檢察事務官(財經實務組) 108 年銀行實務考古題

「洗錢防制法」所稱指定之非金融事業或人員，係指那些交易的事業或 人員？試舉出幾個項目說明之。（20 分）

依據「信託業法」規定，信託業得經營的業務項目有那些？試舉出五種， 並說明其內容。（20 分）

銀行授信管理時，會針對授信對象徵信，其中對於申請貸款的客戶，進 行有關的信用資訊蒐集。這些資訊可以分成「內部資訊」及「外部資訊」 兩大類別，試說明之。（25 分）

銀行辦理國外匯兌業務，匯款分成匯出匯款及匯入匯款。試分別說明匯 出匯款與匯入匯款的種類。（20 分）

在2008 年全球金融風暴後，國際清算銀行巴塞爾銀行監理委員會於2011 年發布「巴塞爾資本協定三（Basel III）：強化銀行體系穩健性之全球監 理架構」。我國自2013 年起亦施行之，因應此協定之規範對於銀行法定 資本有提高的要求。試說明之。（15 分）