臺灣高雄地方法院刑事簡易判決

附錄法條：
刑法第30條
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
刑法第339條
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下
罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第19條
有第二條各款所列洗錢行為者，處三年以上十年以下有期徒刑，
併科新臺幣一億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益未達新
臺幣一億元者，處六月以上五年以下有期徒刑，併科新臺幣五千
萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
附件：　
臺灣高雄地方檢察署檢察官起訴書
　　　　　　　　　　　　　　　　　　114年度偵字第12526號
　　被　　　告　林湧崴
上列被告因詐欺等案件，已經偵查終結，認應該提起公訴，茲將
犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：
　　　　犯罪事實
一、林湧崴可預見提供個人金融帳戶之資料予他人使用，可能掩
    飾、隱匿他人犯罪所得或使他人遂行詐欺取財犯行，仍不違
    背其本意，而基於幫助洗錢、幫助詐欺取財之不確定故意、
    及無正當理由交付、提供3個以上帳戶予他人使用之犯意，
    分別於民國113年12月9日、11日某時，將其所申辦遠東商業
    銀行帳號000-00000000000000號帳戶（下稱遠東銀行帳戶）
    、中華郵政郵局帳號000-00000000000000號帳戶(下稱郵局
    帳戶)之網路銀行帳號及密碼、MAX虛擬貨幣交易平台虛擬貨
    幣帳號carlhi30000000il.com帳戶（下稱MAX帳戶）及密碼
    ，以通訊軟體LINE傳送訊息之方式，提供予真實姓名年籍不
    詳之詐欺集團成員使用，另於113年12月13日某時，在高雄
    市○○區○○路0號統一超商門馨門市，將郵局帳戶之提款卡，
    以交貨便方式寄交予真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使用
    ，提款卡密碼以通訊軟體LINE傳送。嗣該詐欺集團成員取得
    上開帳戶資料後，即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺
    取財及洗錢之犯意聯絡，於附表所示時間，以附表所示之詐
    騙方式，致如附表所示之人陷於錯誤，於附表所列之匯款時
    間，將如附表所示之金額，匯至附表所示帳戶內，旋遭詐欺
    集團成員提領一空或轉匯至MAX帳戶購買虛擬貨幣，以此方
    式製造金流斷點，掩飾、隱匿詐欺所得之去向與所在。嗣如
    附表所示之人察覺有異，報警處理始循線查獲上情。
二、案經洪崇淵、張靖婷、張翊凱、高淑瓊、王百強訴由高雄市
    政府警察局三民第二分局報告偵辦。
　　　　證據並所犯法條
一、證據清單及待證事實：
編號 證據名稱 待證事實 1 被告林湧崴於警詢及偵查中之供述 被告林湧崴固坦承有提供遠東銀行帳戶、郵局帳戶、MAX帳戶之事實，惟矢口否認有何上開犯行，辯稱：申辦貸款加LINE進一步聯繫，對方說有二種方案可以申請，最後我選擇新加坡貸款，公司名稱、地址對方都沒有說，只知貸款審核額度可以貸新加坡幣3萬元，貸款新加坡幣不需還款，手續費要收百分之十，三年內不能去新加坡，並叫我下載申請MAX虛擬貨幣帳號將遠東銀行及郵局綁定MAX約定帳戶，再要求我提供郵局帳戶提款卡，對方說新加坡貸款要換匯成臺幣，這樣才能撥款等語。 2 告訴人洪崇淵、張靖婷、張翊凱、高淑瓊、王百強等於警詢時之指訴　 證明告訴人等遭詐欺集團成員詐騙後，分別於附表所示時間，匯款至郵局、遠東銀行帳戶之事實。 