臺灣臺中地方法院刑事判決

附錄本件論罪科刑法條全文
中華民國刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下
罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，併科新臺
幣五百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。　　
附表
編號 犯罪事實 罪名、宣告刑 1 起訴書附表編號1 周炳宏共同犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑肆月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 2 起訴書附表編號2 周炳宏共同犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑伍月，併科罰金新臺幣貳萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。 
附件：
臺灣臺中地方檢察署檢察官起訴書
                                       113年度偵字第38號
                                     113年度偵字第3813號
　　被　　　告　周炳宏　男　25歲（民國00年0月0日生）
　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○路0段00巷00號
　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號
    選任辯護人  楊孟凡律師
上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認應提起公訴，茲將犯
罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
　　　　犯罪事實
一、周炳宏欲向銀行申辦新臺幣（下同）60萬元貸款時，已親自
    詢問銀行而明知自己曾申辦貸款，依自己資力無法再行申辦
    貸款；經真實姓名不詳、自稱「貸款公司代書」之人，向其
    告知若提供名下帳戶供「貸款公司」匯入公司之金錢，即可
    製造虛假金流以使銀行誤信其有足夠資力，而能順利欺瞞銀
    行獲得60萬元貸款等語。周炳宏見對方表達欲向銀行以提供
    假資力證明、欺瞞徵信之方式從事詐貸之詐欺取財行為，主
    觀上認知對方係非正派經營、係會反覆從事詐欺取財犯行之
    業者，自預見對方要匯入其帳戶之所謂「公司的錢」可能與
    詐欺取財所得有關；且周炳宏見匯入其帳戶之資金均係來自
    不同個人帳戶之巨款，已懷疑對方匯入其帳戶之資金甚可能
    來自詐欺或其他不法來源，經詢問對方後，亦未取得足證金
    錢來源合法之證明資料，仍與姓名不詳之「貸款公司代書」
    ，共同基於詐欺取財、一般洗錢之未必故意，由周炳宏先將
    自己開立之玉山銀行帳號000-0000000000000號帳戶、合作
    金庫銀行帳號000-0000000000000號帳戶等2個帳戶之帳號，
    以拍照存摺封面後透過Line通訊軟體傳送之方式，將上揭帳
    戶之帳號提供予「貸款公司代書」供對方任意匯入「公司的
    資金」使用。而姓名不詳之詐騙集團成員，以假投資之詐術
    向被害人詐騙，致被害人陷於錯誤後，將資金匯入周炳宏提
    供陌生人收款之上揭帳戶內，周炳宏於詐欺資金入帳後均即
    時轉匯購買虛擬貨幣並交付予姓名不詳正犯，以此方式共同
    取得附表所示2名被害人遭詐騙之資金，並隱匿該等詐欺所
    得去向、所在致使難以追查（詐騙詳情及轉帳明細如附表所
    示）。
二、案經羅振彰向臺中市政府警察局第一分局提出告訴、陳柏翰
    向彰化縣警察局彰化分局提出告訴後，由臺中市政府警察局
    第六分局報告偵辦。
　　　　證據並所犯法條
一、被告周炳宏於警詢及前案本署偵查中（112年度偵字第29561
    號案件）坦承上揭客觀事實，惟矢口否認有詐欺取財及洗錢
    之犯意，辯稱：我要申辦貸款始提供帳戶供對方匯款，不知
    道金錢來源是詐騙資金云云。惟查：上揭犯罪事實，有被告
    開立之上揭合作金庫銀行、玉山銀行帳戶之開戶人資料及交
    易明細、被告提出其與詐騙共犯間Line通訊軟體訊息紀錄存
