金融機構確認客戶身分措施，應包括對客戶身分之持續審查，並依下列規定辦理： 一、金融機構應依重要性及風險程度，對現有客戶身分資料進行審查，並於考量前次執行審查之時點及所獲得資料之適足性後，在適當時機對已存在之往來關係進行審查。上開適當時機至少應包括： （一）客戶加開帳戶、新增儲值卡記名作業、新增註冊電子支付帳戶、保額異常增加或新增業務往來關係時。 （二）依據客戶之重要性及風險程度所定之定期審查時點。 （三）得知客戶身分與背景資訊有重大變動時。 二、金融機構應對客戶業務關係中之交易進行詳細審視，以確保所進行之交易與客戶及其業務、風險相符，必要時並應瞭解其資金來源。 三、金融機構應定期檢視其辨識客戶及實質受益人身分所取得之資訊是否足夠，並確保該等資訊之更新，特別是高風險客戶，金融機構應至少每年檢視一次。 四、金融機構對客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無須於客戶每次從事交易時，一再辨識及驗證客戶之身分。但金融機構對客戶資訊之真實性或妥適性有所懷疑、發現客戶涉及疑似洗錢或資恐交易、或客戶之交易或帳戶之運作方式出現與該客戶業務特性不符之重大變動時，應依第三條規定對客戶身分再次確認。
根據金融機構防制洗錢辦法第5條，金融機構在確認客戶身分時應進行持續審查。這包括對現有客戶身份資料進行審查，並根據重要性和風險程度，在適當的時機進行審查。金融機構也應對客戶交易進行詳細審視，以確保交易與客戶及其業務和風險相符。金融機構應定期檢視所獲得的客戶身份和受益人身份的資訊是否足夠，並確保更新。對於高風險客戶，金融機構應至少每年檢視一次。 根據第四條，金融機構可以根據過去執行和保存的資料進行客戶身份的辨識和驗證，而不需要每次客戶進行交易時都進行辨識和驗證。但在以下情況下，金融機構需要重新確認客戶身份：對客戶信息真實性或適合性有懷疑、發現客戶涉及疑似洗錢或資恐交易、或客戶的交易或帳戶運作方式出現與該客戶業務特性不符之重大變動時。
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