3 (1)告訴人洪崇淵、張靖婷、張翊凱、高淑瓊、王百強等提供之通訊軟體LINE對話紀錄、網路銀行轉帳交易截圖、ATM轉帳交易資料、通話紀錄、臨櫃匯款等資料 (2)被告名下遠東銀行帳戶、郵局帳戶、MAX帳戶之客戶基本資料、交易明細各1份 (1)證明告訴人等遭詐欺集　　團成員詐騙後，分別匯　　款至郵局、遠東銀行帳　　戶後，旋即遭提領或轉　　匯至MAX帳戶購買虛擬貨　　幣之事實。 (2)證明被告為遠東銀行帳戶、郵局帳戶、MAX帳戶之申登人之事實。 4 被告與詐欺集團成員之通訊軟體LINE對話紀錄 證明被告提供郵局、遠東銀行帳戶之網路銀行帳號及密碼、下稱MAX帳戶之帳號及密碼等帳戶資料予詐欺集團使用，以及寄交郵局帳戶提款卡予對方之事實。 
二、被告林湧崴雖以前詞置辯，惟依現今一般金融機構或民間貸
    款之作業程序，無論自行或委請他人代為申辦貸款，其核貸
    過程係要求借款人提出相關身分證明文件以簽訂借貸契約，
    同時約定貸款總額、利率、每期本利攤還金額，並要求借款
    人提出在職證明、財力證明，簽立本票或提供抵押物、保證
    人以資擔保，如係銀行貸款，尚會透過財團法人金融聯合徵
    信中心查詢借款人之信用還款狀況以評定放貸金額，並於核
    准撥款後，由借款人提供帳戶供撥款入帳使用，而無須債務
    人提供金融帳戶之存摺、提款卡及密碼、網路銀行帳號及密
    碼予債權人，使債權人得任意使用借款人名下帳戶之必要，
    且存摺、提款卡及密碼、網路銀行帳號及密碼僅有管控所屬
    帳戶資金出入之功能，而無從審核借款人之身分、擔保還款
    能力與債信，本件被告於案發時已年滿38歲，顯非毫無社會
    生活經驗之人，是被告對於本件貸款流程與常情迴異乙節，
    自應有所認識。又被告於偵查中自承對貸款公司名稱、地址
    ，以及收取帳戶資料與提款卡之人姓名、年籍資料均不知悉
    ，亦未簽立相關貸款文件等語。足徵其卻為求順利貸得款項
    ，而僅憑他人之片面之詞，在未確定借款公司是否存在、收
    取帳戶資料之人其真實身分以及相關資訊均屬欠缺，即貿然
    將其上開帳戶之網路銀行帳號、密碼、提款卡及密碼交付予
    毫無信賴關係之他人，堪認其主觀上確有即使被持以犯罪亦
    不在意之不確定故意。是其上開所辯，不足為採，其犯嫌應
    堪認定。
三、核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之
    幫助詐欺取財罪嫌、刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第1
    9條第1項後段之幫助洗錢罪嫌及洗錢防制法第22條第3項第2
    款、第1項之無正當理由交付、提供3個以上帳戶予他人使用
    等罪嫌。被告以一行為觸犯數罪名，為想像競合犯，請依刑
    法第55條前段規定，從一重論以幫助洗錢罪。
四、依刑事訴訟法第251條第1項提起公訴。
　　此　致
臺灣高雄地方法院
中　　華　　民　　國　 114　　年　　5 　　月　　 7　　日
　　　　　　　　　　　　　　　檢　察　官　李怡增
上正本證明與原本無異
中　　華　　民　　國　 114　　年　　05　　月　　14　　日
　　　　　　　　　　　　　　　書　記　官　汪 學 斌
附錄本案所犯法條全文
中華民國刑法第30條
（幫助犯及其處罰）
幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。雖他人不知幫助之情者，
亦同。
幫助犯之處罰，得按正犯之刑減輕之。
中華民國刑法第339條
（普通詐欺罪）
意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處 5 年以下有期徒刑、拘役或科或併科 50 萬元以
下罰金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第2條
