資料來源：司法院裁判書系統

臺灣新北地方法院刑事簡易判決

113年度金簡字第30號

洗錢防制法等刑事裁判日期 113 年 01 月 26 日

法官俞兆安

聲請人: 臺灣新北地方檢察署檢察官
被告: 吳文凱

上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官聲請以簡易判決處刑（112年度偵緝字第7843、7844、7845、7846、7847、7848、7849、7850、7851、7852、7853、7854號），本院判決如下：

主文

吳文凱幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之一般洗錢罪，處有期徒刑三月，併科罰金新臺幣二萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣一千元折算一日。

事實及理由

一、本件犯罪事實、證據，除「附表一」之地點欄由「不詳」更正為「新北市樹林區某夜市」、「附表二」更正如本判決附表所示外，其餘均引用如附件檢察官聲請簡易判決處刑書之記載。

二、論罪科刑：

㈠查被告吳文凱提供帳戶資料予真實姓名、年籍不詳之人，供不詳之人詐欺本件如附表所示之告訴人及被害人之用，僅為他人詐欺取財犯行提供助力，尚無證據足以證明被告係以自己實施詐欺取財犯罪之意思，或與他人為詐欺取財犯罪之犯意聯絡，或有直接參與詐欺取財犯罪構成要件行為分擔等情事，足認被告應屬幫助犯詐欺取財無訛。又被告提供帳戶資料之行為固非屬洗錢防制法第2條所稱之洗錢行為，不成立一般洗錢罪之正犯；然被告智識正常且有社會經驗，主觀上當有認識該帳戶可能作為收受、提領特定犯罪所得使用，他人提領後會產生遮斷資金流動軌跡以逃避國家追訴、處罰之效果，仍基於幫助之不確定故意而提供，則應成立幫助犯一般洗錢罪。

㈡核被告所為，係犯刑法第30條第1項前段、第339條第1項之幫助犯詐欺取財罪，及刑法第30條第1項前段、洗錢防制法第14條第1項之幫助犯一般洗錢罪。

㈢被告以一提供帳戶資料之行為，幫助詐欺集團詐騙告訴人及被害人等之財物及幫助洗錢，係一行為觸犯數罪名，為想像競合犯，應依刑法第55條規定從一重論以幫助犯一般洗錢罪。

㈣被告係幫助他人犯上開一般洗錢罪，爰依刑法第30條第2項之規定，按正犯之刑減輕之。被告行為後，洗錢防制法第16條第2項於民國112年6月14日修正公布，並於同年月00日生效施行。修正前之洗錢防制法第16條第2項原規定：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，修正後之條文則為：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，修正後之規定須偵查及歷次審判均自白始能減刑，其要件較為嚴格，經新舊法比較結果，修正後之規定並未較有利於被告，自應適用修正前之洗錢防制法第16條第2項規定。查被告於偵查中業就本件犯罪自白犯行，爰依修正前洗錢防制法第16條第2項規定減輕其刑，並依刑法第70條規定遞減之。

㈤爰以行為人之責任為基礎，審酌被告將金融帳戶資料交予他人供詐欺犯罪使用，紊亂社會正常交易秩序，並使不法之徒藉此輕易於詐騙後取得財物，致檢警難以追緝，助長詐騙犯罪風氣，且提高社會大眾遭受詐騙損失之風險，實有不該；惟念被告犯後坦承犯行，堪認態度尚可。兼衡被告自陳之智識程度及家庭經濟狀況（見個人戶籍資料查詢結果之教育程度註記、警詢調查筆錄受詢問人欄之家庭經濟狀況欄所載）、犯罪動機、手段等一切情狀，量處如主文所示之刑，並就併科罰金部分依刑法第42條第3項規定諭知易服勞役之折算標準，以資懲儆。

