資料來源：司法院裁判書系統
臺灣桃園地方法院刑事判決
111年度審金訴字第996號
- 公訴人
- 臺灣桃園地方檢察署檢察官
- 被告
- 黃明華
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111 年度偵字第18605 號），被告於本院準備程序進行中，就被訴事實為有罪之陳述，經本院告知簡式審判程序意旨，並聽取當事人意見後，本院合議庭裁定由受命法官獨任依簡式審判程序審理，判決如下：
主文
黃明華共同犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑陸月，併科罰金新臺幣參萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣壹仟元折算壹日。
事實及理由
一、犯罪事實：本案犯罪事實，除起訴書如附表「原記載內容」欄所示之記載，應更正如附表「更正後內容」欄所示外，餘均引用檢察官起訴書之記載（如附件）。
二、證據名稱：
㈠被告黃明華於警詢、偵訊、本院準備程序及審理時之自白。
㈡告訴人謝清枝於警詢、本院準備程序及審理時之證述。
㈢內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、桃園市龍潭區農會110年7 月16日龍農信字第1100003346號函暨交易明細、台新國際商業銀行110 年8 月5 日台新作文字第11017741號函暨帳戶基本資料及交易明細、第一商業銀行龍潭分行110 年7月22日一龍潭字第00078 號函暨帳戶基本資料及交易明細、中華郵政股份有限公司110 年7 月19日儲字第1100189883號函暨帳戶基本資料及交易明細、國泰世華商業銀行存匯作業管理部110 年7 月21日國世存匯作業字第1100107077號函暨帳戶基本資料及交易明細、現場照片、監視器錄影畫面翻拍照片、龍潭區農會存摺封面及內頁影本、國泰世華銀行存摺封面及內頁影本、郵局儲金簿封面及內頁影本、石門派出所照片黏貼紀錄表、龍潭分局偵查隊刑案照片。
三、論罪科刑：
㈠核被告所為，係犯刑法第339 條第1 項之詐欺取財罪及同法第339 條之2 第1 項之以不正方法由自動付款設備取得他人之物罪及洗錢防制法第14條第1 項之洗錢罪。
㈡又被告與真實姓名年籍不詳綽號「阿明」之成年人，就附件起訴書所示之犯行間，有犯意聯絡及行為分擔，應論以共同正犯。
㈢另被告於附件起訴書犯罪事實欄及上開更正所示之密接時間間、地點，接續由自動付款設備盜領告訴人金融帳戶內款項之行為，均時間緊接，方式相同，顯係基於同一犯意接續而為，且侵害相同法益，各行為之獨立性極為薄弱，依一般社會健全觀念難以強行分離，應包括於一行為予以評價，而屬接續犯，僅論以一罪為已足。
㈣再被告就上開所犯3 罪間乃一行為觸犯數罪名，為想像競合犯，依刑法第55條前段之規定，從一重之洗錢防制法第14條第1 項之洗錢罪處斷。
㈤復犯第14條、第15條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑，洗錢防制法第16條第2 項定有明文。被告於偵查中及本院審理時就一般洗錢犯行自白不諱，爰依上揭規定，減輕其刑。
㈥爰審酌被告為賺取不法報酬，竟同意依指示前往拿取告訴人遭詐騙而交付之提款卡，並依指示提領帳戶內之款項以交付，其行為不僅製造金流斷點，使共犯之詐欺取財犯行得以順利，亦使詐欺所得之來源及去向難以追查，增加被害人求償、偵查機關偵辦之困難，同時造成告訴人財物損失，畢生積蓄化為烏有，被告之行為嚴重破壞社會秩序，應予嚴厲非難；惟念其犯後坦承犯行，且其就洗錢犯行，於偵查中及本院審理中自白，已符合相關自白減刑規定；惟其迄未與告訴人達成和解，亦未賠償告訴人所受損害，併衡被告之犯罪動機、目的、手段、素行，暨其犯罪所造成之危害等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就罰金刑部分，諭知如易服勞役之折算標準。
四、沒收部分：