本法所稱洗錢，指下列行為：
一、隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。
二、妨礙或危害國家對於特定犯罪所得之調查、發現、保全、沒
　　收或追徵。
三、收受、持有或使用他人之特定犯罪所得。
四、使用自己之特定犯罪所得與他人進行交易。
洗錢防制法第19條
有第 2 條各款所列洗錢行為者，處 3 年以上 10 年以下有期徒
刑，併科新臺幣 1 億元以下罰金。其洗錢之財物或財產上利益
未達新臺幣一億元者，處 6 月以上 5 年以下有期徒刑，併科新
臺幣 5 千萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
洗錢防制法第22條
任何人不得將自己或他人向金融機構申請開立之帳戶、向提供虛
擬資產服務或第三方支付服務之事業或人員申請之帳號交付、提
供予他人使用。但符合一般商業、金融交易習慣，或基於親友間
信賴關係或其他正當理由者，不在此限。
違反前項規定者，由直轄市、縣（市）政府警察機關裁處告誡。
經裁處告誡後逾五年再違反前項規定者，亦同。
違反第 1 項規定而有下列情形之一者，處 3 年以下有期徒刑、
拘役或科或併科新臺幣 1 百萬元以下罰金：
一、期約或收受對價而犯之。
二、交付、提供之帳戶或帳號合計三個以上。
三、經直轄市、縣（市）政府警察機關依前項或第 4 項規定裁
　　處後，五年以內再犯。
前項第 1 款或第 2 款情形，應依第 2 項規定，由該管機關併
予裁處之。
違反第 1 項規定者，金融機構、提供虛擬資產服務及第三方支
付服務之事業或人員，應對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之
新帳戶、帳號，於一定期間內，暫停或限制該帳戶、帳號之全部
或部分功能，或逕予關閉。
前項帳戶、帳號之認定基準，暫停、限制功能或逕予關閉之期間
、範圍、程序、方式、作業程序之辦法，由法務部會同中央目的
事業主管機關定之。
警政主管機關應會同社會福利主管機關，建立個案通報機制，於
依第 2 項規定為告誡處分時，倘知悉有社會救助需要之個人或
家庭，應通報直轄市、縣（市）社會福利主管機關，協助其獲得
社會救助法所定社會救助。
附表：
編號 告訴人 詐騙時間與方式 匯款時間 匯款金額(新臺幣) 匯入帳戶 1 洪崇淵 詐欺集團成員於113年12月17日某時，假冒交貨便官網客服人員透過通訊軟體LINE聯繫洪崇淵，佯稱交貨便認證操作有問題，需操作網路銀行認證云云，致陷於錯誤，依其指示匯款。 113年12月17日15時54分許   13,985元     郵局帳戶 2 張靖婷 詐欺集團成員於113年12月17日某時，透過社群軟體IG、通訊軟體LINE結識張靖婷，佯稱參加抽獎活動，中獎58888元，因帳戶未開通無法收取，需開啟網路銀行測試云云，致陷於錯誤，依其指示匯款。 113年12月17日15時34分許 49,123元 郵局帳戶    113年12月17日15時36分許 49,985元  3 張翊凱 詐欺集團成員於113年12月17日某時，假冒交貨便線上客服人員透過通訊軟體LINE聯繫張翊凱，佯稱系統帳號遭凍結，需保證金解除凍結云云，致陷於錯誤，依其指示匯款。 113年12月17日15時47分許 29,985元 郵局帳戶 4 高淑瓊 詐欺集團成員於113年7月13日某時，透過通訊軟體LINE結識高淑瓊，並提供下載APP連結網址，佯稱下載APP進行儲值，操作投資可獲利云云，致陷於錯誤，依其指示匯款。 113年12月17日15時47分許 200萬元 遠東銀行帳戶 5 王百強 詐欺集團成員於113年9月19日某時，透過社群軟體臉書與通訊軟體LINE結識王百強，佯稱投資購買30年麥卡倫洋酒可獲利云云，致陷於錯誤，依其指示匯款。 113年12月11日14時32分許 100,000元 遠東銀行帳戶    113年12月11日14時33分許 100,000元     113年12月12日12時05分許 92,000元