擄、信用卡款對帳、提款卡密碼外洩等
    事由，使被害人誤信為真而依指示至自動櫃員機操作轉出款
    項或臨櫃匯款至人頭帳戶後，詐騙成員再提領完畢之詐騙手
    法，層出不窮，且經政府多方宣導，並經媒體反覆傳播，而
    諸如網路、電話詐騙，多數均係利用第三人帳戶，作為詐欺
    取財所得財物匯入、取款之犯罪工具，以逃避檢警查緝；況
    一般人至郵局或銀行開設帳戶，既無特殊限制且屬極為容易
    之事，如非供犯罪使用，衡情當無出價使用他人帳戶之必要
    。依一般人通常知識、智能及經驗，均已詳知向陌生人購買
    、承租或其他方法取得金融機構帳戶者，多係欲藉該帳戶取
    得不法犯罪所得，並逃避追查，故避免自己申設金融機構帳
    戶遭他人利用為詐財工具，應係一般生活所易於體察之常識
    。本案被告於毋庸提供任何勞務之情況下，即可以每個帳戶
    6萬元之高額報酬出租個人帳戶，顯屬違反常情。再參酌被
    告自陳：伊不知道何謂「合法的博奕用途」，也不知道對方
    之真實姓名及聯絡方式等語，益徵被告就對方利用其前述帳
    戶作為詐欺取財、一般洗錢使用，應已預見且係經被告同意
    而交付供前開詐欺取財成員為詐欺取財、一般洗錢使用，應
    堪認定。綜上，被告上開辯解，不足採信，其犯嫌應堪認定
    。
二、核被告林清富所為，係犯刑法第30條第1項前段、洗錢防制
    法第14條第1項之幫助洗錢；刑法第30條第1項前段、同法第
    339條第1項之幫助詐欺取財等罪嫌。被告以一提供帳戶之行
    為，同時觸犯上開2罪名，為想像競合犯，請依刑法第55條
    前段規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
　  此　致
臺灣彰化地方法院
中　　華　　民　　國　 111　　年　　7 　　月　　7 　　日
　　　　　　          　　　　檢  察  官　何蕙君
本件正本證明與原本無異　
中　　華　　民　　國　 111　　年　　7 　　月　　11　　日
                              書  記  官  陳雅妍
附件二：
臺灣彰化地方檢察署檢察官併辦意旨書
                                    111年度偵字第13076號
　　被　　　告　林清富　男　18歲（民國00年0月00日生）
　　　　　　　　　　　　住彰化縣○○鄉○○村○○巷000號
　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因詐欺案件，認應由臺灣彰化地方法院併辦審理（111
年度金簡字第132號，定股），茲將犯罪事實、證據並所犯法條
及併案理由分述如下：
　　　　犯罪事實
一、林清富知悉申辦金融機構帳戶使用乃個人理財且為輕而易舉
    之事，無正當理由而不符合一般社會常態使用方式徵求他人
    提供金融機構帳戶者，極易利用該等帳戶為與財產有關之犯
    罪工具，及使真正犯罪者逃避刑事追訴、掩飾或隱匿特定犯
    罪之本質、來源、去向、所在之用；且預見金融機構帳戶提
    供他人使用將幫助他人實施財產犯罪，以供犯罪所得款項匯
    入，及掩飾或隱匿犯罪所得之真正去向，惟仍基於縱有人以
    其交付之金融機構帳戶實施財產犯罪及掩飾或隱匿該犯罪所
    得之去向亦不違背其本意之不確定故意，於民國111年4月29
    日晚間9時許，在彰化縣彰化市火車站，將其申設之台中商
    業銀行帳號000-00000000000號帳戶之提款卡放置在火車站1
    號置物櫃內，並告以對方該置物櫃及上開帳戶之密碼，而交
    付予不詳詐欺集團成員使用。嗣詐欺集團成員即基於共同意
    圖為自己不法所有之犯意聯絡，撥打電話予王怡娟，冒稱博
    客來電商客服人員，佯稱誤刷其信用卡新臺幣（下同）1萬3
    700元，須依銀行客服人員指示解除云云，使王怡娟信以為
    真，依指示匯出多筆總金額27萬9185元之現金至各指定帳戶
    ，其中於111年4月30日下午3時50分許，匯款3萬8102元至上
    開帳戶。嗣王怡娟察覺有異，方知受騙，而報警查獲上情。
二、案經桃園市政府警察局桃園分局報告偵辦。
 　　　 證據並所犯法條
一、上開犯罪事實，業據被告林清富於警詢坦承不諱，核與被害
    人王怡娟指訴情節相符，並有被害人匯款資料、通話紀錄截
    圖、上開帳戶之開戶資料、交易明細等附卷可稽，被告犯嫌
    應堪認定。
二、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之
    幫助詐欺取財罪嫌及洗錢防制法第14條第1項之幫助洗錢罪