    卷可考，並有證人即告訴人羅振彰於警詢中之證述及其提出
    與詐欺嫌犯之訊息紀錄照片（含手機轉帳照片）、證人即告
    訴人陳柏翰於警詢中之證述及其提出與詐欺嫌犯之訊息紀錄
    照片（含手機轉帳照片）在卷足憑。被告雖以上情置辯，惟
    被告既於本署偵查中供稱自己已向銀行詢問，經銀行告知依
    自己資力無法再行申辦60萬元貸款，惟經「貸款公司代書」
    向其告知若提供名下帳戶製造虛假金流以使銀行誤信其有足
    夠資力，就能順利欺瞞銀行而獲得60萬元貸款等語，被告顯
    知悉對方要求被告提供名下帳戶供對方隨意入出款之目的，
    係欲向銀行以提供假資力證明、欺瞞徵信之方式從事詐貸之
    詐欺取財行為，自已知悉對方本係非正派經營、係會反覆從
    事詐欺取財犯罪之「貸款業者」，本係欲從事詐欺取財犯行
    之人，使用其提供之人頭帳戶詐騙任何人都不奇怪；何況被
    告既稱對方稱要將「公司資金」匯入被告個人帳戶內等情，
    被告自能預見該以詐欺為營利手段之「貸款公司」，有將詐
    欺資金匯入其帳戶之可能；再者，被告於本署偵查中坦承：
    我是透過網路銀行操作，可以看到匯款人的帳號，第一天我
    看很多不同帳戶的錢匯進來，我懷疑過錢的來源有問題，我
    當初懷疑有可能是不法的錢，有詢問對方，對方只說真的是
    公司錢，也沒有提供什麼證明資料給我，但我還是繼續幫對
    方購買虛擬貨幣等語，顯見被告於開始接收款項之初，即已
    預見匯入其帳戶之不明資金甚可能係來自不法來源，然被告
    於對方未進一步提供合法證明之情形下，仍持續於收取不明
    來源巨款後，立即匯出巨款、購買虛擬貨幣再轉出而隱匿資
    金去向，被告自有共同詐欺、洗錢之未必故意。而被告雖辯
    稱自己先前有被同一網友以「假投資」方式詐財等語，惟縱
    使此情屬實，亦係被告本案犯行「以前」之事，被告遭假投
    資詐騙而匯款時，雖不知悉對方會從事詐欺犯行，始會匯出
    自有資金，然本案詐欺共犯要求被告提供帳戶收款並轉匯時
    ，本已向被告明示欲以被告帳戶從事詐騙（詐貸）行為，被
    告亦已從初始匯入其帳戶之資金來源知悉匯入之金錢甚可能
    來自不法資金，顯見被告為本案犯行時自已具有詐欺、洗錢
    之未必故意，其不法犯意之存在，與被告先前遭詐騙金錢乙
    情無涉。故被告上揭所辯，尚不能作對被告有利之認定，被
    告上揭犯嫌應堪認定。
二、核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財、洗錢防制
    法第14條第1項之一般洗錢（隱匿犯罪所得去向、所在）等
    罪嫌。被告與姓名不詳之「貸款公司代書」，就上揭犯行有
    犯意聯絡及行為分擔，請論以共同正犯。所涉2罪名間，為
    想像競合，請依刑法第55條前段規定，從一重而依一般洗錢
    罪處斷。被告及共犯先後對附表所示2名告訴人犯罪，對不
    同告訴人之犯行間，犯意各別、行為互殊，請予分論併罰。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
　　此　致
臺灣臺中地方法院
中　　華　　民　　國　 113　　年　　 2　　月　　15 　 日
　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　　洪佳業
本件正本證明與原本無異
中　　華　　民　　國　 113　　年　 　2 　 月　  26 　日
　　　　　　　　　　　　　　　書  記  官    邱靜育
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新
臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表：被告所涉詐欺、洗錢犯行一覽表
編號 被害人 匯款原因 匯款時間 匯款金額 匯入帳戶 被告轉帳時間 被告轉出金額 案號 1 陳柏翰 至假投資網站投資 112年4月7日晚間8時15分 3萬元 被告開立之玉山銀行帳號000-0000000000000號帳戶 112年4月7日晚間9時55分 50萬6880元 113年度偵字第3813號 2 羅振彰 至假投資網站投資 000年0月00日下午4時26分、27分、28分 5萬元、5萬元、5萬元 被告開立之合作金庫帳號000-0000000000000000號帳戶 000年0月00日下午4時39分 74萬9445元 113年度偵字第38號