臺灣臺南地方法院刑事判決

附錄
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新
臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附件：
臺灣臺南地方檢察署檢察官起訴書
                                    111年度偵字第29917號
　　被　　　告　甲○○　男　42歲（民國00年0月00日生）
　　　　　　　　　　　　住○○市○○區○○街0巷0號
　　　　　　　　　　　　國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因違反洗錢防制法等案件，業經偵查終結，認應提起公
訴，茲敘述犯罪事實、證據並所犯法條如下：
        犯罪事實
一、甲○○依其智識程度及社會生活經驗，知悉金融機構帳戶係個
    人理財之重要工具，表彰個人之財產、信用，一般人無故取
    得他人金融機構帳戶使用，常與財產犯罪密切相關，可預見
    將金融機構帳戶提供予他人使用，可能遭他人利用作為詐欺
    取財轉帳匯款之犯罪工具，或作為收受及掩飾特定犯罪所得
    使用，他人轉帳匯款後即產生掩飾資金流動軌跡以逃避國家
    追訴、處罰之效果；又依他人指示將匯入金融機構帳戶內之
    款項轉帳匯款交予他人，亦將成為詐欺犯行中之一環而遂行
    詐欺取財，使被害人發生財產損失之結果，並因此得以掩飾
    、隱匿特定犯罪所得去向，竟仍基於即使如此亦不違背其本
    意之未必故意，基於與陳元澤（現改名陳永村，涉嫌詐欺等
    部分另行偵辦）及其所屬之詐欺集團之成員共同遂行詐欺取
    財及洗錢之犯意聯絡（無證據證明甲○○知悉或可得預見共同
    正犯達3人以上或其中含有少年成員），於民國111年6月10
    日前不詳時間，在不詳地點，提供名下臺北富邦商業銀行帳
    號000-00000000000000號帳戶（下稱臺北富邦帳戶）予陳元
    澤。嗣陳元澤所屬詐欺集團成員取得上開帳戶資料後，即共
    同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯絡
    （無證據證明該集團成員中有未滿18歲之人或成員有3人以
    上），於000年0月00日間開始，透過交友軟體及LINE通訊軟
    體結識乙○○，並佯稱可匯款投資期貨獲利云云，致乙○○陷於
    錯誤，分別於111年6月10日13時35分許、6月14日12時59分
    許，匯款新臺幣（下同）80萬元、50萬元至周旭禮（涉嫌詐
    欺部分，另案本署檢察官以112年度偵緝字第58號提起公訴
    ）申辦聯邦商業銀行000-000000000000號帳戶內，旋於111
    年6月10日14時8分許、25分許、6月14日13時27分許，轉匯6
    0萬元、54萬2千元、53萬元至甲○○上開臺北富邦帳戶內，再
    由甲○○分別111年6月10日15時1分許提領130萬元、於111年6
    月14日14時20分許提領49萬5千元後交予陳元澤。以此方式
    製造金流之斷點，致無從追查前揭詐欺犯罪所得之去向及所
    在，而掩飾、隱匿上開詐欺犯罪所得。嗣乙○○察覺受騙，報
    警處理，始循線查獲上情。
二、案經乙○○訴由臺南市政府警察局第六分局報告偵辦。
　　　　證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事項 1 被告甲○○於偵查中檢察事務官詢問時之供述 （本署111偵29917卷第31-32、53-54、59-60、69-71頁） 被告甲○○先辯稱：因為做生意之故，將臺北富邦帳號告知生意上之客戶周旭禮，後來買賣無法成交，款項現金退還周旭禮方派來的人云云，並提供與周旭禮等人簽訂買賣協議書佐證。又改稱：上開帳戶存摺、提款卡搬家時遺失了，臺北富邦帳戶帳號是提供給陳元澤，因為陳元澤欠我錢，說要還我錢，要我提供帳戶給他，陳元澤欠我8、90萬元，匯進來的1百多萬元陳元澤說有急用，我不疑有他就全部領出來給他，之前都是陳元澤教我那樣說的云云。 2 ⒈告訴人乙○○於警詢時之指訴   （六分局南市警六偵0000000000卷第3-9頁） ⒉告訴人乙○○提供元大銀行國內匯款申請書   （六分局南市警六偵0000000000卷第59-61頁） ⒊告訴人乙○○提供與詐騙集團成員間之手機對話翻拍畫面   （六分局南市警六偵0000000000卷第62-67頁） ⒋臺南市政府警察局第五分局開元派出所受理各類案件紀錄表、內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、受理詐騙帳戶通報警示簡便格式表、金融機構聯防機制通報單（告訴人乙○○部分）   （六分局南市警六偵0000000000卷第29、31、51-53、55-57頁） 告訴人乙○○於上揭時間遭真實姓名年籍不詳之詐騙集團成員以上開詐術施詐，致陷於錯誤而匯款之事實。 3 另案被告周旭禮112年度偵緝字第58號起訴書 （本署111偵29917卷第75-77頁） 上開聯邦銀行帳戶係周旭禮交付、幫助詐騙集團成員作為詐欺、洗錢工具之用之事實。 4 ⒈臺北富邦商業銀行股份有限公司大直分行111年7月22日北富銀大直字0000000000號函附被告甲○○申辦上開台北富邦銀行帳戶之存摺存戶內容查詢、對帳單細項   （六分局南市警六偵0000000000卷第19-25頁） ⒉聯邦商業銀行股份有限公司111年8月2日聯銀業管字第1111044511號函附另案被告周旭禮申辦上開聯邦銀行開戶資料、交易往來明細表   （本署111偵29917卷第83-91頁） ⒊聯邦商業銀行股份有限公司112年12月6日聯銀業管字第1121068758號函附另案被告周旭禮申辦上開聯邦銀行存摺存款明細表   （本署111偵29917卷第95-101頁） 告訴人乙○○遭詐騙之款項係匯入另案被告周旭禮聯邦銀行帳戶，旋遭轉匯入被告甲○○上開臺北富邦帳戶內，嗣由被告提領之事實。 
二、核被告所為，係犯刑法第339條第1項之詐欺取財及洗錢防制
    法第14條第1項之洗錢等罪嫌。被告與「陳元澤」就本件犯
    行，有犯意聯絡與行為分擔，請依共同正犯論處。被告係以
    一行為觸犯詐欺取財罪及洗錢罪，為想像競合犯，請依刑法
    第55條前段規定，從一重以洗錢防制法第14條第1項之洗錢
    罪處斷。被告2次提領款項行為，犯意各別，行為互殊，請
    分論併罰之。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
　  此　致
臺灣臺南地方法院
中　　華　　民　　國　 113　　年　　1 　　月　　1 　　日
　　　　　　　　　　　　　    檢　察　官  劉  修  言
本件正本證明與原本無異
中　　華　　民　　國　 113　　年　　1 　　月　　3 　　日
　　　　　　　　　　　  　    書　記　官  陳  立  偉
附錄本案所犯法條全文：
中華民國刑法第30條第1項
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條第1項
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條第1項
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新
臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。