證券交易法 第 89 條（同業公會）
證券商非加入同業公會，不得開業。
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重點摘要證券交易法第 89 條規定證券商非加入同業公會不得開業，公會入會審查是券商營業的法定前提。
Q · 券商拿到金管會許可證照就能開業了嗎？
依證券交易法第 89 條，證券商「非加入同業公會，不得開業」。金管會核發許可證照只是第一關，券商還必須通過中華民國證券商業同業公會的入會審查、遵守自律規範並接受紀律處分，才能正式營業。退會或被除名的法律效果等同喪失營業資格。
白話解讀
拿到金管會核發的證券商許可證照，你以為可以開門做生意了？還差一步。這條規定證券商「非加入同業公會，不得開業」，白話說就是：政府發你執照還不夠，你還得被同業公會收進去才算完。這個同業公會不是什麼聯誼社團，它是中華民國證券商業同業公會，全台灣只有這一個，入會後你必須遵守它訂的自律規範、繳會費、接受它的紀律處分。拒絕加入？那張許可證照就只是一張紙。這套制度的邏輯是讓產業自己管自己：政府管大方向，公會管日常規矩。對投資人來說，這代表券商不只受金管會監督，還多了一層同業互相盯哨的機制。
法律定性
證券交易法第 89 條為證券商強制入會規定，要求證券商在取得主管機關許可證照後，必須加入同業公會方得開業。此設計使產業自律組織（中華民國證券商業同業公會）的入會審查成為進入證券業的第二道門檻，並形成「主管機關監督公會、公會管理券商」的雙軌管理體系。
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Q1證券商同業公會和金管會到底誰管誰？▾
金管會管公會，公會管券商。金管會依第90條核定公會章程、依第91條可命令公會變更規則、依第92條可解任公會理監事；公會則依章程與自律規範管理所有會員券商，是層層授權的結構。
Q2不加入公會真的就不能營業嗎？有沒有例外？▾
沒有例外。第89條用「不得開業」屬絕對禁止。金管會核發許可證照後，券商須完成公會入會手續才能正式營業；被除名或自行退會即等同喪失營業資格。
Q3我是投資人，公會跟我有什麼關係？▾
公會訂的自律規範直接影響券商對你的開戶流程、風險告知與糾紛處理方式；與券商有糾紛時，公會調處機制是比上法院更快的管道。
Q4證券商同業公會是什麼？▾
全台唯一的證券商自律組織，負責訂自律規範、業務檢查與紀律處分，所有券商依法強制加入。
Q5證券交易法第 89 條規定什麼？▾
規定證券商非加入同業公會不得開業，使公會入會審查成為券商營業的法定前提。
Q6什麼叫強制入會？▾
法律要求特定行業者必須加入同業公會方得營業的制度，未入會即不得開業。
Q7公會自律規範算法律嗎？▾
位階上不是法律，但因強制入會機制，實際約束力接近法規命令。
Q8券商怎麼加入同業公會？▾
取得金管會許可 → 備件向公會申請入會 → 接受入會審查（補件/查核）→ 核准後繳費承諾遵守自律規範即可開業。
Q9投資人怎麼向公會檢舉券商？▾
整理對帳單、交易紀錄等事證，向證券商同業公會提出申訴，可同時向金管會證期局申訴。
Q10券商被公會調查要怎麼處理？▾
立即通知法遵與法律顧問、配合調查、在處分前以書面提出完整陳述意見，不服可依章程申覆。
Q11與券商的糾紛怎麼透過公會解決？▾
可向公會申請爭議調處，無法定期限但越早啟動證據越完整，是訴訟前較快的管道。
Q12公會處分 vs 金管會處分差在哪？▾
公會處分是自律性處分依章程作成、走申覆；金管會處分是行政處分、走訴願與行政訴訟。但除名與撤照都等同歇業。
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