㈠按犯罪所得，屬於犯罪行為人者，沒收之；於全部或一部不能沒收或不宜執行沒收時，追徵其價額。第1 項及第2 項之犯罪所得，包括違法行為所得、其變得之物或財產上利益及其孳息。刑法第38條之1 第1 項前段、第3 項、第4 項定有明文。又共同正犯之犯罪所得，沒收或追徵，應就各人所分得之數額分別為之；先前對共同正犯採連帶沒收犯罪所得之見解，已不再援用及供參考（最高法院104 年第13次刑事庭會議決議意旨參照）；倘若共同正犯各成員內部間，對於不法利得分配明確時，應依各人實際分配所得沒收（最高法院104 年度台上字第3937號判決意旨參照）。經查，被告於偵訊時供稱，沒有拿到報酬，且領的錢都交給阿明等語（見偵卷第183 頁）。復本院遍查全卷亦未見被告有取得相關犯罪所得之事證，自難認定其已獲取屬其所有之犯罪所得。是本件既無現實存在且屬於被告之犯罪所得，即不得對其宣告沒收或追徵。
㈡又被告本案犯罪所持用之帳戶提款卡，均未扣案，又無從證明為被告所有或有事實上處分權，復非屬違禁物，爰不予宣告沒收，附此說明。
五、應適用之法條：刑事訴訟法第273 條之1 第1 項、第299 條第1 項前段、第310 條之2 、第454 條第2 項，洗錢防制法第14條第1 項、第16條第2 項，刑法第11條前段、第28條、第339 條第1項、第339 條之2 第1 項、第55條，刑法施行法第1 條之1 第1 項。
六、如不服本判決應於收受判決後20日內向本院提出上訴書狀，並應敘述具體理由。其未敘述上訴理由者，應於上訴期間屆滿後20日內向本院補提理由書（均須按他造當事人之人數附繕本）「切勿逕送上級法院」。
本案經檢察官劉仲慧到庭執行職務。
附錄本案論罪科刑依據之法條：中華民國刑法第339 條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
中華民國刑法第339 條之2意圖為自己或第三人不法之所有，以不正方法由自動付款設備取得他人之物者，處3 年以下有期徒刑、拘役或30萬元以下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條有第二條各款所列洗錢行為者，處7 年以下有期徒刑，併科新臺幣5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
附表 / 起訴書（原樣呈現）
附表：
欄別 原記載內容 更正後內容 犯罪事實欄一、第15行 17時17分許 17時17分、19分許 犯罪事實欄一、第16行 提領新臺幣（下同）共6 萬元 分別提領新臺幣（下同）2 萬元、2 萬元、2 萬元，共6 萬元 犯罪事實欄一、第17行 18時23分許 18時23分、24分、33分、34分、37分許 犯罪事實欄一、第18行 提領共6 萬2,000元 分別提領1 萬元、5,000元、2 萬元、2 萬元、7,000元，共6 萬2,000 元 犯罪事實欄一、第19行 17時40分許 17時40分、41分、42分許 犯罪事實欄一、第19至20行 提領新臺幣（下同）共6 萬元 分別提領2 萬元、2 萬元 、2 萬元，共6 萬元 犯罪事實欄一、第21行 18時25分許 18時25分、32分、36分、43分、44分、45分許 犯罪事實欄一、第21至22行 提領共9 萬1,000元 分別提領1 萬元、5,000元、5,000元、2 萬元、2萬元、2 萬元、1 萬1,000 元，共9 萬1,000 元
附件：
臺灣桃園地方檢察署檢察官起訴書
111年度偵字第18605號
被 告 黃明華 男 22歲（民國00年0月00日生）
住○○市○○區○○巷000號
居臺中市○○區○○○○街00○0號
(現於法務部○○○○○○○執行中)
國民身分證統一編號：Z000000000號
上列被告因違反洗錢防制法等案件，已經偵查終結，認應提起公
訴，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
犯罪事實
一、黃明華與不詳之詐欺集團成員共同意圖為自己不法之所有，
基於詐欺取財、不正方法由自動付款設備取財及洗錢等犯意
聯絡，擔任「取款車手」之角色。嗣該詐欺集團成員以假檢