    嫌。被告以幫助他人犯罪之意思，參與犯罪構成要件以外之
    行為，為幫助犯。所犯幫助詐欺取財及洗錢2罪，係以一行
    為觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定，從一
    重論以幫助洗錢罪嫌。
三、併案理由：被告前因提供上開帳戶予詐騙集團使用而涉嫌幫
    助詐欺取財等犯行，經本署檢察官於111年7月7日以111年度
    偵字第9444號提起公訴，現由貴院以111年度金簡字第132號
    （定股）審理中，有該案起訴書及本署刑案資料查註紀錄表
    在卷可參。本件被告所為，核與前案之基本社會事實同一，
    為事實上同一案件，為起訴效力所及，應由貴院併案審理。
　　此　　致
臺灣彰化地方法院
中　　華　　民　　國　 111　　年　　8 　　月　　25　　日
　　　　　　　　　      　　　檢　察　官  黃淑媛
附件三：
臺灣彰化地方檢察署檢察官移送併辦意旨書
                                    111年度偵字第17533號
　　被　　　告　林清富　男　19歲（民國00年0月00日生）
　　　　　　　　　　　　住彰化縣○○鄉○○巷000號
　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應移由臺灣彰化地方
法院併案審理，茲敘述犯罪事實、證據並所犯法條及併辦理由如
下：
一、犯罪事實：林清富知悉申辦金融機構帳戶使用乃個人理財且
    為輕而易舉之事，無正當理由而不符合一般社會常態使用方
    式徵求他人提供金融機構帳戶者，極易利用該等帳戶為與財
    產有關之犯罪工具，及使真正犯罪者逃避刑事追訴、掩飾或
    隱匿特定犯罪之本質、來源、去向、所在之用；且預見金融
    機構帳戶提供他人使用將幫助他人實施財產犯罪，以供犯罪
    所得款項匯入，及掩飾或隱匿犯罪所得之真正去向，惟仍基
    於縱有人以其交付之金融機構帳戶實施財產犯罪及掩飾或隱
    匿該犯罪所得之去向亦不違背其本意之不確定故意，於民國
    111年4月29日21時許，在彰化縣彰化市火車站，將其申設之
    台新商業銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱台新銀
    行帳戶）之提款卡放置在火車站1號置物櫃內，並告以對方
    該置物櫃及上開帳戶之密碼，而交付予真實姓名年籍均不詳
    之詐欺集團成員使用，旋流入所屬詐欺集團。該詐欺集團某
    成員即意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財之犯意，於11
    1年4月30日，撥打電話予王子杰，自稱係博客來網路商城客
    服人員，佯稱王子杰前於網路購物時，因系統錯誤、重複下
    單，須依指示操作自動櫃員機，以解除錯誤云云，使王子杰
    信以為真，依指示操作而於分別同日17時12分許、17時14分
    許，先後轉帳新臺幣（下同）4萬9,989元及3萬4,123元至上
    開台新銀行帳戶內。嗣王子杰事後察覺有異，始知受騙，而
    報警查獲上情。案經王子杰告訴及桃園市政府警察局桃園分
    局報告偵辦。
二、證據：
（一）被告林清富於警詢時之供述。
（二）告訴人王子杰於警詢中之指訴。
（三）被告與詐欺集團成員「楊立豪」之LINE對話紀錄1份。
（四）台新銀行帳戶之交易明細紀錄1份。
（五）告訴人匯出款項之交易紀錄單據2紙。
三、所犯法條：刑法第30條第1項、339條第1項幫助詐欺取財罪
    嫌及違反洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪嫌。
四、併案理由：被告林清富前曾因提供臺中商業銀行帳戶被訴詐
    欺等案件，業經本署檢察官於111年7月7日，以111年度偵字
    第9444號提起公訴，現由臺灣彰化地方法院以111年度金簡
    字第132號審理中，有該案起訴書、刑案資料查註紀錄表等
    附卷足憑。查本案被告係於同一時地提供本件帳戶資料與他
    人，僅係被害人不同，屬刑法第55條之想像競合犯，為裁判
    上一罪，依審判不可分之法理，應予併案審理。
　　此　致
臺灣彰化地方法院
中　　華　　民　　國　  111　  年　  11　  月　  18 　日
　　　　　　　　　　　　　　　 檢　察　官　王  銘  仁
本件正本證明與原本無異
中    華    民    國    111    年    11    月    24   日
                               書  記  官  包  昭  文