三、卷內並無積極證據足認被告有因本案犯行獲得任何利益或報酬，自無庸宣告沒收犯罪所得，附此敘明。

四、據上論斷，依刑事訴訟法第449條第1項前段、第3項、第454條第2項，逕以簡易判決處刑如主文。

五、如不服本判決，得自收受送達之日起20日內向本院提出上訴狀，上訴於本院第二審合議庭（須附繕本）。

本案經檢察官曾開源聲請以簡易判決處刑。

附錄本案論罪科刑法條全文：中華民國刑法第339條洗錢防制法第14條

附表 / 起訴書（原樣呈現）

附表：
編號 被害人/ 告訴人 詐騙時間 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 匯入帳戶 1 林惠萍(告訴人) 111年8月8日起 假投資 111年8月10日15時31分許 30,000元 中國信託帳號000000000000000號 2 周雅君(告訴人) 111年7月7日前某日 假投資 1.111年8月10日14時26分許 2.111年8月10日14時31分許 3.111年8月10日15時32分許 1.50,000元 2.16,800元 3.10,000元 中國信託帳號000000000000000號 3 陳美玲(未提告) 111年4月中旬起 假投資 1.111年8月9日10時55分許 2.111年8月9日11時34分許 1.270,000元 2.245,000元 合作金庫帳號0000000000000000號 4 張讓暄(告訴人) 111年7月13日前某日 假投資 1.111年8月10日9時26分許 2.111年8月10日11時7分許 1.50,000元 2.220,000元 合作金庫帳號0000000000000000號 5 洪思婷(告訴人) 111年6月14日起 假投資 111年8月9日13時18分許 40,000元 合作金庫帳號0000000000000000號 6 劉宗鑫(告訴人) 111年7月初起 假投資 111年8月9日10時55分許 500,000元 合作金庫帳號0000000000000000號 7 陳曄文(告訴人) 111年6月7日起 假投資 111年8月10日10時許 1,000,000元 合作金庫帳號0000000000000000號 8 楊美萍(告訴人) 111年4月26日12時6分起 假投資 1.111年8月10日11時44分許 2.111年8月10日12時40分許 1.1,100,000元 2.2,000,000元 永豐銀行帳號00000000000000000號 9 黃裕財(告訴人) 111年4月初起 假投資 111年8月11日10時21分許 500,000元 合作金庫帳號0000000000000000號 10 楊智傑 (告訴人) 111年8月上旬 假投資 111年8月10日13時32分許 50,000元 中國信託帳號000000000000000號 11 白建琪 (告訴人) 111年6月21日起 假投資 111年8月9日13時54分許 300萬元 永豐銀行帳號00000000000000000號 12 黎龍華(告訴人) 111年6月7日起 假投資 111年8月11日12時30分許 250萬元 永豐銀行帳號00000000000000000號 
附件：
臺灣新北地方檢察署檢察官聲請簡易判決處刑書　
                                   112年度偵緝字第7843號
                                   112年度偵緝字第7844號
                                   112年度偵緝字第7845號
                                   112年度偵緝字第7846號
                                   112年度偵緝字第7847號
                                   112年度偵緝字第7848號
                                   112年度偵緝字第7849號
                                   112年度偵緝字第7850號
                                   112年度偵緝字第7851號
                                   112年度偵緝字第7852號
                                   112年度偵緝字第7853號
                                   112年度偵緝字第7854號
　　被　　　告　吳文凱　
上列被告因詐欺等案件，業經偵查終結，認為宜聲請以簡易判決
處刑，茲將犯罪事實及證據並所犯法條分敘如下：　
　　　　犯罪事實
一、吳文凱依一般社會生活通常經驗，本可預見將帳戶提供給不相
    識之人，可能幫助犯罪集團或不法分子作為不法收取他人款項
    之用，坊間每每發生有人遭詐騙將款項匯入人頭帳戶後遭提
    領一空，致追索不能一事，而對所提供之帳戶可能因而幫助他
    人從事詐欺不法犯罪有所預見，仍不違背其本意，基於幫助詐
    欺、洗錢之不確定故意，於附表一所示時地，將附表一所示
    帳戶之存摺、網路銀行帳號及密碼等資料，提供予不詳詐欺