警之詐術，致謝清枝陷於錯誤，將其所申設之桃園市○○區○○
○○號：00000-000000000)、台新國際商業銀行（帳號：000-
00000000000000）、第一商業銀行（帳號：000-0000000000
0）、中華郵政（帳號：000-00000000000000）及國泰世華
商業銀行（帳號：000-000000000000）5帳戶提款卡及密碼
，裝入紅包袋後，並放置在桃園市○○區○○路○○段000號前之
車牌號碼0000-00自用小貨車車斗內，並由黃明華依照真實
姓名年籍不詳「阿明」指示，於民國110年6月28日15時59分
，前往上址取卡。黃明華旋即於持上開5張提款卡分別於下
列時、地而接續為下列不法行為：(一)持龍潭區農會提款卡
，於110年6月28日17時1分許，在桃園市○○區○○路000號，於
110年6月28日17時17分許，在桃園市○鎮區○○路0號，提領新
臺幣(下同)共6萬元。(二)持台新提款卡於110年6月28日18
時23分許，在桃園市○○區○○路000號1樓，提領共6萬2,000元
。(三)持國泰世華提款卡於110年6月28日17時40分許，在桃
園市○鎮區○○路0號，提領新臺幣(下同)共6萬元。(四)持中
華郵政提款卡，於110年6月28日18時25分許，在桃園市○○區
○○路000號1樓，提領共9萬1,000元。(五)持第一銀行提款卡
，於110年6月28日18時26分許，在桃園市○○區○○路000號1樓
，提領共1,000元。黃明華提領款項共27萬4,000元，並依指
示上繳真實姓名年籍不詳「阿明」，以此層轉方式，使該詐
欺集團獲取犯罪所得，同時製造金流斷點，以此方式掩飾或
隱匿犯罪所得來源及去向。
二、案經謝清枝訴由桃園市政府警察局龍潭分局報告偵辦。
證據並所犯法條
一、上揭犯罪事實，業據被告黃明華於警詢中、偵查中坦承不諱
，核與證人即告訴人謝清枝於警詢中之證述大致相符，並有
內政部警政署反詐騙諮詢專線紀錄表、桃園市龍潭區農會、
台新國際商業銀行、第一商業銀行、中華郵政及國泰世華商
業銀行5歷史交易明細與存摺內頁影本、照片41張在卷可佐
，被告犯嫌堪予認定。惟上開詐欺集團成員人數不明，而無
積極證據證明被告與不詳之詐欺集團成員，涉有三人以上共
同犯詐欺取財罪嫌之犯意聯絡之罪嫌；又被告亦無從知悉詐
欺集團成員以何種方式施以詐術，故應無涉以電子通訊，對
公眾散布之加重詐欺取財罪嫌；再被告僅介紹同案共犯擔任
取款車手，被告所負責之部分僅為轉交款項予上手綽號「阿
明」之人，無從知悉詐欺集團成員以何種方式施以詐術，故
應無涉冒用政府機關或公務員名義之加重詐欺取財罪嫌。
二、核被告所為係犯洗錢防制法第14條第1項之一般洗錢、刑法
第339條第1項之詐欺取財、第339條之2第1項之以不正方法
由自動付款設備取財等罪嫌。被告就前述犯行，有犯意聯絡
及行為分擔，請論以共同正犯。被告同時涉犯上開3罪名，
為想像競合犯，請依刑法第55條規定，從一重之一般洗錢罪
處斷。又被告以同一行為決意，密接為上開行為，請論以接
續犯。
三、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
此 致
臺灣桃園地方法院
中 華 民 國 111 年 7 月 6 日
檢 察 官 郭印山
本件證明與原本無異
中 華 民 國 111 年 7 月 25 日
書 記 官 徐志良
所犯法條：
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第14條
有第二條各款所列洗錢行為者，處 7 年以下有期徒刑，併科新
臺幣 5 百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
中華民國刑法第339條之2
（違法由自動付款設備取得他人之物之處罰）
意圖為自己或第三人不法之所有，以不正方法由自動付款設備取
得他人之物者，處 3 年以下有期徒刑、拘役或 30 萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。