    集團成員使用。嗣該不詳詐欺集團成員取得前揭帳戶後，即
    共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財及洗錢之犯意聯
    絡，於附表二所示詐騙時間，以附表二所示之詐騙方式，詐
    騙附表二所示之人，致其陷於錯誤，於附表二所示之匯款時
    間，將附表二所示之款項匯入附表一所示帳戶，旋遭提領或
    轉匯一空，以此方式製造斷點，掩飾詐欺犯罪所得之去向。
    嗣經附表二所示之人發覺有異，報警處理，而查獲上情。
二、案經林惠萍訴由新北市政府警察局永和分局、周雅君訴由花
    蓮縣警察局吉安分局、張讓暄及劉宗鑫訴由高雄市政府警察
    局鼓山分局、洪思婷訴由新北市政府警察局蘆洲分局、陳曄
    文及黃裕財訴由新北市政府警察局中和分局、楊美萍訴由臺
    北市政府警察局信義分局、白建琪訴由花蓮縣警察局、黎龍
    華訴由臺南市政府警察局第四分局報告、楊智傑訴由臺灣臺
    南地方檢察署陳請臺灣高等檢察署檢察長核轉本署偵辦。
　　　　　　 證據並所犯法條
一、證據：被告吳文凱於偵查中之自白、附表二所示之人於警詢
    時之指述、附表二所示之人提供之匯款資料、對話紀錄、附
    表一所示帳戶開戶資料及交易往來明細在卷可資佐證，被告
    犯嫌已堪認定。
二、核被告以幫助詐欺取財、洗錢之意思，參與詐欺取財、洗錢
    罪構成要件以外之行為，所為係犯刑法第339條第1項之詐欺
    取財及洗錢防制法第14條第1項之洗錢罪嫌，且為幫助犯。
    被告以一交付提款卡及密碼之行為，同時觸犯幫助詐欺取財
    罪及幫助洗錢罪，且侵害數被害人法益，為想像競合犯，請
    依刑法第55條前段規定，從一重之幫助洗錢罪處斷。又被告
    為幫助犯，請依同法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之
    。
三、依刑事訴訟法第451條第1項聲請逕以簡易判決處刑。
　　此　　致
臺灣新北地方法院
中　　華　　民　　國　 112　　年　　12　　月　　19　　日
　　　　　　　　　　　　　　　檢  察  官  曾開源
本件正本證明與原本無異
中　　華　　民　　國　 112　　年　　12　　月　　25　　日
                              書　記　官  康宏逢
附表一
時間 地點 帳戶 民國111年8月9日前某日 不詳 (1)中國信託銀行帳號000000000000000號 (2)合作金庫銀行帳號0000000000000000號 (3)永豐銀行帳號00000000000000000號 
附表二
編號 被害人 詐騙時間 詐騙方式 匯款時間 匯款金額 (新臺幣) 匯入帳戶 1 林惠萍(提告) 111年8月8日起 假投資 111年8月10日15時30分許 30,000元 中國信託帳號000000000000000號 2 周雅君(提告) 111年7月7日前某日 假投資 1.111年8月10日14時26分許 2.111年8月10日14時31分許 3.111年8月10日15時32分許 1.50,000元 2.16,800元 3.10,000元 中國信託帳號000000000000000號 3 陳美玲(未提告) 111年4月中旬起 假投資 1.111年8月9日10時55分許 2.111年8月9日11時34分許 1.245,000元 2.270,000元 合作金庫帳號0000000000000000號 4 張讓暄(提告) 111年7月13日前某日 假投資 1.111年8月10日9時26分許 2.111年8月10日11時7分許 1.50,000元 2.220,000元 合作金庫帳號0000000000000000號 5 洪思婷(提告) 111年6月14日起 假投資 111年8月9日13時18分許 40,000元 合作金庫帳號0000000000000000號 6 劉宗鑫(提告) 111年7月初起 假投資 111年8月9日10時55分許 500,000元 合作金庫帳號0000000000000000號 7 陳曄文(提告) 111年6月7日起 假投資 111年8月10日9時42分許 1,000,000元 合作金庫帳號0000000000000000號 8 楊美萍(提告) 111年4月26日12時6分起 假投資 1.111年8月10日11時17分許 2.111年8月10日11時42分許 1.1,100,000元 2.2,000,000元 永豐銀行帳號00000000000000000號 9 黃裕財(提告) 111年4月初起 假投資 111年8月11日10時51分許 500,000元 合作金庫帳號0000000000000000號 10 楊智傑 (提告) 111年8月上旬 假投資 111年8月10日13時32分許 50,000元 中國信託帳號000000000000000號 11 白建琪 (提告) 111年6月21日起 假投資 111年8月9日13時許 300萬元 永豐銀行帳號00000000000000000號 12 黎龍華(提告) 111年6月7日起 假投資 111年8月11日12時許 250萬元 永豐銀行帳號00000000000000000號

主文

事實及理由

事實摘要